Глава 23. Обеспечение исполнения обязательств 27 страница
Положения ч. 1 п. 4 комментируемой статьи представляют собой существенные условия независимой гарантии (о существенных условиях договора см. ст. 432 Кодекса и коммент. к ней), т.е. условия, без указания которых, независимая гарантия не может считаться выданной. Положения данного пункта представляют собой нововведения Федерального закона от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ, обусловленные следующим подходом, обозначенным в п. 3.3.4 разд. V Концепции развития гражданского законодательства России: положения ГК РФ о банковской гарантии не содержат правил о существенных условиях гарантии, что на практике вызывает серьезные затруднения; в связи с этим необходимо дополнить ГК РФ нормой, определяющей существенные условия гарантии, к которым целесообразно отнести: указание принципала; указание бенефициара или порядка его определения; ссылку на основную сделку, по которой выдана гарантия; максимальную сумму, на которую выдана гарантия; дату истечения срока действия гарантии или событие, по наступлении которого действие гарантии прекращается; условия платежа.
Пункт 5 комментируемой статьи содержит нововведение Федерального закона от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ, распространяющее сферу действия правил комментируемого параграфа на случаи, когда обязательство лица, предоставившего обеспечение, состоит в передаче акций, облигаций или вещей, определенных родовыми признаками. Но при этом предусмотрено, что правила комментируемого параграфа в указанных случаях применяются постольку, поскольку иное не вытекает из существа отношений.
|
|
|
Понятия акции и облигации определены в ч. 2 и 3 ст. 2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (в ред. Федерального закона от 28 декабря 2002 г. N 185-ФЗ)*(138):
акция - это эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Акция является именной ценной бумагой;
облигация - это эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права. Доходом по облигации являются процент и/или дисконт.
Статья 369. Утратила силу.
Статья 369 комментируемого параграфа, признанная утратившей силу Федеральным законом от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ, устанавливала, что банковская гарантия обеспечивает надлежащее исполнение принципалом его обязательства перед бенефициаром (основного обязательства) (п. 1), а также предусматривала, что за выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение (п. 2). Исключение пункта 1 обусловлено реализацией принципа независимости гарантийного обязательства (см. коммент. к ст. 370 Кодекса). В части же вознаграждения, уплачиваемого принципалом гаранту за выдачу банковской гарантии, речь идет о нововведении, согласно которому уплата принципалом гаранту вознаграждения за выдачу независимой гарантии не является обязательной.
|
|
|
Статья 370. Независимость гарантии от иных обязательств
В комментируемой статье определена независимость гарантии от иных обязательств, в т.ч. и от основного обязательства (это отражено и в названии рассматриваемого способа обеспечения исполнения обязательств). Данная статья изложена Федеральным законом от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ полностью в новой редакции. В прежней (первоначальной) редакции статьи устанавливалось лишь то, что предусмотренное банковской гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от того основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, даже если в гарантии содержится ссылка на это обязательство. Соответственно, в названии статьи ранее говорилось о независимости банковской гарантии только от основного обязательства.
|
|
|
Согласно пункту 1 комментируемой статьи в новой редакции предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними не только от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, но и от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств. При этом также воспроизведено положение о том, что данная норма действует независимо от того, содержатся в независимой гарантии ссылки на иные обязательства или нет.
Изменения внесены Федеральным законом от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ в рамках реализации следующего предложения, обозначенного в п. 3.3.2 разд. V Концепции развития гражданского законодательства России: недостаточно последовательное закрепление в ГК РФ принципа независимости гарантийного обязательства неоправданно увеличивает риски бенефициара, делает его положение неопределенным и лишает гарантию тех преимуществ, которые вызвали появление института гарантии; необходимо внести соответствующие изменения в положения комментируемого параграфа, исключив, в частности, пункт 1 ст. 369 и, напротив, предусмотрев положения, закрепляющие независимость гарантийного обязательства гаранта перед бенефициаром как от обеспечиваемого обязательства, так и от отношений гаранта с принципалом.
|
|
|
Положения п. 1 комментируемой статьи в новой редакции более соответствует статье 3 "Независимость обязательства" Конвенции ООН о независимых гарантиях, в которой предусмотрено, что для целей данной Конвенции обязательство является независимым в случаях, когда обязательство гаранта/эмитента перед бенефициаром: a) не зависит от наличия или действительности основной сделки или какого-либо иного обязательства (включая резервные аккредитивы или независимые гарантии, в том числе подтверждения или контргарантии); или b) не определяется каким-либо условием, не указанным в обязательстве, или каким-либо будущим неопределенным действием или событием, за исключением представления документов или иного подобного действия или события в рамках сферы деятельности гаранта/эмитента.
Как отмечалось в Постановлении Президиума ВАС России от 24 июня 2014 г. N 3853/14 по делу N А40-40314/13*(139), независимость банковской гарантии от основного обязательства обеспечивается наличием специальных (и при этом исчерпывающих) оснований для отказа гаранта в удовлетворении требования бенефициара, которые никак не связаны с основным обязательством (п. 1 ст. 376 комментируемого параграфа), а также отсутствием права гаранта отказать в выплате при предъявлении к нему повторного требования (п. 2 ст. 376 комментируемого параграфа). Однако, при этом необходимо учитывать, что в указанную статью 376 комментируемого параграфа Федеральным законом от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ также внесены изменения (см. коммент. к указанной статье).
В соответствии с сохраняющей свою практическую значимость рекомендацией, изложенной в п. 5 Обзора Президиума ВАС России практики разрешения споров, связанных с применением норм о банковской гарантии, обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства и подлежит исполнению по требованию бенефициара без предварительного предъявления требования к принципалу об исполнении основного обязательства, если иное не определено в гарантии.
Пункт 2 комментируемой статьи запрещает гаранту, во-первых, выдвигать против требования бенефициара возражения, вытекающие из основного обязательства, в обеспечение исполнения которого независимая гарантия выдана, а также из какого-либо иного обязательства, в т.ч. из соглашения о выдаче независимой гарантии, и, во-вторых, в своих возражениях против требования бенефициара об исполнении независимой гарантии ссылаться на обстоятельства, не указанные в гарантии. Данная норма сформулирована императивно, т.е. не допускает возможности отступления от указанных запретов соглашением сторон.
В пункте 3 комментируемой статьи установлен также адресованный гаранту запрет предъявлять бенефициару к зачету требование, уступленное гаранту принципалом. Данная норма сформулирована диспозитивно - указано, что независимой гарантией или соглашением гаранта с бенефициаром могут быть предусмотрены отступления от указанного запрета.
Статья 371. Отзыв и изменение независимой гарантии
Комментируемая статья регламентирует отзыв и изменение независимой гарантии. Данная статья изложена Федеральным законом от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ полностью в новой редакции. В прежней (первоначальной) редакции статьи устанавливалось лишь то, что банковская гарантия не может быть отозвана гарантом, если в ней не предусмотрено иное. Соответственно, в названии статьи ранее говорилось о безотзывности банковской гарантии.
Изменения, внесенные в комментируемую статью Федеральным законом от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ, предопределены следующим предложением, обозначенным в п. 3.3.5 разд. V Концепции развития гражданского законодательства России: в реальном имущественном обороте возникает практическая потребность в оперативном изменении обязательства гаранта без отзыва гарантии; возможность внесения изменений в гарантию без ее отзыва признается в Конвенции ООН о независимых гарантиях (ст. 8 "Изменение").
В пункте 1 комментируемой статьи воспроизведены и расширены положения данной статьи в прежней (первоначальной) редакции: установлено, что независимая гарантия не может быть отозвана или изменена гарантом, а также указано, что в гарантии могут быть предусмотрены отступления от этого общего правила. Соответственно, норма п. 1 комментируемой статьи является диспозитивной. Подобным образом, в п. 4 ст. 7 Конвенции ООН о независимых гарантиях установлено, что обязательство является безотзывным с момента выдачи, если в нем не указано, что оно является отзывным.
Пункт 2 комментируемой статьи устанавливает требования к форме, в которой гарантом может быть осуществлен отзыв или изменение независимой гарантии в случаях, когда по условиям гарантии допускается такой отзыв или такое изменение: отзыв и изменение независимой гарантии производится гарантом в той же форме, в которой выдана сама гарантия; при этом указано, что гарантией может быть предусмотрена иная форма ее отзыва и изменения, т.е. рассматриваемая норма сформулирована диспозитивно. Данные положения закреплены соответственно тому, как в п. 1 ст. 8 Конвенции ООН о независимых гарантиях предусмотрено, что обязательство может быть изменено только в форме, указанной в самом обязательстве, или, в отсутствие такого указания, в форме, указанной в п. 2 ст. 7 данной Конвенции.
Требования к форме независимой гарантии установлены в пункте 2 ст. 368 комментируемого параграфа, согласно которому гарантия выдается в письменной форме, позволяющей достоверно определить условия гарантии и удостовериться в подлинности ее выдачи определенным лицом в порядке, установленном законодательством, обычаями или соглашением гаранта с бенефициаром (см. коммент. к указанной статье).
В пункте 3 комментируемой статьи определен момент, с которого обязательство гаранта считается измененным или прекращенным в случае, когда по условиям независимой гарантии допускается возможность ее отзыва или изменения гарантом с согласия бенефициара: в этом случае обязательство гаранта считается измененным или прекращенным с момента получения гарантом согласия бенефициара. Данная норма сформулирована императивно, т.е. не допускает возможности отступления от нее соглашением сторон.
Соответствующие положения в п. 2 и 3 ст. 8 Конвенции ООН о независимых гарантиях сформулированы следующим образом: если иное не оговорено в обязательстве или иным образом не согласовано между гарантом/эмитентом и бенефициаром, обязательство считается измененным с момента выдачи изменения, если бенефициар заранее дал на него разрешение (п. 2); если иное не оговорено в обязательстве или иным образом не согласовано между гарантом/эмитентом и бенефициаром, тогда как бенефициар заранее не дал разрешение на какое-либо изменение, обязательство считается измененным, только когда гарант/эмитент получит уведомление о согласии бенефициара на изменение в форме, указанной в п. 2 ст. 7 данной Конвенции (п. 3).
При определении момента получения гарантом согласия бенефициара подлежат применению положения ст. 165.1 "Юридически значимые сообщения" части первой ГК РФ (статья введена Федеральным законом от 7 мая 2013 г. N 100-ФЗ).
Пункт 4 комментируемой статьи устанавливает соотношение изменения обязательства гаранта после выдачи независимой гарантии принципалу с правами и обязанностями принципала: по общему правилу изменение обязательства гаранта не затрагивает прав и обязанностей принципала: при этом предусмотрено, что права и обязанности принципала могут быть затронуты таким изменением при условии, если он впоследствии дал согласие на соответствующее изменение. Данные положения закреплены соответственно пункту 4 ст. 8 Конвенции ООН о независимых гарантиях, устанавливающему, что изменение обязательства не затрагивает прав и обязанностей принципала/приказодателя (или инструктирующей стороны) или подтверждающей стороны обязательства, если только такое лицо не дает согласия на это изменение.
Статья 372. Передача прав по независимой гарантии
В комментируемой статье регламентирована передача прав по независимой гарантии. Данная статья изложена Федеральным законом от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ полностью в новой редакции. В прежней (первоначальной) редакции статьи устанавливалось лишь то, что принадлежащее бенефициару по банковской гарантии право требования к гаранту не может быть передано другому лицу, если в гарантии не предусмотрено иное. Соответственно, в названии статьи ранее говорилось о непередаваемости прав по банковской гарантии.
Часть 1 п. 1 комментируемой статьи, по существу воспроизводит, положения данной статьи в прежней (первоначальной) редакции, устанавливая, что бенефициар по независимой гарантии не вправе передавать другому лицу право требования к гаранту, а также указывая, что в гарантии могут быть предусмотрены отступления от этого общего правила. Соответственно, норма ч. 1 п. 1 комментируемой статьи является диспозитивной. Данная норма согласуется с пунктом 1 ст. 9 "Передача права бенефициара требовать платежа" Конвенции ООН о независимых гарантиях, устанавливающим, что право бенефициара требовать платежа может быть передано, только если это разрешено в обязательстве, а также только в том объеме и таким образом, как это разрешено в обязательстве.
В части 2 п. 1 комментируемой статьи установлено условие, лишь при котором допускается передача бенефициаром прав по независимой гарантии другому лицу, - это одновременная уступка тому же лицу прав по основному обязательству. Данная норма сформулирована императивно, т.е. не допускает возможности отступления от нее соглашением сторон. Переход прав кредитора к другому лицу регламентирован положениями § 1 гл. 24 комментируемого раздела (см. ст. 382-386, 388-390 Кодекса, а также коммент. к ним).
Пункт 2 комментируемой статьи устанавливает условие, лишь при котором в случае, когда по условиям независимой гарантии допускается передача бенефициаром права требования к гаранту, возможна такая передача, - это согласие гаранта. Эта норма в отличие от нормы ч. 2 п. 1 данной статьи сформулирована диспозитивно - указано, что в гарантии могут быть предусмотрены отступления от этого общего правила. В соответствии с общей нормой ч. 1 п. 2 ст. 382 комментируемого раздела для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (см. коммент. к указанной статье).
Положения п. 2 комментируемой статьи закреплены соответственно тому, как в п. 2 ст. 9 Конвенции ООН о независимых гарантиях предусмотрено, что если обязательство определено в качестве разрешенного к передаче и прямо не указывается, требуется ли согласие гаранта/эмитента или иного уполномоченного лица на фактическую передачу, ни гарант/эмитент, ни любое другое уполномоченное лицо не обязаны осуществлять передачу, иначе как в том объеме и таким образом, на которые они прямо дали свое согласие.
Статья 373. Вступление независимой гарантии в силу
Комментируемая статья определяет порядок вступления независимой гарантии в силу. Так, установлено, что независимая гарантия вступает в силу с момента ее отправки (передачи) гарантом. При этом указано, что в гарантии могут быть предусмотрены отступления от данного правила, т.е. рассматриваемая норма является диспозитивной.
Данная статья изложена Федеральным законом от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ полностью в новой редакции. В прежней (первоначальной) редакции статьи содержалось подобное регулирование - устанавливалось, что банковская гарантия вступает в силу со дня ее выдачи, если в гарантии не предусмотрено иное.
Соответственно этим положениям в п. 1 Обзора Президиума ВАС России практики разрешения споров, связанных с применением норм о банковской гарантии, излагалась рекомендация о том, что для возникновения гарантийного обязательства не требуется извещения гаранта о принятии бенефициаром гарантии, если иное прямо не предусмотрено в тексте гарантийного обязательства. В этой рекомендации на примере конкретного дела наряду с прочим отмечено следующее: в гарантийном письме, адресованном бенефициару, гарант не поставил возникновение своих обязательств в зависимость от получения письменного ответа бенефициара о принятии гарантии; следовательно, обязательства гаранта возникли в момент ее выдачи; поэтому арбитражный суд, установив, что требование бенефициаром было предъявлено в установленный срок и с приложением всех необходимых документов, исковые требования бенефициара полностью удовлетворил, взыскав с гаранта обусловленную в его обязательстве сумму.
Статья 374. Представление требования по независимой гарантии
В комментируемой статье регламентировано представление бенефициаром гаранту требования по независимой гарантии. Данная статья изложена Федеральным законом от 8 марта 2015 г. N 42-ФЗ полностью в новой редакции, но о принципиальных изменениях речь не идет (внесенные изменения рассмотрены ниже).
В соответствии с п. 1 комментируемой статьи требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть представлено гаранту в письменной форме, т.е. в той же форме, которая предусмотрена в п. 2 ст. 368 комментируемого параграфа для самой независимой гарантии, с приложением указанных в гарантии документов. При этом установлено, что в требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать обстоятельства, наступление которых влечет выплату по независимой гарантии. Обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии, согласно ч. 1 п. 4 ст. 368 комментируемого параграфа относятся к существенным условиям независимой гарантии (см. коммент. к указанной статье).
Рассматриваемый пункт в прежней (первоначальной) редакции содержал такие же положения, но вместо указания обстоятельств, наступление которых влечет выплату по независимой гарантии, бенефициару предписывалось указать, в чем состоит нарушение принципалом основного обязательства, в обеспечение которого выдана гарантия.
Положения п. 1 комментируемой статьи согласуются с пунктом 1 ст. 15 "Требование" Конвенции ООН о независимых гарантиях, устанавливающим, что любое требование платежа по обязательству предъявляется в форме, указанной в п. 2 ст. 7 данной Конвенции, и в соответствии с условиями обязательства.
Согласно правовой позиции, выраженной в Постановлении Президиума ВАС России от 2 октября 2012 г. N 6040/12 по делу N А40-63658/11-25-407*(140), из содержащегося в комментируемой статье правила об указании в предъявленном бенефициаром требовании факта и характера нарушения обязательства не следует возложение на гаранта обязанности проверки этого факта; данное правило позволяет гаранту по формальным признакам определить, предъявлено ли требование об уплате именно за то допущенное принципалом нарушение, за которое гарант принял на себя обязательство отвечать перед бенефициаром.
Дата добавления: 2018-10-25; просмотров: 194; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!