Операции коммерческих банков с ценными бумагами: виды, краткая характеристика. (20 баллов)
Коммерческие банки на рынке ценных бумаг могут выступать в качестве эмитентов ценных бумаг, посредников при операциях с ценными бумагами, а также в роли инвесторов, приобретая ценные бумаги за свой счет.
Ценные бумаги, выпускаемые коммерческими банками, можно разделить на две основные группы: акции и облигации; сберегательные и депозитные сертификаты, векселя.
Эмитируя и обслуживая векселя, сберегательные и депозитные сертификаты, коммерческие банки выполняют одно из своих основных предназначений - аккумуляцию денежных и создание платежных средств.
Выступая в качестве посредников в операциях с ценными бумагами, коммерческие банки по поручению предприятий, выпустивших акции, осуществляют их продажу, перепродажу, хранение и получение дивидендов по ним, получая комиссионное вознаграждение.
На комиссионных же началах коммерческие банки по договоренности с организациями, выпустившими облигации и другие ценные бумаги, могут взять на себя их продажу, перепродажу или получение дохода по ним. Банки могут принимать от заемщиков ценные бумаги в качестве залога по выданным ссудам.
Работа коммерческих банков на рынке ценных бумаг осуществляется обычным порядком в рамках имеющейся общей банковской лицензии. Все операции коммерческих банков с ценными бумагами можно сгруппировать следующим образом:
1) Собственные сделки банков с ценными бумагами: инвестиционные; торговые.
|
|
|
2) Гарантийные операции банков.
Собственные сделки банков с ценными бумагами осуществляются по инициативе банка от его имени и за его счет. Собственные сделки банков с ценными бумагами подразделяются на инвестиции и торговые операции. Банки могут вкладывать средства в ценные бумаги с целью получения дохода. Как правило, основной областью инвестиций банков являются вложения в твердопроцентные ценные бумаги.
Банк выступает в роли самостоятельного торговца, приобретая ценные бумаги для собственного портфеля или продавая их. Основная цель, которую преследуют банки, осуществляя торговые операции, - это извлечение дохода из разности курсов на одни и те же ценные бумаги на различных биржах. Поскольку эти операции должны проводиться быстро, то в конечном счете они способствуют выравниванию курсов на ценные бумаги.
Коммерческие банки, выступая в роли инвестиционных компаний, могут выдавать в пользу третьих лиц гарантии по размещению ценных бумаг. Это своего рода страхование риска инвестиционных компаний или эмиссионных консорциумов, занимающихся размещением ценных бумаг. Банки, выступающие гарантами при эмиссии ценных бумаг, берут на себя обязательство перед инвестиционной компанией, проводящей размещение ценных бумаг, что в случае не полного размещения акций или облигационного займа они примут их на свой счет по заранее согласованному курсу. При полном размещении займа или акций банки получают комиссию и вознаграждение за риск.
|
|
|
Лицензирование банковской деятельности. Виды банк. лицензий
Лицензирование банковской деятельности – процедура, которую проходят кредитные организации, чтобы получить право на осуществление банк. операций.
В РФ в соответствии с ФЗ от 2 декабря 1990 года(действующая редакция от 05.05.2014)№ 395-1 «О банках и банковской деятельности» осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой ЦБ.
В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.
Для получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:
|
|
|
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации КО и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;
3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) КО, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава КО, а также кандидатур для назначения на должности руководителя КО и главного бухгалтера кредитной организации. Порядок составления бизнес-плана КО и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;
5) документы об уплате гос. пошлины за гос. регистрацию КО и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании КО;
6) аудиторские заключения о достоверности фин. отчетности учредителей - юридических лиц;
7) документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями – физ. лицами в УК КО;
8) анкеты кандидатов на должности руководителя КО, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера, руководителя, главного бухгалтера филиала КО.
|
|
|
9) анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской КО, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.
10) документы, необходимые для оценки деловой репутации учредителей (участников) КО, кандидатов в члены совета директоров (наблюдательного совета) КО, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юр. лица - учредителя (участника) КО, приобретающего более 10 % акций (долей) КО.
Проведение банковских операций без получения соотв. лицензии может привести к следующим последствиям: для юр. лиц - взыскание всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также штрафа в двукратном размере этой суммы в фед.бюджет и ликвидация (для этого ЦБ РФ должен обратиться в суд), для физ. лиц – гражданская, администр. или уголовная ответственность в соответствии с действующим законодательством.
Виды банковских лицензий
• лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
• лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
• лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов
• лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях
• лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте
• генеральная лицензия
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 1222; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!