Ответчик 2: Кузнецов Иван Иванович 25 страница
- документы, подтверждающие передачу товара, выдачу кредита, т.е. документы, подтверждающие исполнение обязательств со стороны кредитора, если это применимо (накладные, платежные поручения, мемориальные ордера, акты приема-передачи товара, сдачи-приемки работ и услуг);
- выписки со счетов, подтверждающие движение денежных средств;
- акты сверки задолженности;
- претензии, требования о полном досрочном истребовании долга, переписка с должником;
- документы, подтверждающие направление необходимых извещений, претензий.
Все эти документы должны храниться у взыскателя - это одна из задач профилактики возникновения проблемной задолженности. Порядок получения учредительных документов должника, бухгалтерского баланса, документов по имуществу контрагента подробно описан в § 2.4, 3.7, 5.4.
Проверка документов, устранение пороков сделки, отсутствие
документов
После сбора всех необходимых документов осуществляется их проверка на предмет отсутствия обстоятельств, которые могут повлечь за собой неблагоприятные последствия при рассмотрении иска, на соответствие документов требованиям действующего законодательства РФ. В частности, следует проверить:
- корректность и полноту определения предмета договора;
- согласование сторонами существенных условий договоров, заключенность договоров, соблюдение требований по государственной регистрации;
|
|
|
- надлежащую форму документов (письменная, нотариальная);
- наличие оригиналов документов;
- достаточность полномочий лица, подписавшего договор на основании доверенности;
- комплектность документов (перечень должен быть необходимым и достаточным);
- корректность оформления документов (отсутствие подчисток, приписок, неподписанных страниц);
- наличие разрешений органов управления должника и взыскателя, разрешений и согласий, требуемых в соответствии с действующим законодательством (например, согласие супруга);
- факт получения должником исполнения от кредитора.
Отметим, что первичный документ, не содержащий всех необходимых реквизитов (например, накладная составлена не по форме), может быть предъявлен в суд и оценен судом по его существу, а не по форме. Однако к договорам, в которых отсутствуют существенные условия, не соблюдены требования к форме или государственной регистрации или по которым не получено одобрение (согласие), следует относиться иначе - такой договор может быть признан по иску другой стороны недействительным.
Вместе с тем, если даже обнаружено, что договор имеет подобный порок, это не является большой проблемой, как воспринимается многими юристами. Отнюдь нет - признание договора недействительным влечет для сторон лишь обязанность возвратить все в первоначальное положение, т.е. должник будет обязан вернуть кредитору товары, услуги и пр., а если это невозможно сделать в натуре, то деньги. Таким образом, достигается почти тот же эффект, что и взыскание задолженности.
|
|
|
Конечно, в случае с недействительностью кредитного договора исключена возможность получить проценты за пользование деньгами. В ряде случаев сам кредитор должен будет возвращать уплаченные сверх суммы основного долга должником проценты (т.е. если основной долг уже погашен, а кредитор требует только проценты, хотя это достаточно редкая ситуация). Однако основную сумму кредита в этом случае вернуть можно.
Тем не менее сделку можно и "спасти". Например, актуален поиск переписки, подтверждающей согласование обеими сторонами существенных условий договора, - этого может быть достаточно для устранения порока сделки. Сделка, не получившая предварительного одобрения специальных органов или уполномоченных лиц, как правило (но не всегда), может быть одобрена постфактум. Наконец, обязательство по возврату денег может быть переоформлено по различным схемам в иное обязательство, например в вексель, т.е. в ничем не обусловленную обязанность выплатить определенную сумму <1>, или взаем.
|
|
|
--------------------------------
<1> Отметим, что вексель - достаточно сложный инструмент, требующий соблюдения очень строгих правил по форме, порядку и срокам получения платежа по нему, несоблюдение которых влечет за собой недействительность векселя или невозможность получения денег. Так, в ряде случаев требуется получение нотариального протеста по векселю. Однако потенциал векселя высок, например, обязательства по векселю можно обеспечить поручительством, при этом достаточно, чтобы поручитель проставил на векселе надпись об этом - аваль.
Бывают ситуации, когда часть документов, в том числе существенных, таких как договор, расписка в получении денег, акт сдачи-приемки работ, одобрение крупной сделки, отсутствует, по каким-либо причинам в принципе (не составлялись) или потеряны (по недосмотру исполнителя, ввиду отсутствия надлежащей договорной работы, делопроизводства), что может привести к отказу во взыскании долга.
Конечно, можно подать иск без них, надеясь, что повезет, но если даже вторая сторона промолчит, то суд вправе запросить эти документы. Часть 1 ст. 64 АПК РФ предполагает установление судом не только тех обстоятельств, которые обосновывают требования и возражения лиц, участвующих в деле, но и иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения дела.
|
|
|
Данную ситуацию необходимо разрешать следующим образом.
1. Исследовать вопрос, насколько обязательно составление такого документа. В ряде случаев составление документа в принципе не является обязательным в соответствии с законодательством и просто продиктовано практикой. Например, протокол согласования договорной цены по договору подряда для взыскания долга не обязателен при наличии цены в самом договоре.
2. Предпринять попытки по поиску документов, в частности, через суд запросить у федеральной регистрационной службы, выявить сотрудников, которые работали с договором, и уточнить у них, где может находиться договор (например, у аудиторов, в налоговой инспекции). У должника прямо запрашивать документы не рекомендуется - не стоит сообщать ему об имеющихся проблемах.
3. Обеспечить наличие иных документов, косвенно подтверждающих необходимые обстоятельства или подменяющих по статусу основные документы. Естественно, что в этом случае степень юридической защиты будет существенно снижена, поскольку все доказательства должны отвечать требованиям допустимости (обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами) и относимости (обстоятельства должны иметь значение для дела). Однако на практике:
- утерянный договор банковского счета может быть заменен на совокупность документов - заявление клиента (оферта) и согласие банка (акцепт), что будет считаться заключением договора;
- вместо акта приема-передачи товара представляются накладные на товар;
- свидетельство о праве собственности заменяется на выписку из ЕГРП;
- переписка между сторонами при спорных вопросах в толковании договора или отсутствии документов подтверждает те или иные факты;
- вместо протокола одобрения крупной сделки рассматриваются варианты квалификации последующих действий (например, одобрение бухгалтерской отчетности на годовом собрании, принятие исполнения).
4. Продумать иные способы защиты права, вплоть до принятия риска недействительности договора. Например, при отсутствии кредитного договора предлагается доказывать фактическое получение денежных средств по выписке со счетов банка и взыскивать денежные средства как неосновательное обогащение должника. Сразу можно и не признаваться в отсутствии каких-либо документов - должник, возможно, и не заявит возражений.
В любом случае юридической службе следует довести информацию о рисках и возможные решения до руководителя в целях принятия мер, исключения подобных случаев в дальнейшем и корректировки документооборота.
Форма документов, прилагаемых к иску
На практике в виде оригинала в суд представляются лишь иск, расчет, документ об уплате государственной пошлины и доверенность (т.е. то, что необходимо по процессуальному законодательству). Остальные документы представляются в виде копий, заверенных представителем истца, чтобы исключить риск утери оригиналов документов. При этом в исковое заявление вписывается стандартная фраза о том, что оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии будут представлены на судебное заседание.
Зачастую подлинники документов представить невозможно - не только потому, что они отсутствуют, а потому, что слишком опасно. Например, запрос оригинала ценной бумаги на предъявителя, которая хранится в специализированном депозитарии, хотя и возможен, но очень рискован для взыскателя - потеря такого документа грозит отказом в удовлетворении иска, годами уголовного преследования и восстановления прав по ценной бумаге.
В соответствии с ч. 2 ст. 71 ГПК РФ письменные доказательства представляются в суд в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Подлинные документы представляются только тогда, когда согласно законам или иным нормативным правовым актам обстоятельства дела подлежат подтверждению только такими документами, когда дело невозможно разрешить без подлинных документов или когда представлены копии документа, различные по своему содержанию.
Вместе с тем собственно законом обычно не предусмотрена обязанность представлять оригиналы документов, которые чаще всего прилагаются к иску: договоров, накладных, мемориальных ордеров. Таким образом, в большинстве случаев достаточно представить в суд надлежащим образом заверенную копию, т.е. заверенную нотариально самой стороной, сторонами, банком и пр.
Высший Арбитражный Суд РФ в Определении от 10 ноября 2008 г. N 13936/08 указал: "...верность копии может быть засвидетельствована нотариально либо организацией, издавшей документ". Суд одного из округов также установил: "...частью 8 статьи 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что письменные доказательства представляются в арбитражный суд в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Таким образом, по смыслу указанной нормы заверение копий документов, исходящих от юридического лица, должно осуществляться подписью руководителя или иного уполномоченного на это учредительными документами лица с проставлением печати этого юридического лица" <1>.
--------------------------------
<1> Определение ФАС СЗО от 30 декабря 2009 г. N А56-28475/2009.
Ряд документов по сложившейся практике представляется в виде выписок, заверенных копий протоколов собрания акционеров, выписки из реестра акционеров, выписки по счету, доверенности.
Все документы, оформляемые организацией (протоколы, приказы, распоряжения), достаточно заверять самой организацией. Споров по этому вопросу, как правило, нет. Единственное, для юриста, представляющего взыскателя, целесообразно в доверенность включать полномочие по заверению от имени организации копий документов.
Часть документов истец представить не может, поскольку их у него нет и быть не может. Например, договоры основания приобретения ответчиком заложенного имущества, свидетельство о праве собственности залогодателя на предмет залога. Суд вправе запросить эти документы у ответчика.
Кроме того, в силу ч. 2 ст. 68 ГПК РФ признание стороной обстоятельств, на которых другая сторона основывает свои требования или возражения, освобождает последнюю от необходимости дальнейшего доказывания этих обстоятельств. Следует пояснять суду, что спора по документам нет, ответчиком данные документы не оспариваются, в связи с чем у суда нет оснований для запроса подлинников.
Оформление доверенности и уплата государственной пошлины
представителем
Помимо общих (представительство в суде) и специальных полномочий (на предъявление иска, подписание мировых соглашений - что в обязательном порядке необходимо отдельно оговаривать в доверенности, см. ст. 54 ГПК РФ; ст. 62 АПК РФ), рекомендуется включать в доверенность полномочия:
- на подписание акта сверки задолженности;
- заверение копий документов;
- подписание соглашений об установлении начальной продажной стоимости;
- передачу дела в третейский суд;
- установление договорной подсудности;
- уплату государственной пошлины.
В практике раньше возникал вопрос: может или нет представитель уплачивать госпошлину? Был период, когда сторона по договору была вынуждена сама платить госпошлину под риском непринятия иска. Ведь согласно положениям п. 1, 3 и 8 ст. 45, ст. 333.17 НК РФ плательщик государственной пошлины обязан самостоятельно, т.е. от своего имени, уплатить ее в бюджет, если иное не установлено законодательством о налогах и сборах. Уплата государственной пошлины иным лицом за истца (заявителя) законодательством не предусмотрена.
Однако затем судебная практика изменилась. На текущий момент в соответствии с п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 11 июля 2014 г. N 46 "О применении законодательства о государственной пошлине при рассмотрении дел в арбитражных судах" разъяснено, что представитель вправе платить госпошлину при определенных условиях: "Следовательно, государственная пошлина может быть уплачена представителем от имени представляемого. В этом случае уплата государственной пошлины с банковского счета представителя прекращает соответствующую обязанность представляемого. В платежном документе на перечисление суммы государственной пошлины в бюджет с банковского счета представителя должно быть указано, что плательщик действует от имени представляемого. Поскольку государственная пошлина может быть уплачена через представителя, по смыслу пунктов 3, 6 статьи 333.40 НК РФ заявление о возврате, зачете излишне уплаченной государственной пошлины также может быть подано представляемым либо его представителем. Возврат излишне уплаченной суммы государственной пошлины осуществляется на указанный в заявлении банковский счет, таким счетом может быть банковский счет представителя".
С учетом указанного Постановления можно рекомендовать следующую формулировку назначения платежа при уплате государственной пошлины представителем: "Государственная пошлина за рассмотрение иска (наименование) к (наименование). Государственная пошлина уплачена (наименование) от имени истца на основании доверенности. НДС не облагается".
§ 4.7. Исковое заявление о взыскании долга: пошаговые
рекомендации к составлению иска, формулировка требований,
требование о взыскании процентов по дату возврата основного
долга, об обращении взыскания на предмет залога, взыскание
с поручителя. Расторгать или нет договор: плюсы и минусы
"Везение" - всегда лишь результат
тщательной подготовки, а "невезение" -
следствие разболтанности и лени.
Роберт Хайнлайн
Судебные процедуры начинаются с предъявления в суд искового заявления о взыскании задолженности с должника.
Иск в гражданском судопроизводстве - это юридическое средство защиты нарушенного либо оспариваемого права или охраняемого законом интереса, обращенное к суду требование вынести решение о признании судом субъективного права истца и о присуждении ответчика к совершению определенных действий или воздержанию от неправомерных действий (например, о возврате имущества из чужого незаконного владения, возмещении убытков, устранении препятствий к пользованию имуществом), либо о подтверждении судом наличия или отсутствия определенного гражданского правоотношения между истцом и ответчиком (в частности, о признании сделки недействительной), либо об изменении или прекращении правоотношения между ними (например, о расторжении брака, договора) <1>.
--------------------------------
<1> Исковые заявления и претензии / Под ред. М.Ю. Тихомирова. С. 110.
От того, насколько корректно и профессионально составлен иск и подготовлен представитель взыскателя, зависит успех всего процесса. Если иск содержит исчерпывающие доказательства правоты взыскателя, то должнику практически не остается вариантов для убеждения суда в обратном.
Для оформления иска как процессуального документа важно формальное соблюдение требований к форме и содержанию, указанных в ст. 131 ГПК РФ и ст. 125 АПК РФ (наименование суда, истца, ответчика, местонахождение и пр.). При несоблюдении данных требований суд оставляет исковое заявление без движения до исправления недостатков, что влечет для взыскателя потерю времени.
На практике иногда возникают дискуссии о том, каким должен быть объем иска: "большим" или "маленьким"? Выбор за взыскателем - с одной стороны, судьи тоже люди и читать 20-страничный иск им непросто, с другой - чем грамотнее и подробнее аргументирован иск, тем больше шансов на его удовлетворение.
Есть еще и тактическая сторона - иски по проблемному делу со многими слабыми местами бывают разгромлены ответчиком уже в первом отзыве. В этом случае иск не должен раскрывать всех аргументов и уязвимости правовой позиции истца, значит, целесообразно предъявить "коротенький" иск и ждать реакции ответчика. А вот как раз отзыв целесообразно составлять подробно, отражая все обстоятельства, которые есть у должника для отстаивания своей правоты.
Однако если ваши требования полностью обоснованы и подтверждены доказательствами, иск может быть составлен исходя из правила: "Ничего лишнего, но все, что необходимо". Другими словами, в иске должны быть указаны все необходимые и достаточные основания для его удовлетворения - не исходя из объема, а исходя из достаточности содержания.
Далее подробно рассмотрим образец иска о солидарном взыскании задолженности с заемщика (юридического лица) по кредитному договору и его поручителя (физического лица) при одновременном обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество (предмет ипотеки) <1>.
--------------------------------
<1> Полный образец иска приведен в Приложении N 1.
Фрагмент иска 1
Преамбула
(Указывается наименование и адрес суда)
Истец: ООО "Банк"
Место нахождения: _____________ (индекс),
г. Санкт-Петербург, ул. Якубовича, 4
Адрес для направления корреспонденции:
_______ (индекс), г. Москва, Ленинский проспект, д. 5
Представитель по доверенности N 125/11 от 20.02.2007:
Иванов Иван Иванович
_______ (индекс), г. Москва, Ленинский проспект, д. 5
Тел./факс: (495)120-12-13, моб. 8-120-111-11-11,
Адрес эл. почты: ______________________________
Ответчик 1: ЗАО "Заемщик"
Место нахождения: _______ (индекс), г. Москва,
Измайловское шоссе, д. 120
Ответчик 2: Кузнецов Иван Иванович
Место жительства: _______ (индекс), г. Владивосток,
ул. Ленина, д. 44, кв. 11
ЦЕНА ИСКА: 166 992 руб. 06 коп.
ГОСУДАРСТВЕННАЯ ПОШЛИНА: 8 539 руб. 84 коп.
Дата добавления: 2019-01-14; просмотров: 184; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!