Требования к результатам освоения дисциплины.
Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по направлению подготовки 40.03.01 "Юриспруденция" (квалификация (степень) "бакалавр") закреплены компетенции, которыми студент будет обладать в результате освоения учебной дисциплины "Банковское право" в совокупности с другими дисциплинами ООП:
- в будущей профессиональной деятельности:
- способность добросовестно исполнять профессиональные обязанности и соблюдать принципы этики юриста (ОК-2);
- владеть культурой мышления, способность к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения (ОК-3);
- в правоприменительной деятельности:
- способность принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом (ПК-4);
- способность применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности (ПК-5).
Таблица 1
| N п/п | Код | Компетенция | Формы и методы обучения |
| (ОК-2) | Способен добросовестно исполнять профессиональные обязанности и соблюдать принципы этики юриста | Лекция, семинарское задание, решение обучающих тестов | |
| 2 | (ОК-3) | Владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения | Лекция, семинарское задание, решение обучающих тестов, решение практических задач, устный опрос |
| 13 | (ПК-4) | Способен принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом | Лекция, семинарское задание, решение обучающих тестов, решение практических задач, устный опрос |
| 14 | (ПК-5) | Способен применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности | Лекция, семинарское задание, решение обучающих тестов, решение практических задач, устный опрос |
|
|
|
В результате изучения дисциплины "Банковское право" студенты должны:
- иметь представление о банковской системе России, о субъектах и объектах банковской деятельности, об основных понятиях и категориях в банковской деятельности, об организационно-правовом механизме создания кредитных организаций, о правовом регулировании банковских операций и сделок, о проблемах правового регулирования банковских операций и сделок; о контроле и надзоре в сфере банковской деятельности; об основных направлениях государственной политики в банковской сфере;
- знать теоретические основы финансового права и банковского права, финансово-правового регулирования банковской деятельности; содержание и особенности финансово-правового механизма осуществления банковских операций и сделок; основы правового механизма контроля и надзора за субъектами банковской деятельности в Российской Федерации;
|
|
|
- уметь применять нормы гражданского, финансового, банковского права, регулирующие сферу банковской деятельности, с учетом механизма эффективности использования денежных ресурсов в экономике РФ.
Содержание программы курса
Тема 1. Банковская деятельность и банковская система
Понятие банковской деятельности. Основные принципы банковской деятельности и их правовое закрепление. Субъекты банковской деятельности. Методы и формы банковской деятельности.
Банковская система Российской Федерации. Структура и свойства банковской системы. Принципы построения, функционирования и развития банковской системы России. Критерии обеспечения стабильности банковской системы.
Тема 2. Банковско-правовые нормы и банковские правоотношения
Понятие и виды банковско-правовых норм. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура. Действие банковско-правовых норм во времени, пространстве и по кругу лиц.
Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды. Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация. Реализация прав и обязанностей субъектов банковских правоотношений.
|
|
|
Структура современного банковского законодательства. Нормативные акты Банка России, регулирующие деятельность финансово-кредитных организаций.
Банковские операции и сделки их классификация. Банковские услуги.
Тема 3. Правовой режим кредитных организаций
в Российской Федерации
Центральный банк Российской Федерации как проводник государственной денежно-кредитной политики. Методы денежно-кредитного регулирования и контроля. Основные инструменты денежно-кредитной политики государства.
Понятие и виды финансово-кредитных организаций. Банковские и небанковские кредитные организации. Особенности правового статуса небанковских кредитных организаций. Перечень операций небанковских кредитных организаций. Правовое положение и понятие современного коммерческого банка (особенности правового статуса), признаки, отличающие банк от других финансовых посредников.
Порядок государственной регистрации кредитных организаций. Порядок лицензирования кредитных организаций. Виды лицензий кредитных организаций. Порядок создания филиалов и иных подразделений кредитных организаций. Правовое положение филиалов и представительств кредитных организаций.
|
|
|
Специальные требования: к содержанию уставов кредитных организаций; к формированию уставного капитала кредитных организаций. Квалификационные требования к руководителям кредитных организаций и главным бухгалтерам.
Тема 4. Правовое регулирование организации
платежного оборота
Понятие платежной системы и ее элементы. Правовые основы платежной системы РФ. Правовая природа банковских расчетов.
Правовые основы обращения наличных денег и организации наличных расчетов. Понятие кассовых операций. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Обеспечение порядка ведения кассовых операций.
Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов и условия их применения. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Расчеты инкассовыми поручениями. Прямое дебетование. Переводы электронных денежных средств. Виды расчетных документов и порядок их применения. Очередность списания денежных средств со счета, безакцептное и бесспорное списания денежных средств. Ограничения прав владельца счета. Понятия "арест", "приостановление операций по счету".
Тема 5. Банковские расчетные отношения и межбанковские
корреспондентские отношения
Понятие банковских расчетных отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление банковских расчетных отношений. Понятие "банковский счет" и его признаки. Правовая природа банковского счета. Виды банковских счетов и их правовой режим. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения.
Основы сберегательного дела. Понятие "банковский вклад" и его признаки. Правовая природа банковского вклада. Правовое регулирование договора банковского вклада, порядок и особенности заключения.
Документы, необходимые для открытия банковского счета и банковского вклада. Правовые основания для открытия, переоформления и закрытия банковского счета и банковского вклада.
Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну.
Понятие корреспондентских отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление коротношений. Виды корреспондентских счетов. Понятия: "банк-респондент", "банк-корреспондент", "корреспондентский счет "ЛОРО", "корреспондентский счет "НОСТРО".
Правовое регулирование межбанковских расчетов. Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в Банке России. Правовые основы и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов.
Тема 6. Правовое регулирование кредитных банковских
операций и их способы обеспечения исполнения
Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ. Понятие и правовые основы банковского кредитования. Субъекты и объекты кредитования. Валюта банковского кредитования. Порядок и формы предоставления банковских кредитов. Условия и этапы кредитования. Классификации кредитов по категориям качества. Размеры отчислений в резервы по классифицированным ссудам. Порядок использования резерва на возможные потери по ссудам.
Правовая природа кредитного договора. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора. Требования банка, предъявляемые к заемщику. Перечень документов, необходимых для выдачи кредита. Порядок погашения кредита.
Понятие "кредитная история". Правовой статус бюро кредитных историй, порядок предоставления сведений о кредитной истории заемщика.
Банковский процент. Формы банковского процента. Классификация ссудного процента. Понятие процентной ставки. Виды процентных ставок и методы начисления процентов.
Юридическая ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.
Способы обеспечения исполнения обязательств по гражданскому законодательству РФ. Традиционные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств. Правовой режим поручительства и банковской гарантии, их особенности и отличительные признаки. Правовое регулирование договора поручительства, порядок и особенности заключения.
Правовые основы неустойки. Виды неустойки (альтернативная, штрафная, зачетная и т.д.), порядок и особенности применения.
Правовой режим залога и залоговый механизм. Структура залогового механизма. Правовое регулирование договора залога, порядок и особенности заключения. Предмет залога в зависимости от материально-вещественного содержания. Залог имущества и его виды. Залог имущественных прав и его виды.
Тема 7. Правовое регулирование валютных операций
кредитных организаций
Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции кредитных организаций и их виды. Валютные операции, связанные с движением капитала. Открытие и ведение валютных счетов клиентов.
Порядок совершения валютных операций коммерческими банками на территории России. Неторговые операции коммерческого банка. Порядок заключения договора займа в иностранной валюте. Порядок оборота векселей, номинированных в иностранной валюте, в России.
Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций.
Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Конверсионные операции и их виды. Валютная позиция. Понятие открытой и закрытой валютной позиции. Понятие короткой и длинной открытой валютной позиции. Понятие и виды валютного арбитража. Операции по международным расчетам. Формы расчетов (документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод). Операции по привлечению и размещению банком валютных средств.
Коммерческие банки как агенты валютного контроля, их права и обязанности.
Ответственность за нарушение валютного законодательства.
Тема 8. Правовое регулирование операций
кредитных организаций с ценными бумагами
Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.
Классификация операций кредитных организаций с ценными бумагами.
Собственные сделки кредитных организаций с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции кредитных организаций. Правовое регулирование выпуска кредитными организациями собственных ценных бумаг.
Порядок выпуска и регистрации акций кредитных организаций.
Порядок выпуска и обращения кредитными организациями сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат. Валютный вексель.
Правовые основы инвестиционных операций кредитных организаций с ценными бумагами. Операции РЕПО.
Правовые формы и условия деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
Тема 9. Иные банковские продукты и услуги
и их правовое регулирование
Понятие "пластиковые карты". Виды пластиковых карт. Банковские кредитные пластиковые карты. Платежные пластиковые карты. Особенности применения в российской практике банковских продуктов - пластиковых карт. Российская практика развития электронных банковских услуг на основе применения пластиковых карт.
Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт. Порядок и условия открытия картсчетов. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт. Банкомат как элемент электронной системы платежей. Преимущества и недостатки. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях с использованием пластиковых карт. Преимущества и проблемы.
Хранение ценностей.
Тема 10. Правовой механизм противодействия легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем,
в кредитных организациях Российской Федерации
Организация в кредитной организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ); Система правил внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.
Программы осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ: идентификации и изучения кредитной организацией своих клиентов (анкетирование). Особенности идентификации юридических лиц и кредитных организаций, желающих установить корреспондентские отношения. Критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ.
Документальное фиксирование информации. Хранение информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; условия сбора, хранения и передачи кредитными организациями информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операциях в Росфинмониторинг.
Ответственность за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.
Тема 11. Правовые основы банковского регулирования и надзора
Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями. Понятие и значение банковского регулирования и надзора. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора.
Инструменты Банка России в сфере банковского регулирования. Обязательные нормативы для обеспечения устойчивости кредитных организаций.
Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция.
Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав. Меры ответственности за нарушение норм банковского законодательства. Порядок применения мер ответственности за нарушение норм банковского законодательства. Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности.
Юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности.
Методические рекомендации по изучению дисциплины
и по организации самостоятельной работы
Дополнительные замечания по отдельным темам.
Дата добавления: 2018-10-25; просмотров: 238; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!