Способы размещения ценных бумаг.
- путем подписки в виде заключения договоров купли-продажи, договоров мены и т.д. с первоначальными покупателями размещаемых ценных бумаг;
- путем распределения ценных бумаг среди уполномоченных лиц, например, распределение акций среди акционеров при увеличении уставного капитала кредитной организации - эмитента путем выпуска дополнительных акций, оплачиваемых за счет имущества кредитной организации - эмитента;
- путем конвертации ранее выпущенных конвертируемых ценных бумаг в соответствии с условиями их выпуска.
Применяемые способы размещения ценных бумаг зависят от вида ценной бумаги, к выпуску каждой ценной бумаги установлен ряд специфических требований, предусмотренных Инструкцией Банка России от 27 декабря 2013 г. N 148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации".
При размещении ценных бумаг кредитная организация вправе привлекать брокеров, оказывающих услуги по размещению ценных бумаг, прежде всего по поиску первоначальных покупателей ценных бумаг - инвесторов.
Кредитная организация - эмитент не позднее 30 дней после даты окончания срока размещения ценных бумаг, указанного в зарегистрированном решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, а в случае если все ценные бумаги были размещены до истечения этого срока - не позднее 30 дней после даты размещения последней ценной бумаги этого выпуска (дополнительного выпуска), представляет в Банк России отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или уведомление об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.
|
|
|
При этом уведомление об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг может быть предоставлено кредитной организацией только при одновременном соблюдении следующих условий: ценные бумаги размещены путем открытой подписки; ценные бумаги при их размещении оплачены деньгами; ценные бумаги допущены к организованным торгам, в том числе в случае, когда допуск к организованным торгам ценных бумаг выпуска, по отношению к которому размещавшиеся ценные бумаги составляют дополнительный выпуск, был осуществлен ранее.
Банк России обязан рассмотреть отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг в течение 14 дней с даты его предоставления в надзорный орган.
Банк России вправе принять решение об отказе в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг в следующих случаях (Инструкция Банка России "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"):
|
|
|
- нарушения кредитной организацией - эмитентом в ходе эмиссии ценных бумаг требований нормативных правовых актов, которое не может быть устранено иначе, чем посредством изъятия из обращения ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска), в том числе в случае:
- нарушения условий размещения, предусмотренных зарегистрированным решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг;
- невыполнения кредитной организацией - эмитентом установленных требований к раскрытию информации о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг;
- нарушения кредитной организацией - эмитентом срока представления в Банк России отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;
- неисполнение кредитной организацией - эмитентом требований Банка России об устранении допущенных в ходе эмиссии ценных бумаг нарушений законодательства Российской Федерации;
- несоответствие документов, представленных для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, и состава содержащихся в них сведений требованиям ФЗ "О рынке ценных бумаг" и нормативного акта Банка России;
- непредставление на основании запроса или уведомления Банка России о необходимости устранения нарушений всех документов, необходимых для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг либо исправленных документов в срок, установленный регистрирующим органом;
|
|
|
- внесение в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг или иные документы, являвшиеся основанием для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, либо в отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или иные документы, являющиеся основанием для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, ложных сведений или сведений, не соответствующих действительности (недостоверных сведений);
- несоблюдение кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием обязательных нормативов, а также требований, установленных Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах", на дату утверждения отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием.
В случае отказа в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг такой выпуск (дополнительный выпуск) признается регистрирующим органом несостоявшимся и его государственная регистрация аннулируется.
|
|
|
При принятии положительного решения о регистрации отчета об итогах выпуска Банк России выдает кредитной организации или направляет в ее адрес письмо, подтверждающее акт государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, и осуществляет внесение записей в реестр зарегистрированных выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг.
В случае представления кредитной организацией - эмитентом уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг Банк России в течение трех дней с даты его получения осуществляет внесение записей в реестр зарегистрированных выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг.
Банк России ведет электронный реестр ценных бумаг, включающий информацию о зарегистрированных выпусках (дополнительных выпусках) ценных бумаг и об аннулированных индивидуальных номерах (кодах) дополнительных выпусков ценных бумаг кредитных организаций - эмитентов, о выпусках ценных бумаг кредитных организаций - эмитентов, которым присвоен идентификационный номер, а также сведения об определенных (избранных) представителях владельцев облигаций кредитных организаций - эмитентов, выпуски которых зарегистрированы.
Несколько иная процедура выдачи ценных бумаг предусмотрена для сберегательных и депозитных сертификатов кредитных организаций. Указанные ценные бумаги не являются эмиссионными, но при этом выдача данных ценных бумаг должна быть согласована с Банком России.
Сберегательный (депозитный) сертификат - ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов.
Получение суммы вклада и причитающихся процентов возможно как в банке, выдавшем сертификат, так и в любом филиале этого банка.
Различие между сберегательным и депозитным сертификатами, традиционно сложившееся в российской практике, обусловлено различием их держателей (владельцев): сберегательный сертификат выдается физическому лицу, а депозитный сертификат - юридическому лицу. Нормативными актами Банка России допускалась передача депозитных сертификатов только от юридических лиц юридическим лицам, а сберегательных сертификатов - только от физических лиц физическим лицам.
Передача сертификатов осуществляется в порядке цессии. Сберегательные (депозитные) сертификаты не могут использоваться в качестве расчетного или платежного средства.
Сберегательные (депозитные) сертификаты могут быть предъявительскими или именными. Соответственно к ним применяются установленные российским законодательством правила о предъявительских и именных ценных бумагах. Кредитная организация вправе размещать сберегательные (депозитные) сертификаты только после регистрации их выпусков в Банке России.
Более детальные правила, касающиеся сберегательных (депозитных) сертификатов, содержатся в Положении Банка России "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций" (письмо Банка России от 10 февраля 1992 г. N 14-3-20).
Право банка на выдачу сберегательного (депозитного) сертификата обусловлено соблюдением следующих требований:
- осуществление банковской деятельности в течение не менее 2 лет;
- публикация годовой отчетности, подтвержденной аудиторской фирмой;
- соблюдение банковского законодательства и нормативных актов Банка России;
- выполнение обязательных экономических нормативов;
- наличие резервного фонда в размере не менее 15% от фактически оплаченного уставного капитала;
- выполнение обязательных резервных требований.
Бланк сертификата должен содержать следующие обязательные реквизиты: наименование "сберегательный (или депозитный) сертификат"; номер и серию сертификата; дату внесения вклада (депозита); размер вклада (депозита); безусловное обязательство кредитной организации вернуть сумму вклада (депозита) и выплатить причитающиеся проценты; дату востребования суммы по сертификату; процентную ставку; сумму причитающихся процентов (возможна выдача только срочных сертификатов); ставку процента при досрочном предъявлении сертификата к оплате; наименование, местонахождение и корреспондентский счет кредитной организации в Банке России; для именного сертификата наименование и место нахождения вкладчика - юридического лица или фамилию, имя, отчество и паспортные данные вкладчика - физического лица; подписи двух лиц, уполномоченных кредитной организацией на подписание такого рода обязательств, скрепленные печатью кредитной организации <1>.
--------------------------------
<1> См. подробнее: письмо Банка России от 10 февраля 1992 года N 14-3-20 "Положение "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций".
| Отсутствие в тексте бланка сертификата какого-либо из обязательных реквизитов делает этот сертификат недействительным |
Кредитная организация вправе размещать сберегательные (депозитные) сертификаты только после регистрации условий выпуска и обращения сертификатов в территориальном учреждении Банка России и внесения их в Реестр условий выпуска и обращения сберегательных и депозитных сертификатов кредитных организаций. Условия выпуска рассматриваются территориальным учреждением Банка России в течение 14 календарных дней.
В рамках брокерской деятельности кредитная организация осуществляет деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемую на основании возмездных договоров с клиентом.
Кредитная организация как дилер осуществляет совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам. Подчеркнем, что дилерская деятельность осуществляется на организованных рынках. В этой связи отсутствие дилерской лицензии не ограничивает право субъекта хозяйственной деятельности покупать и продавать ценные бумаги на неорганизованном рынке.
Кредитная организация (доверительный управляющий) может выступать в качестве доверительного управляющего, который управляет ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
Кредитная организация (депозитарий) вправе осуществлять деятельность депозитария, а именно представлять клиентам - физическим и юридическим лицам услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.
Кредитная организация (финансовый консультант) может выступать в качестве финансового консультанта на рынке ценных бумаг как юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление брокерской и/или дилерской деятельности на рынке ценных бумаг и оказывающее услуги по подготовке проспекта ценных бумаг.
Дата добавления: 2018-10-25; просмотров: 452; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!