Особенности функционирования платежной системы Банка России (схема 14). 15 страница
Банк России как орган государственного финансового контроля осуществляет надзор за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг, эмитентов, инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов и других некредитных финансовых организаций.
Банк России проводит проверки по жалобам о возможном нарушении законодательства о ценных бумагах и плановые проверки деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и других некредитных финансовых организаций.
Банк России вправе выносить обязательные к исполнению предписания и обращаться в суд с требованием о ликвидации юридического лица, осуществляющего профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, предъявлять иски о признании недействительными сделок, аннулировании выпуска ценных бумаг, в защиту государственных и общественных интересов на рынке ценных бумаг.
Банк России по результатам выявленных нарушений вправе привлекать к административной ответственности в рамках рассмотрения дел об административных правонарушениях физических и юридических лиц на рынке ценных бумаг.
В свою очередь, кредитная организация как поднадзорная организация в соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.
|
|
|
| Купля-продажа ценных бумаг не является банковской операцией и, как следствие, не требует наличия лицензии на осуществление банковской деятельности |
Кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемой Банком России (ранее - Федеральной службы по финансовым рынкам).
Кредитная организация вправе выступать в различных правовых статусах и выполнять широкий перечень операций на рынке ценных бумаг. Рассмотрим их более подробно.
Кредитная организация вправе выпускать эмиссионные ценные бумаги или выдавать неэмиссионные ценные бумаги. Для выпуска эмиссионных ценных бумаг нормативно закреплены стадии выпуска эмиссионных ценных бумаг (гл. 9 Инструкции Банка России "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации").
|
|
|
Выпуски (дополнительные выпуски) эмиссионных ценных бумаг, а также проспекты ценных бумаг кредитных организаций подлежат государственной регистрации в Банке России.
Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России регистрируются:
- выпуски (дополнительные выпуски) ценных бумаг кредитных организаций - эмитентов, надзор за которыми осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России;
- выпуски (дополнительные выпуски) акций кредитных организаций - эмитентов с уставным капиталом один миллиард рублей и более (включая в расчет предполагаемые итоги выпуска) или с долей иностранного участия (в том числе физических и юридических лиц из стран СНГ) свыше 50%;
- выпуски облигаций кредитных организаций - эмитентов на сумму один миллиард рублей и более;
- выпуски (дополнительные выпуски) ценных бумаг при реорганизации кредитных организаций;
- выпуски опционов кредитных организаций - эмитентов.
Остальные выпуски ценных бумаг кредитных организаций - эмитентов регистрируются территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью таких кредитных организаций.
|
|
|
Процедура эмиссии ценных бумаг кредитными организациями включает следующие этапы: принятие решения о размещении ценных бумаг или иного решения, являющегося основанием для размещения ценных бумаг (далее - решение о размещении ценных бумаг); утверждение решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг; государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или присвоение выпуску (дополнительному выпуску) ценных бумаг идентификационного номера; размещение ценных бумаг; государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или представление в регистрирующий орган уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (п. 9.1 Инструкции Банка России "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации").
Государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг может сопровождаться регистрацией проспекта ценных бумаг, а в случае размещения ценных бумаг путем подписки должна сопровождаться регистрацией проспекта ценных бумаг, за исключением случаев, если соблюдается хотя бы одно из следующих условий:
|
|
|
- в соответствии с условиями размещения ценных бумаг они размещаются лицам, являющимся квалифицированными инвесторами, при условии, что число лиц, которые могут осуществить преимущественное право приобретения таких ценных бумаг, без учета лиц, являющихся квалифицированными инвесторами, не превышает 500;
- в соответствии с условиями размещения акций и (или) ценных бумаг, конвертируемых в акции, они размещаются лицам, которые на определенную дату являлись или являются акционерами кредитной организации - эмитента, при условии, что число таких лиц без учета лиц, являющихся квалифицированными инвесторами, не превышает 500;
- в соответствии с условиями размещения ценных бумаг они предлагаются лицам, число которых не превышает 150, без учета лиц, являющихся квалифицированными инвесторами, а также без учета лиц, которые на определенную дату являлись или являются участниками (акционерами) кредитной организации - эмитента, при условии, что число таких участников (акционеров), не являющихся квалифицированными инвесторами, не превышает 500;
- в соответствии с условиями размещения ценных бумаг они размещаются путем закрытой подписки среди лиц, число которых без учета лиц, являющихся квалифицированными инвесторами, не превышает 500;
- сумма привлекаемых кредитной организацией - эмитентом денежных средств путем размещения ценных бумаг одного или нескольких выпусков (дополнительных выпусков) в течение одного года не превышает 200 млн. руб.;
- сумма привлекаемых кредитной организацией - эмитентом денежных средств путем размещения облигаций одного или нескольких выпусков (дополнительных выпусков) в течение одного года не превышает 4 млрд. руб.;
- в соответствии с условиями размещения ценных бумаг сумма денежных средств, вносимая в их оплату каждым из потенциальных приобретателей, за исключением лиц, осуществляющих преимущественное право приобретения соответствующих ценных бумаг, составляет не менее 4 млн. руб. при условии, что число лиц, которые могут осуществить преимущественное право приобретения таких ценных бумаг, без учета лиц, являющихся квалифицированными инвесторами, не превышает 500 (п. 9.2 Инструкции Банка России "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации").
Решение о размещении ценных бумаг принимается уполномоченным органом кредитной организации - эмитента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и устава кредитной организации - эмитента (единоличный или коллегиальный исполнительный орган).
Решение о размещении ценных бумаг - это 1) решение о создании кредитной организации путем учреждения или реорганизации; 2) решение об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций; 3) решение об увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций; 4) решение о размещении ценных бумаг путем конвертации в них конвертируемых ценных бумаг другого вида, категории (другого типа); 5) решение об уменьшении уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций; 6) решение о внесении изменений в устав кредитной организации - эмитента, касающихся предоставляемых по привилегированным акциям этого типа прав; 7) решение о консолидации акций; 8) решение о дроблении акций; 9) решение о размещении облигаций (программы облигаций); 10) решение о размещении опционов кредитной организации - эмитента.
В решении о размещении ценных бумаг должна быть отражена информация о: 1) количестве размещаемых ценных бумаг; 2) номинальной стоимости ценных бумаг; 3) форме выпуска ценных бумаг; 4) способе размещения ценных бумаг (при размещении ценных бумаг путем закрытой подписки указывается круг); 5) цене размещения ценных бумаг или порядок ее определения; 6) форме оплаты ценных бумаг; 7) перечне имущества, которым могут оплачиваться акции, и наименовании оценщика; 8) сроке обращения, форме и сроке погашения и иных условиях, установленных нормативными правовыми актами, в частности Инструкцией Банка России от 27.12.2013 N 148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации".
Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг утверждается советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента на основании решения об их размещении не позднее шести месяцев с даты принятия решения об их размещении.
Банк России обязан предварительно рассмотреть документы о выпуске эмиссионных ценных бумаг и принять решение об их соответствии или несоответствии требованиям законодательства Российской Федерации в течение 30 дней с даты их получения.
Если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг, кредитная организация - эмитент вправе обратиться в Банк России с заявлением о предварительном рассмотрении документов, необходимых для осуществления государственной регистрации такого выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг. Банк России рассматривает указанные документы в течение 30 дней с момента их получения и возвращает с записью "Предварительно рассмотрено".
Банк России проводит государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или принимает мотивированное решение об отказе в его государственной регистрации:
- в течение 30 дней с даты получения им документов для государственной регистрации;
- в течение 20 дней с даты получения им документов для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, не сопровождающейся регистрацией проспекта ценных бумаг;
- в течение 10 рабочих дней с даты получения документов, при условии их предварительного рассмотрения Банком России, если: Банком России было принято решение о соответствии таких документов требованиям законодательства Российской Федерации; кредитной организацией - эмитентом устранены все несоответствия требованиям законодательства Российской Федерации, выявленные Банком России по результатам предварительного рассмотрения представленных документов; документы для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) и регистрации проспекта ценных бумаг представляются в Банк России не позднее 3 месяцев с даты их предварительного рассмотрения.
Размещение ценных бумаг должно осуществляться кредитной организацией - эмитентом в соответствии с условиями, содержащимися в решении об их выпуске (дополнительном выпуске), но не ранее государственной регистрации их выпуска (дополнительного выпуска), а для выпусков ценных бумаг, сопровождающихся государственной регистрацией проспекта ценных бумаг, - не ранее даты, с которой кредитная организация - эмитент предоставляет доступ к проспекту ценных бумаг.
Дата добавления: 2018-10-25; просмотров: 213; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!