При поступлении из бухгалтерии филиала Банка акта по закрытому счету на выявленную недоплату вклада контролер должен проверить этот факт по БД или по карточке счета ф.№1-д.
Акт помещается в отдельную папку для актов и справок ф.№30-а.
Выплата недоплаты вклада осуществляется при явке клиента и предъявлении им паспорта в следующем порядке.
8.10.4.3.1. При явке клиента контролер:
· достает из папки акт;
· убеждается в личности клиента на основании предъявленного паспорта в порядке, установленном п.4.8 настоящей Инструкции;
· на сумму недоплаты вклада, указанную в акте, составляет расходный кассовый ордер 0402009 (по валютным вкладам расходный кассовый ордер 0402009 в двух экземплярах), в поле «Назначение платежа» которого указывается «Недоплата вклада №________ (указывается номер закрытого счета);
· записывает выплачиваемую сумму в кассовом журнале по расходу ф.№266;
· внутренним порядком передает кассиру расходный кассовый ордер 0402009 (ордера) вместе с актом.
8.10.4.3.2. Кассир отсчитывает денежные средства в сумме, указанной в расходном кассовом ордере 0402009, подписывает ордер (ордера) и выдает деньги клиенту. При выдаче иностранной валюты кассир на одном экземпляре расходного кассового ордера 0402009 проставляет оттиск печати кассы и выдает ордер с оттиском печати кассы вместе с денежными средствами клиенту, другой экземпляр расходного кассового ордера 0402009 оставляет у себя до конца операционного дня. (в ред.изм.№4 от 11.01.2009, изм.№5 от 11.06.2010)
8.10.4.3.3. При выплате суммы недоплаты вклада в иностранной валюте операция подлежит отражению в Реестре операций с наличной валютой и чеками ф.№328 и (при желании вкладчика, доверенного лица, наследника) выдается Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327.
|
|
|
Заключение операционного дня по операциям по вкладам
8.11.1. Контролер при заключении операций за день:
8.11.1.1. Подсчитывает остатки неизрасходованных бланков сберегательных книжек, сверяет результат с количеством бланков, полученных от заведующего кассой, за минусом количества израсходованных и испорченных бланков. (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
8.11.1.2. Формирует и подписывает Реестр израсходованных (реализованных), испорченных ценностей ф.№349[21] на израсходованные (испорченные) им бланки сберегательных книжек. Передает Реестр 349 контролеру, выполняющему функции старшего по смене, для оформления мемориальных ордеров ф.№203 в соответствии с порядком, изложенным в п.5.13.4 настоящей Инструкции. (в ред.изм.№5 от ХХ.04.2010)
8.11.1.3. Сдает заведующему кассой под роспись в Книге ф.№0482155 неизрасходованные бланки сберегательных книжек. (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
8.11.1.4. Группирует документы по видам операций:
мемориальные документы в валюте РФ;
мемориальные документы в иностранной валюте;
документы по операциям с ценностями (документы по внебалансовым счетам).
|
|
|
8.11.1.4.1. Мемориальные ордера ф.№203 (ф.№277), экземпляры “Поручения владельца счета” ф.№187 группирует в порядке возрастания номеров счетов.
8.11.1.4.2. Мемориальные ордера на закрытие счетов по вкладам группирует в отдельную бандероль. На бандеролях должны быть указаны номер структурного подразделения, общая сумма и количество документов, дата совершения операций и подпись операционно-кассового работника.
8.11.1.5. Документы по вкладам, открытым в ВСП данного филиала, подбираются отдельно от документов по вкладам, открытым в ВСП других филиалов. (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)
8.11.1.6. Рассортировывает по расчетным счетам получателей платежей экземпляры “Извещения” ф.№187 и извещения платежных документов по платежам, списанным со счетов по вкладам.
8.11.1.7. Оправдательные документы по вкладам группирует в следующем порядке:
- договоры – в порядке возрастания номеров счетов;
- завещательные распоряжения ф.№309 (ф.№310, произвольной формы) – в порядке возрастания номеров счетов;
- нотариально удостоверенные доверенности на неоднократное получение денежных средств со счета, доверенности ф.№322 (доверенности произвольной формы) – в порядке возрастания номеров счетов[22];
|
|
|
- извещения ф.№36 – в произвольном порядке; (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
8.11.1.8. Группировка документов по совершенным в ВСП операциям, входящим в состав отчета за день, может быть изменена по решению главного бухгалтера филиала.
8.11.1.9. утратил силу с 01.12.2007 (Изменения №2 от 22.11.2007).
8.11.1.10. Сверяет[23] частные итоги кассовых журналов ф.№№265, 266[24] с данными Справки о суммах принятой и выданной денежной наличности ф.№339, предъявленных кассиром, и при соответствии подписывает их совместно с кассиром.
8.11.1.11. Передает контролеру, выполняющему функции старшего по смене, мемориальные ордера ф.№203 (ф.№277), экземпляры “Поручения владельца счета” ф.№187, извещения платежных документов по платежам, списанным со счетов по вкладам, экземпляры “Извещения” ф.№187, оправдательные документы по вкладам.
1) рекомендует вкладчику в течение 3 (трех) рабочих дней обратиться в любое структурное подразделение для оформления письменного заявления об утрате сберкнижки;
2) делает в базе данных отметку о приеме заявления об утрате сберегательной книжки по телефону;
3) если номер контактного телефона по счету отсутствует или отличается от сообщенного вкладчиком по телефону, указывает в истории счета новый номер;
|
|
|
4) незамедлительно сообщает по телефону работнику филиала (за исключением бухгалтерской службы) о приеме от вкладчика заявления об утрате сберегательной книжки по телефону; (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)
5) регистрирует заявление в книге ф.№39-с (ф.№39) с указанием в графе 1 (2) “Дата поступления заявления” ссылки “по телефону”, в графе 5 “Дата отсылки” - дату передачи сообщения работнику филиала .
9.4.1.1. После подачи по телефону заявления об утрате сберегательной книжки вкладчик может обратиться в любое структурное подразделение любого филиала Банка для оформления заявления ф.№285. Заявление ф.№285 оформляется в порядке, определенном п.9.2, 9.3. настоящей Инструкции.
Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 394; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!