При поступлении Ведомости ф.№330 в ВСП операция отражается по счету в порядке, изложенном в п.12.8 настоящей Инструкции.
8.10.3. Если после загрузки в ЦБД филиала отчета автоматизированного ВСП, не имеющего удаленного доступа к ЦБД филиала, (отражения операций, выполненных в неавтоматизированном ВСП в ЦБД филиала) в результате проведения автоматизированного контроля совершенных операций по закрытому счету выявлена переплата вклада, составляется в двух экземплярах акт в порядке, изложенном в Инструкции №7-2-р. Один экземпляр акта направляется в структурное подразделение, в котором был открыт счет.
О переплате вклада уполномоченное подразделение филиала Банка (за исключением подразделений бухгалтерии) подготавливает и высылает клиенту заказное письмо с просьбой явиться для возмещения средств, имея при себе паспорт.
При поступлении из филиала Банка акта по закрытому счету на выявленную переплату вклада контролер должен проверить этот факт по БД или карточке по счету ф.№1-д.
Акт помещается в отдельную папку для актов и справок ф.№30-а.
При возмещении допущенной переплаты работником структурного подразделения (в случае возникновения переплаты по вине работника и невозможности/отказа её погашения клиентом) или клиентом операция осуществляется в следующем порядке.
8.10.3.3.1. Контролер на сумму переплаты оформляет приходный кассовый ордер 0402008 в двух экземплярах, в котором в поле «Источник поступления» указывает «Возмещение переплаты вклада №________ (указывается номер закрытого счета)». (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
|
|
|
При возмещении допущенной переплаты работником структурного подразделения в приходном кассовом ордере 0402008 в поле «От кого» указываются фамилия, имя, отчество работника структурного подразделения и работник структурного подразделения расписывается в поле «подпись вносителя». При возмещении суммы переплаты клиентом в поле «От кого» приходного кассового ордера 0402008 указываются фамилия, имя, отчество клиента;
· делает отметку в карточке по счету ф.№1 о возмещении переплаты с указанием даты возмещения; (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
· внутренним порядком передает кассиру оба экземпляра приходного кассового ордера 0402008 с приобщенным актом.
8.10.3.3.2. Кассир получает от вкладчика (работника структурного подразделения) деньги, просчитывает их, проверяет наличие подписей контролера и клиента на обоих экземплярах приходного кассового ордера ф.402008, подписывает оба экземпляра ордера, проставляет на одном экземпляре ордера оттиск печати кассы, выдает ордер с оттиском печати кассы вкладчику (работнику структурного подразделения). Второй экземпляр приходного кассового ордера 0402008 с актом оставляет у себя до конца дня и направляет их с отчетом за день в филиал банка. (в ред.изм.№4 от 11.01.2009, в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
|
|
|
8.10.3.3.3. Сумма переплаты, возмещаемая наличными в иностранной валюте, не подлежит отражению в Реестре операций с наличной валютой и чеками ф.№328.
8.10.3.3.4. Переплата может быть погашена за счет средств, хранящихся на другом вкладе. В этом случае клиент должен предъявить сберегательную книжку, контролер оформляет мемориальный ордер ф.№203 на списание, в котором в поле «Назначение платежа (содержание операции)» указывает «Возмещение переплаты вклада № ______ (указывает номер счета)», делает отметку в карточке по счету ф.№1 о возмещении переплаты с указанием даты возмещения, акт и мемориальный ордер ф.№203 оставляет у себя и вместе с отчетом направляет в филиал Банка.(в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
8.10.4. При выявлении в ЦБД филиала по закрытому счету, открытому в неавтоматизированном ВСП или автоматизированном ВСП, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, недоплаты вклада работник подразделения последующего контроля составляет в двух экземплярах акт в порядке, изложенном в Инструкции №7-2-р.
Если клиент при закрытии счета по вкладу оформил заявление на закрытие счета и в нем указал, что денежные средства должны быть перечислены на его счет, то сумма недоплаты подлежит зачислению на счет, указанный клиентом в заявлении (при условии, что сумма недоплаты не меньше допустимого размера дополнительного взноса по данному вкладу).
|
|
|
В других случаях, отличных от вышеуказанного, и в случае, если сумма недоплаты меньше допустимого размера дополнительного взноса, один экземпляр акта передается в ВСП, в котором был открыт счет.
О недоплате вклада уполномоченное подразделение филиала Банка (за исключением подразделений бухгалтерии) подготавливает и высылает вкладчику заказное письмо с просьбой явиться за получением денежных средств, имея при себе паспорт. Заказное письмо не направляется в случае, если сумма переплаты на основании заявления клиента, оформленного при закрытии счета, может быть зачислена на другой счет по вкладу данного вкладчика.
Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 476; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!