За ЗОЖ-1. Легкий способ начать регулярные тренировки (из личного опыта)
Б. Титов, А. Галушка «Длинные деньги Центробанка» (Б. Титов, А. Галушка «Длинные деньги Центробанка»):
Наша экономика задыхается от нехватки денег. Долгосрочные инвестиционные ресурсы практически недоступны. В результате в России дорогие кредиты, а инвестиционные банки, проектное и венчурное финансирование находятся в зачаточном состоянии даже по сравнению с развивающимися экономиками. Стране нужен новый взгляд на политику Центробанка, формирование новой денежной политики. Именно Минфин и Центробанк должны стать источником длинных денег.
Конкурировать в условиях, когда твои конкуренты кредитуются под 6% годовых, а ты под 26%, – невозможно. Эта азбучная истина стала особо актуальной после вступления России в ВТО. Наша экономика – одна из самых недомонетизированных в мире. Соотношение денежной массы к ВВП составляет 46%, то есть в России на один рубль ВВП 0,46 руб. денежной массы. Для сравнения, в США на один доллар ВВП – один доллар денежной массы, в Европе на один евро ВВП – полтора евро денежной массы, в Великобритании на один фунт ВВП – два фунта денежной массы, в Китае на один юань ВВП – три юаня денежной массы.
Посмотрим на ставки рефинансирования. И тут Россия занимает суперконсервативные позиции. В 2008 году у нас инфляция была чуть-чуть больше процентной ставки, а начиная с 2011-го процентная ставка больше инфляции. Это нонсенс в мировой экономике. В Великобритании в 2008 году процентная ставка была в два раза меньше инфляции, затем соотношение еще увеличилось. В еврозоне сейчас процентные ставки в среднем в три раза меньше инфляции, в США – в четыре-пять раз. Но ведь у нас существует миф, что жесткая бюджетная, жесткая монетарная политика – общепризнанное мировой экономикой благо. Почему же сейчас практика как развитых, так и развивающихся рынков показывает совсем другие цифры? А суть в том, что на самом деле весь мир уже отказался от этой догмы и перешел к тому, что сейчас именуется денежно-промышленной политикой (monetary-industrial policy), основной признак которой – ведущая роль государственных институтов и центробанков в формировании длинных денег для промышленного развития.
|
|
|
Если внимательно посмотреть, то времена, когда длинные деньги формируются по большей части пенсионными фондами и страховыми компаниями, ушли в прошлое. В Америке ФРС выкупает госблигации Минфина, выпущенные под бюджетные программы. Более того, и ФРС, и ЕЦБ, и Банк Великобритании, и Банк Японии (соответственно) стали выкупать облигации частных компаний, притом выкупать на сроки 10-20 лет, что служит еще одним источником длинных денег в экономике.
Характерный момент. Когда Алана Гринспена после шестого подряд снижения ставки рефинансирования спросили, не опасается ли он разгона инфляции, он ответил: «Для нас сейчас задача оживления экономики более важна, чем риск инфляции». Верные слова. И очень точно отражают нашу отечественную действительность. В Америке инфляция носит монетарный характер, и они идут на риск ее разгона, чтобы развивать промышленность. У нас инфляция немонетарна, промышленность в стагнации, а мы дуем на воду.
|
|
|
Говорят, что описанные меры годятся только для развитых экономик. Но в развивающихся странах ситуация та же. Так, Центробанк Индии снизил ставку рефинансирования до рекордного значения за последние 30 лет – 4,5%. И инфляцию удалось удержать на уровне 7,5%, что для России – недостижимый пока показатель. Алексей Кудрин свел государственную политику в области развития финансов к подобию управления казной: активы – пассивы, приход – расход. В результате пришли к тому, что банковская система, финансовая система абсолютно не приемлют рисков. Откуда же взяться проектному финансированию, а тем более венчурному? А без них модернизация производств и создание инновационной экономики – пустые слова.
Таргетирование инфляции, которым занимается наш Центральный банк, – это история ни о чем. В начале 2012 года не были проиндексированы тарифы монополий – инфляции упала в два раза. В середине 2012-го были проиндексированы тарифы монополий – инфляция выросла в два раза. Таргетирование инфляции Центробанком все равно что таргетирование температуры. Но ведь лечат не температуру, лечат не симптомы. Лечат болезнь. В результате Центробанк подавляет то, на что он не влияет, и под этим предлогом экономику длинных денег лишает. Кризис жанра.
|
|
|
Центробанк – не монстр и не злодей. В своей деятельности он руководствуется законодательством. Но регулирование инфляции, процентов по кредитам и валютного курса – вещи важные, но не самодостаточные. Это не самоцель, это средства, которыми можно как разогнать экономический рост, так и в случае необходимости притормозить. Поэтому необходимо законодательно установить главной задачей для Центробанка обеспечение качественного экономического роста и создание новых рабочих мест инструментами денежно-кредитной политики. Практическим критерием такой политики должно стать стать обеспечение международной конкурентоспособности российской юрисдикции, широкое применение лучших практик денежно-кредитной политики. Не надо изобретать велосипед, надо создать конкурентоспособные условия для инвестирования и ведения бизнеса в России. И здесь не обойтись без развития конкуренции, защиты прав заемщиков, кардинального улучшения регуляторной среды для банков. Но что же делать с инфляцией? Ведь хоть она и носит немонетарный характер, тем не менее она никуда не исчезает. Как уже говорилось, наша инфляция нечувствительна к монетизации, но чувствительна к тарифам. Как изменить тарифную политику государства, чтобы остановить раскачивание инфляции, мы расскажем в следующей статье.
|
|
|
jlm_taurus:
«У меня зазвонил телефон...».
Социализм есть электрификация минус телефонизация. Благодарю за идею nilsky_nikolay
Перефразируя Пушкина: Брожу ли я вдоль улиц шумных, вижу ли я как чуть ли не каждая вторая девушка говорит на ходу по телефону, то думаю, что они бы не поверили мне, если расскажу, как я добивался домашнего телефона в Москве и не так уж давно. А это правдивая история!
В 1975-м году мы переехали в кооперативную квартиру. Сразу же после жеребьёвки, когда мы узнали номера квартир, группа жильцов строем направилась в отделение связи и мы подали заявления об установке домашних телефонов. Но время шло, а никаких телефонов не устанавливали. Мы писали письма во всякие инстанции, но ничего не смогли добиться.А без телефона было очень тяжело. Приведу лишь один пример. У нас как-то заболела внучка. Я захотел позвонить по телефону чтобы узнать как она себя чувствует. Прошел три улицы и не мог найти работающего таксофона: то трубки нет, то кабина разбита и телефон не работает и т.п. Когда я наконец нашел работающий телефон, то у сына оказалось занято и надолго. Пришлось поехать двумя автобусами и на метро, чтобы узнать о ее здоровье. Мы писали письма в разные инстанции: от института, министерства и др. со многими и авторитетными подписями, но ничего не добились. Один доброжелатель нас поправил, что мы пишем не туда и не оттуда. Надо чтобы зам. министра нашего министерства послал личное письмо зам. министра связи, строго по рангу, и с вескими обоснованиями, тогда может быть что-то получится. Такое письмо было послано и был получен ответ, который иначе как издевательством назвать нельзя. Он состоял из трёх пунктов: во-первых нет нет свободных номеров, во-вторых имеется громадная очередь ранее подавших заявления на установку телефонов и, в третьих, когда все ранее подавшие заявления будут удовлетворены, то тогда можно будет рассмотреть нашу просьбу. Меня поразило только то, что автор этого ответа не мог сообразить, что среди ранее подавших заявления находится также моё заявление. Другие доброжелатели – женщины придумали иной план чтобы разрешить этот сложный вопрос: Бывший министр связи сейчас на пенсии, но он еще депутат Верховного Совета СССР и принимает трудящихся как депутат. Можно записаться к нему на приём и попросить помощи. Он наверное что-то пообещает, а дальнейшее уже доделают его секретарши; не знаю, сколько их, но надо будет поблагодарить. Мы согласились и я полгода ждал очереди чтобы попасть к экс-министру – депутату. Я как мог жаловался и просил, а он благожелательно кивал головой и вроде бы что то обещал. Но в результате, по неизвестным нам причинам, ничего не получилось. Такую сложную проблему нельзя было решить даже при вмешательстве министра, правда бывшего. Наум Давыдович Бернштейн. Источник: Из жизни киноинженера. http://jlm-taurus.livejournal.com/58543.html.
«Вообще Гомельский – человек чести. Если обещал что-то – слово держал. Решал любые проблемы. Когда мне дали квартиру без телефона, рассказал об этом Папе. Так уже на следующий день у меня стоял аппарат!» (Справка: главный тренер баскетбольного клуба ЦСКА Александр Гомельский, 70-е). Источник: Валерий Луничкин: от ассистента Гомельского до корейского полковника http://www.sport-express.ru/fridays_talking/reviews/20605/.
Из воспоминаний знаменитого дирижера и альтиста Рудольфа Баршая:
«Телефона у нас дома не было. Я через филармонию обращался с просьбой в райсовет, в исполком, но пришел ответ: считаем установку телефона у гражданина Баршая нецелесообразной. Поэтому если Шостакович хотел со мной поговорить, он присылал телеграмму. Иногда они приходили по несколько раз в день. «Дорогой Рудольф Борисович зпт позвоните зпт если можете». Или: «Позвоните срочно тчк Шостакович». «Забыл сказать одну вещь зпт простите зпт перезвоните тчк Шостакович». Теперь эти телеграммы я храню в ячейке швейцарского банка».
1989 из воспоминаний известного историка В.В. Шелохаева:
«До сих пор телефона нет. «Отец ходил отмечать очередь на телефон. Я стою в очереди 15 лет. Его как участника войны выкинули из очереди, кто-то один должен стоять. А если один их нас умрет, снова вставай в хвост в очередь… Одна нервотрепка кругом». http://afanarizm.livejournal.com/345469.html#comments.
Вот обратный пример: Березин Феликс Борисович. Кстати, очень рекомендую его журнал. замечательный врач и ученый. Также пример важности личных связей. «В заключение расскажу об одном забавном случае. Я переехал в новую квартиру, в дом, который еще не был телефонизирован. Это было уже в Москве. Моя работа врача и руководителя лаборатории требовала возможности экстренной связи. По характеру моей работы я мог обратиться в министерство обороны. Но оттуда ответили, что я получу первый же телефон, как только к дому будет подведен телефонный кабель. Я пожаловался на свои трудности человеку, о котором неоднократно писал, с которым познакомился во время политических приключений еще в Станиславе, а потом неоднократно сотрудничал с ним в Москве, если ему были нужны медицинские консультации. «Не проблема, - сказал он мне. – Завтра у вас будет телефон». Утром следующего дня какие-то люди перекинули воздушную линию («воздушку») от ближайшего телефонизированного дома, просверлили раму моего окна и ввели туда провод. А через полчаса пришел другой человек, с телефонным аппаратом, подключился и спросил кого-то: «Есть связь?» И, вероятно, получив утвердительный ответ, сказал мне: «У меня зазвонил телефон». Я не знаю, какие возможности были использованы, но они наверняка никому не нанесли вреда, а мне позволили экстренно связываться со своей лабораторией и своими пациентами. Этот человек тоже был чекистом, но если бы я не знал этого наверняка, я просто решил бы, что это очень хороший человек». Источник: berezin-fb.livejournal.com/315150.html.
Двадцать тысяч консервных крышек в комплекте в обмен на бесперебойную междугороднюю связь для Ташкентского завода резинотехнических изделий (60-е). «В этот период начался в стране бум домашнего консервирования. Наша продукция, викельные кольца, потребовалась десяткам машиностроительных и металлургических заводов, где делались крышки для консервирования. Совершенно неожиданно я стал крупнейшим владельцем огромного количества крышек. Кольца делали мы, а заводы часто расплачивались за кольца товаром. Это подспорье здорово помогло в решении разного рода проблем. Например, мы отвезли двадцать тысяч крышек на пункт междугородней связи, и после этого меня мгновенно соединяли с любым городом СССР. Крышками пользовались все организации, от которых зависело наше благополучие, начиная от ЦК Узбекистана». Источник: Обретение. Мемуары Рафаэля Кислюка. http://www.proza.ru/2011/10/26/650
Виктор Анатольевич Дудко: ...Сразу же после переезда встал вопрос о телефоне. Новый район Отрадное еще не был телефонизирован: не была построена телефонная станция. Только отдельные жители были подключены «воздушкой» к Тимирязевскому телефонному узлу. Я, как директор, обратился в свое АХО, чтобы иметь связь с организацией. Мне посоветовали получить письмо от В/О «РОССЕЛЬХОЗТЕХНИКИ» в московскую телефонную станцию, забыв указать кто должен подписать письмо. Я подписал письмо у Председателя Комитета, а надо было его подписать у определённого зама и тогда вопрос был бы решен. А так как я пошёл обычным путём, то в ответ получил обоснованный отказ со ссылкой на отсутствие телефонных входов в здание (это было обычное лукавство, так как во вновь осваиваемом районе все коммуникации были проложены заранее, а просто у новой подстанции не было здания и новейшего оборудования). Мне посоветовали встать на очередь и подождать пока не вступит в строй новая станция. Что я не мудрствуя лукаво и сделал. Спустя несколько лет мы получили домашний телефон. (1975)
На отдыхе в Геленджике: И.А. Дудко: ...а я по жаре потопала на телеграф–телефон. Действительно далеко. Оказалось, что автоматов-телефонов нет. Заказа в Москву (висит объявление) ждать до 3-х часов. Плюнула и ушла. Дала только телеграмму «Всё хорошо» и адрес... Объясни им, что по жаре туда тяжело было сходить раньше. Если что срочного – нужно будет нам сообщить. Например, – «Срочно выезжайте домой, соскучились». Можно нам дать телеграмму, если нужно посоветоваться на счёт чего-нибудь, например, квартиры – закажите разговор с уведомлением. ...После завтрака сели в автобус рейсовый и поехали в Геленджик. Слезли, дошли до переговорного пункта. Москва – не работает линия вторые сутки, а автоматы вообще отключены».
1975 «Энциклопедия наших жизней»– Сага семьи Дудко. 2 Из ЖЖ: http://ozzeoz.livejournal.com/85032.html:
Телефон. В 1988 году (это самая старая квитанция, что нашлась у меня) ежемесячная абонентская плата за телефон составляла 2,50 (естественно, без ограничения длительности и количества разговоров). Правда, нужно сюда ещё прибавить стоимость междугородных звонков и отправку телеграмм с домашнего телефона (тогда из средств связи были только письмо или телеграмма, или же междугородный звонок с переговорного пункта, а позже – и из дома).
Звонок из телефона-автомата – 2 коп. (длительность разговора не ограничена, звонки – только в пределах города). Междугородный звонок из телефона-автомата на переговорном пункте – 15 коп.
Позвонить по межгороду – та ещё история! Телефоны практически все были дисковые, кнопочный я первый раз уже во второй половине 80-х увидел. Когда ещё не было автоматического соединения, надо было позвонить на телефонный узел, заказать разговор на сколько-то минут (причём надо было сбегать на телеграф оплатить этот разговор), сказать в какой город и сидеть ждать, когда освободится междугородная линия, чтобы телефонистка могла вызвать со станции указанный номер, а потом соединить вызванного абонента с вами. Как только оплаченные минуты заканчивались, телефонистка врезалась в разговор и предупреждала, что время заканчивается (у Высоцкого в песне это хорошо показано было). Когда появилось автоматическое соединение, дозвониться не сильно проще стало. Надо было набирать кучу цифр: код вызываемого города, номер вызываемого абонента, код своего города, свой номер и набирать, набирать, набирать… Потому что междугородных линий было мало, и они всё время были загружены.
«По количеству основных телефонов СССР отстает от США в 6 раз, а по протяженности телефонных каналов – в 10-11. Число квартир, построенных в 1950-80 гг., более чем в 5 раз превышает количество введенных за этот период домашних телефонов. В целом, рациональные нормы потребления средств и услуг телефонной связи в СССР удовлетворяются по количеству телефонов на 20,2%, а по междугородный разговорам – на 16,5%». Данные – из КП НТР 1986-2005, проблемная часть 1983, Источник http://znanie-vlast.livejournal.com/301015.html
Байтальский 70-е
...Может быть, причины таинственности станут яснее, если привести несколько цифр. Вот они: в 1937 году у нас было 5 телефонов на тысячу жителей, а в 1964 – 17 на тысячу. А в Греции соответственно (т. е. в 1937 и в 1964) – 6 и 51, в Польше – 6 и 38, в Португалии – 9 и 57, в Испании – 11 и 80, в Японии – 19 и 100, в Чехословакии – 15 и 100, в Голландии – 47 и 180, в Австралии – 87 и 240, в Швеции – 116 и 421, в США – 151 и 462. Всех же телефонов (квартирных и учрежденческих) было у нас в 1964 году 3.900 тыс., через два года – около 5 млн, в 1967 году – около 5.800 тыс., т.е. 24 аппарата на тысячу жителей, вдесятеро меньше, чем в Австралии. Наш максимальный годовой прирост – 14%. Впрочем, на 1971 год намечено 10 процентов прироста. Чтобы догнать Швецию, нам надо 25 лет, да и то, если она подождет.
Телефон, как орудие связи между учреждениями, достиг при Сталине необходимого успеха. Пять телефонов на тысячу жителей означают, что снабжены ими только учреждения. Для того же, чтобы телефон стал и слугой общества, средством общения его членов, количество аппаратов должно перевалить через какую-то величину. Ее точно не укажешь, но по меньшей мере – один телефон на две-три соседних семьи. Бегать к соседям звонить или им вызывать тебя не особенно приятно, но допустим это для начала. Нормально положение, при котором каждая семья имеет телефон. Если у меня он есть, а у моих друзей нет, средством нашего общения он не служит.
А при таком распространении, как в Австралии (240 телефонов на тысячу, т.е. почти каждая семья имеет телефон) или как в Швеции, где наверняка уже не осталось семьи без телефона (421 на тысячу), – при таком распространении он становится несомненным орудием человеческого общения и деятельным элементом культуры. Потому что тогда он органически связывается с другими элементами общественной культуры – например, с доставкой товаров на дом. которая облегчает положение женщины не «на словах, а на деле». А это звено культуры, в свою очередь, связано с другими звеньями: заказ покупок по телефону требует высокой культуры торговли, т.е. подлинной заинтересованности магазина в удовлетворении нужд покупателей и безупречной честности продавцов и разносчиков. А отсюда вытекает, что в основу воспитания детей должно лечь воспитание честности. Той честности, которая приводит к взаимному ДОВЕРИЮ.
Является ли телефонная сеть менее важным показателем заботы государства о своих гражданах, чем сеть радиотрансляции? Трансляция-то у нас на высоте – нет квартиры без радиоточки. Пропаганда по радио нужна ГОСУДАРСТВУ – заботясь о ней, оно заботится о себе. А телефон, как средство связи между простыми гражданами, нужен ОБЩЕСТВУ, а государству безразличен. На примере телефона и радио отчетливо видно, что не я противопоставляю государство обществу, как не замедлит завопить гражданин вертухай, а оно САМО себя противопоставляет. И сокрытие такой, казалось бы, невинной, чисто гражданской статистики, как телефонная, и есть свидетельство этого противопоставления. Конечно, строительство автоматических телефонных станций обходится дорого. Но и глушение чужого вещания тоже недешево. Чуть что, мы сравниваем темпы. Приведенные мной цифры позволяют сравнить и темпы телефонизации: у нас за годы 1937-64 увеличение втрое, в Чехословакии – вшестеро. Кстати, подробная телефонная статистика имеется в чехословацком справочнике для туристов. Недопонимают! Раскрывают шпионам, проникающим к ним под флагом, под предлогом и под видом, столь важную государственную тайну! Инженер-капитан Пузенцов, как я предполагаю, готов оказать недопонимающим братьям дружескую помощь и прислать им один из своих сейфов вместе с запасом сургуча для опечатывания тайн, известных всему миру. Байтальский: тетради для внуков.
mi_b - LiveJournal:
лотерея. Британское правительство нечаянно устроило довольно оригинальную лотерею для жителей острова, с помощью интеференции двух законов. С одной стороны, есть государственная программа помощи в покупке жилья: если семья зарабатывает не более 66 тысяч фунтов в год до налогов, она может купить долю в некоторых квартирах, поселиться в квартире, а потом постепенно выкупить оставшуюся долю. На стоимость покупаемой доли квартиры можно взять кредит в банке. Тут, борясь, по обыкновению, с прошлым кризисом, Банк Англии требует, чтобы закладная была покупателю по карману - то есть, чтобы заемщик зарабатывал не слишком мало. В результате появились квартиры, которые могут купить лишь те, кто зарабатывает ровно 66 тысяч в год:
a Camden flat that is almost affordable. A two-bedder with a balcony, its estimated market value is given as £390,000, but it is being sold under a shared-ownership scheme, so you can buy half for £195,000. There’s a monthly rent (£470.31) and a service charge to pay on top of the mortgage, plus you need to cough up a 10 per cent deposit, but it’s still not as nausea-inducingly expensive as most. There’s just one catch: read the eligibility requirements and you discover you need to be “earning a minimum income of at least £66,000” to buy the property. But to be eligible for this scheme, you need to be earning “under £66,000”. That sounds contradictory, but enquiries revealed that individuals or couples who can show their total income is exactly £66,000 can buy it. На практике это, конечно, получается не лотерея а просто квартира для тех, кто владеет собственным бизнесом, дающим больший доход, и может точно регулировать свой доход в каждый год.
10 peeves. Хорошее эссе о 10 предрассудках в инвестиционном бизнесе. Относительно просто написано и автор действительно знает, о чем пишет.
sidorovich_va - LiveJournal:
(Много постов посвящено проблемам и перспективам энергетической отрасли)
Восточная альтернатива («Ведомости» 21.07.2015)
Газ не нужен: вероятность отказа от российского газа растёт («Ведомости» 11.06.2015)
Будущее энергетики: Ветряная победа («Ведомости» 20.04.2015)
Климатически нейтральные поселения (НИИ ЭТС, март 2015)
Нефть не навсегда или о национальном благосостоянии («Ведомости» 10.02.2015)
Энергетический рынок: У пустой трубы («Ведомости» 22.08.2013)
О гибели развитого социализма (к 20-летию распада СССР) («АПН» 22.12.2011)
bbb - LiveJournal:
Жители России о рублях и долларах (http://fom.ru/Ekonomika/12097):
Самое важное – это ответ на вопрос «У вас, в вашей семье сейчас есть сбережения, накопления?». Положительно ответили на него – в 1997 году 22 %, в начале марта нынешнего года 25 %. За прошедшие почти двадцать лет этот процент колебался не сильно, достигая минимума в 1999 году и максимума летом 2013 года. При этом 90 процентов тех, кто имеет сбережения, держит их в рублях и переводить их в другую валюту не планируют. За движением курса рубля следит половина опрошенных (60 % горожан, 70 % людей с высшим образованием). Наконец, характерно, что подавляющее большинство считает – рост курса рубля полезен для экономики России.
Институт ненужных вещей
Т.Е.Кузнецова «К истории Института экономики РАН (АН СССР): домыслы и реалии» М. Институт экономики РАН. 2005 http://cdclv.unlv.edu//archives/articles/kuznetsova_institute.html
М.И. Воейков «Советская политическая экономия: оценки и переоценки» http://inecon.org/docs/Vojeykov_paper_20131010.pdf
Искусство статистики
Разглядывая таблицу http://www.gks.ru/bgd/free/B04_03/IssWWW.exe/Stg/d05/8.htm (по наводке юзера davnym_davno) был, признаюсь, потрясен, обнаружив, что статистика измеряет объем производства минеральной воды – «поллитрами». Еще удивляет перечень полезных ископаемых. В нем пять позиций – уголь, нефть, газ, попутный газ и гипс. Опять же, оказалось, что плащи считают тысячами штук, а куртки – миллионами штук. А вот «хромовые кожтовары» – миллиардами квадратных дециметров! Поразительная детализация – кресла и стулья считаются отдельно.
Голубой банан как центр мира http://bigthink.com/strange-maps/the-true-heart-of-europe-nil-the-blue-banana.
Есть в Ленинграде такое прекраснейшее место – художественная галерея «Эрарта», всем горячо рекомендуемое. А в галерее, помимо прочего, выставлена картина Владимира Мигачева «Нефть». Именно она каждый раз вспоминается мне, когда я слышу бесконечные разговоры о цене нефти.
Европейские санкции
Список документов – http://europeansanctions.com/eu-sanctions-in-force/russia
Официальные сайты:
http://europa.eu/newsroom/highlights/special-coverage/eu_sanctions/index_en.htm
http://www.consilium.europa.eu/homepage/highlights/further-economic-sanctions-on-russia
Обзор последние решений – http://europeansanctions.com/2014/12/05/eu-amends-and-clarifies-russia-sanctions
Об центробанки настоящие и вторичные http://vvagr.livejournal.com/1991901.html?thread=12061405#t12061405.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 250; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!