Место, сроки и порядок исполнения обязательства продавцом. 33 страница
§ 2. Международно-правовое регулирование факторинга
1. Отсутствие специальных норм о факторинге в национальном законодательстве многих стран и различия в практике применения факторинговых операций вызвали необходимость международно-правового регулирования факторинга. Одним из международно-правовых актов, регулирующих международный факторинг, явилась Конвенция УНИДРУА по международным факторинговым операциям, подписанная в г. Оттаве 28 мая 1988 г. Конвенция вступила в силу с 1 мая 1995 г. первоначально для трех стран: Франции, Италии и Нигерии. В дальнейшем к ней присоединились другие государства (Бельгия, Венгрия, Германия, Италия, Латвия, Украина). Россия является участницей данной Конвенции после ее ратификации на основании Федерального закона от 5 мая 2014 г. N 86-ФЗ "О присоединении Российской Федерации к Конвенции УНИДРУА по международным факторинговым операциям".
Данная Конвенция была принята одновременно с Конвенцией УНИДРУА о международном финансовом лизинге <1>. В обеих Конвенциях при решении общих вопросов были использованы одинаковые подходы. В частности, это относится к сфере применения рассматриваемой Конвенции, которая определяется исходя из двух критериев:
--------------------------------
<1> Об этой Конвенции см. гл. 12 учебника.
1) Конвенция применяется в тех случаях, когда коммерческие предприятия продавца и его должника (покупателя) находятся в разных государствах, участвующих в Конвенции;
|
|
|
2) ее участником должно быть и государство коммерческого предприятия фактора.
Конвенции распространяется и на случаи, когда договор купли-продажи, заключенный между продавцом и покупателем (должником), равно как договор факторинга, подчинен праву страны, участвующей в Конвенции.
Однако даже при наличии этих условий применение Конвенции может быть исключено участниками факторинга - как сторонами договора факторинга (если это оговорено ими в договоре факторинга), так и сторонами договора международной купли-продажи товаров, если это оговорено между ними в договоре в отношении денежных требований, возникших после письменного уведомления фактора о таком исключении (ст. 3).
Вопросы, относящиеся к предмету регулирования Конвенции, которые прямо в ней не рассматриваются, подлежат разрешению в соответствии с общими принципами, на которых она основана, а при отсутствии таких принципов - в соответствии с правом, применимым в силу норм международного частного права (коллизионных норм) (п. 2 ст. 4) и т.д.
В Конвенции дается определение договора факторинга, под которым понимается договор, заключенный между одной стороной (продавцом) и другой стороной (фактором), в соответствии с которым продавец передает (уступает) фактору требования, вытекающие из договоров международной купли-продажи товаров, заключенных между продавцом и его должниками (покупателями).
|
|
|
Положения Конвенции, применяемые к товарам и их продаже, распространяются также на услуги и их предоставление.
Предметом уступки являются требования, вытекающие из договоров международной купли-продажи товаров, заключаемых в сфере предпринимательской деятельности. В частности, не могут быть предметом уступки денежные требования, вытекающие из сделок по приобретению товаров для личных, семейных или домашних нужд (п. 2 ст. 1).
Помимо финансирования, Конвенция предусматривает осуществление иных услуг. Так, договор факторинга должен включать, по крайней мере, две из следующих операций:
1) финансирование продавца, включая предоставление ему авансов и кредитов;
2) ведение учета (бухгалтерских книг) по причитающимся суммам;
3) предъявление к оплате денежных требований;
4) защиту интересов продавца в связи с неплатежеспособностью его должников (подп. "б" п. 2 ст. 1).
Конвенция регулирует так называемый "раскрытый" факторинг, при котором должник (покупатель) в обязательном порядке уведомляется в письменной форме об уступке права требования. "Письменное уведомление" включает телеграммы, телекс и любые другие виды сообщений, которые можно воспроизвести в форме документа, и считается представленным, если оно получено адресатом.
|
|
|
В международной практике используется также "нераскрытый" факторинг, при котором договоренность об уступке не раскрывается должнику (покупателю). При этом продавец получает от него покупную цену за товар как доверительный собственник фактора. Полученные суммы зачисляются продавцом на отдельный счет, указанный данным фактором <1>.
--------------------------------
<1> См.: Шмиттгофф К. Экспорт: право и практика международной торговли / Пер. с англ. М., 1993. С. 234.
Конвенция рассчитана на регулирование "международной дебиторской задолженности", т.е. на отношения, когда продавец и должник (покупатель) находятся в разных государствах, и не затрагивает "международную уступку дебиторской задолженности", при которой продавец и фактор находятся в разных государствах.
Этим обусловлено содержание гл. II Конвенции, посвященной регулированию прав и обязанностей должника (покупателя) перед другими участниками факторинговых отношений - фактором и продавцом (ст. ст. 5 - 10).
|
|
|
Подчеркивая комплексный характер отношений факторинга, участниками которых являются продавец, фактор и покупатель товара (должник), Конвенция вместе с тем устанавливает правило о приоритете отношений, вытекающих из договора факторинга, над отношениями, вытекающими из договора купли-продажи, из которого вытекает денежное требование. Из Конвенции следует, что уступка продавцом денежного требования фактору будет признаваться действительной, даже если между продавцом и должником (покупателем) существует соглашение о ее запрете (п. 1 ст. 6). Ограничение этого права возможно лишь в случае заявления присоединяющегося к Конвенции государства о том, что уступка не имеет силы в отношении должника, который при заключении контракта имел свое предприятие на территории этого государства (п. 2 ст. 6).
Договор факторинга может включать уступку не только денежного требования, но и иных прав продавца в силу договора купли-продажи, включая право на владение товаром либо любые обеспечительные права, вытекающие из этого договора (ст. 7).
Должник обязан выплатить фактору причитающуюся денежную сумму при условии письменного уведомления об уступке, а также при условии отсутствия у него каких-либо сведений о преимущественном праве какого-либо третьего лица на ее получение (ст. 8). При этом письменное уведомление об уступке, направляемое должнику продавцом либо самим фактором, должно содержать достаточно определенные сведения о требованиях, переданных фактору, равно как и о самом факторе, и имеет силу только в отношении обязательств, вытекающих из договоров, заключенных в момент или после направления должнику уведомления.
По общему правилу при предъявлении фактором должнику требований о платеже этот должник вправе использовать в отношении фактора средства защиты, которыми он мог бы воспользоваться в случае, если бы такое требование предъявил продавец (в частности, он имеет право на зачет в отношении требований к продавцу, в чью пользу возникла дебиторская задолженность) (ст. 9).
Вместе с тем если платеж уже совершен должником, но он не получил товары либо получил товары, не соответствующие договору, он вправе требовать возврата сумм, уплаченных им фактору при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств продавцом. В этом случае он может предъявить требование непосредственно к продавцу, не обращаясь за взысканием к фактору. Право обратиться непосредственно к фактору предоставлено должнику лишь в случаях неосновательного обогащения или недобросовестного поведения фактора:
- если он произвел платеж фактору, но фактор не оплатил стоимость товара продавцу;
- если фактор осуществил платеж продавцу, заведомо зная о том, что продавец не исполнил своих обязательств перед должником (ст. 10) и т.д.
Указанное правило было принято во внимание при рассмотрении спора в МКАС при ТПП РФ. Как следовало из обстоятельств дела, фактор выполнил свои обязательства по предоставлению клиенту (продавцу) финансирования в связи с поставкой товара в адрес покупателя. Впоследствии выяснилось, что покупатель (истец) уплатил денежные средства на счет фактора за ошибочно поставленный товар, который по согласованию сторон договора купли-продажи был возвращен продавцу. Покупатель (истец) предъявил иск продавцу (ответчику) о взыскании суммы неосновательного обогащения. Суд счел возможным удовлетворить требования истца, принимая во внимание отсутствие в материалах дела каких-либо данных, свидетельствующих, что при предоставлении финансирования фактор знал об ошибочной отгрузке товара и его возврате продавцу и что товар не подлежал оплате <1>.
--------------------------------
<1> См.: решение МКАС при ТПП РФ от 2 сентября 2013 г. по делу N 225/2012 // СПС "КонсультантПлюс".
В связи с исполнением договора факторинга возникает вопрос, вправе ли фактор предъявить требования к продавцу, если должник (покупатель) не уплатит цену за товар, а по условиям договора между ними достигнуто соглашение о финансировании на безоборотной основе (т.е. на условиях, исключающих обратное требование фактора к продавцу при неоплате уступленного обязательства должником). В подобных ситуациях фактор, которому уступается право требовать покупную цену, несет "кредитные риски" и не имеет права на возмещение продавцом убытков, вызванных невыполнением покупателем своего обязательства.
Хотя многие вопросы отношений по факторингу в Конвенции остались неохваченными, в литературе она характеризуется как "опережающая" свое время. Так, отмечалось, что в ней "удалось не только осуществить по отдельным вопросам унифицированное регулирование, учитывающее опыт и практику различных национальных систем права и соответствующее требованиям современного международного оборота, но и предложить решение некоторых вопросов, не урегулированных до сих пор на уровне отдельных национальных правовых систем" <1>.
--------------------------------
<1> Гражданский кодекс Российской Федерации, часть вторая. Текст. Комментарий: алфавитно-предметный указатель / Под ред. О.М. Козырь, А.Л. Маковского, С.А. Хохлова (автор гл. 43 - А.С. Комаров). С. 442.
Следует отметить, что отдельные положения рассматриваемой Конвенции, снимающие "барьеры" для осуществления передачи прав требования, получили дальнейшее развитие в Конвенции ООН об уступке дебиторской задолженности 2001 г. и Конвенции УНИДРУА о международных гарантиях в отношении подвижного оборудования 2001 г. (Кейптаунской конвенции), а также в более "динамичных" международно-правовых актах, отражающих потребности современного делового оборота, в частности в Принципах международных коммерческих договоров 2016 г. (гл. 9 "Уступка прав, перевод обязательств, передача договоров").
К таким положениям Конвенции, в частности, можно отнести статьи, предусматривающие уступку требования независимо от соглашения о ее запрете между поставщиком и должником (цедентом), об объеме уступаемых требований, включающих обеспечительные меры и будущие требования, о последующих уступках.
Так, согласно Конвенции положение договора о факторинге, предусматривающее передачу существующих или будущих денежных требований, не может быть признано недействительным в силу того, что они не были указаны конкретно, если во время заключения контракта или во время его вступления в силу они могли быть определены в контракте (ст. 5).
В рассматриваемом аспекте важное значение имеют также положения гл. III Конвенции, предусматривающие возможность последующих уступок денежного требования (при условии уведомления фактора, а также если такая уступка не запрещена договором факторинга) с распространением на них тех положений Конвенции, которые относятся к первоначальной уступке (ст. ст. 5 - 10) и т.д.
2. Унификация права, относящегося к уступке требований по платежным обязательствам, проводилась Комиссией ООН по праву международной торговли (ЮНСИТРАЛ). Результатом явилась Конвенция об уступке дебиторской задолженности в международной торговле, принятая 12 декабря 2001 г. в г. Нью-Йорке Резолюцией 56/81 на 85-м пленарном заседании 56-й сессии Генеральной Ассамблеи ООН (далее - Конвенция ООН 2001 г.). Конвенция не вступила в силу. Она была открыта для подписания до 31 декабря 2003 г. и вступает в силу в первый день месяца по истечении шести месяцев после даты сдачи на хранение депозитарию пятой ратификационной грамоты или документа о принятии, утверждении или присоединении <1>.
--------------------------------
<1> Подписали Конвенцию Люксембург, Мадагаскар, США, ратифицировало одно государство - Либерия. Текст Конвенции и ее статус см.: http://www.uncitral.org.
По отношению к Оттавской конвенции о международном факторинге 1988 г. указанная Конвенция в случае вступления в силу будет иметь приоритетное значение в отличие от любого другого международного соглашения, в сферу действия которого входят предусмотренные ею сделки (здесь Конвенция "не имеет преимущественной силы") (ст. 38).
В то же время в ней содержится ряд общих положений, аналогичных тем, которые содержатся в Оттавской конвенции. Так, Конвенция ООН 2001 г. носит диспозитивный характер. Соответственно, цедент, цессионарий и должник могут по договоренности отходить от ее положений, касающихся их прав и обязательств, или изменять эти положения (исключение составляет ст. 19).
Вопросы, относящиеся к предмету регулирования указанной Конвенции, которые прямо в ней не рассматриваются, подлежат разрешению в соответствии с общими принципами, на которых она основана, а в отсутствие таких принципов - в соответствии с правом, применимым в силу норм международного частного права (п. 2 ст. 7).
Как и в Оттавской конвенции, в данной Конвенции предусматривается, что договор между цедентом и цессионарием имеет приоритетное значение по отношению к основной сделке. Соответственно, дебиторская задолженность передается цессионарию независимо от какого-либо соглашения между цедентом и должником, ограничивающего право цедента уступать свою дебиторскую задолженность (п. 1 ст. 9) и т.д.
Вместе с тем сфера действия, предмет регулирования, а также подходы к решению отдельных вопросов, предложенные в Конвенции ООН 2001 г., отличаются от содержащихся в Оттавской конвенции <1>. Так, в правовой литературе Конвенция ООН 2001 г. характеризуется как первое универсальное международное соглашение, полностью посвященное институту цессии и направленное в равной степени на регулирование всех известных видов уступок, включая:
--------------------------------
<1> Подробнее см.: Международное и зарубежное финансовое регулирование: институты, сделки, инфраструктура: Монография (ч. 2) / Под ред. А.В. Шамраева. М., 2014; СПС "КонсультантПлюс".
- традиционный институт цессии;
- факторинг; форфейтинг; учет счетов-фактур;
- секьюритизацию договорной дебиторской задолженности;
- кредитование под обеспечение активами;
- проектное финансирование под будущие доходы проекта, а также иных форм, которые, "возможно, появятся в будущем на их основе".
Уступка также может представлять собой суброгацию или сделку залогового вида <1>.
--------------------------------
<1> Подробнее об этом см.: Пояснительная записка секретариата ЮНСИТРАЛ к Конвенции Организации Объединенных Наций об уступке дебиторской задолженности в международной торговле. URL: http//www.uncitral.org.
Учитывая современные тенденции применения в международной торговой практике цессии как обеспечительной меры, Конвенция предусматривает использование цессии в качестве "обеспечения долга или иного обязательства". В литературе, например, отмечалось, что достигнутая в Конвенции унификация правового регулирования института цессии была обусловлена не только увеличением оборота обязательственных требований в международной торговле, но и тенденцией использования цессии в международной торговой практике в качестве способа обеспечения обязательств, что, в свою очередь, "приводит к расширению возможностей для удешевления международных кредитов" <1>.
--------------------------------
<1> Патрикеев Е.А. Международно-правовое регулирование уступки права требования // Правоведение. 2006. N 2. С. 148. См. также: Белоглавек А.И. Европейское международное частное право - договорные связи и обязательства: В 2 т. Т. 2. Киев, 2010. С. 375.
Конвенция различает уступку "международной дебиторской задолженности" (когда цедент и должник находятся в разных государствах) и "международную уступку дебиторской задолженности" (когда цедент и цессионарий находятся в разных государствах) (ст. 3).
Международный характер уступки или дебиторской задолженности определяется на основании места нахождения цедента и цессионария или должника в момент заключения договора уступки.
Конвенция применяется к "международной дебиторской задолженности" и к "международной уступке дебиторской задолженности", если цедент находится в государстве, являющемся участником Конвенции (подп. "a" п. 1 ст. 1). Она также может применяться к последующим уступкам, в том числе в тех случаях, когда они становятся внутренними и цедент не находится в государстве, участвующем в Конвенции, при условии, что одна из предшествующих уступок регулируется Конвенцией (подп. "b" п. 1 ст. 1).
По отношению к должнику она применяется лишь в том случае, если должник находится в государстве, являющемся стороной Конвенции, либо если право, регулирующее уступленную дебиторскую задолженность, является законом государства - участника Конвенции (п. 3 ст. 1).
В отличие от Оттавской конвенции, требующей при осуществлении факторинга уведомления должника ("раскрытая" уступка), Конвенция ООН 2001 г. распространяет свое действие также на "нераскрытую" уступку, при которой уведомление должника не требуется. В этой связи значительное внимание уделено вопросам уведомления должника и защите его прав при раскрытой уступке. Так, уведомление должно представляться в письменной форме на языке, который "разумно" позволяет должнику ознакомиться с его содержанием, и в нем должны "разумно идентифицироваться" уступленная дебиторская задолженность и ее цессионарий. Должник освобождается от обязанностей перед цессионарием, если он не получил уведомления об уступке и произвел платеж в соответствии с первоначальным договором.
Одним из ключевых положений, направленных на защиту должника, является правило, позволяющее должнику требовать представления надлежащих доказательств уступки в отсутствие очевидного согласия цедента, в частности, когда цессионарий направляет уведомление, минуя цедента. "Надлежащие доказательства" включают любой документ в письменной форме, подписанный цедентом и указывающий, что уступка была совершена, например договор об уступке или документ, уполномочивающий цессионария направить уведомление. Если цессионарий не представляет таких доказательств, должник вправе произвести платеж цеденту.
Действие Конвенции ООН 2001 г. распространяется на уступку требований, в основании которой лежат различные виды договоров. В предмет уступки входит дебиторская задолженность:
1) возникающая из первоначального договора, являющегося договором о поставке либо аренде товаров или об услугах (помимо финансовых услуг), договором о строительстве или договором о продаже или аренде недвижимости;
Дата добавления: 2021-01-21; просмотров: 53; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!