Отказ субъекта первичного финансового мониторинга от проведения финансовой операции.
1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан отказаться от установления деловых отношений или проведения финансовой операции в случае, если осуществление идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства невозможно, за исключением операций по зачислению средств, поступающих на счет такого клиента. В таком случае субъект первичного финансового мониторинга обязан в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа уведомить Специально уполномоченный орган о проведении таких операций и лиц, которые намерены или намеревались их провести.
Субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказаться от проведения финансовой операции в случае, если финансовая операция содержит признаки таковой, которая согласно настоящему Закону подлежит финансовому мониторингу, и уведомить об этом Специально уполномоченный орган в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа.
Управление рисками.
1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять управление рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма с учетом результатов идентификации и изучения финансовой деятельности клиента, предоставляемых клиенту услуг, анализа проведенных им операций и их соответствия финансовому положению и содержанию деятельности клиента.
|
|
|
2. Оценка рисков субъектом первичного финансового мониторинга осуществляется по соответствующим критериям, в частности по типу клиента, географическому расположению страны регистрации клиента или учреждения, через которое он осуществляет передачу (получение) активов, и виду товаров и услуг.
3. Для уменьшения выявленных рисков субъект первичного финансового мониторинга должен принимать меры, которые в частности включают: осуществление углубленной идентификации клиента и проверку личности клиента в течение определенного периода, включая его владельцев; дополнительные требования к клиенту при открытии счета или установлении отношений с ним; увеличение частоты проведения проверок личности клиента, включая его владельцев; сбор информации с целью формирования представления о деятельности клиента, природе и уровне проводимых им операций; усиленный мониторинг проводимых клиентом операций.
К субъектами первичного финансового мониторинга отнесены:
1. банки, страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения;
2. платежные организации, участники или члены платежных систем;
|
|
|
3. товарные и другие биржи, которые проводят финансовые операции с товарами;
4. профессиональные участники фондового рынка (рынка ценных бумаг);
5. операторы почтовой связи, другие учреждения, которые проводят финансовые операции по переводу средств;
6. филиалы или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют финансовые услуги на территории Украины;
7. специально определенные субъекты первичного финансового мониторинга:
1. а) субъекты предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества;
2. б) субъекты хозяйствования, осуществляющие торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них;
3. в) субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино;
4. г) нотариусы, адвокаты, адвокатские бюро и объединения, аудиторы, аудиторские фирмы, субъекты хозяйствования, предоставляющие услуги по бухгалтерскому учету, субъекты хозяйствования, которые предоставляют юридические услуги (за исключением лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений );
|
|
|
другие юридические лица, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги.
Субъект первичного финансового мониторинга обязан самостоятельно проводить оценку риска своих клиентов с учетом критериев рисков, определенных центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и субъектами государственного финансового мониторинга, осуществляющих государственное регулирование и надзор за деятельностью соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга, при осуществлении их идентификации, а также в других случаях, предусмотренных законодательством и внутренними документами по вопросам финансового мониторинга, и меры предосторожности относительно клиентов, в отношении которых установлен высокий риск.
Субъект первичного финансового мониторинга обязан установить высокий риск, в частности, в отношении таких клиентов:
· клиентов, местом жительства (пребывания, регистрации) которых является государство, в котором не применяются или применяются в недостаточной степени рекомендации Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и других международных организаций, осуществляющих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
|
|
|
· иностранных финансовых учреждений (кроме финансовых учреждений, зарегистрированных в государствах - членах Европейского Союза, государствах - членах Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), с которыми устанавливаются корреспондентские отношения;
· национальных, иностранных публичных деятелей и деятелей, выполняющих политические функции в международных организациях, или связанных с ними лиц, факт принадлежности к которым клиента или лица, действующего от их имени, установлен субъектом первичного финансового мониторинга;
· клиентов, которые включены в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции.
В отношении клиентов с высоким риском субъекты первичного финансового мониторинга обязаны применять дополнительные меры. Например, в отношении публичных лиц: выявлять согласно внутренним документам по вопросам мониторинга факт принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к указанной категории клиентов при осуществлении идентификации, верификации и в процессе их обслуживания, а также то, являются ли они конечными бенефициарными владельцами (контроллерами) или руководителями юридических лиц; устанавливать с разрешения руководителя субъекта первичного финансового мониторинга деловые отношения с такими лицами; до или во время установления деловых отношений принимать меры для выяснения источников происхождения средств таких лиц на основании полученных от них документов и / или информации из других источников, если такая информация является публичной (открытой), подтверждающие источники происхождения их активов, прав на такие активы и т.п.
Дата добавления: 2019-02-13; просмотров: 223; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!