Организации, взаимодействующие с Государственной службой по финансовому мониторингу
СМЫСЛОВОЙ МОДУЛЬ 2. «ОРГАНИЗАЦИОННО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА»
Тема 5. Государственный финансовый мониторинг .
1. Государственная служба по финансовому мониторингу, направления его деятельности.
2. Организации, взаимодействующие с Государственной службой по финансовому мониторингу.
Взаимодействие Государственной службой по финансовому мониторингу с Центральным Республиканским банком и правоохранительными органами.
Государственная служба по финансовому мониторингу , направления его деятельности
Контроль законности операций с денежными средствами и иным имуществом является одной из форм финансового контроля. В течение последних двух десятилетий в развитых странах сформировались достаточно действенные системы противодействия легализации незаконно получаемых доходов. Их основная функция – мониторинг совершаемых операций с денежными средствами и иным имуществом в целях контроля их легитимности ( законности) и принятия соответствующих предупредительных мер.
Для первого десятилетия нового века характерно непрерывное развитие и совершенствование указанных систем в соответствии с рекомендациями ФАТФ. Финансовые разведки («антиотмывочные» структуры) ряда государств являются инициаторами мер по повышению оперативности функционирования всей системы ФАТФ. В США такой структурой является FinCEN - Financial Crimes Enforcement Network– организация в составе Казначейства США, значительное внимание уделяющая профилактике в борьбе с финансовыми нарушениями. Проявляется стремление этой страны лидировать в объединении международных усилий в борьбе с финансированием терроризма, что нашло отражение в Патриотическом акте США (октябрь 2000 г.) . В Великобритании функционируетNCIS - подразделение финансовой разведки в составе Национальной службы криминальной разведки, во Франции - TRACTIN -Группа по расследованию незаконных финансовых операций. В Бельгии функционирует - CTIF- Группа обработки финансовой информации. В Евросоюзе действует Группа «Эгмонт».
|
|
|
Во всех странах, входящих в ФАТФ или в «Эгмонт», функционируют антиотмывочные структуры. Национальные «антиотмывочные» службы к настоящему времени добились установления минимального объема валютных операций, подлежащих специальной регистрации. Определены перечни признаков вероятности связи тех или иных операций с отмыванием преступно полученных доходов. В нормах права закреплена ответственность финансово-банковских организаций за информирование ( неполное информирование) правоохранительных органов о проведении соответствующих операций. Стало реальностью международное сотрудничество национальных правоохранительных и контрольных органов, « антиотмывочных » служб. В разных регионах мира функционируют территориальные группы ФАТФ (Азиатская и Тихоокеанская группы, группа стран Карибского бассейна и другие
|
|
|
Для всех служб характерно:
-установление минимального объема операции с денежными средствами и иным имуществом, требующей специальной регистрации;
- использование перечня признаков, по которым определяется возможность применения криминальных схем;
-ответственность кредитных и иных организаций , осуществляющих финансовые операции, за информирование уполномоченных органов;
-координация деятельности правоохранительных органов, занимающихся декриминализацией финансовых потоков.
Государственная служба по финансовому мониторингу не является в чистом виде органом финансового контроля. Это орган исполнительной власти, тесно взаимодействующий с правоохранительными органами и органами государственного финансового контроля – прежде всего, в плане формирования информационного досье, базовая информация которого недоступна для несанкционированного использования. Этот орган имеет право выполнения контрольных функций – прежде всего за потоками денежных средств и операциями с иным имуществом с точки зрения их законности. Основная задача Государственная служба по финансовому мониторингу – формирование и ведение базы данных о финансовых операциях.
|
|
|
В этой базе Государственной службы по финансовому мониторингу – сведения о 40 -50 млн. операций о сделках на общую сумму порядка 2,5-3 годовых объемов ВВП.
В международной сфере деятельность Государственной службы по финансовому мониторингу направлена на обеспечение в соответствии с международными соглашениями (договорами) взаимодействия и информационного обмена в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; в том числе в рамках группы Эгмонт.
Основными функциямиГосударственной службы по финансовому мониторингу являются:
1) осуществление контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;
2) сбор, обработка и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством;
|
|
|
3) проверка в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, полученной информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в том числе получение необходимых разъяснений по представленной информации;
4) выявление признаков связи операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
5) осуществление в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом;
6) получение, в том числе по запросам, от органов государственной власти, органов местного самоуправления и Центрального банка информации по вопросам, относящимся к ведению Службы (за исключением информации о частной жизни граждан);
7) обеспечение соответствующего режима хранения и защиты полученной в процессе деятельности Службы информации, составляющей служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи и иной конфиденциальной информации;
8) создание единой информационной системы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
9) формирование и ведение федеральной базы данных, а также обеспечение методологического единства и согласованного функционирования информационных систем в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
10) подготовка проекта перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности;
11) направление информации в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также представление соответствующей информации по запросам правоохранительных органов в соответствии с федеральными законами;
12) ведение учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;
13) издание в соответствии с законодательством постановлений о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
14) разработка и проведение мероприятий по предупреждению нарушений законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
15) координация деятельности федеральных органов исполнительной власти в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
16) осуществление взаимодействия с Центральным банком в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
17) создание в установленном порядке совместно с другими федеральными органами исполнительной власти межведомственных органов для рассмотрения вопросов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
18) создание в пределах своей компетенции научно-консультативных и экспертных советов;
19) разработка предложений о принятии межведомственных планов и программ противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и подготовка отчетов о принятых мерах;
20) представление в международных организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, участие в установленном порядке в деятельности международных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
21) осуществление в установленном порядке и в пределах своей компетенции взаимодействия с органами государственной власти, организациями, должностными лицами и гражданами иностранных государств;
22) осуществление в соответствии с международными договорами взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
23) подготовка предложений по определению перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
24) участие в разработке и осуществлении программ международного сотрудничества, подготовке и заключении международных договоров, в том числе межведомственного характера, по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Организации, взаимодействующие с Государственной службой по финансовому мониторингу
Состав организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и взаимодействующих с Государственной службой по финансовому мониторингу, определен законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этим законом предусмотрено обязательное представление Государственной службе по финансовому мониторингу информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом. Определены организации, которые обязаны это делать, а именно:
- кредитные организации;
-профессиональные участники рынка ценных бумаг;
-лизинговые компании;
-страховые организации;
- организации федеральной почтовой связи;
-ломбарды;
-организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
-организации, содержащие игорные заведения и букмекерские конторы;
- организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
-организации, участвующие в качестве посредников при продаже недвижимого имущества;
-организации, не являющиеся кредитными и осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности;
-адвокаты, нотариусы, а также лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги.
Перечень организаций, о которых речь шла выше, дополнен кредитными потребительскими кооперативами, поскольку они имеют право привлекать средства юридических и физических лиц. Организации, перечисленные в перечне, имеют специфику, обусловленную развитостью инфраструктуры финансового рынка. Особенно это относится к ломбардам, приходящим на помощь гражданам при необходимости получения в заем относительно небольших сумм под залог ценностей (ювелирные изделия, антиквариат, дорогие вещи).
Дата добавления: 2019-02-13; просмотров: 251; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!