Взаимодействие Государственной службой по финансовому мониторингу с Центральным Республиканским банком и правоохранительными органами.
Центральный банк ДНР, как и центральные банки других стран, является одним из основных звеньев системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В этой области функции Банка сводятся к следующему:
1. Контроль за соблюдением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем – вплоть до отзыва лицензий.
2. Мониторинг общего состояния банковской системы, включая состояние работы по выявлению опасных тенденций – с целью своевременного принятия адекватных мер.
3. Обобщение практики применения банками законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.
4. Принятие адекватных нормативных актов, регулирующих деятельность коммерческих банков.
С учетом сказанного выше основными требованиями Центрального банка к организации работы коммерческих банков являются:
- идентификация банками клиентов, установление и идентификация выгодоприобретателей. В этом плане существенное значение имеет принятие федерального закона о кредитных историях;
- выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю;
- проверка информации о клиентах и их операциях – для подтверждения или снятия подозрений о сделках, имеющих отношение к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
- документальное фиксирование важной с позиции требований Госфинмониторинга информации;
|
|
|
- хранение соответствующей информации;
- подготовка и обучение сотрудников банка по всему спектру связанных с этим вопросов;
- приостановление операций с денежными средствами и иным имуществом.
Госфинмониторинг решает, по каким операциям банки должны быть поставщиками соответствующей информации. В зарубежных странах банки сами определяют состав таких информационных потоков.
В связи с многоаспектностью проблемы формирования доходов, получаемых преступным путем, существует необходимость взаимодействия Госфинмониторинга с правоохранительными органами.
Тема 6. Первичный финансовый мониторинг .
Субъекты первичного финансового мониторинга
2. Операции, подлежащие финансовому мониторингу.
Ответственность за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
4. Критерии выявления и признаки необычных сделок, связанных с отмыванием денег.
5. Постановки на учет в Уполномоченном органе субъектов первичного финансового мониторинга и физических лиц – предпринимателей
|
|
|
Субъекты первичного финансового мониторинга
Субъектами первичного финансового мониторинга являются:
1. банки, страховщики (перестраховщики), кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения;
2. платежные организации, члены платежных систем, эквайринговые и клиринговые учреждения;
3. товарные, фондовые и другие биржи;
4. профессиональные участники рынка ценных бумаг;
5. компании по управлению активами;
6. операторы почтовой связи, другие учреждения, которые проводят финансовые операции по переводу средств;
7. специально определенные субъекты первичного финансового мониторинга:
8. субъекты предпринимательской деятельности, предоставляющие посреднические услуги во время осуществления операций по купле-продаже недвижимого имущества;
9. субъекты хозяйствования, осуществляющие торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них
10. субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино;
11. нотариусы, адвокаты, аудиторы, аудиторские фирмы, физические лица – предприниматели, предоставляющие услуги по бухгалтерскому учету, субъекты хозяйствования, предоставляющие юридические услуги
12. физические лица – предприниматели и юридические лица, которые проводят финансовые операции с товарами (выполняют работы, предоставляют услуги) за наличные
13. другие юридические лица, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги.
Дата добавления: 2019-02-13; просмотров: 335; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!