Идентификация клиентов, которые совершают финансовые операции, и изучение их финансовой деятельности.
1. Субъект первичного финансового мониторинга в соответствии с законодательством обязан на основании предоставленных официальных документов или засвидетельствованных в установленном порядке их копий осуществлять идентификацию клиентов, которые совершают финансовые операции. Дополнительные данные для изучения клиента также могут быть получены от клиента, а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой).
2. Указанные в части первой настоящей статьи документы должны быть действующими на момент их представления и включать все необходимые данные для идентификации.
3. Идентификация и изучение финансовой деятельности осуществляются при:
· установлении деловых отношений с клиентами;
· возникновении подозрения в том, что финансовая операция может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
· проведении финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу;
· проведении разовой финансовой операции без установления деловых отношений с клиентами на сумму, которая равна либо превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона.
4. В зависимости от риска проведения операций по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма идентификация клиента осуществляется также при проведении им финансовой операции на сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона, независимо от того, проводится такая операция единовременно либо как несколько операций, которые могут быть связаны между собой.
|
|
|
5. . При возникновении сомнений в достоверности либо полноте предоставленной информации о клиенте субъект первичного финансового мониторинга обязан принять меры для проверки и уточнения информации относительно идентификации такого клиента (лица).
6. Особенности осуществления идентификации (упрощенной идентификации) и изучения финансовой деятельности субъектами первичного финансового мониторинга в зависимости от специфики их деятельности устанавливаются органами, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции регулирования и надзора за этими субъектами первичного финансового мониторинга.
7. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право истребовать, а государственные органы обязаны в течение десяти рабочих дней предоставить в соответствии с законодательством информацию относительно идентификации клиента. Указанная информация предоставляется бесплатно.
8. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право истребовать, а клиент обязан предоставить информацию относительно идентификации его лица, содержания деятельности и финансового состояния, необходимую для исполнения таким субъектом требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
|
|
|
9. В случае непредоставления клиентом, с которым установлены деловые отношения, необходимой информации для идентификации и изучения финансовой деятельности субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказать ему в проведении дальнейших финансовых операций.
10. Идентификация клиента осуществляется до/или во время установления деловых отношений, заключения сделок, но до проведения финансовой операции, открытия счета.
11. С целью идентификации резидентов субъекты первичного финансового мониторинга устанавливают:
1. для физического лица – фамилию, имя, отчество, дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, его выдавший. При идентификации выясняют место жительства или место пребывания физического лица, идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей или серию и номер паспорта, в котором проставлена отметка органов государственной налоговой службы об отказе от получения идентификационного номера;
|
|
|
2. для физического лица - предпринимателя - фамилию, имя, отчество, дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, его выдавший. При идентификации выясняют место жительства или место пребывания физического лица - предпринимателя, реквизиты свидетельства о государственной регистрации и орган, его выдавший, реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер банковского счета (при наличии);
3. для юридического лица – полное наименование, местонахождение, реквизиты свидетельства о государственной регистрации и орган, его выдавший; выясняют сведения об органах управления и их составе; данные, идентифицирующие лиц, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом; сведения о владельцах существенного участия в юридическом лице; сведения о контролерах юридического лица; идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины; реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер банковского счета.
Дата добавления: 2019-02-13; просмотров: 227; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!