Задачи, обязанности и права субъекта первичного финансового мониторинга.
1. Субъект первичного финансового мониторинга с учетом требований законодательства, нормативно-правовых актов специально уполномоченного органа и других субъектов государственного финансового мониторинга устанавливает правила, разрабатывает программы проведения финансового мониторинга и назначает работника, ответственного за его проведение, кроме специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, которые осуществляют свою деятельность единолично, без образования юридического лица
2. Субъект первичного финансового мониторинга обязан:
1. стать на учет в Специально уполномоченном органе как субъект первичного финансового мониторинга и в случае прекращения своей деятельности уведомить об этом Госфинмониторинг.
2. осуществлять идентификацию и изучение клиента в случаях, установленных законом;
3. обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала, в процессе, в день возникновения подозрений, после их проведения или при попытке их проведения либо после отказа клиента от их проведения;
4. обеспечивать в своей деятельности управление рисками относительно легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и разрабатывать критерии рисков;
5. обеспечивать регистрацию финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, не позднее следующего рабочего дня с даты их выявления;
|
|
|
6. уведомлять Специально уполномоченный орган о:
а) финансовых операциях, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, – в течение трех рабочих дней со дня их регистрации или попытки их проведения;
б) финансовых операциях, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу, если есть достаточные основания подозревать, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, – в день возникновения подозрений, но не позднее чем через десять рабочих дней со дня регистрации таких операций или попытки их проведения;
в) выявленные финансовые операции, в отношении которых есть достаточные основания подозревать, что они связаны, имеют отношение или предназначены для финансирования терроризма, – в день их выявления или попытки их проведения, а также информировать об этом определенные законом правоохранительные органы;
7. в случае получения от Специально уполномоченного органа уведомления о некорректном (неправильном) заполнении полей в уведомлении о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, представить в течение трех рабочих дней в Специально уполномоченный орган надлежащим образом оформленное уведомление об этой финансовой операции;
|
|
|
8. содействовать в пределах действующего законодательства работникам Специально уполномоченного органа в проведении анализа финансовых операций;
9. предоставлять по запросу Специально уполномоченного органа дополнительную информацию по поводу финансовых операций, ставших объектом финансового мониторинга, копии первичных документов, на основании которых были проведены такие операции и связанные с ними финансовые операции, сведения об их участниках, а также другую информацию, в частности, составляющую банковскую или коммерческую тайну, тайну страхования, копии документов, необходимые для выполнения возложенных на Специально уполномоченный орган задач, в течение пяти рабочих дней с даты поступления запроса;
10. предоставлять по запросу Специально уполномоченного органа информацию (в том числе копии документов), необходимую для выполнения им запроса, поступившего от уполномоченного органа иностранного государства, в частности, составляющую банковскую или коммерческую тайну, в течение пяти рабочих дней с даты поступления запроса;
11. предоставлять по запросу Специально уполномоченного органа информацию об отслеживании (мониторинге) финансовых операций клиента, операции которого стали объектом финансового мониторинга. Порядок предоставления такой информации устанавливается Специально уполномоченным органом по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга;
|
|
|
12. в случае невозможности обеспечить соблюдение сроков, установленных пунктами 9, 10 части второй настоящей статьи, по объективным причинам, с учетом объема запрашиваемой информации (формы ее предоставления - электронной или письменной, копирования или сканирования, получения данных из архивов и т.п.), согласовать со Специально уполномоченным органом в течение рабочего дня в день получения запроса, но не позднее следующего рабочего дня срок предоставления запрашиваемой информации. Порядок согласования устанавливается Специально уполномоченным органом по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга;
13. предоставлять по запросу соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга информацию, необходимую для проверки фактов нарушения требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
|
|
|
14. принимать меры по предупреждению разглашения (в частности лицам, относительно финансовых операций которых проводится проверка) информации, предоставляемой Специально уполномоченному органу, и другой информации по вопросам финансового мониторинга (в том числе о факте предоставления такой информации или получения запроса от Специально уполномоченного органа);
15. хранить документы по идентификации лиц, которые провели финансовую операцию, подлежащую согласно настоящему Закону финансовому мониторингу, а также все документы, касающиеся деловых отношений с клиентом, не менее пяти лет после завершения деловых отношений, а все необходимые данные об операциях - не менее пяти лет после завершения операции (при этом сроки хранения документов могут быть продлены соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга в порядке, установленном законодательством);
16. обеспечивать по документальному запросу беспрепятственный доступ субъектов государственного финансового мониторинга и правоохранительных органов к документам или содержащейся в них информации в соответствии с требованиями закона;
17. по поручению Специально уполномоченного органа, данному с целью выполнения запроса уполномоченного органа иностранного государства о прекращении соответствующей финансовой операции как таковой, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, приостанавливать совершение или обеспечить мониторинг финансовой операции соответствующего лица в порядке, установленном Специально уполномоченным органом по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга;
18. обеспечивать разработку и постоянное обновление правил, программ проведения финансового мониторинга с учетом требований законодательства;
19. ежегодно проводить внутренние проверки своей деятельности на предмет соблюдения законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
20. обеспечивать повышение квалификации работников, ответственных за проведение финансового мониторинга, путем прохождения обучения не реже одного раза в три года;
21. принимать на постоянной основе меры по подготовке персонала к выявлению финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу в соответствии с настоящим Законом, путем проведения образовательной и практической работы;
22. проводить анализ финансовых операций, направленный на выявление тех, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу в соответствии со статьей 16 настоящего Закона;
23. выяснять цели и характер будущих деловых отношений с клиентами;
24. постоянно обновлять в соответствии с законодательством и внутренними процедурами информацию о содержании деятельности клиента и его финансовом положении;
25. проводить анализ соответствия финансовых операций, проводимых клиентом, имеющейся информации о содержании его деятельности и финансовом положении;
26. принимать надлежащие меры для ограничения риска злоупотреблений, связанных с услугами, которые предоставляются с использованием новейших технологий, в частности обеспечивают проведение операций без непосредственного контакта с клиентом.
3. Субъект первичного финансового мониторинга обязан самостоятельно осуществлять классификацию своих клиентов с учетом критериев рисков, определенных Специально уполномоченным органом и органами, осуществляющими регулирование и надзор за их деятельностью, при проведении ими финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, и принимать меры предосторожности в отношении клиентов, деятельность которых свидетельствует о повышенном риске проведения ими таких операций.
4. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять следующие меры:
1. относительно иностранных финансовых учреждений, с которыми установлены корреспондентские отношения в порядке, определенном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга:
а) обеспечивать сбор информации о содержании деятельности финансового учреждения и его финансовом положении, репутации, а также о том, было ли это учреждение объектом применения мер воздействия со стороны органа, осуществляющего регулирование и надзор за его деятельностью в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
б) устанавливать, какие меры принимаются учреждением для предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
в) выяснять на основании полученной информации достаточность и эффективность мер, осуществляемых иностранным учреждением по борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
г) открывать корреспондентские счета иностранным финансовым учреждениям и в иностранных финансовых учреждениях с разрешения руководителя;
2. относительно публичных деятелей или связанных с ними лиц, факт принадлежности к которым клиента или действующего от его имени лица, субъект выявляет в соответствии с внутренними процедурами при установлении деловых отношений с клиентом и в процессе его обслуживания (лицами, связанными с публичными деятелями, являются члены семьи и другие близкие родственники, юридические лица, собственниками существенного участия или контролерами которых являются публичные деятели или их близкие родственники):
а) устанавливать с разрешения руководителя субъекта первичного финансового мониторинга отношения с публичными деятелями и связанными с ними лицами;
б) принимать меры для выяснения источников происхождения средств таких лиц;
в) проводить с учетом рекомендаций соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга мониторинг операций, участниками или выгодополучателями которых являются публичные деятели или связанные с ними лица, в порядке, определенном для клиентов высокого риска;
3. относительно благотворительных и неприбыльных организаций принимать меры для ограничения риска их использования с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма на основании рекомендаций соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга.
5. Осуществление мер, предусмотренных законодательством по вопросам предупреждения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, обеспечивается непосредственно субъектом первичного финансового мониторинга, его филиалами, другими обособленными подразделениями и дочерними предприятиями, в том числе расположенными в государствах, в которых рекомендации Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) не применяются или применяются в недостаточной мере, в пределах, определенных законодательством такого государства. В случае, если применение указанных мер не разрешается законодательством такого государства, субъекты первичного финансового мониторинга обязаны уведомить Специально уполномоченный орган и соответствующий субъект государственного финансового мониторинга о невозможности принятия указанных мер.
Одновременно субъект первичного финансового мониторинга принимает соответствующие меры пресечения, направленные на: усиление идентификации клиентов до установления деловых отношений с лицами или компаниями этих стран; систематическое уведомление о финансовых операциях с клиентами соответствующих стран; предупреждение представителей нефинансового сектора о том, что операции с физическими или юридическими лицами в соответствующих странах могут содержать риск отмывания средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
7. Субъект первичного финансового мониторинга с целью выполнения возложенных на него настоящим Законом задач имеет право обращаться с запросами в органы исполнительной власти, правоохранительные органы, к юридическим лицам, которые в установленном законодательством порядке информируют о результатах рассмотрения такого запроса.
8. Руководители и работники субъектов первичного финансового мониторинга, ответственные за проведение финансового мониторинга, в случае нарушения требований настоящего Закона несут ответственность согласно закону.
Требования по проверке финансовыми учреждениями безупречной деловой репутации и соответствия профессиональным критериям кандидатов на указанные в настоящей части статьи должности устанавливаются соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга.
9. Ответственность за организацию соблюдения требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма несет руководитель субъекта первичного финансового мониторинга.
При осуществлении процедуры ликвидации субъекта первичного финансового мониторинга, в том числе признании его банкротом или назначении временной администрации ответственность за исполнение пунктов 9, 10 части второй статьи 6 настоящего Закона несут соответственно члены ликвидационной комиссии, ликвидатор или временный администратор.
Дата добавления: 2019-02-13; просмотров: 2119; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!