Выдача справок по вкладам, их розыск, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов

Выдача справок по вкладам и/или выписок

Сбербанк России гарантирует тайну банковских вкладов, операций по вкладам и сведений о вкладчиках.

За разглашение банковской тайны Банк, а также его должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Справки (ф. № 297 и свободной формы) и выписки ф.№204-с (по действующим счетам) по вкладам физических лиц выдаются в письменном виде следующим категориям граждан и организациям.

14.1.2.1.Справки по вкладам выдаются:

* самому вкладчику, достигшему 14-летнего возраста. Вкладчику в возрасте от 14 до 18 лет для получения справки по своему вкладу не требуется разрешение законных представителей и разрешения органа опеки и попечительства;

* доверенному лицу вкладчика на основании нотариально удостоверенной доверенности;

* законному представителю вкладчика;

* судам;

* органам предварительного следствия прокуратуры, Министерства внутренних дел, Федеральной службы безопасности, Государственного Комитета Российской Федерации по контролю за оборотом наркотических средств и психотропных веществ, органам дознания - по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия руководителя следственного органа; (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

* органам, уполномоченным осуществлять меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ;

* организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» №177-ФЗ;

· судебным приставам-исполнителям;

· в случае смерти вкладчика:

- лицам, указанным вкладчиком в завещательном распоряжении (не зависимо от даты его составления) при предъявлении свидетельства о смерти и паспорта;

- нотариальным конторам (нотариусам) по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков;

- иностранным консульским учреждениям по вкладам умерших иностранных граждан.

- территориальным органам Министерства юстиции Российской Федерации по вкладам умерших граждан государств-членов СНГ. (абзац введен изм.№4 от 11.01.2009)

14.1.2.2 Выписки ф.№204-с выдаются по действующим счетам по вкладам:

* доверенному лицу вкладчика на основании нотариально удостоверенной доверенности;

* законному представителю вкладчика.

По закрытым счетам выписки ф.№204-с клиентам не выдаются.

14.1.2.3. Особенности выдачи справок и выписок ф.№204-с по «Целевым вкладам на детей»:

- по действующим счетам до выполнения условий по вкладу выдаются справки и выписки по счету ф.№204-с – вносителю (доверенному лицу вносителя) или законному представителю вкладчика, не достигшего 14-летнего возраста, или вкладчику, достигшему 14-летнего возраста;

- по действующим счетам после выполнения условий по вкладу выдаются справки и выписки по счету ф.№204-с – вкладчику (доверенному лицу вкладчика, законному представителю вкладчика);

- по закрытым счетам выдаются справки:

o если счет был закрыт вносителем – вносителю, доверенному лицу вносителя;

o если счет был закрыт вкладчиком – вкладчику или его доверенному лицу (законному представителю);

o если счет был закрыт законным представителем вкладчика до достижения вкладчиком 14-летнего возраста – законному представителю вкладчика (если вкладчик на дату обращения не достиг 14-летнего возраста) или вкладчику (если вкладчику на дату обращения исполнилось 14-лет) или доверенному лицу вкладчика (если вкладчику на дату обращения исполнилось 14-лет).

14.1.2.4. Филиалы Банка также обязаны предоставлять справки по вкладам и выписки по счетам ф.№204-с (по действующим и закрытым счетам) подразделениям Центрального аппарата Сбербанка России по делам, находящимся в их производстве.

Справки (выписки по счету ф.№204-с) по вкладам выдаются клиентам-физическим лицам (за исключением нотариусов и судебных приставов-исполнителей) теми филиалами Банка, в которых хранятся вклады.

1) Справки по вкладам выдаются на основании письменного обращения клиента в структурное подразделение Банка (в филиал Банка), в котором открывался счет по вкладу, за исключением следующего. Справка о наличии вклада выдается на основании устного заявления клиента в ВСП, в котором открыт счет (письменного заявления не требуется). В ВСП, имеющем удаленный доступ к ЦБД, выдается справка о наличии вклада, открытого в любом ВСП данной ЦБД. (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)

Выписка по счету ф.№204-с выдается клиенту на основании устного обращения в структурное подразделение Банка (в филиал Банка), в котором открывался счет по вкладу (в неавтоматизированных ВСП на основании письменного заявления). В ВСП, имеющем удаленный доступ к ЦБД, выдается выписка по счету ф.№204-с по вкладам, принадлежащим данной ЦБД. (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)

За предоставление справки (выписки) взимается плата в соответствии с действующим Сборником тарифов.

2) Вкладчики, не имеющие возможности лично посетить структурное подразделение Банка (филиал Банка) по месту открытия вклада для подачи заявления на получение справки (выписки по счету ф.№204-с) по вкладу или доверить право на осуществление действий по её получению другому лицу, могут подать заявление через любое структурное подразделение данного филиала Банка.

3) В письменном заявлении вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник) должен указать: свои фамилию, имя, отчество (при наличии), год рождения, адрес и паспортные данные, номер структурного подразделения Банка, номер счета по вкладу, по которому ему должна быть предоставлена справка (выписка), суть запрашиваемой информации. Доверенное лицо (законный представитель, наследник) дополнительно указывает в заявлении фамилию, имя, отчество (при наличии) и год рождения вкладчика. По закрытому вкладу информация о номере счета указывается вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем, наследником), в случае, если она ему известна. Заявление должно быть подписано вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем, наследником) с указанием даты подачи заявления. Вкладчик может в заявлении указать способ получения ответа: в ВСП, в котором он подал заявление, в ВСП, которое он укажет в заявлении, или на почтовый адрес, указанный в заявлении. (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)

Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 852; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

⇐ Предыдущая 47 48 49 50 515253 54 55 56 Следующая ⇒

Мы поможем в написании ваших работ!