Предоставление вкладчику информации о состоянии вклада
14.1.10.1. Исключен изм.№5 от 11.06.2010.
14.1.10.2. При обращении вкладчика в автоматизированное ВСП для получения справки ф.№297 в письменном виде (в неавтоматизированном ВСП справка ф.№297 не оформляется) контролер: (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
· удостоверяется в личности вкладчика по предъявленному паспорту в порядке, изложенном в п.4.8 настоящей Инструкции;
· производит распечатку справки ф.№297 средствами ПТК;
· подписывает справку ф.№297 и проставляет штамп с номером структурного подразделения (круглую печать ВСП).
14.1.10.3. При обращении вкладчика за получением информации о состоянии вклада по телефону он должен сообщить контролеру номер счета, свои Ф.И.О., контрольную информацию, а при необходимости и любую другую информацию запрашиваемую контролером. Контролер производит поиск счета в БД (по картотеке), проверяет наличие отметки о приеме заявления ф.№298, сверяет Ф.И.О. и контрольную информацию. При совпадении всех данных сообщает вкладчику по телефону интересующие его сведения, перечень которых приведен в ф.№297.
14.1.10.4. Если вкладчик не может сообщить контрольную информацию, либо желает изменить ее содержание, ему необходимо обратиться в структурное подразделение Банка по месту оформления заявления ф.№298 и заполнить заявление на изменение контрольной информации ф.№299.
14.1.10.5. Контролер, приняв от вкладчика заявление на изменение контрольной информации ф.№299:
|
|
|
· удостоверяется в личности вкладчика по предъявленному паспорту;
· вводит в базу данных по счетам, указанным в заявлении ф.№298, содержание новой контрольной информации;
· указывает за своей подписью на заявлении ф.№299 номера счетов, по которым в базе данных изменена контрольная информация;
· на заявлении ф.№298 за своей подписью делает отметку об изменении контрольной информации;
· прикладывает заявление ф.№299 к заявлению ф.№298 и помещает их в папку, в которой хранятся заявления ф.№298.
В неавтоматизированных ВСП при изменении контрольной информации вкладчик наряду с заявлением ф.№299 оформляет извещение ф.№36, в котором указывает новую контрольную информацию и которое с отчетом за день направляется в филиал Банка.
14.1.10.6. При закрытии счета по вкладу контролер изымает заявления ф.№298 и ф.№299 (при наличии) из папки, в которой они хранились, проставляет на заявлении ф.№298 отметку о закрытии счета с указанием даты закрытия и помещает их в папку для хранения заявлений ф. № 298 (ф. № 299) по закрытым счетам или отмененных заявлений ф. № 298 (ф. № 299).
14.1.10.7. В случае указания клиентом в заявлении ф.№298 нескольких вкладов, изъятие заявлений ф.№298 и ф.№299 из папки, в которой они хранились, производится при закрытии последнего вклада.
|
|
|
В автоматизированных ВСП автоматически система при закрытии последнего вклада должна выдавать сообщение об изъятии заявлений ф.№298 и ф.№299.
В неавтоматизированных ВСП работник ВСП при закрытии одного из вкладов, указанных в заявлении ф.№298, должен делать отметку о закрытии данного счета на заявлении ф.№298.
14.1.10.8. При желании вкладчика отменить действие заявления ф.№298, оформленного до 01.07.2009, он за своей подписью записывает это на ранее составленном заявлении ф.№298. Контролер по вкладам, указанным вкладчиком в этом заявлении, снимает в базе данных ранее проставленные отметки о предоставлении по этим счетам справки ф.№297 и подписывает запись об отмене, сделанную вкладчиком на заявлении ф.№298. Отмененные заявления вкладчика №298 и ф.№299 (при наличии) помещаются в папку для хранения заявлений ф. № 298 (ф. № 299) по закрытым счетам или отмененных заявлений ф. № 298 (ф. № 299). (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
14.1.10.9. Во вне рабочее время папка с заявлениями ф.298 и ф.299 хранится в структурном подразделении Банка в картотеках (специальном банковском оборудовании - шкафах), которые по окончании рабочего дня закрываются на ключ и опечатываются. В тех случаях, когда картотека (специальное банковское оборудование) запирается на замок, исключающий несанкционированный доступ к заявлениям, опечатывание её не требуется.
|
|
|
Представление подлинных документов
Подлинные документы по вкладам и их копии могут быть представлены Банком судам на основании письменного запроса или определения суда.
14.2.2. Изъятие подлинных бухгалтерских документов по вкладам и подлинных документов по вкладам, отличных от бухгалтерских, но хранящихся в подразделении последующего контроля (завещательные распоряжения, извещения ф.№36 и т.д), осуществляется в соответствии с требованиями Положения Банка России №302-П и Инструкции №7-2-р.
Изъятие подлинных документов по вкладам, хранящихся в ВСП, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну (карточка по счету ф.№1-у (ф.№1, ф.№1-д), доверенность, длительное поручение ф.№190 и т.д.), производится следующим образом.
14.2.3.1. Изъятие подлинных документов может осуществляться непосредственно в ВСП работником филиала Банка, уполномоченным на изъятие подлинных документов, на основании решения суда (судьи) о производстве выемки с разрешительной надписью на нем руководителя (заместителя руководителя) филиала Банка, в присутствии следователя и других лиц, участвующих в производстве выемки. Выемка оформляется протоколом. В протоколе указываются место и дата производства выемки, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, документы, подлежащие изъятию, а также иные необходимые сведения. Протокол подписывается следователем и лицами, участвующими в производстве выемки, и отдается следователю. Копия протокола вручается под расписку руководителю ВСП (его заместителю). При изъятии нескольких документов может составляться их опись. Копия решения суда (судьи) о производстве выемки, копия протокола и копия описи изъятых документов (при наличии) хранятся у руководителя филиала Банка (его заместителя).
|
|
|
14.2.3.2. Изъятие подлинных документов, хранящихся в ВСП, может осуществляться в филиале Банка при поступлении документов из ВСП в порядке, изложенном в п.14.2.3.1. настоящей Инструкции. Копия протокола вручается под расписку руководителю филиала Банка (его заместителю). Копия решения суда (судьи) о производстве выемки, копия протокола и копия описи изъятых документов (при наличии) хранятся у руководителя филиала Банка (его заместителя).
14.2.3.3. При наличии в ВСП копирующей техники с изъятого подлинного документа снимается копия, на которой указывается когда, кому, для какой цели выдан подлинный документ, а также вид, дата и номер документа, на основании которого изъят документ. Копия заверяется руководителем ВСП (его заместителем) и помещается на место изъятого подлинного документа.
При отсутствии в ВСП копирующей техники копии с подлинных документов изготавливаются в филиале Банка, удостоверяются уполномоченным работником филиала Банка и направляются установленным порядком в ВСП. При получении копий в ВСП они помещаются на место изъятых документов.
В случае, если в филиале Банка осуществляется одновременное изъятие подлинных бухгалтерских документов (подлинных документов по вкладам, отличных от бухгалтерских, но хранящихся в подразделении последующего контроля) и подлинных документов, хранящихся в ВСП, то составляется одна опись изъятых документов, которая подлежит хранению у главного бухгалтера филиала Банка.
Изъятие подлинных документов может производиться по запросу суда в ходе судебного производства. Выемка производится на основании запроса суда с разрешительной надписью на нем руководителя филиала Банка (заместителя руководителя).
С изъятого подлинного документа снимается копия, на которой указывается когда, кому, для какой цели выдан подлинный документ, а также дата и номер запроса суда. Копия заверяется руководителем филиала Банка (его заместителем) и помещается на место изъятого подлинного документа.
При изъятии нескольких документов составляется опись.
Запрос суда вместе с описью хранятся у руководителя филиала Банка (его заместителя).
Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 398; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!