Абзац исключен изм.№5 от 11.06.2010.
Порядок выдачи справки ф.№297 определен в п.14.1.10. настоящей Инструкции. (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
За предоставление справки ф.№297 взимается плата в размере, установленном Сборником тарифов, в порядке, изложенном в п.8.7. настоящей Инструкции.
При поступлении заявления о предоставлении выписки по счету ф. № 204-с (справки ф.№297) от вкладчика через отделение связи (подразделение Федерального агентства «Почта России»), информация представляется только в том случае, если заявление удостоверено нотариусом или другим должностным лицом, уполномоченным совершать данные нотариальные действия. Обращения клиентов, поступившие по почте, касающиеся других вопросов не требуют нотариального удостоверения, но в ответах на них должны соблюдаться требования о банковской тайне.
Доверенному лицу (законному представителю) вкладчика справки по вкладам (действующим и закрытым вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем) выдаются по предъявлении паспорта и на основании доверенности, удостоверенной нотариально, или документа, подтверждающего представительство по закону. В случае смерти вкладчика справки по действующим и закрытым вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем) вкладам доверенному лицу (законному представителю) не выдаются.
При подготовке ответов на запросы внешних организаций необходимо руководствоваться настоящей Инструкцией, а также положениями Регламента №242-2-р.
|
|
|
Основанием для представления сведений о вкладах органам, перечисленным в п.14.1.2. настоящей Инструкции, служат письменные запросы от указанных органов с учетом следующего.
1) Запросы принимаются к исполнению в подлиннике. Запрос должен быть адресован Банку, филиалу Банка или должностным лицам Банка (филиала Банка).
2) Запрос принимается к исполнению, если он поступил:
- на бланке с указанием наименования организации, её структурного подразделения или должностного лица, от которого поступил документ;
- не на бланке, но содержит штамп организации или лица, направившего запрос. При этом возможно проставление штампа организации только на конверте с которым поступил запрос.
3) Запросы должны содержать фамилию, имя и отчество (при наличии), год рождения и адрес местожительства (регистрации) вкладчика. В случае отсутствия в запросе упомянутых данных запрос не исполняется и подлежит возврату адресату.
В запросах следственных органов по возбужденному уголовному делу должны указываться вышеперечисленные данные вкладчика, ссылка на расследование уголовного дела, а также период, за который необходимо получить информацию по счету.
|
|
|
4) Письменное согласие руководителя следственного органа на выдачу органу предварительного следствия (органу дознания) сведений о вкладчике и о принадлежащем ему вкладе может быть оформлено либо на запросе этого органа либо на отдельном листе бумаги и должно быть скреплено гербовой печатью. (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)
5) При предоставлении информации по вкладу умершего вкладчика в запросе должно быть указано, что сведения требуются по вкладу умершего вкладчика, сообщены его фамилия, имя и отчество (при наличии) полностью и год рождения.
По запросу нотариуса (нотариальной конторы, иностранного консульского учреждения), в производстве которого находится наследственное дело умершего вкладчика, предоставляется информация, необходимая для установления наследственного имущества и наследников, в том числе по закрытым счетам: номер вклада, остаток вклада на дату, указанную в запросе, при наличии завещательного распоряжения по вкладу – фамилию, имя, отчество (при наличии) лица, в пользу которого составлено завещательное распоряжение, дату составления завещательного распоряжения, дату закрытия вклада (по закрытым вкладам).
По вкладам, подпадающим под действие Федерального Закона от 10 мая 1995 года №73-ФЗ «О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации», сообщается остаток на 20.06.1991, реквизиты законодательных актов, на основании которого в настоящее время осуществляется выплата компенсации и/или планируется осуществлять выплаты в текущем году, а также другие сведения, которые необходимы для установления размера наследственного имущества.
|
|
|
Если по вкладу была осуществлена выплата на достойные похороны на основании завещательного распоряжения (завещания), то нотариусу (нотариальной конторе, иностранному консульскому учреждению) сообщается также дата и сумма выплаты, фамилия, имя, отчество (при наличии) лица, получившего денежные средства.
Наряду со сведениями по вкладу филиал Банка может по запросу нотариуса (нотариальной конторы, иностранного консульского учреждения) предоставить копию завещательного распоряжения, удостоверенную подписью руководителя филиала Банка или другого должностного лица, имеющего соответствующие полномочия, с проставлением оттиска печати филиала.
Сведения об операциях по вкладам (за исключением операции по выдаче денежных средств на достойные похороны) по запросу нотариуса (нотариальной конторы, иностранного консульского учреждения) не предоставляются.
|
|
|
Лицам, в пользу которых вклад был завещан в структурном подразделении банка, справки по вкладу умершего вкладчика выдаются по представлении свидетельства о смерти вкладчика и паспорта. При этом справки выдаются только по действующим счетам, завещанным данному лицу, а также по счетам, закрытым данным лицом. По счетам, завещанным данному лицу, но закрытым вкладчиком, справки лицу, указанному в завещательном распоряжении не выдаются. (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)
14.1.8. Справки (ответы на запросы) по вкладам предоставляются в письменном виде:
1) Справки, выдаваемые филиалами Банка, по запросам клиентов или ответы на запросы клиентов или сторонних организаций, подготавливаются подразделением филиала Банка, ответственным за организацию работы с физическими лицами, подписываются руководителем или другим должностным лицом, имеющим соответствующие полномочия.
2) Территориальный банк вправе делегировать обязанности по выдаче справок по вкладам (выписок по счетам ф.№204-с), по подготовке и подписанию ответов на запросы нотариусов, сторонних организаций и др. заявителей дополнительным офисам, образованным на базе бывшего филиала Банка, по счетам данного дополнительного офиса и других ВСП, к лицевым счетам которых дополнительный офис имеет доступ. В этом случае право подписи справок, ответов должно быть предоставлено распоряжением по территориальному банку руководителю дополнительного офиса (его заместителю).
3) По действующему целевому вкладу на детей, условия которого на дату составления справки еще не выполнены, в справке указываются сведения как о вкладчике, так и о лице, открывшем счет по вкладу. По действующему целевому вкладу на детей, условия которого на дату составления справки выполнены, в справке указываются сведения только о вкладчике. По закрытому целевому вкладу на детей в справке указываются сведения о вкладчике – если вклад закрывался вкладчиком, о вносителе – если вклад закрывался вносителем.
Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 413; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!