ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ЗА ОПЕРАЦИЯМИ ПО ВКЛАДАМ
Общие положения
13.1.1. Перечень операций по вкладам, подлежащих контролю, определен Положением Банка России №302-П и Сбербанком России.
13.1.2. Функции контроля возлагаются на работников структурного подразделения, приказом по филиалу Банка или закрепляются в служебных обязанностях.
13.1.3. Работник, уполномоченный на осуществление контроля за операциями по вкладам, производит контроль операций после оформления её контролером.
При этом уполномоченный работник не должен совмещать функции контролера или кассира по операции, которую он контролирует. Исключение составляют случаи проверки доверенности, оформленной вне Банка, в структурном подразделении с одним-двумя работниками.
13.1.4. В автоматизированных ВСП по операциям, подлежащим контролю, ПО должно выдавать на экран монитора у контролера, совершающего операцию, сообщение о необходимости обратиться к работнику, уполномоченному на осуществление контроля операций по вкладам.
В автоматизированных ВСП, в которых ПО позволяет проводить авторизацию пароля работника, уполномоченного на осуществление контроля операций по вкладам, по всем операциям, подлежащим контролю, должна быть предусмотрена указанная авторизация.
При положительных результатах выполненного контроля на первичных кассовых учетных документах проставляется собственноручная подпись работника, уполномоченного осуществлять контроль операций по вкладам.
|
|
|
Перечень операций по вкладам, подлежащих контролю
13.2.1. В структурных подразделениях осуществляется контроль следующих операций по вкладам:
1) расходные операции (наличные и безналичные), которые совершаются в присутствии вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника, физического лица):
а) если сумма операции равна или превышает размер, определенный территориальным банком для контроля (для отделений Сбербанка России г.Москвы сумму операции определяет Центральный аппарат Сбербанка России);
б) при несоответствии подписи вкладчика образцу;
в) при предъявлении вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем, наследником, физическим лицом) в качестве документа, удостоверяющего личность, военного билета, справки ф.№2-П, паспорт моряка или удостоверения беженца;
г) при наличии сомнений в личности вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника);
д) все расходные операции, проводимые по счетам физических лиц-нерезидентов;
е) операции закрытия счета, если сумма операции равна или превышает размер, определенный территориальным банком для контроля (для отделений Сбербанка России г.Москвы сумму операции определяет Центральный аппарат Сбербанка России). (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
|
|
|
Исключение составляют операции:
- по списанию (переводу) денежных средств, в том числе всех денежных средств с закрытием счета, со счета вкладчика-резидента на вклад (счет) на имя этого же вкладчика в данном или другом структурном подразделении Банка; (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
- по списанию денежных средств, в том числе всех денежных средств с закрытием счета, со счета вкладчика-резидента в погашение кредита, выданного данному вкладчику в данном филиале Банка или по которому вкладчик является поручителем. (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
2) приходные операции (наличные и безналичные), в том числе открытие счета, по счетам физических лиц-нерезидентов, за исключением операций, которые отражаются по счетам на основании Ведомости ф.№329 или Ведомости ф.№330;
3) правильность составления и удостоверения разовой/выданной на определенный срок доверенности, оформленной вне структурного подразделения, и правильности отражения в базе данных реквизитов доверенности, выданной на определенный срок;
4) правильность оформления длительного поручения ф.№190-у;
5) выдача дубликата сберегательной книжки;
|
|
|
6) подпункт исключен изм.№4 от 11.01.2009;
7) правильность собственноручного оформления вкладчиком бланка доверенности ф.№322 (доверенности произвольной формы) и отражения в БД реквизитов доверенности. Если вкладчик воспользовался услугой банка по подготовке проекта доверенности, то контроль за правильностью оформления и отражения в БД реквизитов доверенности ф.№322 не осуществляется; (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
8) выплата денежных средств со вклада, в том числе всех денежных средств с закрытием счета, наследникам (физическим лицам, предъявившим постановление нотариуса о возмещении расходов на достойные похороны); (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
9) правильность собственноручного оформления вкладчиком бланка завещательного распоряжения ф.№308 (ф.№309, произвольной формы) и отражения в БД реквизитов завещательного распоряжения. Если вкладчик воспользовался услугой банка по подготовке проекта завещательного распоряжения, то контроль за правильностью оформления и отражения в БД реквизитов доверенности ф.№308 (ф.№309) не осуществляется; (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
10) правильность наложения/снятия ареста на/со вклад (-а);
11) правильность сторнирования операции.
Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 838; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!