Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе.
Документ (известен как Вольфсбергские принципы) носит рекомендательный характер, но, тем не менее, составляет основу для осуществления банками деятельных мер в борьбе с отмыванием преступных доходов.
30 октября 2000 г. одиннадцать ведущих банков мира - так называемая так «Вольфсбергская группа» (Сосьете-Женераль, Дойче - Банк, АБН АМРО Банк Н.В, БанкоСантандер Централ Испано С.А., Кредит Сьюис Групп, ЮБС А.Дж., АшСБЦ, Барклайс Банк, Чейз МанхэттэнПрайват Банк, Ситибанк Н.А., Джи.Пи. Морган) инициировали разработку и подписали Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе, известные как Вольфсбергские принципы.
В общем виде Вольфсбергские принципы содержат приоритетные направления политики банков и основные элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем.
Вольфсбергские принципы основываются на следующих принципах внутрибанковского контроля в целях противодействия легализации преступных доходов:
■ Банк должен ответственно подойти к проверке личности своих клиентов и бенефициаров и работать с клиентами только в том случае, если проверка проведена полностью. При обслуживании разовых клиентов и предоставлении электронных банковских услуг банк определяет, следует ли перед открытием счета проводить более углубленную проверку.
|
|
|
■ Важно осуществлять сбор и систематизацию информации по следующим категориям:
- цель и причины открытия счета;
- предполагаемые операции по счету;
- источник состояния (описание деятельности, являющейся источником доходов);
- оценка капитала;
- источники фондов (описание источников происхождения и способов перевода денег, использованных для открытия счета).
■ Номерные или кодированные счета могут быть открыты только в том случае, если банк установил личность клиента.
■ Банк должен проявлять повышенное внимание к клиентам и бенефициарам, являющимся резидентами и получающим средства из стран, о которых из достоверных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с отмыванием капиталов или являются странами с повышенным уровнем преступности и коррупции.
■ Клиенты и бенефициары, источниками средств которых является деятельность, связанная с рисками отмывания денег, должны проверяться с особой тщательностью.
■ Банк должен разработать документ о выявлении и действиях при выявлении необычной или подозрительной деятельности клиента. Документ должен определить, что считается необычной или подозрительной деятельностью, и содержать конкретные примеры.
|
|
|
■ В соответствии с требованиями национального законодательства и нормативных документов средства могут быть заблокированы, а операции по счету совершаться только с согласия службы контроля.
■ Банк должен применять специальную программу мониторинга операций.
Все рекомендации указанных документов легли в основу действующих основополагающих норм и правил противодействия отмыванию денег, которыми формируется современный комплекс организационных и правовых мер предупреждения и пресечения легализации доходов от криминальной экономической деятельности. Каждая страна-участница системы финансового мониторинга:
- определяет понятие легализации (отмывания) доходов как деятельность по приданию правомерного вида доходам, полученным преступным путем, и с учетом этого определения формулирует состав соответствующего преступления;
- признает преступлением любых действий по легализации (отмыванию) финансовых средств, полученных преступным путем, с установлением соответствующей ответственности и конфискацией таких средств;
- устанавливает требования по регистрации некоторых видов финансовых операций и идентификации лиц, их совершающих, а также требования к хранению этих материалов;
|
|
|
- использует «широкий» контекст понятия «финансовой операции», охватывающий операции с деньгами, ценными бумагами, имуществом, имущественными правами, а также удостоверяет и регистрирует такие операции;
- применяет «широкий» контекст понятия «организации, осуществляющей финансовые операции», в качестве которой должны признаваться не только кредитные организации, но и все другие хозяйствующие субъекты, а равно учреждения связи, игорные заведения и др.;
- вводит ограничение коммерческой и банковской тайны в целях получения информации, необходимой для выявления и пресечения действий по легализации (отмыванию) доходов от преступной деятельности;
- устанавливает ограничения на финансовые операции с наличными деньгами и перемещение наличных денег через таможенную границу;
- вводит категории финансовых операций, подлежащих особому контролю (подозрительных операций);
- устанавливает обязанности работников организаций, осуществляющих финансовые операции, сообщает уполномоченному органу о незаконных операциях и операциях, требующих особого контроля;
|
|
|
- предоставляет защиту работникам организаций, осуществляющих финансовые операции, приговаривает к ответственности за разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, при сообщении таких сведений уполномоченному органу в предусмотренных законом случаях;
- устанавливает ответственность работников организаций, осуществляющих финансовые операции:
1) за отказ от представления уполномоченным органам сведений о незаконных операциях или операциях, требующих особого контроля;
2) разглашение информации о представлении таких сведений;
3) невыполнение требований о регистрации финансовых операций и лиц, их совершающих, а также уничтожение таких документов;
4) нарушение правил работы с наличными деньгами и др.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 832; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!