Документы Базельского комитета по банковскому надзору
I) Базельская декларация «О предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путем» (1988 г.).
В декабре 1988 г. Базельский комитет по надзору за банковской деятельностью (BaselCommitteeonBankingSupervision), который был создан управляющими центральных банков стран «большой десятки» в 1975 г. (США, Канада, Япония, Франция, Германия,
Великобритания, Италия, Бельгия, Швеция, Швейцария), принял так называемую Базельскую декларацию «О предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путем».
Этот документ содержит:
- основные принципы борьбы с отмыванием денег через банковскую систему;
- рекомендации о проведении идентификации клиентов;
- требование отказа от практики ведения анонимных счетов;
- призыв к сотрудничеству с правоохранительными органами.
В соответствии с рекомендациями, политика банка должна предусматривать запрет на проведение банковских операций с любыми клиентами, не представляющими документов, удостоверяющих их личность. Если у банка имеются достаточные основания предполагать, что размещаемые средства представляют собой доходы от преступной деятельности или что проводимые операции предназначены для криминальных целей, то банк обязан принять соответствующие меры, включая:
- отказ в оказании помощи клиенту;
- прекращение отношений с клиентом;
- закрытие или блокирование («замораживание») счета.
|
|
|
2) Основополагающие принципы эффективного банковского надзора Базельского комитета (1997 год).
В 1997 г. Базельский комитет принял Основополагающие принципы эффективного банковского надзора.
Принцип №15 относится к отмыванию денег и предусматривает следующее: «Органы банковского надзора должны установить,имеются ли в банке адекватные регламенты, положения и инструкции (включая правила «Знай своего клиента»), способствующие соблюдению высоких этических и профессиональных норм в финансовом секторе и предотвращению преднамеренного или непреднамеренного использования банка криминальными элементами». Эти положения и процедуры, известные под названием «Знай своего клиента», являются на сегодня важнейшей частью системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Рекомендации Базельского комитета. Система внутреннего контроля в банках: основы организации (1998 год).
В сентябре 1998 г. Базельский комитет по банковскому надзору принял рекомендации «Система внутреннего контроля в банках: основы организации» , которые явились базовым документом для создания и функционирования систем внутреннего контроля в кредитных организациях большинства государств, в том числе и России.
|
|
|
4) Документ Базельского комитета «О консолидированном риск-менеджменте принципа "Знай своего клиента"» (2003 год).
В 2003 г. Базельский комитет разработал документ о консолидированном риск-менеджменте принципа «Знай своего клиента». Документ предусматривает, что банкам следует применять четыре элемента, необходимые для обеспечения эффективной реализации принципа «Знай своего клиента» как в головных офисах, так и в филиалах:
- политика принятия клиентов на обслуживание;
- идентификация клиентов;
- постоянный мониторинг счетов повышенного риска;
- риск-менеджмент.
В частности, в соответствии с этим документом:
- Банки должны разработать правила принятия клиентов на обслуживание, включающие отдельную программу принятия на обслуживание клиентов повышенной группы риска.
- Банкам следует установить процедуру систематической идентификации клиентов, определить, какие сведения должны документально фиксироваться и храниться, осуществлять идентификацию и обеспечивать доступ компетентных органов к этой информации.
- Каждое подразделение банка должно исполнять минимальные стандарты, установленные головным офисом. В рамках постоянного мониторинга счетов повышенного риска предлагается два метода, которые позволят осуществлять такой мониторинг - использование централизованной базы данных либо децентрализованной базы данных с возможностью обмена информацией между головным офисом и филиалами.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 1333; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!