Инфляция, ее причины и особенности в России                                             60



Инфляция – это дисбаланс спроса и предложения, проявляющееся в непрерывном и общем росте цен, а деньги – обесцениваются, падает их покупательская способность. 

В зависимости от преобладающей причины различают 2 типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек производства.

  1. Инфляция спроса обусловлена:

А) Ростом военных расходов. Военную продукцию приобретает гос-во и направляет в запас, деньги для обслуживания этой продукции по существу не требуются, поскольку она не переходит из рук в руки

Б) Дефицитом бюджета и ростом гос-го долга. Покрытие дефицита осущ-ся либо гос-ми займами, либо эмиссией банкнот, что создает гос-ву допол-е средства.

В) Кредитной экспансией банков. Расширение кредитных операций банков и др.кредитных учр-й приводит к увеличению кредитных орудий обращения, которые также создают дополнительные требования на товары и услуги.

Г) Притоком иностранной валюты в страну, которая обменом на национальную денежную единицу вызывает общий рост объема денежной массы, а следовательно, и излишний спрос.

Итак, инфляция спроса наблюдается в том случае, если рост уровня цен происходит под влиянием общего увеличения совокупного спроса.

   2. Инфляция издержек производства, причины:

А) Снижения роста производительности труда, вызванное циклическими колебаниями или структурными изменениями в производстве, что ведет к увеличению издержек на единицу продукции, а следовательно, к уменьшению прибыли. В конечном итоге это скажется на снижении объема производства, сокращении предложения товаров и росте цен.

Б) Расширение сферы услуг, появление новых видов с большим удельным весом зарплаты и относительно низкой производительностью труда. Отсюда общий рост цен на услуги.

В) Повышение оплаты труда при определенных обстоятельствах в результате активной деятельности профсоюзов, контролирующих номинальную заработную плату. Компании отвечают на такой рост инфляционной спиралью – повышение з/платы вызывает рост цен и новое повышение з/платы.

Г) Высокие косвенные налоги, характерные для многих государств, которые включаются в цену товаров.

 

Отрицательное влияние высокой инфляции для национальной экономики России состоит в следующем:

- обесцениваются доходы населения, особенно занятого в бюджетной сфере

- происходит перераспределение национального богатства от наиболее бедных к наиболее богатым слоям населения, что подрывает социальную стабильность в обществе и усиливает социальное расслоение

- нестабильность денежной системы страны, иностранные денежные знаки время от времени вытесняют национальную валюту

- денежные накопления предприятий обесцениваются, тормозятся инвестиционные процессы.

 

Основные формы борьбы с инфляцией:

1. Денежная реформа – преобразование денежной системы, проводимое гос-м с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. Осущ-ся различными методами (нуллификацией, реставрацией, девальвацией, деноминацией) в зависимости от эконом-го положения страны, степени обесценения денег, политики гос-ва.

2. Антиинфляционная политика – комплекс мер по гос-му регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией. Наметились 2 основных пути такой политики: дефляционная политика и политика доходов. Банком России сделаны оценки возможных последствий укрепления реального курса рубля в зависимости от сценариев экономического развития. У Банка России есть определенное видение политики %-х ставок. Необходимо подчеркнуть, что регулирование %-х ставок по собственным операциям Банка России является инструментом денежно-кредитной политики, и они не выступают в качестве ее целевого ориентира.

 

Банковское регулирование и надзор в РФ                                                      61

Органом регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций в России является банк России, выполняющий следующие функции:

1. Осуществляют государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензию кредитных организаций и организаций, занимающихся аудитом.

2. Осуществляют надзор за деятельностью кредитных организаций, цель которых поддержание стабильности банковской системы, защита интересов вкладчиков и кредиторов.

3. Регистрируют эмиссию ценных бумаг кредитными организациями

4. Организуют систему рефинансирования

5. Устанавливают права проведения банковских операций, бух.учета и отчетности для банковской системы.

В структуре Банка России для выполнения надзорных функций созданы:

- Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций и их финансового оздоровления

- Департамент банковского регулирования и надзора

Непосредственно функции по надзору Банк России реализует через свои территориальные управления.

С позиции жизненного цикла банка регулирующую и надзорную функцию банка России можно разделить на 3 стадии:

1. Регулирование и контроль создания банка

2. Надзор за текущей деятельностью банка

3. Регулирование реорганизации и ликвидации банка

Первая стадия включает государственную регистрацию создания кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности. Регистрация и лицензирование предназначены для того, чтобы ограничить совершение банковских операций только тем банкам, которые соответствуют требованиям законодательства по уровню собственного капитала, квалификации руководящих работников, материального оснащения и др. требованиям.

Надзор за текущей деятельностью банка осуществляется в форме дистанционного документарного надзора и проведения инспекционных проверок на местах. Дистанционный надзор осуществляется на основании отчетности, предоставляемой кредитными организациями в ЦБ. Его цель – оценка рисков принимаемых кредитными организациями, выявление на ранних стадиях проблем в их деятельности и принятие мер по их устранению.

Целью инспекционных проверок на местах, является определение реального финансового состояния кредитной организации (проверка достоверности банковской отчетности и выявление ситуации, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков).

Для реализации своих функций в области банковского регулирования и надзора Банку России предоставлены полномочия, применять меры воздействия к нарушителям банковского законодательства. Эти меры делятся на:

- предупредительные

- принудительные

Предупредительные применяются на ранних стадиях возникновения недостатков. Они включают: доведение до банка информации о недостатках и требования представить в надзорный орган программу мероприятий по их устранению.

Принудительные – применяются в тех случаях, когда операции совершаемые банком создали реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов. К ним относятся: - штраф

- ограничение проведения банками отдельных кредитных операций на срок до 6-ти месяцев

- запрет осуществления всех банковских операций, предусмотренных лицензией на срок до 1 года

- запрет на открытие филиала до 1 года

- требование о замене руководителя банка

- введение временной администрации управления банком

- отзыв лицензии на осуществление банковских операций.

Ликвидация и реорганизация банка может происходить как добровольно по решению акционеров, так и в принудительном порядке, в случае несостоятельности. Цель надзора ЦБ в случае добровольной организации является обеспечение условий для добросовестной конкуренции на банковском рынке и недопущение его монополизации группами взаимосвязанных кредитных организаций. Принудительная реорганизация проводится БР в рамках мер по предупреждению банкротства, когда иные меры финансового оздоровления уже не могут обеспечить восстановление платежеспособности и ликвидности. Реорганизация осущ-ся в форме слияния и присоединения к др. финансовоустойчивой кредитной организации.

Осуществляя надзор за ходом реорганизации ЦБ добивается того, чтобы образующие кредитные организации были финансовоустойчивы.

 

 

 Платежный баланс страны. Формирование и структура платежного баланса РФ                                                                                                                             62

Платежный баланс государства – это соотношение платежей, осуществленных им за границей, и поступлений, полученных из-за границы, за определенный период времени.

Различают: платежный баланс по текущим операциям, баланс движения капиталов и кредитов и балансирующие статьи.

Элементы платежного баланса:

1. Важнейшая составная часть платежного баланса по текущим операциям – торговый баланс, отражающий соотношение стоимости экспорта и импорта товаров за соответствующий период. В платежный баланс по текущим операциям включаются также платежи и поступления по страхованию, комиссионным операциям, туризму, % и дивиденды по капиталовложениям, платежи по лицензиям за использование изобретений, а также военные расходы страны за рубежом. Состояние платежного баланса по текущим операциям оказывает непосредственное воздействие на валютный курс страны. При хроническом пассивном платежном балансе курс валюты падает, при активном повышается.

2. Баланс движения капиталов и кредитов отражает платежи и поступления по экспорту-импорту государственного и частного долгосрочного и краткосрочного капиталов. Сюда входят прямые и портфельные инвестиции, вклады в банках, коммерческие кредиты, специальные финансовые операции.

3. Важный элемент платежного баланса – балансирующие статьи, к которым относятся государственные золотовалютные резервы, внешние гос.займы, кредиты международных валютно-финансовых организаций.

Платежный баланс РФ впервые был составлен по методологии МВФ по результатам 1992г. Основным источником валютных поступлений России являлся экспорт товаров. Основные торговые партнеры России из стран дальнего зарубежья ФРГ, Финляндия, США, Великобритания, Италия и Китай. В ближнем зарубежье первые места по показателю внешнеторгового оборота занимают Украина, Беларусь, Казахстан, Узбекистан и Молдова. В целом на эти страны приходилось более 90% оборота России со странами СНГ.

Структура экспорта России за последние годы не претерпела существенных изменений. По-прежнему в российских товарных поставках за рубеж преобладают сырая нефть, нефтепродукты, природный газ, а также древесина, продукция целлюлозно-бумажной и химической промышленности.

Основные статьи импорта – импорт машин и оборудования, продовольственных товаров и с/х сырья.

Следует отметить, что вплоть до 2000 г. платежный баланс РФ был пассивным: происходила утечка капитала за рубеж. Динамика мировых цен на энергоносители и постепенный выход российской экономики из кризиса позволили России его стабилизировать ( в 2000г. он был впервые сведен с активом в сумме 13,9 млрд.долл.), что привело к значительному росту валютных резервов страны (40 млрд. долл).

 

 


Дата добавления: 2018-02-15; просмотров: 488; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:






Мы поможем в написании ваших работ!