Совершенствование деятельности подразделений финансовой разведки Беларуси в современных условиях
Тропец В.А., Киселев Д.А.
Белорусский национальный технический университет
Для увеличения потенциала экономического роста и инвестиционной привлекательности Беларуси правительством принимаются такие меры, как снижение уровня преступности, сокращение теневой экономики, создание благоприятных условий для развития легального бизнеса в частном секторе и улучшение управляемости экономики в целом.
В последние годы проблема противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, стала одной из приоритетных задач внутренней политики Беларуси, а также предметом интенсификации международного сотрудничества.
Объем преступных доходов, вовлеченных в мировую экономику, достигает 2,5% глобального ВВП. Для эффективной борьбы с отмыванием денег во многих странах были созданы специализированные государственные структуры, занимающиеся проблемой отмывания денег. Они получили название "подразделения финансовой разведки"(ПФР). В Беларуси его роль выполняет Департамент финансового мониторинга (ДФМ), входящий в состав КГК (образован Указом Президента РБ от 14.09.2003 г. № 408). Цель деятельности ДФМ — анализ и обобщение информации о подозрительных финансовых операциях. Основными источниками такой информации являются банки, нотариусы, казино, ломбарды, органы по управлению госимуществом и т. д. В 2009 г. от них получено более 72 тыс. сообщений.
|
|
|
Финансовый мониторинг включает в себя наблюдение за состоянием финансовых потоков, их контроль, прогноз экономической ситуации с целью защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства от легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В связи с этим данный орган весьма активно использует такой способ получения информации, как аналитическая разведка, т.е. систему приемов и средств по целенаправленному сбору, систематизации добытых из различных источников данных и их комплексному анализу для последующего использования.
Вместе с тем финансовая разведка, как и любая разведка, располагает определенным арсеналом специальных средств и методов по получению необходимой экономической информации и осуществляет целенаправленную оперативно-розыскную деятельность.
Кризис - это не только время для переосмысления стратегии ведения бизнеса и поиска новых возможностей для роста, но и период, когда очень остро начинают проявляться негативные тенденции, казалось бы, канувшего в Лету постперестроечного "нецивилизованного" рынка.
Появление современных банковских технологий делает необходимым постоянный анализ как криминальной, так и криминалистической видов деятельности с целью выявления новых способов и каналов отмывания «грязных» денег. В частности, в ежегодном «Докладе о типологии отмывания денег», подготовленном FATF в 2000 г., отмечается, что новые платежные технологии обеспечивают преступникам более легкий перевод крупных денежных сумм, сопряженный с сохранением анонимности операций либо с отсутствием каких-либо следов, которые позволили бы осуществлять их аудит. По мнению FATF, «электронные деньги (e-money)» способны облегчить преступникам укрытие источников незаконных доходов и безопасный их перевод (перечисление). В настоящее время криминалитет активно использует возможности «электронных денег (e-money)».
|
|
|
В современных условиях необходимо кроме традиционных приемов расследования использовать новые и более эффективные методы. Так, в США для выявления сомнительных банковских перечислений применяется мощная компьютерная система с использованием методики искуственного интеллекта, позволяющая выявлять сомнительные операции.
Наиболее эффективным из нетрадиционных методов выявления фактов легализации «грязных» денег является построение экономико-математических моделей деятельности проверяемого предприятия, позволяющее определять наиболее вероятные способы и эпизоды легализации незаконных капиталов. При правильном построении и профессиональном исследовании этих моделей можно выявить завуалированные или же совсем неучтенные (неотраженные) в финансово-банковских документах криминальные капиталы. Анализ деятельности правоохранительных органов позволяет придти к выводу о том, что одни лишь традиционные методы оперативно-розыскной и следственной деятельности во многом рассчитаны на ошибки и просчеты, совершаемые организаторами и участниками легализации незаконных доходов. Но при профессиональном отмывании «грязных» денег традиционные методы раскрытия этих преступлений должны быть дополнены нетрадиционными методами расследования, с учетом конкретных оперативно-розыскных и следственных ситуаций.
|
|
|
Совершенствование деятельности структурных подразделений финансовой разведки должно осуществляться по следующим основным направлениям:
- совершенствование законодательства, направленного на борьбу с организованной преступностью, действующей в сфере экономики;
- оптимизация подсистемы специализированных подразделений по предупреждению, раскрытию и расследованию рассматриваемых криминальных деяний, рационально встроенной в общую систему противодействия организованной преступности.
|
|
|
- постоянное повышение уровня профессиональной деятельности национальных правоохранительных служб и оптимизация их взаимодействия с аналогичными ведомствами других государств и соответствующими международными органами;
- существенное повышение качества работы, административных, финансово-банковских и контрольно-аналитических учреждений, промышленных, энергетических, строительных и других организаций экономического профиля, связанной с выявлением сомнительных сделок, контрактов, денежных перечислений и иных операций в т.ч. путем повышения уровня профессиональной подготовки своих специалистов.
- оптимизация и совершенствование методов противодействия легализации преступных доходов
Но борьбой с отмыванием грязных денег не ограничится финансовая разведка. ДФМ – это совершенный и единственный в своем роде механизм для отслеживания и анализа финансовых потоков, причем потоков предельно адресных, и уже только поэтому эта структура является важнейшим источником информации для принятия экономических и политических решений на высшем государственном уровне.
В современных условиях правительству предлагается активизировать взаимодействие между правоохранительными, надзорными органами и ПФР стран в части обмена информацией о выявленных тенденциях и схемах отмывания. В период финансовой нестабильности наблюдается увеличение спроса на наличные денежные средства и проведение расчетов в наличной форме. Для предотвращения неконтролируемого оборота наличности необходимо на внутригосударственном уровне совершенствовать законодательство в части контроля за оборотом наличных денежных средств. Также особое внимание следует обратить на тенденции перемещения незаконных схем отмывания денег из финансового сектора, где кредитные организации в настоящее время уделяют наиболее тщательное внимание проверке клиентов и выявлению рисков, в менее контролируемый нефинансовый сектор (включая казино, в том числе Интернет-казино; риэлторов; лиц, осуществляющих операции с драгоценными металлами и камнями, адвокатов, нотариусов, бухгалтеров и т.д.), распространение схем легализации преступных доходов на операции международной торговли, преступления коррупционной направленности, включая коррупцию чиновников высокого уровня и коррупцию в кругах иностранных должностных лиц, зоны свободной торговли, новые методы платежей (включая предоплаченные дебетовые карты, платежные терминалы, интернет-системы платежей, платежные услуги с использованием мобильного телефона и др.).
УДК 658.7
Дата добавления: 2021-04-05; просмотров: 64; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!