Висновок щодо законодавчих та нормативних актів
У відповідності до вимог чинного законодавства, що регулює діяльність банків, ми підтверджуємо, що:
- інформація про обсяг активів та зобов’язань Банку за строками погашення повна та достовірна, якість управління активами та пасивами Банку, якість кредитного портфеля та портфеля цінних паперів, стану дебіторської заборгованості достатні в межах діяльності Банку та вимог чинного законодавства;
- резерви та капітал Банку достатні, у тому числі щодо відповідності формування капіталу Банку, фондів, резервів вимогам нормативно-правових актів Національного банку України. Оцінка ризиків банківських операцій з інсайдерами/пов’язаними особами проводиться адекватно;
- бухгалтерський облік, процедури внутрішнього аудиту та заходи контролю Банку адекватні вимогам нормативно-правових актів Національного банку України;
- за результатами переоцінки основних засобів, проведеної за станом на 1 листопада 2006 року, сума дооцінки основних засобів становить 1 157 364 тис. грн., в тому числі, сума дооцінки основних засобів, що забезпечують технологічне здійснення банківських функцій становить 1 105 942 тис. грн.
Київ, 24 квітня 2007 року.
Балченко С. О.
Сертифікат № 0000040 дійсний до 01.01.2010 року
Директор ТОВ АФ "БДО Баланс-Аудит"
Баланс Банку за станом на 31 грудня 2006 року
| Рядок | Найменування статті | При-мітки | 2006 рік | 2005 рік | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
| АКТИВИ | |||||
| 1 | Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку | 1190245 | 1718706 | ||
| 2 | Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України | 2 | 1893438 | 3819552 | |
| 3 | Кошти в інших банках | 3 | 2371875 | 1684320 | |
| 4 | Цінні папери в торговому портфелі банку | 4 | 0 | 0 | |
| 5 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 5 | 21423 | 26465 | |
| 6 | Кредити та заборгованість клієнтів | 6 | 4111623 | 1614697 | |
| 7 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 7 | 172284 | 0 | |
| 8 | Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії | 8 | 550 | 537 | |
| 9 | Основні засоби та нематеріальні активи | 9 | 1686805 | 505776 | |
| 10 | Нараховані доходи до отримання | 10 | 40801 | 51959 | |
| 11 | Відстрочений податковий актив | 0 | 0 | ||
| 12 | Інші активи | 11 | 93642 | 85751 | |
| 13 | Довгострокові активи, призначені для продажу | 12 | 7730 | 7552 | |
| 14 | Усього активів | 11590416 | 9515315 | ||
| ЗОБОВ"ЯЗАННЯ | |||||
| 15 | Кошти банків: | 913811 | 338728 | ||
| 15.1 | У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України | 0 | 12864 | ||
| 16 | Кошти клієнтів | 13 | 8440596 | 8283402 | |
| 17 | Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком | 492 | 372 | ||
| 18 | Боргові цінні папери, емітовані банком | 14 | 0 | 0 | |
| 19 | Нараховані витрати до сплати | 15 | 137383 | 110681 | |
| 20 | Відстрочені податкові зобов’язання | 293395 | 2820 | ||
| 21 | Інші зобов’язання | 16 | 13332 | 3733 | |
| 22 | Усього зобов’язань | 9799009 | 8739736 | ||
| ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | |||||
| 23 | Статутний капітал | 17 | 722000 | 703000 | |
| 24 | Капіталізовані дивіденди | 1000 | 1000 | ||
| 25 | Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників) | 0 | 0 | ||
| 26 | Емісійні різниці | 0 | 0 | ||
| 27 | Резерви та інші фонди банку | 12508 | 11349 | ||
| 28 | Резерви переоцінки, у тому числі: | 899570 | 29867 | ||
| 28.1 | Резерви переоцінки необоротних активів | 899570 | 29867 | ||
| 28.2 | Резерви переоцінки цінних паперів | 0 | 0 | ||
| 29 | Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) минулих років | 11033 | 10204 | ||
| 30 | Прибуток/Збиток звітного року, що очікує затвердження | 145296 | 20159 | ||
| 31 | Усього власного капіталу | 1791407 | 775579 | ||
| 32 | Усього пасивів | 11590416 | 9515315 | ||
Звіт про фінансові результати за станом на 31 грудня 2006 року
| Рядок | Найменування статті | При-мітки | 2006 рік | 2005 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Чистий процентний дохід | 592275 | 324683 | |
| 1.1 | Процентний дохід | 19 | 836174 | 530206 |
| 1.2 | Процентні витрати | 20 | (243899) | (205523) |
| 2 | Чистий комісійний дохід | 322140 | 268338 | |
| 2.1 | Комісійний дохід | 395225 | 333907 | |
| 2.2 | Комісійні витрати | (73085) | (65569) | |
| 3 | Торговельний дохід | 21 | 45711 | 34330 |
| 4 | Дохід у вигляді дивідендів | 22 | 0 | 0 |
| 5 | Дохід від участі в капіталі | 0 | 80 | |
| 6 | Інший дохід | 72888 | 86235 | |
| 7 | Усього доходів | 1033014 | 713666 | |
| 8 | Загальні адміністративні витрати | 23 | (186976) | (154480) |
| 9 | Витрати на персонал | 24 | (552226) | (395793) |
| 10 | Втрати від участі в капіталі | (5) | (32) | |
| 11 | Інші витрати | (60246) | (51332) | |
| 12 | Прибуток від операцій | 233561 | 112029 | |
| 13 | Чисті витрати на формування резервів | 25 | (25621) | (70476) |
| 14 | Дохід/Збиток від довгострокових активів, призначених для продажу | 0 | 0 | |
| 15 | Прибуток до оподаткування | 207940 | 41553 | |
| 16 | Витрати на податок на прибуток | 26 | (62644) | (21394) |
| 17 | Прибуток після оподаткування | 145296 | 20159 | |
| 18 | Чистий прибуток/збиток від продажу довгострокових активів, призначених для продажу | 27 | 0 | 0 |
| 19 | Чистий прибуток/збиток банку | 145296 | 20159 | |
| 20 | Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.) | 28 | 204642,67 | 66312,11 |
| 21 | Скоригований чистий прибуток на одну просту акцію (грн.) | 28 | 204642,67 | 66312,11 |
Дата добавления: 2020-01-07; просмотров: 166; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!