Занятие 3. Тема: Кредитные отношения, способы обеспечения исполнения кредитных обязательств
Перечень вопросов, выносимых на занятие:
Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ. Понятие и правовые основы банковского кредитования. Субъекты и объекты кредитования. Валюта банковского кредитования. Порядок и формы предоставления банковских кредитов. Условия и этапы кредитования. Классификации кредитов по категориям качества. Размеры отчислений в резервы по классифицированным ссудам. Порядок использования резерва на возможные потери по ссудам.
Правовая природа кредитного договора. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора. Требования банка, предъявляемые к заемщику. Перечень документов, необходимых для выдачи кредита. Порядок погашения кредита.
Понятие Кредитная история. Правовой статус Бюро кредитных историй, порядок предоставления сведений о кредитной истории заемщика.
Банковский процент. Формы банковского процента. Классификация ссудного процента. Понятие процентной ставки. Виды процентных ставок и методы начисления процентов.
Юридическая ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.
Способы обеспечения исполнения обязательств по гражданскому законодательству РФ. Традиционные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств. Правовой режим поручительства и банковской гарантии, их особенности и отличительные признаки. Правовое регулирование договора поручительства, порядок и особенности заключения.
|
|
|
Правовые основы неустойки. Виды неустойки (альтернативная, штрафная, зачетная и т.д.) порядок и особенности применения.
Правовой режим залога и залоговый механизм. Структура залогового механизма. Правовое регулирование договора залога, порядок и особенности заключения. Предмет залога в зависимости от материально-вещественного содержания. Залог имущества и его виды. Залог имущественных прав и его виды.
Список рекомендуемой литературы по теме:
Основная:
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) // "Российская газета". - № 237. - 25.12.1993.
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть первая)" от 30.11.1994 № 51-ФЗ // Первоначальный текст документа опубликован в изданиях "СЗ РФ". - 05.12.1994. - № 32. Ст. 3301; "Российская газета". - № 238-239. - 08.12.1994.
3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 29.12.2014) // "Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 410 (Глава 42. Заем и кредит);
4. "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 22.12.2014) // "Собрание законодательства РФ", 17.06.1996, N 25, ст. 2954 (Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования);
|
|
|
5. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015) // "Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790 (Глава VII. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА).
6. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 22.12.2014) "О банках и банковской деятельности" // "Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492
7. Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О потребительском кредите (займе)" // "Собрание законодательства РФ", 23.12.2013, N 51, ст. 6673;
8. "Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)" (утв. Банком России 31.08.1998 N 54-П) (ред. от 27.07.2001) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.09.1998 N 1619) // Вестник Банка России", N 70-71, 08.10.1998, "Вестник Банка России", N 73, 29.11.2001.
9. "Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П) (ред. от 10.08.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 N 6431) // "Вестник Банка России", N 17, 30.03.2005.
10. "Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками" (утв. Банком России 26.06.1998 N 39-П) (ред. от 26.11.2007)(Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.07.1998 N 1565) // "Вестник Банка России", N 53-54, 06.08.1998, "Вестник Банка России", N 61, 28.08.1998.
|
|
|
11. "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" (утв. Банком России 26.03.2004 N 254-П) (ред. от 25.11.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.04.2004 N 5774) // "Вестник Банка России", N 28, 07.05.2004.
12. Указание Банка России от 29.04.2014 N 3249-У "О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа)" (Зарегистрировано в Минюсте России 01.07.2014 N 32926) // "Вестник Банка России", N 63, 09.07.2014
13. Указание Банка России от 23.04.2014 N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.06.2014 N 32915) // "Вестник Банка России", N 62, 01.07.2014
14. "Методические рекомендации к Положению Банка России "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)" от 31 августа 1998 года N 54-П" (утв. Банком России 05.10.1998 N 273-Т) // "Вестник Банка России", N 72, 14.10.1998,
|
|
|
15. "Методические рекомендации к Положению Банка России "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета" от 26 июня 1998 г. N 39-П" (утв. Банком России 14.10.1998 N 285-Т) // "Вестник Банка России", N 73, 21.10.1998,
16. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 N 147 <Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с применением положений Гражданского кодекса Российской Федерации о кредитном договоре>// "Вестник ВАС РФ", N 11, ноябрь, 2011.
17. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 N 146 <Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров> // "Вестник ВАС РФ", N 11, ноябрь, 2011.
18. Постановление Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" // "Экономика и жизнь", N 34, 31.08.2012, (бухгалтерское приложение).
19. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 104 <Обзор практики применения арбитражными судами норм Гражданского кодекса РФ о некоторых основаниях прекращения обязательств> // "Вестник ВАС РФ", N 4, 2006.
20. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 28.01.2005 N 90 <Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с договором об ипотеке> // "Вестник ВАС РФ", N 4, 2005.
21. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.01.2002 N 67 <Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами> // "Вестник ВАС РФ", N 3, 2002.
22. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.03.2001 N 62 <Обзор практики разрешения споров, связанных с заключением хозяйственными обществами крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность> // "Вестник ВАС РФ", N 7, 2001.
23. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 N 26 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге" // "Вестник ВАС РФ", N 3, 1998.
24. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 N 27 "Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии" // "Вестник ВАС РФ", N 3, 1998.
25. Информационное письмо ВАС РФ от 26.01.1994 N ОЩ-7/ОП-48 <Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением, изменением и расторжением кредитных договоров>// "Вестник ВАС РФ", N 3, 1994.
Дополнительная:
1. Банковское право: учебник для бакалавров: доп. Федер. агентством по образованию РФ / отв. ред. Белых В.С.; Урал. гос. юрид. акад. - М.: Проспект, 2013. - 696 с.
2. Курбатов А.Я. Банковское право России: учебник для магистров: доп. УМО по юрид. образованию вузов РФ / Курбатов А.Я.; Нац. исслед. ун-т - Высш. шк. экономики. - 2-е изд. - М.: Юрайт, 2012. - 525 с. - (Учебники НИУ ВШЭ).
3. Меркулова И.В. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие: рек. УМО по образованию / Меркулова И.В., Лукьянова А.Ю. - 2-е изд., стереотип. - М.: Кнорус, 2012. - 348 с.
По теме семинарского занятия № 3 предусмотрены следующие формы интерактивного обучения:
1. Проведение занятия в диалоговом режиме
2. Практические задания: рассмотреть порядок выдачи кредита юридическому лицу, порядок оформления кредитного договора и его обеспечения.
3. Практические задания: проанализировать соотношение понятий: кредит и займ, обязательство поручителя и залогодателя, банковский и ссудный процент.
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 203; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!