Для студентов заочной (ГВД) формы обучения



№ темы дисциплины Вопросы, выносимые на самостоятельное изучение Кол-во часов
Тема 1 Структура современного банковского законодательства. Нормативные акты Банка России, регулирующие деятельность финансово-кредитных организаций. Банковские операции и сделки их классификация. Банковские услуги. Действующая российская нормативная правовая база, регламентирующая вопросы банковской деятельности в РФ. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" Нормативные правовые акты Банка России, регулирующие банковскую деятельность. Применение Гражданского кодекса Российской Федерации, Уголовного кодекса Российской Федерации в банковской деятельности. 8
Тема 2 Понятие банковской деятельности. Основные принципы банковской деятельности и их правовое закрепление. Субъекты Банковской деятельности. Методы и формы банковской деятельности. Банковская система Российской Федерации. Структура и свойства банковской системы. Принципы построения, функционирования и развития банковской системы России. Критерии обеспечения стабильности банковской системы. Понятие и виды банковско-правовых норм. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура. Действие банковско-правовых норм во времени, пространстве и по кругу лиц. Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды. Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация. Реализация прав и обязанностей субъектов банковских правоотношений.   8
Тема 3 Центральный банк Российской Федерации как проводник государственной денежно-кредитной политики. Методы денежно-кредитного регулирования и контроля. Основные инструменты денежно-кредитной политики государства. Понятие и виды финансово-кредитных организаций. Банковские и небанковские кредитные организации. Особенности правового статуса небанковских кредитных организаций. Перечень операций небанковских кредитных организаций. Правовое положение и понятие современного коммерческого банка (особенности правового статуса), отличительные признаки банка от других финансовых посредников. Порядок государственной регистрации кредитных организаций. Порядок лицензирования кредитных организаций. Виды лицензий кредитных организаций. Порядок создания филиалов и иных подразделений кредитных организаций. Правовое положение филиалов и представительств кредитных организаций.  Специальные требования: к содержанию уставов кредитных организаций; к формированию уставного капитала кредитных организаций. Квалификационные требования к руководителям кредитных организаций и главным бухгалтерам. 8
Тема 4 Понятие платежной системы и ее элементы. Правовые основы платежной системы РФ. Правовая природа банковских расчетов. Правовые основы обращения наличных денег и организации наличных расчетов. Понятие кассовых операций. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Обеспечение порядка ведения кассовых операций. Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов и условия их применения. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Расчеты инкассовыми поручениями. Прямое дебетование. Переводы электронных денежных средств. Виды расчетных документов и порядок их применения. Очередность списания денежных средств со счета, безакцептное и бесспорное списания денежных средств. Ограничения прав владельца счета. Понятия «арест», «приостановление операций по счету». 8
Тема 5 Понятие банковских отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление банковских отношений. Понятие «банковский счет» и его признаки. Правовая природа банковского счета. Виды банковских счетов и их правовой режим. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения. Понятие «банковский вклад» и его признаки. Правовая природа банковского вклада. Основы сберегательного дела. Правовое регулирование договора банковского вклада, порядок и особенности заключения. Документы необходимые для открытия банковского счета и банковского вклада. Правовые основания для открытия, переоформления и закрытия банковского счета и банковского вклада. Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну. Понятие корреспондентских отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление коротношений. Виды корреспондентских счетов. Понятия: Банк-респондент, Банк-корреспондент, Корреспондентский счет “ЛОРО”, Корреспондентский счет “НОСТРО”. Правовое регулирование межбанковских расчетов. Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета открытые в Банке России. Правовые основы и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов. 8
Тема 6 Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ. Понятие и правовые основы банковского кредитования. Субъекты и объекты кредитования. Валюта банковского кредитования. Порядок и формы предоставления банковских кредитов. Условия и этапы кредитования. Классификации кредитов по категориям качества. Размеры отчислений в резервы по классифицированным ссудам. Порядок использования резерва на возможные потери по ссудам. Правовая природа кредитного договора. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора. Требования банка, предъявляемые к заемщику. Перечень документов, необходимых для выдачи кредита. Порядок погашения кредита. Понятие Кредитная история. Правовой статус Бюро кредитных историй, порядок предоставления сведений о кредитной истории заемщика. Банковский процент. Формы банковского процента. Классификация ссудного процента. Понятие процентной ставки. Виды процентных ставок и методы начисления процентов. Юридическая ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Способы обеспечения исполнения обязательств по гражданскому законодательству РФ. Традиционные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств. Правовой режим поручительства и банковской гарантии, их особенности и отличительные признаки. Правовое регулирование договора поручительства, порядок и особенности заключения. Правовые основы неустойки. Виды неустойки (альтернативная, штрафная, зачетная и т.д.) порядок и особенности применения. Правовой режим залога и залоговый механизм. Структура залогового механизма. Правовое регулирование договора залога, порядок и особенности заключения. Предмет залога в зависимости от материально-вещественного содержания. Залог имущества и его виды. Залог имущественных прав и его виды. 8
Тема 7-8 Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции кредитных организаций и их виды. Валютные операции, связанные с движением капитала. Открытие и ведение валютных счетов клиентов. Порядок совершения валютных операций коммерческими банками на территории России. Неторговые операции коммерческого банка. Порядок заключения договора займа в иностранной валюте Порядок оборота векселей, номинированных в иностранной валюте, в России. Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Конверсионные операции и их виды. Валютная позиция. Понятие открытой и закрытой валютной позиции. Понятие короткой и длинной открытой валютной позиции. Понятие и виды валютного арбитража. Операции по международным расчетам. Формы расчетов (документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод). Операции по привлечению и размещению банком валютных средств. Коммерческие банки - как агента валютного контроля их права и обязанности. Ответственность за нарушение валютного законодательства. Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике. Классификация операций кредитных организаций с ценными бумагами. Собственные сделки кредитных организаций с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции кредитных организаций.Правовое регулирование выпуска кредитными организациями собственных ценных бумаг.  Порядок выпуска и регистрации акций кредитных организаций. Порядок выпуска и обращения кредитными организациями сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат. Валютный вексель. Правовые основы инвестиционных операций кредитных организаций с ценными бумагами. Операции РЕПО. Правовые формы и условия деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг. 8
Тема 9-11 Понятие «пластиковые карты». Виды пластиковых карт. Банковские кредитные пластиковые карты. Платежные пластиковые карты. Особенности применения в Российской практике банковских продуктов – пластиковых карт. Российская практика развития электронных банковских услуг на основе применения пластиковых карт. Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт. Порядок и условия открытия картсчетов. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт. Банкомат - как элемент электронной системы платежей. Преимущества и недостатки. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях с использованием пластиковых карт. Преимущества и проблемы. Хранение ценностей. Организация в кредитной организации работы по ПОД\ФТ; Система правил внутреннего контроля кредитных организаций в сфере ПОД\ФТ; Программы осуществления внутреннего контроля в целях ПОД\ФТ: Идентификации и изучения кредитной организацией своих клиентов (анкетирование). Особенности идентификации юридических лиц и кредитных организаций, желающих установить корреспондентские отношения. Критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ. Документальное фиксирование информации. Хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; Условия сбора, хранения и передачи кредитными организациями информации о об операциях подлежащих обязательному контролю и сомнительных операциях в Росфинмониторинг. Ответственность за нарушения законодательства о ПОД/ФТ. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями. Понятие и значение банковского регулирования и надзора. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора. Инструменты Банка России в сфере банковского регулирования. Обязательные нормативы для обеспечения устойчивости кредитных организаций: Минимальный размер собственного капитала. Предельный размер неденежной части уставного капитала. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков. Максимальный размер крупных кредитных рисков. Максимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика). Нормативы Ликвидности. Нормативы достаточности капитала. Максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения. Размер валютного, процентного и иных рисков. Минимальный размер резервов, создаваемых под высокорисковые активы. Нормативы использования собственных средств банков для приобретения долей (акций) других юридических лиц. Максимальный размер кредитов, гарантий и поручительств, предоставляемых банком своим участникам (акционерам). Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция.  Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав. Меры ответственности, за нарушение норм банковского законодательства. Порядок применения мер ответственности за нарушение норм банковского законодательства. Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности. Юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности. 8
  Всего: 64 ч.

Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 162; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:






Мы поможем в написании ваших работ!