Занятие 4. Тема: Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций и операций с ценными бумагами.

Перечень вопросов, выносимых на занятие:

Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции кредитных организаций и их виды. Валютные операции, связанные с движением капитала. Открытие и ведение валютных счетов клиентов.

Порядок совершения валютных операций коммерческими банками на территории России. Неторговые операции коммерческого банка. Порядок заключения договора займа в иностранной валюте Порядок оборота векселей, номинированных в иностранной валюте, в России. Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций.

Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Конверсионные операции и их виды. Валютная позиция. Понятие открытой и закрытой валютной позиции. Понятие короткой и длинной открытой валютной позиции. Понятие и виды валютного арбитража. Операции по международным расчетам. Формы расчетов (документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод). Операции по привлечению и размещению банком валютных средств.

Коммерческие банки - как агента валютного контроля их права и обязанности. Ответственность за нарушение валютного законодательства.

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике. Классификация операций кредитных организаций с ценными бумагами.

Собственные сделки кредитных организаций с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции кредитных организаций.Правовое регулирование выпуска кредитными организациями собственных ценных бумаг.

Порядок выпуска и регистрации акций кредитных организаций.

Порядок выпуска и обращения кредитными организациями сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат. Валютный вексель.

Правовые основы инвестиционных операций кредитных организаций с ценными бумагами. Операции РЕПО. Правовые формы и условия деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Список рекомендуемой литературы по теме:

Основная:

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) // "Российская газета". - № 237. - 25.12.1993.

2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть первая)" от 30.11.1994 № 51-ФЗ // Первоначальный текст документа опубликован в изданиях "СЗ РФ". - 05.12.1994. - № 32. Ст. 3301; "Российская газета". - № 238-239. - 08.12.1994.

3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 29.12.2014) // "Собрание законодательства РФ", 29.01.1996, N 5, ст. 410 (Глава 42. Заем и кредит);

4. "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 22.12.2014) // "Собрание законодательства РФ", 17.06.1996, N 25, ст. 2954 (Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования);

5. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015) // "Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790 (Глава VII. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА).

6. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 22.12.2014) "О банках и банковской деятельности" // "Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492

7. Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "О потребительском кредите (займе)" // "Собрание законодательства РФ", 23.12.2013, N 51, ст. 6673;

8. Инструкция Банка России от 27.12.2013 N 148-И (ред. от 25.11.2014) "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 28.02.2014 N 31458) // "Вестник Банка России", N 32 - 33, 28.03.2014.

9. Инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И (ред. от 25.11.2014) "Об обязательных нормативах банков" (Зарегистрировано в Минюсте России 13.12.2012 N 26104) // "Вестник Банка России", N 74, 21.12.2012.

10. Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И (ред. от 14.06.2013) "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением" (Зарегистрировано в Минюсте России 03.08.2012 N 25103) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.10.2013) // "Вестник Банка России", N 48-49, 17.08.2012.

11. Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 01.10.2010 N 18595) // "Вестник Банка России", N 55, 06.10.2010.

12. Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.11.2014) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.05.2006 N 7861) // "Вестник Банка России", N 32, 31.05.2006.

13. Инструкция Банка России от 15.07.2005 N 124-И (ред. от 28.04.2012) "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями" (Зарегистрировано в Минюсте России 05.08.2005 N 6889) // "Вестник Банка России", N 44, 19.08.2005.

14. "Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде" (утв. Банком России 02.09.2013 N 407-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 14.11.2013 N 30372) // "Вестник Банка России", N 67, 26.11.2013.

15. "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 16.07.2012 N 385-П) (ред. от 19.08.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.09.2012 N 25350) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.12.2014) // "Вестник Банка России", N 56 - 57, 25.09.2012.

16. "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 30.09.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.04.2006 N 7741) // "Вестник Банка России", N 26, 04.05.2006.

17. "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П) (ред. от 21.01.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 06.09.2004 N 6005) // "Вестник Банка России", N 54, 10.09.2004.

18. "Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П) (ред. от 10.08.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 N 6431) // "Вестник Банка России", N 17, 30.03.2005.

19. "Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 24.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489) // "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004.

20. "Положение о порядке ведения бухгалтерского учета операций, связанных с выпуском и погашением кредитными организациями сберегательных и депозитных сертификатов" (утв. Банком России 30.12.1999 N 103-П) (ред. от 01.06.2005) // "Вестник Банка России", N 1, 10.01.2000.

21. "Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками" (утв. Банком России 26.06.1998 N 39-П) (ред. от 26.11.2007)(Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.07.1998 N 1565) // "Вестник Банка России", N 53-54, 06.08.1998, "Вестник Банка России", N 61, 28.08.1998.

22. "Положение об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию" (утв. Постановлением ФКЦБ РФ от 20.01.1998 N 3, Банком России от 22.01.1998 N 16-П) // "Вестник Банка России", N 7, 03.02.1998, "Банковский бюллетень", N 10, 1998.

23. Указание Банка России от 17.11.2011 N 2732-У (ред. от 25.11.2014) "Об особенностях формирования кредитными организациями резерва на возможные потери по операциям с ценными бумагами, права на которые удостоверяются депозитариями" (Зарегистрировано в Минюсте России 12.12.2011 N 22544) // "Вестник Банка России", N 71, 19.12.2011.

24. Указание Банка России от 28.10.1998 N 385-У "Об особенностях осуществления Банком России проверок депозитарной деятельности кредитных организаций" (вместе с "Регламентом проверки по информационному запросу", "Регламентом документарной проверки", "Регламентом тематической проверки") // "Вестник Банка России", N 75, 04.11.1998.

25. Указание Банка России от 24.11.1997 N 28-У "О нормативных актах Банка России, регламентирующих осуществление депозитарной деятельности и ведение депозитарного учета" // "Вестник Банка России", 02.12.1997, N 80.

26. Приказ Банка России от 25.07.1996 N 02-259 (ред. от 07.04.2000) "Об утверждении Правил ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации" (вместе с "Правилами ..." от 25.07.1996 N 44) // "Вестник Банка России", 29.07.1996, N 34.

27. "Методические рекомендации к Положению Банка России "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета" от 26 июня 1998 г. N 39-П" (утв. Банком России 14.10.1998 N 285-Т) // "Вестник Банка России", N 73, 21.10.1998.

28. Информационное письмо Банка России от 22.07.2014 N 24 "О применении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // "Вестник Банка России", N 69, 30.07.2014.

29. Письмо Банка России от 22.12.2014 N 215-Т "О Методических рекомендациях "О бухгалтерском учете договоров репо" // "Вестник Банка России", N 114, 26.12.2014.

30. Письмо Банка России от 27.05.2003 N 78-Т "О применении отдельных положений Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и нормативных актов Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг" // "Вестник Банка России", N 31, 04.06.2003.

31. Письмо Банка России от 08.02.2001 N 20-Т "О методических рекомендациях по проверке операций кредитных организаций со сберегательными (депозитными) сертификатами" // СПС КонсультантПлюс.

32. Письмо Банка России от 29.05.2000 N 112-Т "О лицензировании Банком России профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг" // "Вестник Банка России", N 30, 07.06.2000.

Дополнительная:

1. Банковское право: учебник для бакалавров: доп. Федер. агентством по образованию РФ / отв. ред. Белых В.С.; Урал. гос. юрид. акад. - М.: Проспект, 2013. - 696 с.

2. Курбатов А.Я. Банковское право России: учебник для магистров: доп. УМО по юрид. образованию вузов РФ / Курбатов А.Я.; Нац. исслед. ун-т - Высш. шк. экономики. - 2-е изд. - М.: Юрайт, 2012. - 525 с. - (Учебники НИУ ВШЭ).

3. Меркулова И.В. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие: рек. УМО по образованию / Меркулова И.В., Лукьянова А.Ю. - 2-е изд., стереотип. - М.: Кнорус, 2012. - 348 с.

По теме семинарского занятия № 4 предусмотрены следующие формы интерактивного обучения:

1. Проведение занятия в диалоговом режиме. Оглашение докладов и выступлений в форме интерактивных презентаций. Обсуждение докладов и выступлений.

2. Практические задания: рассмотреть порядок осуществления валютных операций кредитной организацией.

3. Практические задания: проанализировать операции кредитной организацией по выпуску и погашению сберегательных и депозитных сертификатов.

Занятие 5. Тема: Иные банковские продукты и услуги и их правовое регулирование. Правовой механизм противодействия легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем в кредитных организациях Российской Федерации. Правовые основы банковского регулирования и надзора.

Перечень вопросов, выносимых на занятие:

Понятие «пластиковые карты». Виды пластиковых карт. Банковские кредитные пластиковые карты. Платежные пластиковые карты. Особенности применения в Российской практике банковских продуктов – пластиковых карт. Российская практика развития электронных банковских услуг на основе применения пластиковых карт.

Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт. Порядок и условия открытия картсчетов. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт. Банкомат - как элемент электронной системы платежей. Преимущества и недостатки. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях с использованием пластиковых карт. Преимущества и проблемы.

Хранение ценностей.

Организация в кредитной организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД\ФТ); Система правил внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД\ФТ;

Программы осуществления внутреннего контроля в целях ПОД\ФТ: Идентификации и изучения кредитной организацией своих клиентов (анкетирование). Особенности идентификации юридических лиц и кредитных организаций, желающих установить корреспондентские отношения. Критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ.

Документальное фиксирование информации. Хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; Условия сбора, хранения и передачи кредитными организациями информации об операциях подлежащих обязательному контролю и сомнительных операциях в Росфинмониторинг.

Ответственность за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.

Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями. Понятие и значение банковского регулирования и надзора. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора.

Инструменты Банка России в сфере банковского регулирования. Обязательные нормативы для обеспечения устойчивости кредитных организаций.

Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция.

Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав. Меры ответственности, за нарушение норм банковского законодательства. Порядок применения мер ответственности за нарушение норм банковского законодательства. Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности.

Юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности.

Список рекомендуемой литературы по теме:

Основная:

8. Инструкция Банка России от 01.09.2014 N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций" // "Вестник Банка России", N 80, 09.09.2014.

9. Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813) // "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014.

10. Инструкция Банка России от 24.04.2014 N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (Зарегистрировано в Минюсте России 11.07.2014 N 33058) // "Вестник Банка России", N 68, 24.07.2014.

11. Инструкция Банка России от 25.02.2014 N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (вместе с "Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России", "Порядком составления сводного годового плана проверок кредитных организаций (их филиалов)", "Порядком внесения изменений в сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов)", "Порядком организации внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов)") // "Вестник Банка России", N 23-24, 13.03.2014.

12. Инструкция Банка России от 05.12.2013 N 147-И (ред. от 17.07.2014) "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (Зарегистрировано в Минюсте России 21.02.2014 N 31391) // "Вестник Банка России", N 23 - 24, 13.03.2014.

13. Инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И (ред. от 25.11.2014) "Об обязательных нормативах банков" (Зарегистрировано в Минюсте России 13.12.2012 N 26104) // "Вестник Банка России", N 74, 21.12.2012.

14. Инструкцией Банка России от 31.03.1997 N 59 (ред. от 26.01.2010) "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (вместе с // "Вестник Банка России", N 4, 17.01.2002.

15. "Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде" (утв. Банком России 02.09.2013 N 407-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 14.11.2013 N 30372) // "Вестник Банка России", N 67, 26.11.2013.

16. "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П) (ред. от 10.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 06.04.2012 N 23744) // "Вестник Банка России", N 20, 18.04.2012.

17. "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 16.07.2012 N 385-П) (ред. от 19.08.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 03.09.2012 N 25350) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.12.2014) // "Вестник Банка России", N 56 - 57, 25.09.2012.

18. "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 30.09.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.04.2006 N 7741) // "Вестник Банка России", N 26, 04.05.2006.

19. "Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П) (ред. от 10.08.2012) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 N 6431) // "Вестник Банка России", N 17, 30.03.2005.

20. "Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 24.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489) // "Вестник Банка России", N 7, 04.02.2004.

21. "Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции" (утв. Банком России 21.09.2001 N 153-П) (ред. от 16.12.2003) // "Вестник Банка России", N 60, 27.09.2001.

22. "Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками" (утв. Банком России 26.06.1998 N 39-П) (ред. от 26.11.2007)(Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.07.1998 N 1565) // "Вестник Банка России", N 53-54, 06.08.1998, "Вестник Банка России", N 61, 28.08.1998.

23. "Положение о совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами" (утв. Банком России 01.11.1996 N 50) (ред. от 11.04.2000) // "Вестник Банка России", N 61, 11.11.1996.

24. Информационное письмо Банка России от 22.07.2014 N 24 "О применении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // "Вестник Банка России", N 69, 30.07.2014.

25. Письмо Банка России от 14.11.2014 N 33-6-10/10678 "О применении Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И" // СПС КонсультантПлюс.

Дополнительная:

1) Банковское право: учебник для бакалавров: доп. Федер. агентством по образованию РФ / отв. ред. Белых В.С.; Урал. гос. юрид. акад. - М.: Проспект, 2013. - 696 с.

2) Курбатов А.Я. Банковское право России: учебник для магистров: доп. УМО по юрид. образованию вузов РФ / Курбатов А.Я.; Нац. исслед. ун-т - Высш. шк. экономики. - 2-е изд. - М.: Юрайт, 2012. - 525 с. - (Учебники НИУ ВШЭ).

3) Меркулова И.В. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие: рек. УМО по образованию / Меркулова И.В., Лукьянова А.Ю. - 2-е изд., стереотип. - М.: Кнорус, 2012. - 348 с.

По теме семинарского занятия № 5 предусмотрены следующие формы интерактивного обучения:

2. Практические задания: рассмотреть порядок осуществления внутреннего контроля в целях ПОД\ФТ.

3. Практические задания: проанализировать порядок проведения выездных инспекционных проверок кредитных организаций.

Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 271; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

⇐ Предыдущая 14 15 16 17 181920 21 22 23 Следующая ⇒

Мы поможем в написании ваших работ!