Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины
6.1.Краткое описание контрольных мероприятий, применяемых контрольно-измерительных технологий и средств с указанием этапов формирования компетенций.
Таблица 7
| № темы дисциплины | Контролируемые вопросы (темы) дисциплины | Код контролируемой компетенции (или ее части) | Наименование оценочного средства |
| Тема 1 | Структура современного банковского законодательства. Нормативные акты Банка России, регулирующие деятельность финансово-кредитных организаций. Банковские операции и сделки их классификация. Банковские услуги. Действующая российская нормативная правовая база, регламентирующая вопросы банковской деятельности в РФ. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" Нормативные правовые акты Банка России, регулирующие банковскую деятельность. Применение Гражданского кодекса Российской Федерации, Уголовного кодекса Российской Федерации в банковской деятельности. | ОК-1, ОК-2, ОК-6, ПК-7 | Контрольные вопросы/Контрольные тестовые задания/ |
| Тема 2 | Понятие банковской деятельности. Основные принципы банковской деятельности и их правовое закрепление. Субъекты Банковской деятельности. Методы и формы банковской деятельности. Банковская система Российской Федерации. Структура и свойства банковской системы. Принципы построения, функционирования и развития банковской системы России. Критерии обеспечения стабильности банковской системы. Понятие и виды банковско-правовых норм. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура. Действие банковско-правовых норм во времени, пространстве и по кругу лиц. Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды. Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация. Реализация прав и обязанностей субъектов банковских правоотношений. | ОК-3,ОК-4, ОК-5, ПК-11 | Контрольные вопросы/Контрольные тестовые задания/Практическое задание (анализ дела) |
| Тема 3 | Центральный банк Российской Федерации как проводник государственной денежно-кредитной политики. Методы денежно-кредитного регулирования и контроля. Основные инструменты денежно-кредитной политики государства. Понятие и виды финансово-кредитных организаций. Банковские и небанковские кредитные организации. Особенности правового статуса небанковских кредитных организаций. Перечень операций небанковских кредитных организаций. Правовое положение и понятие современного коммерческого банка (особенности правового статуса), отличительные признаки банка от других финансовых посредников. Порядок государственной регистрации кредитных организаций. Порядок лицензирования кредитных организаций. Виды лицензий кредитных организаций. Порядок создания филиалов и иных подразделений кредитных организаций. Правовое положение филиалов и представительств кредитных организаций. Специальные требования: к содержанию уставов кредитных организаций; к формированию уставного капитала кредитных организаций. Квалификационные требования к руководителям кредитных организаций и главным бухгалтерам. | ПК-13, ОК-9, ОК-8, ОК-11 | Контрольные вопросы/Контрольные тестовые задания/Практическое задание (анализ дела) |
| Тема 4 | Понятие платежной системы и ее элементы. Правовые основы платежной системы РФ. Правовая природа банковских расчетов. Правовые основы обращения наличных денег и организации наличных расчетов. Понятие кассовых операций. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Обеспечение порядка ведения кассовых операций. Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов и условия их применения. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Расчеты инкассовыми поручениями. Прямое дебетование. Переводы электронных денежных средств. Виды расчетных документов и порядок их применения. Очередность списания денежных средств со счета, безакцептное и бесспорное списания денежных средств. Ограничения прав владельца счета. Понятия «арест», «приостановление операций по счету». | ПК-12 | Контрольные вопросы/Контрольные тестовые задания/ |
| Тема 5 | Понятие банковских отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление банковских отношений. Понятие «банковский счет» и его признаки. Правовая природа банковского счета. Виды банковских счетов и их правовой режим. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения. Понятие «банковский вклад» и его признаки. Правовая природа банковского вклада. Основы сберегательного дела. Правовое регулирование договора банковского вклада, порядок и особенности заключения. Документы необходимые для открытия банковского счета и банковского вклада. Правовые основания для открытия, переоформления и закрытия банковского счета и банковского вклада. Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну. Понятие корреспондентских отношений. Порядок и условия заключения договоров на установление коротношений. Виды корреспондентских счетов. Понятия: Банк-респондент, Банк-корреспондент, Корреспондентский счет “ЛОРО”, Корреспондентский счет “НОСТРО”. Правовое регулирование межбанковских расчетов. Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета открытые в Банке России. Правовые основы и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов. | ПК-10 | Контрольные вопросы/Контрольные тестовые задания/Практическое задание (анализ дела) |
| Тема 6 | Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ. Понятие и правовые основы банковского кредитования. Субъекты и объекты кредитования. Валюта банковского кредитования. Порядок и формы предоставления банковских кредитов. Условия и этапы кредитования. Классификации кредитов по категориям качества. Размеры отчислений в резервы по классифицированным ссудам. Порядок использования резерва на возможные потери по ссудам. Правовая природа кредитного договора. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора. Требования банка, предъявляемые к заемщику. Перечень документов, необходимых для выдачи кредита. Порядок погашения кредита. Понятие Кредитная история. Правовой статус Бюро кредитных историй, порядок предоставления сведений о кредитной истории заемщика. Банковский процент. Формы банковского процента. Классификация ссудного процента. Понятие процентной ставки. Виды процентных ставок и методы начисления процентов. Юридическая ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Способы обеспечения исполнения обязательств по гражданскому законодательству РФ. Традиционные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств. Правовой режим поручительства и банковской гарантии, их особенности и отличительные признаки. Правовое регулирование договора поручительства, порядок и особенности заключения. Правовые основы неустойки. Виды неустойки (альтернативная, штрафная, зачетная и т.д.) порядок и особенности применения. Правовой режим залога и залоговый механизм. Структура залогового механизма. Правовое регулирование договора залога, порядок и особенности заключения. Предмет залога в зависимости от материально-вещественного содержания. Залог имущества и его виды. Залог имущественных прав и его виды. | ПК-5, ПК-6 | Контрольные вопросы/Контрольные тестовые задания/Практическое задание (анализ дела) |
| Тема 7-8 | Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции кредитных организаций и их виды. Валютные операции, связанные с движением капитала. Открытие и ведение валютных счетов клиентов. Порядок совершения валютных операций коммерческими банками на территории России. Неторговые операции коммерческого банка. Порядок заключения договора займа в иностранной валюте Порядок оборота векселей, номинированных в иностранной валюте, в России. Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Конверсионные операции и их виды. Валютная позиция. Понятие открытой и закрытой валютной позиции. Понятие короткой и длинной открытой валютной позиции. Понятие и виды валютного арбитража. Операции по международным расчетам. Формы расчетов (документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод). Операции по привлечению и размещению банком валютных средств. Коммерческие банки - как агента валютного контроля их права и обязанности. Ответственность за нарушение валютного законодательства. Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике. Классификация операций кредитных организаций с ценными бумагами. Собственные сделки кредитных организаций с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции кредитных организаций.Правовое регулирование выпуска кредитными организациями собственных ценных бумаг. Порядок выпуска и регистрации акций кредитных организаций. Порядок выпуска и обращения кредитными организациями сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат. Валютный вексель. Правовые основы инвестиционных операций кредитных организаций с ценными бумагами. Операции РЕПО. Правовые формы и условия деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг. | ПК-2, ПК-4 | Контрольные вопросы/Контрольные тестовые задания/Практическое задание (анализ дела) |
| Тема 9-11 | Понятие «пластиковые карты». Виды пластиковых карт. Банковские кредитные пластиковые карты. Платежные пластиковые карты. Особенности применения в Российской практике банковских продуктов – пластиковых карт. Российская практика развития электронных банковских услуг на основе применения пластиковых карт. Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт. Порядок и условия открытия картсчетов. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт. Банкомат - как элемент электронной системы платежей. Преимущества и недостатки. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях с использованием пластиковых карт. Преимущества и проблемы. Хранение ценностей. Правовой механизм противодействия легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем в кредитных организациях Российской Федерации. Организация в кредитной организации работы по ПОД\ФТ; Система правил внутреннего контроля кредитных организаций в сфере ПОД\ФТ; Программы осуществления внутреннего контроля в целях ПОД\ФТ: Идентификации и изучения кредитной организацией своих клиентов (анкетирование). Особенности идентификации юридических лиц и кредитных организаций, желающих установить корреспондентские отношения. Критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ. Документальное фиксирование информации. Хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; Условия сбора, хранения и передачи кредитными организациями информации о об операциях подлежащих обязательному контролю и сомнительных операциях в Росфинмониторинг. Ответственность за нарушения законодательства о ПОД/ФТ. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями. Понятие и значение банковского регулирования и надзора. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора. Инструменты Банка России в сфере банковского регулирования. Обязательные нормативы для обеспечения устойчивости кредитных организаций. Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция. Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав. Меры ответственности, за нарушение норм банковского законодательства. Порядок применения мер ответственности за нарушение норм банковского законодательства. Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности. | ПК-8, ПК-9 | Контрольные вопросы/Контрольные тестовые задания/Практическое задание (анализ дела) |
Для успешного прохождения аттестационного испытания студент должен подготовиться, ответив на вопросы для подготовки к зачету:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Теоретическая часть
1. Понятие и принципы банковской деятельности.
2. Методы, формы и субъекты банковской деятельности.
3. Понятие, структура и свойства банковской системы. Критерии обеспечения стабильности банковской системы.
4. Понятие и виды банковско-правовых норм. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура. Действие банковско-правовых норм во времени, пространстве и по кругу лиц.
5. Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды. Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация.
6. Структура банковского законодательства. Нормативные акты Банка России, регулирующие деятельность финансово-кредитных организаций.
7. Особенности правового положения Центрального Банка Российской Федерации
8. Банк России – как орган организации денежного обращения и расчетов. Операции Банка России.
9. Методы и инструменты государственного денежно-кредитного регулирования.
10. Понятие платежной системы и ее элементы.
11. Правовые основы обращения наличных денег. Эмиссия наличных денег и порядок ее осуществления.
12. Понятие и виды финансово-кредитных организаций.
13. Особенности правового статуса небанковских кредитных организаций. Перечень операций небанковских кредитных организаций.
14. Операции и услуги кредитных организаций и их классификация.
15. Специальные требования к созданию кредитных организаций.
16. Порядок лицензирования кредитных организаций. Виды лицензий кредитных организаций.
17. Правовое положение филиалов и представительств кредитных организаций.
18. Основания для отзыва у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций.
19. Понятие и значение банковского регулирования и надзора.
20. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора.
21. Инструменты Банка России в сфере банковского регулирования (обязательные нормативы для обеспечения устойчивости кредитных организаций).
22. Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция.
23. Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав.
24. Меры ответственности, за нарушение норм банковского законодательства и порядок их применения.
25. Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности.
26. Юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности.
27. Понятие «банковский счет» и его признаки. Правовая природа банковского счета.
28. Виды банковских счетов и их правовой режим.
29. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения.
30. Понятие «банковский вклад» и его признаки. Правовая природа банковского вклада.
31. Правовое регулирование договора банковского вклада, порядок и особенности заключения.
32. Документы необходимые для открытия банковского счета и банковского вклада.
33. Правовые основания для открытия, переоформления и закрытия банковского счета и банковского вклада.
34. Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.
35. Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов и условия их применения.
36. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву.
37. Расчеты чеками. Расчеты инкассовыми поручениями.
38. Прямое дебетование. Переводы электронных денежных средств.
39. Виды расчетных документов и порядок их применения.
40. Очередность списания денежных средств со счета.
41. Безакцептное и бесспорное списание денежных средств со счета.
42. Правовые основания и виды ограничений прав владельца счета. Правовые понятия «арест», «приостановление операций по счету».
43. Правовые основы организации наличных расчетов. Понятие кассовых операций.
44. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Обеспечение порядка ведения кассовых операций.
45. Понятие корреспондентских отношений. Правовое регулирование корреспондентских отношений, порядок и условия заключения договоров на установление коротношений.
46. Виды корреспондентских счетов. Понятия: Банк-респондент, Банк-корреспондент, Корреспондентский счет “ЛОРО”, Корреспондентский счет “НОСТРО”.
47. Правовое регулирование и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета открытые в Банке России, открытые в других кредитных организациях, по счетам межфилиальных расчетов.
48. Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ.
49. Понятие и правовые основы банковского кредитования.
50. Порядок и способы предоставления банковских кредитов.
51. Правовая природа кредитного договора. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора.
52. Требования банка, предъявляемые к заемщику. Перечень документов, необходимых для выдачи кредита.
53. Понятие Кредитная история. Правовой статус Бюро кредитных историй и порядок предоставления сведений из бюро кредитных историй.
54. Юридическая ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.
55. Правовые основы классификации кредитов по категориям качества. Размер и валюта отчислений в резервы на возможные потери по судам по классифицированным кредитам.
56. Способы обеспечения исполнения обязательств по гражданскому законодательству РФ.
57. Правовой режим поручительства и банковской гарантии, их особенности и отличительные признаки.
58. Правовое регулирование договора поручительства, порядок и особенности заключения.
59. Правовые основы неустойки. Виды неустойки (альтернативная, штрафная, зачетная и т.д.) порядок и особенности применения.
60. Правовой режим залога и залоговый механизм. Структура залогового механизма.
61. Правовое регулирование договора залога, порядок и особенности заключения.
62. Предмет залога в зависимости от материально-вещественного содержания.
63. Залог имущества и его виды. Залог имущественных прав.
64. Понятие валюты и валютных ценностей.
65. Валютные операции коммерческого банка и их виды.
66. Открытие и ведение валютных счетов клиентов кредитных организаций.
67. Порядок совершения валютных операций коммерческими банками.
68. Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций через коммерческие банки.
69. Коммерческий банк - как агент валютного контроля, его права и обязанности.
70. Классификация операций коммерческих банков с ценными бумагами.
71. Правовые формы и условия деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
72. Понятие «пластиковые карты». Виды пластиковых карт.
73. Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт.
74. Порядок и условия открытия карточных счетов.
75. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт.
76. Хранение ценностей.
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 167; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!