Центральный банк и его характеристика.
Денежно-кредитная политика Банка России.
Центральный банк страны является главным звеном кредитной системы любого государства. Центральный банк — это прежде всего посредник между государством и экономикой.
Возникновение центральных банков связано со становлением и развитием кредитной системы отдельных государств, которое сопровождалось концентрацией в немногих банках эмиссии банкнот. Такие банки стали новыми центрами эмиссии денег. В разных странах такие банки называют по-разному: государственными, народными, эмиссионными, резервными. В истории развития кредитной системы существовало два пути формирования центральных банков: 1) ЦБ приобретали свой статус и функции в процессе исторической эволюции; 2) ЦБ изначально учреждены государством как эмиссионные институты (США, Германия).
Первым банком, осуществившим эмиссию денег, был банк Стокгольма (в 1650 г. он выпустил депозитные сертификаты на золотые монеты, которые выписывались на предъявителя и обращались наравне с другими видами денег на всей территории королевства Швеция). Первым эмиссионным банком считается созданный в 1694 г. Банк Англии, поскольку он начал выпускать банкноты и учитывать коммерческие векселя. Банк Франции был учрежден в 1800 г., Банк Нидерландов — в 1814 г., Рейхсбанк в Германии — в 1875 г., Банк Японии — в 1882 г., Резервный банк Австралии — в 1960 г., Центральный банк России — в 1990 г.
|
|
|
Центральный банк чаще всего является собственностью государства, хотя имеются центральные банки, капитал которых государству не принадлежит. В зависимости от форм собственности центральные банки подразделяются на унитарные (государственные), акционерные, объединения ассоциативного типа (смешанные) (табл. 9.9).
Значимость центральных банков в денежно-кредитной политике страны определяется ее независимостью в решении данной задачи.
Основными субъективными факторами здесь являются сложившиеся взаимоотношения между Центральным банком и правительством.
Таблица 9.9
Особенности форм организации ЦБ
| Формы организации Центрального банка | ||
| Унитарные (государственные) | Акционерные | Ассоциативного типа (смешанные) |
| Капитал полностью принадлежит государству (Англия, Россия, Дания, Франция) | Капитал принадлежит акционерам (США, Италия) | С участием или без участия государственных структур (Швейцария, Япония, Австрия) |
Критериями независимости центральных банков, обусловленной объективными факторами, являются: участие государства в капитале ЦБ и распределение прибыли; процедура назначения (выбора) руководства банка; степень отражения в законодательстве целей и задач ЦБ; право государства на вмешательство в денежно-кредитную политику; правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования расходов ЦБ страны.
|
|
|
В настоящее время основными задачами Центрального банка любой страны являются:
1) защита и обеспечение устойчивости валюты страны;
2) обеспечение единой федеральной денежно-кредитной политики;
3) развитие и укрепление банковской системы;
4) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов;
5) осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.
Для выполнений данных задач Центральный банк призван быть:
1) эмиссионным центром страны (монопольное право на выпуск банкнот);
2) банком банков, т. е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками страны;
3) банкиром правительства, для чего должен поддерживать государственные экономические программы, предоставлять кредиты правительству;
4) главным расчетным центром страны, выступая посредником между банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований;
5) органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.
|
|
|
При решении вышеперечисленных задач Центральный банк выполняет три основополагающие функции: регулирующая (регулирование денежной массы в обращении) контрольная (определение соответствия требованиям качественному составу банковской системы), информационно-исследовательская (должен быть научно-исследовательским, информационно-статистическим центром, публикуя информацию в денежно-кредитной сфере, и заниматься консультационной деятельностью).
В настоящее время банковскую систему России возглавляет ЦБ России, правовой статус, задачи, функции которого формируются на нескольких уровнях: конституционном, специальном законодательном и подзаконном.
Конституция РФ (ст. 103) установила, что Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания, которая назначает на должность и освобождает Председателя Банка России (по представлению Президента РФ) и членов Совета директоров, назначает аудитора Банка России и утверждает его годовой отчет и аудиторское заключение.
Подотчетность Банка России Государственной Думе означает:
a) предоставление Банком России Государственной Думе на рассмотрение годового отчета, а также аудиторского заключения;
|
|
|
b) определение Государственной Думой аудиторской фирмы для проведения аудиторской проверки Банка России; проведение парламентских слушаний о деятельности Банка России с участием его представителей;
c) доклады Председателя Банка России Государственной Думе о деятельности Банка России (два раза в год).
Законодательное регулирование правого положения ЦБ России осуществляется специальным Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Первый текст Закона был принят 2 декабря 1990 г., новая редакция — 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ. В последующем в эту редакцию был внесен ряд изменений и дополнений. О некоторых направлениях и функциях Банка России упоминают отдельные законы о банках и банковской деятельности.
Высшим органом Банка России является Совет директоров, определяющий основные направления его деятельности и осуществляющий руководство и управление ЦБ РФ. Члены Совета директоров работают на постоянной основе и утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя ЦБ РФ сроком на четыре года. В Совет директоров входят: Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Совет директоров разрабатывает совместно с Правительством РФ основные направления денежно-кредитной политики, устанавливает нормативы для банков, определяет структуру и смету расходов Центрального аппарата.
В связи с тем, что Банк России работает только с кредитными организациями, его операции имеют свою специфику.
Операции Центрального банка России:
1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено Федеральным законом о федеральном бюджете;
2) покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками погашения не более шести месяцев;
3) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;
4) покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года;
5) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;
6) осуществлять депозитные операции, а также принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;
7) выдавать гарантии и поручительства;
8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств;
10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;
11) осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.
Денежно-кредитная политика Банка России. Денежно-кредитную политику осуществляет Банк России совместно с Правительством согласно выбранной идеологии развития экономики. Денежно-кредитная политика (ДКП) представляет собой совокупность мер, направленных на изменение количества денег в обращении, объема банковских кредитов, процентных ставок, валютного курса, платежного баланса и, следовательно, на состояние экономики страны в целом. Целями денежно-кредитной политики являются: достижение финансовой стабилизации; снижение темпов инфляции; укрепление курса национальной валюты; обеспечение устойчивости платежного баланса страны; создание условий для стимулирования экономического роста.
В зависимости от состояния экономики и целей выделяют два типа денежно-кредитной политики (табл. 9.10).
Таблица 9.10
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 221; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!