Нормативные акты международных финансовых организаций.
8. Basel committee on banking supervision: Basel Core Principles for Effective Banking Supervision, September 22, 1977// International legal materials, 1998, vol.37.
9. International Association of insurance Supervisors. Anti-money laundering Guidance notes Insurance entities. Guidance paper. 2002. №5.
10. Principles on client identification and beneficial ownership for the securities industry, IOSCO, May 2004.
Базовые учебники:
11. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебное пособие / Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко, С.В. Пыхтин. - 4-e изд., перераб. и доп. – М.: Норма, НИЦ ИНФРА-М, 2012. – 736 с.
12. Курбатов А. Я. Банковское право России [Текст] : учебник / А. Я. Курбатов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Юрайт, 2011. – 525 с.
13. Эриашвили Н.Д. Банковское право : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»: для курсантов и слушателей образовательных учреждений высшего профессионального образования МВД России по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.14, 12.00.03 / [Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бочаров, Е.О. Бондарь и др.] ; под ред. И. Ш. Килясханова [и др.]. – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ : Закон и право, 2011. – 366 с.
Специальная литература:
Монографии и учебные пособия:
14. Зенькович Е.В. Правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на рынке ценных бумаг : учеб.-практ. пособие / Е.В. Зенькович ; под ред. Л.Л. Попова. – М.: Волтерс Клувер, 2011. – 163 с.
15. Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты : монография / Р.В. Журбин. – М.: Волтерс Клувер, 2011. – 339 с.
|
|
|
16. Прошунин М.М. Правовое регулирование финансового мониторинга (российский и зарубежный опыт). – М.: Российская академия правосудия, 2010. – 345 с.
Шашкова А.В. Международная и национальная практика противодействия коррупции и отмыванию незаконных доходов. Практика корпоративного поведения / М.: Аспект- Пресс, 2014. – 270 с.
Авторефераты диссертаций:
18. Алешин К.Н. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, как преступление международного характера: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / К.Н. Алешин. – Санкт-Петербург, 2004. – 24с.
Статьи в периодических изданиях:
19. Лалардри Аньес Отмывание денег, адвокаты и профессиональная тайна в странах европейского союза // Новая адвокатская газета. – 2009. – № 10 (051). / [Электронный ресурс] Сайт Юридической фирмы «ЮСТ». URL: http://www.yust.ru/ru/publications/item.shtml?item_70
20. Шашкова А.В. Зарождение понятия «легализация» (отмывание) доходов, полученных преступным путем // Вестник МГИМО. – 2011. – № 3. URL: http://cyberleninka.ru/article/n/zarozhdenie-ponyatiya-legalizatsiya-otmyvanie-dohodov-poluchennyh-prestupnym-putem (дата обращения: 14.02.2015).
Шашкова А.В. Россия и Рекомендации ФАТФ // Московский журнал международного права. – 2010. – № 2 (78).
|
|
|
Практическое занятие 6.
Правовое регулирование финансового мониторинга в РФ. Программа «Знай своего клиента».
Вопросы:
1. Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.
2. Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.
3. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в области ПОД/ФТ.
4. Программа «Знай своего клиента»: понятие, особенности осуществления.
Вопросы к обсуждению:
1. Дайте общую характеристику нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих ПОД/ФТ.
2. Дайте характеристику государственного регулирования в банковской сфере, на страховом рынке и рынке ценных бумаг, на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней и в сфере федеральной почтовой связи.
3. Каковы формы надзора и виды проверок, проводимых в сфере ПОД/ФТ?
4. Каковы основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ?
5. Что является объектами проверки в сфере ПОД/ФТ?
6. Каковы права проверяющего государственного органа?
7. Каков порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях?
|
|
|
8. Каковы права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в процэссе реализации положений ПОД/ФТ?
9. Что представляет собой идентификация клиентов и выгодоприобретателей?
10. Каковы основания для приостановление операций клиентов?
11. Кто является лицами, ответственными за разработку правил внутреннего контроля? Каковы обязательные компоненты правил внутреннего контроля?
12. Какие операции, осуществляемые клиентами, подлежат обязательному контролю?
13. Каковы критерии выявления и признаки необычных сделок как программа системы внутреннего контроля организаций?
14. Каковы виды ответственности за нарушения требований законодательства ПОД/ФТ?
15. Каковы основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства о ПОД/ФТ?
Основные термины и понятия:
Письменно составить словарь основных терминов и понятий со ссылками на нормативно-правовые акты, содержание соответствующее определение или иной источник– если понятие (термин) является теоретическим
| Финансовый мониторинг | идентификация клиентов |
| первичный финансовый мониторинг | группа стран FATF |
| сомнительные операции | выгодоприобретатели |
|
|
|
Самостоятельная работа студентов:
1. Составить таблицу «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом», в которой следует отразить вид организации; НПА, регулирующий их профессиональную деятельность; перечень совершаемых операций.
2. Составить таблицу «Вольфсбергские принципы и программа «Знай своего клиента» в которой следует отразить наименование принципа и действия, подлежащие выполнению кредитной организацией с целью идентификации клиентов и выгодоприобретателей.
Темы рефератов и эссе
1. Основные положения «Сорока рекомендаций группы стран FATF» и их применение в законодательстве РФ.
2. Адвокаты и аудиторы как участники первичного финансового мониторинга: международные нормы и законодательство РФ.
Нормативно-правовые акты и литература:
Нормативно-правовые акты Российской Федерации:
2. Федеральный закон РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученные преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ // СЗ РФ. – 2001. - № 33. – Ст. 3418.
3. Проект Типового соглашения между Правительством РФ и Правительством иностранного государства о сотрудничестве и взаимной помощи в области борьбы с незаконными финансовыми операциями, а также финансовыми операциями, связанными с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем // Собрание законодательства РФ, 1997. - № 28. – Ст. 3471.
4. Постановление Правительства РФ «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям» от 19 марта 2014 г. № 209 // СЗ РФ. – 2014. – № 12. – Ст. 1304.
5. Положение Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 19 августа 2004 г. № 262-П // Вестник Банка России. – 2004. – № 54.
6. Положение Банка России «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 29 августа 2008 г. № 321-П // Вестник Банка России. – 2008. – № 54.
7. Положение Банка России «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 2 марта 2012 г. № 375-П (ред. от 10.07.2014г.) // Вестник Банка России. – 2012. – № 20.
8. Указание Банка России от 21 января 2014 г. № 3179-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России. – 2014. – № 28.
9. Указание Банка России от 19 сентября 2013 г. № 3063-У «О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества» // Вестник Банка России. – 2013. – № 62.
10. Указание Банка России от 23 августа 2013 г. № 3041-У «О порядке представления в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации» // Вестник Банка России. – 2014. – № 62.
11. Письмо Банка России «Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты» от 21 января 2005 г. № 12-Т // Вестник Банка России. – 2005. – № 5.
12. Письмо Банка России «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах» от 30 июня 2005 г. № 92-Т // Вестник Банка России. – 2005. – N 34.
13. Письмо Банка России «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» от 27 апреля 2007 г. № 60-Т // Вестник Банка России. – 2007. – № 25.
14. Письмо Банка России «О Методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 06 апреля 2005 г. № 56-Т // Документ опубликован не был. СПС КонсультантПлюс. URL: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=60477
15. Письмо Банка России «Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями» от 04 июля 2008 г. № 80-Т // Вестник Банка России. – 2008. – № 36.
16. Письмо Банка России «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» от 17 апреля 2013 г. № 73-Т // Вестник Банка России. – 2013. – № 24.
17. Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации, утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета № 24 от 01 декабря 2010 г. // Документ опубликован не был. СПС КонсультантПлюс. URL: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=109248
18. Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы) (Приняты 30 октября 2000 г.) (с изм. и доп. на 2002 г.) // Вестник Банка России. – 2003. – № 20. – С. 15 – 18.
Базовые учебники:
19. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебное пособие / Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко, С.В. Пыхтин. - 4-e изд., перераб. и доп. – М.: Норма, НИЦ ИНФРА-М, 2012. – 736 с.
20. Курбатов А. Я. Банковское право России [Текст] : учебник / А. Я. Курбатов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Юрайт, 2011. – 525 с.
21. Эриашвили Н.Д. Банковское право : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»: для курсантов и слушателей образовательных учреждений высшего профессионального образования МВД России по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.14, 12.00.03 / [Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бочаров, Е.О. Бондарь и др.] ; под ред. И. Ш. Килясханова [и др.]. – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ : Закон и право, 2011. – 366 с.
Специальная литература:
Монографии и учебные пособия:
22. Зенькович Е.В. Правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на рынке ценных бумаг : учеб.-практ. пособие / Е.В. Зенькович ; под ред. Л.Л. Попова. – М.: Волтерс Клувер, 2011. – 163 с.
23. Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты : монография / Р.В. журбин. – М.: Волтерс Клувер, 2011. – 339 с.
24. Комментарий к Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (постатейный) / Борисов А.Н. – М. : Деловой двор, 2011.
25. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма). Учебное пособие / Под ред. С.В. Запольского. – М.: РАП; Статут, 2009. – 224 с.
Шашкова А.В. Борьба с легализацией незаконных доходов в контексте соблюдения конституционных прав граждан : монография / А.В. Шашкова ; МГИМО (У) МИД России, каф. конституцион. права. – М.: МГИМО-Университет, 2013. – 167 с.
27. Беженцев А.А. Правовое регулирование лизинговой деятельности: конспект лекций / А. А. Беженцев. – СПб : ИВЭСЭП, Знание, 2008. – 265 с.
28. Спектор А.А. Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Постатейный. / А.А. Спектор. – М., Юркомпани, 2010. – 211 с.
Авторефераты диссертаций:
29. Алешин К.Н. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, как преступление международного характера: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / К.Н. Алешин. – Санкт-Петербург, 2004. – 24с.
30. Ганихин А.А. Легализация (отмывание) имущества, приобретенного преступным путем: финансово-экономические и уголовно-правовые аспекты: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / А.А. Ганихин. – Екатеринбург, 2003. – 23 с.
31. Кужиков В.Н. Уголовная ответственность за легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / В.Н. Кужиков. – М., 2002. – 23 с.
32. Молчанова Т.В. Криминологическая характеристика и профилактика легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / Т.В. Молчанова. – М., 2003. – 24 с.
33. Якимов О.Ю. Легализация (отмывание) доходов, приобретенных преступным путем: уголовно-правовые и уголовно-политические проблемы: Автореф. дисс. …канд. юрид. наук / О.Ю. Якимов. – Саратов, 2004. – 25 с.
Статьи в периодических изданиях:
34. Батяева А.Р., Матушкин А.В., Прошунин М.М. Обучение сотрудников финансовых институтов как мера по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Право и образование. – 2010. – № 1. – C. 71 – 81.
35. Лалардри Аньес Отмывание денег, адвокаты и профессиональная тайна в странах европейского союза // Новая адвокатская газета. – 2009. – № 10 (051). / [Электронный ресурс] Сайт Юридической фирмы «ЮСТ». URL: http://www.yust.ru/ru/publications/item.shtml?item_70
36. Матушкин А.В., Прошунин М.М. Сделка и финансовая операция как объекты финансового мониторинга // Финансовое право. – 2010. – № 6. – С.24 – 27.
37. Прошунин М.М. Правовые вопросы идентификации клиентов для целей финансового мониторинга // Вестник Российского университета дружбы народов. Серия: Юридические науки. – М.: Изд-во РУДН. – 2009. – № 5.
38. Прошунин М.М. Правовые вопросы применения мер воздействия за нарушение законодательства о финансовом мониторинге // Российское правосудие. – 2010. – № 3. – С. 89 – 97.
39. Прошунин М.М. Принципы построения системы финансового мониторинга в финансовых институтах // Финансовое право. – 2010. – № 3. – С. 31 – 35.
40. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг как вид финансового контроля // Вестник Томского государственного университета. – 2010. – № 330 (январь 2010). – С. 105 – 109.
41. Шашкова А. Особенности выявления, квалификации и борьбы с соучастием при противодействии легализации (отмыванию) незаконных доходов // Право и управление. XXI век. – 2013. – № 3. – С. 42 – 44. URL: http://ehd.mgimo.ru/IORManagerMgimo/file?id=6D6A2A7B-3D98-9E16-E573-DCC9A33AD71F
42. Шашкова А.В. Отмывание денег и конституционные права // Вестник МГИМО-Университета. – 2013. – № 6. – С. 190 – 196.
Материалы судебной практики:
43. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г. № 23 «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем» // Российская газета. – 2004. – 7 дек. – № 3648.
44. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 7 июля 2015 г. № 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем» // Российская газета. – 2015 – 13 июл. – № 151.
Практическое занятие 7.
Дата добавления: 2019-11-16; просмотров: 234; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!