Тема 2.2. Выбор организационной структуры розничных продаж и анализ ее эффективности

Анализ эффективности организационной структуры розничных продаж в страховании

1. На основе фактических показателей работы страховой организации определите вероятность страховых событий, суммарную величину убытков по событиям, их среднюю величину и брутто-объем страховых выплат за год.

кол-во страх полисов на нач.года

Число страховых событий за год

Фактич-я вероятность застрахов-ых событий за год (п.2*п.1)

Суммарная величина убытков по событиям (тыс.руб.) (п1*п3)

Средняя величина убытков по событиям (тыс.руб.) (п4/п2)

Страховое покрытие по условиям полисов (Страх.сумма/ величина убытка)

Брутто-объем страховых выплат за год (тыс.руб.) (п4*п6)

150

0,00011

200

0,00021

701

0,00009

450

0,00003

180

0,00004

0,00006

На основе фактических показателей работы страховой организации определите вероятность страховых событий, суммарную величину убытков по событиям, их среднюю величину и брутто-объем страховых выплат за год.

кол-во страх полисов на нач.года

Число страховых событий за год

Фактич-я вероятность застрахов-ых событий за год (п.2*п.1)

Суммарная величина убытков по событиям (тыс.руб.) (п1*п3)

Средняя величина убытков по событиям (тыс.руб.) (п4/п2)

Страховое покрытие по условиям полисов (Страх.сумма/ величина убытка)

Брутто-объем страховых выплат за год (тыс.руб.) (п4*п6)

0,00001

0,00002

194

0,00003

291

0,00003

0,00001

0,00004

Тема 2.3. Организация продажи страховых продуктов через различные каналы продаж, выявление перспективных каналов продаж, анализ эффективности каждого канала

Определение убыточности страховой компании

1. На основе показателей работы страховой организации определить величину коэффициента убыточности, сделайте вывод эффекта выявленной динамики.

Факторы	1-й кв. 20__ г.	2-й кв. 20__ г.	3-й кв. 20__ г.	4-й кв. 20__ г.	1-й кв. 20__ г.
1. Страховые премии-нетто перестрахование, тыс. руб.	22 000	16 000	24 000	18 000	20 000
2. Страховые выплаты-нетто перестрахование, тыс. руб.	9 000	8 000	13 000	10 000	8 000
Результирующий показатель: 3. Коэффициент убыточности договоров ((2)/(1))

2. На основе показателей работы страховой организации определить величину коэффициента убыточности, сделайте вывод эффекта выявленной динамики.

Факторы	2-й кв. 20__ г.	3-й кв. 20__ г.	4-й кв. 20__ г.	1-й кв. 20__ г.	2-й кв. 20__ г.
1. Страховые премии-нетто страхование жизни, тыс. руб.	18 000	10 000	26 000	28 000	21 000
2. Страховые выплаты-нетто страхование жизни, тыс. руб.	4 000	5 000	15 000	12 000	8 000
Результирующий показатель: 3. Коэффициент убыточности договоров ((2)/(1))

Тема 2.4. Определение величины доходов и прибыли канала продаж. Оценка влияния финансового результата канала продаж на итоговый результат страховой организации

Анализ маржинального дохода в страховании

1. Проведите анализ маржинального дохода по страховым операциям в страховой компании по следующим показателям:

Наименование показателя	2018 год, тыс. руб.	2019 год, тыс. руб.	Изменение в 2019 году по сравнению с 2018 годом:
			абсолют-ное значение, тыс. руб.	относи-тельное значение %
Страховые премии – нетто перестрахование	374 902	587 539
Изменение резервов	-120 421	-166 242
в том числе:
изменение резерва незаработанной премии-нетто перестрахование	-94 735	-82 977
изменение других страховых резервов	-25 686	-83 265
Состоявшиеся убытки – нетто перестрахование	172 249	317 845
Расходы на ведение страховых операций – нетто перестрахование	65 736	78 024
Результат от операций страхования	16 496	25428

2. Проведите анализ маржинального дохода по страховым операциям в страховой компании по следующим показателям:

Наименование показателя	20_ год, тыс. руб.	20_ год, тыс. руб.	Изменение в 20_ году по сравнению с 20_ годом:
			абсолют-ное значение, тыс. руб.	относи-тельное значение %
Страховые премии – нетто перестрахование	587 539	598 256
Изменение резервов	-166 242	173 945
в том числе:
изменение резерва незаработанной премии-нетто перестрахование	-82 977	56 926
изменение других страховых резервов	-83 265	117 019
Состоявшиеся убытки – нетто перестрахование	317 845	751 081
Расходы на ведение страховых операций – нетто перестрахование	78 024	36 457
Результат от операций страхования	25428	-15 337

Анализ формирования финансового результата в страховании

1. Проведите анализ формирования финансового результата в страховой организации, сделайте выводы.

Наименование показателя	2017 год	2018 год	2019 год	Изменение в 2018 году по сравнению с 2017 годом:		Изменение в 2019 году по сравнению с 2018 годом:
				абсолют-ное значение, тыс. руб.	относи-тельное значение, %		абсолют-ное значение, тыс. руб.	относи-тельное значение, %
Маржинальный доход по страховым операциям	16 496	25 428	-15 337
Маржинальный доход по инвестиционным операциям	16 013	38 574	60 074
Маржинальный доход по финансовым операциям	- 29 806	- 59 221	-42 463
Прибыль (убыток) до налогообложения	2 703	4 781	2 274

2. Проведите анализ формирования финансового результата в страховой организации, сделайте выводы.

Наименование показателя	20_ год	20_ год	20_ год	Изменение в 20_ году по сравнению с 20_ годом:		Изменение в 20_ году по сравнению с 20_ годом:
				абсолют-ное значение, тыс. руб.	относи-тельное значение, %		абсолют-ное значение, тыс. руб.	относи-тельное значение, %
Маржинальный доход по страховым операциям	28394	60687	97928
Маржинальный доход по инвестиционным операциям	10674	25900	37650
Маржинальный доход по финансовым операциям	-14973	-19678	-23746
Прибыль (убыток) до налогообложения

Список литературы.

Нормативно-правовые акты

1. Конституция Российской Федерации, М.: Юридическая литература,2016, - 50с.

2. Гражданский Кодекс РФ. Полный текст в 3-х частях.: ТД Элит-2000, 2016, -305с.

3. Налоговый Кодекс РФ. Части 1,2. М.: ИНФРА-М,2016.

4. Кодекс торгового мореплавания Российской Федерации от 30.04.1999 № 81-ФЗ. М.: Юридическая литература,2016, - 5с.

5. Воздушный Кодекс РФ от 19.03.1997 № 60-ФЗ М.: Юридическая литература,2016, - 28с.

6. Федеральный закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (с последующими изменениями и дополнениями).

Основные источники:

7. Основы страхования : учебное пособие / В.Н. Рыбин. — Москва : КноРус, 2016. — 232 с.ЭБС Боок

8. Социальное страхование: возможные риски и осознание их реальности : монография / Н.Н. Косаренко. — Москва : Юстиция, 2016. — 184 с.ЭБС Боок

9. Страхование: финансовые аспекты : учебное пособие / М.Н. Черных, Г.Ф. Каячев, Л.В. Каячева. — Москва : КноРус, 2016. — 284 с.ЭБС Боок

10. Скамай, Л. Г. Страховое дело : учебник и практикум для СПО / Л. Г. Скамай. — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 293 с.ЭБС Юрайт

11. Страховое дело/Архипов А. П. - М.: Кнорус. 2017.

12. Основы страхования и страхового дела : учебное пособие / В.П. Галаганов. — Москва : КноРус, 2016. — 216 с.ЭБС Боок

13. Социальное страхование: возможные риски и осознание их реальности : монография / Н.Н. Косаренко. — Москва : Юстиция, 2016. — 184 с.ЭБС Боок

Электронная библиотека:

Управление продажами: Учебник / Голова А.Г. - М.:Дашков и К, 2017. - 280 с.: ISBN 978-5-394-01975-3
Маркетинг : учебное пособие / Т.Н. Парамонова, И.Н. Красюк. — Москва : КноРус, 2018. — 192 с. — Для СПО. — ISBN 978-5-406-06183-1.
Основы экономики, менеджмента и маркетинга : учебное пособие / В.Д. Грибов. — Москва : КноРус, 2018. — 224 с. — Для СПО. — ISBN 978-5-406-06020-9.
Психология делового общения : учебное пособие / Е.С. Сахарчук. — Москва : КноРус, 2018. — 200 с. — СПО. — ISBN 978-5-406-06373-6.
Инвестиции : учебное пособие / Э.С. Хазанович. — Москва : КноРус, 2016. — 318 с. — ISBN 978-5-406-00570-5.
Увеличение продаж без особых материальных затрат: клиентинг без бюджета / Клепик М.С. - М.:Дашков и К, 2017. - 86 с.: ISBN 978-5-394-01811-4
Команда чемпионов продаж: Как создать идеальный отдел продаж и эффективно им управлять / Филиппов С. - М.:Альпина Пабл., 2016. - 170 с.: ISBN 978-5-9614-4504-6
Наумов В.Н. Рынки информационно-коммуникационных технологий и организация продаж : учебник / В.Н. Наумов. — М. : ИНФРА-М, 2017. — 404 с. — (Высшее образование: Бакалавриат). — www.dx.doi.org/10.12737/21026.
Проблемы взаимодействия и уровни координации совместной деятельности отделов продаж и маркетинга // сб. Научных трудов: Статья / Казаков С.П. - М.:ИЦ РИОР, НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 6 с.
Sales-детонатор: Как добиться взрывного роста продаж / Филиппов С. - М.:Альпина Пабл., 2016. - 180 с.: ISBN 978-5-9614-4681-4
Как стать волшебником продаж: Правила привлечения и удержания клиентов / Фокс Д.Д., - 2-е изд. - М.:Альпина Пабл., 2016. - 164 с.: ISBN 978-5-9614-4747-7
Навигатор сделки: Практика стратегических продаж от А до… А / Слободянюк А. - М.:Альпина Пабл., 2016. - 154 с.: ISBN 978-5-9614-4497-1
Секреты волшебников продаж: Опыт лучших / Фокс Д.Д. - М.:Альпина Пабл., 2016. - 160 с.: ISBN 978-5-9614-0714-3
Скрипты продаж: Учебное пособие / Ткаченко Д. - М.:Альпина Пабл., 2016. - 224 с.: ISBN 978-5-9614-5228-0
Совершенная машина продаж: 12 проверенных стратегий эффективности бизнеса / Холмс Ч. - М.:Альпина Пабл., 2016. - 320 с.: ISBN 978-5-9614-4378-3
Техника продаж крупным клиентам: 111 вопросов и ответов / Лукич Р.М., Колотилов Е. - М.:Альпина Пабл., 2016. - 265 с.: ISBN 978-5-9614-1965-8
Удвоение личных продаж: Как менеджеру по продажам повысить свою эффективность / Колотилов Е., Парабеллум А., - 2-е изд. - М.:Альпина Пабл., 2016. - 143 с.: ISBN 978-5-9614-4382-0
Поведение потребителей: Учебник/О.Н.Романенкова - М.: Вузовский учебник, НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 320 с.: 60x90 1/16 (Переплёт) ISBN 978-5-9558-0404-0, 500 экз.
Маркетинг: Учебник/НаумовВ.Н. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 320 с.: 60x90 1/16. - (Высшее образование: Бакалавриат) (Переплёт) ISBN 978-5-16-010921-3, 200 экз.
Методические основы формирования маркетинговых каналов распределения готовой продукции: Монография/Садриев Д. С., Андрианова Н. В. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 184 с.: 60x88 1/16 (Обложка) ISBN 978-5-16-009856-2, 500 экз.
Этика и психология делового общения (сфера сервиса): Учебное пособие / Барышева А.Д., Матюхина Ю.А., Шередер Н.Г. - М.: Альфа-М, НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 256 с.: 60x90 1/16. - (ПРОФИль) (Переплёт) ISBN 978-5-98281-095-3
Этика менеджмента: Учебное пособие / Семенов А.К., Маслова Е.Л., - 5-е изд. - М.:Дашков и К, 2016. - 272 с. ISBN 978-5-394-02645-4
Контроллинг : учебник / A.M. Карминский, С.Г. Фалько, А.А. Жевага, Н.Ю. Иванова ; под ред. A.M. Карминского, С.Г. Фалько. — 3-е изд., дораб. — М. : ИД «ФОРУМ» : ИНФРА-М, 2017. — 336 с. — (Высшее образование).
Контроллинг: Учебное пособие / Живаева Т.В., Игнатова Т.В. - Краснояр.:СФУ, 2016. - 84 с.: ISBN 978-5-7638-3512-0
Маркетинг: экономика, финансы, контроллинг : учеб. пособие / Т.Н. Рыжикова. — М. : ИНФРА-М, 2017. — 225 с. — (Высшее образование: Бакалавриат). — www.dx.doi.org/10.12737/24399.
Методы принятия управленческих решений: учебное пособие/Н.В.Кузнецова - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 222 с.: 60x90 1/16. - (Высшее образование: Бакалавриат) (Переплёт) ISBN 978-5-16-010495-9, 500 экз.
Методы оптимальных решений: Учебник / Мастяева И.Н., Горемыкина Г.И., Семенихина О.Н. - М.: КУРС, НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 384 с.: 60x90 1/16 (Переплёт 7БЦ) ISBN 978-5-905554-24-7
Организация страхового дела : учебник и практикум для прикладного бакалавриата / И. П. Хоминич [и др.] ; под ред. И. П. Хоминич, Е. В. Дик.. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 231 с. — (Серия : Бакалавр. Прикладной курс). — ISBN 978-5-534-01370-2.
Ермасов, С. В. Страхование : учебник для бакалавров / С. В. Ермасов, Н. Б. Ермасова. — 5-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2017. — 791 с. — (Серия : Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-9916-3305-5.
Маховикова, Г. А. Цены и ценообразование в коммерции : учебник для СПО / Г. А. Маховикова, В. В. Лизовская. — М. : Издательство Юрайт, 2017. — 231 с. — (Серия : Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-03696-1.

44. Организация страхового дела : учебник и практикум для СПО / И. П. Хоминич [и др.] ; под ред. И. П. Хоминич, Е. В. Дик.. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 231 с. — (Серия : Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-01041-1.

45. Архипов, А. П. Финансовый менеджмент страховых организаций : учебник для вузов / А. П. Архипов. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 356 с. — (Серия : Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-534-04217-7.

46. Продаем по «системе»: системный подход к технике продаж физическим лицам : учебное пособие / И.В. Рыбкин. — Москва : Институт общегуманитарных исследований, 2016. — 712 с. — ISBN 978-5-94193-076-0. ЭБС Боок

Дополнительные источники: