Глава 2. Классификация ценных бумаг
Документарные ценные бумаги
Ценные бумаги могут классифицироваться по различным основаниям. Одной из важнейших является классификация ценных бумаг на документарные и бездокументарные ценные бумаги.
Что касается документарных ценных бумаг, то они в новом ГК подверглись не столь существенным изменениям. Они определяются в п. 1 ст. 142 ГК как документы, соответствующие установленным законом требованиям, и удостоверяющие обязательственные и иные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении таких документов (документарные ценные бумаги). Таким образом, определение документарных ценных бумаг незначительно отличается от ранее существовавшего определения ценных бумаг. Так, ранее действовавшая редакция статьи 142 ГК определяла ценную бумагу как документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.
Законодатель ограничился общим указанием на то, что документарные ценные бумаги должны соответствовать установленным законом требованиям, не конкретизируя каким именно. В ранее действовавшей редакции ст. 142 ГК речь шла об установленной форме и обязательных реквизитах ценных бумаг. Как будет показано ниже, эти требования сохранены только для документарных ценных бумаг.
Как и было предусмотрено ранее действовавшим законодательством, документарная ценная бумага - это всегда документ, под которым согласно ст. 1 Закона об обязательном экземпляре документов понимается материальный носитель с зафиксированной на нем в любой форме информацией в виде текста, звукозаписи, изображения и (или) их сочетания, который имеет реквизиты, позволяющие его идентифицировать, и предназначен для передачи во времени и в пространстве в целях общественного использования и хранения.
|
|
|
Таким образом, документ по общему правилу может существовать в виде всевозможных печатных изданий, аудиовизуальной продукции, электронных изданий. Однако, применительно к документарным ценным бумагам речь может идти о бумажных носителях с рукописным или напечатанным текстом.
Можно отметить, что такое определение не слишком отличается от данного в ранее действующей редакции ГК РФ определения ценной бумаги. Однако следует обратить внимание на то, что по ранее действовавшей редакции п. 1 ст. 142 ГК РФ ценные бумаги удостоверяли имущественные права, тогда как в действующей редакции в соответствующей норме говорится о том, что документарная ценная бумага может удостоверять обязательственные и иные права. Таким образом, перечень прав, который удостоверяется ценной бумагой, оказывается расширенным. Очевидно, что "иные права" включают в себя не только имущественные права, но и неимущественные (к примеру, право на информацию и т.д.).
|
|
|
Таким образом, в новом определении документарной ценной бумаг конкретизированы права, которые стоят за ней. Сущность документарных ценных бумаг заключается в той связи, которая существует между правом и документом. При этом, документарная ценная бумага сама по себе является объектом вещных прав (например, права собственности и т.п.). Бумаги, в которых не выражено какое-либо право, как, например, почтовые или гербовые марки, а также денежные знаки, не являются ценными бумагами.
Обычный классический вариант выпуска ценных бумаг, при котором способом фиксации прав является ценная бумага как документ. В этом случае и форма выпуска ценных бумаг, и форма ценных бумаг будут документарными.
Документарная форма с обязательным централизованным хранением. При этой форме выпуска как правило весь выпуск ценных бумаг оформляется документом - глобальным сертификатом (или несколькими суммарными сертификатами), оформляемым на имя депозитария.
|
|
|
Необходимость предъявления документарной ценной бумаги для осуществления выраженного в ней права предполагает зависимость между бумагой и соответствующим правом. Бумага является как бы носителем права. Право овеществляется в бумаге. С этой точки зрения правомерно говорить о праве на ценную бумагу как на вещь. Это право определяет отношения между ее собственником и всеми другими лицами. В то же время бумага сама по себе не имеет ценности (не считая стоимости материала, из которого она сделана); делается же ценной она лишь благодаря тому праву, выражением которого она является.
Таким образом, ценная документарная бумага создает для ее владельца две категории прав: вещное право на бумагу и право из бумаги.
При этом переход прав на документарную ценную бумагу как вещь автоматически влечет возникновение права, инкорпорированного в данной ценной бумаге. Следует отметить, что на практике имели место попытки противопоставить ценную бумагу как вещь праву из данной бумаги. Так, в одном из судебных дел арбитражный суд удовлетворил требования лица-приобретателя акций к акционерному обществу - эмитенту, которое отказывалось внести его в реестр акционеров, мотивируя отказ тем, что в договоре купли-продажи не было сказано о переводе продавцом на имя покупателя прав, предоставляемых акциями как ценными бумагами. Суд справедливо указал, что право на ценную бумагу не может быть оторвано от права из бумаги.
|
|
|
Возможность купли-продажи имущественных прав, предусмотренная п. 4 ст. 454 ГК РФ, не противоречит правилу о переходе прав, удостоверенных ценной именной бумагой, в порядке цессии. Цессия в этом случае является распорядительной сделкой, а купля-продажа - обязательственной сделкой. При этом договор купли - продажи является фактическим основанием совершения цессии.
В подавляющем большинстве за каждой документарной ценной бумагой стоит обязательственное право (например, право получения определенной денежной суммы, как в случае векселя), Однако в виде исключения таким может быть и вещное право (например, право собственности на имущество паевых инвестиционных фондов). В частности, за этими ценными бумагами стоит право собственности на долю в праве общей долевой собственности на имущество паевого инвестиционного фонда.
Ценные документарные бумаги могут давать ее владельцу и личные неимущественные права. Примером неимущественного права, стоящего за ценной бумагой, может быть право на информацию или право на участие в управлении акционерным обществом.
Таким образом, документарные ценные бумаги воплощают в себе дуализм вещного и обязательственного прав: с одной стороны, ценная бумага есть требование кредитора к должнику, с другой - само это требование отрывается от договора, его породившего, определенным образом фиксируется, формализуется и становится объектом, на который участники гражданского оборота могут иметь вещные права (например, право собственности) При этом под "иными правами" могут пониматься и личные неимущественные права (например, право на получение информации участниками акционерного общества).
Для документарных ценных бумаг характерно такое обязательное требование как соблюдение установленных формальных требований к ним. В ст. 143.1 ГК РФ сказано, что обязательные реквизиты, требования к форме документарной ценной бумаги и другие требования к документарной ценной бумаге определяются законом или в установленном им порядке. При отсутствии в документе обязательных реквизитов документарной ценной бумаги, несоответствии его установленной форме и другим требованиям документ не является ценной бумагой, но сохраняет значение письменного доказательства.
Перечень реквизитов устанавливается законодательством для каждой документарной ценной бумаги отдельно. Чтобы стать ценной бумагой, документ должен быть составлен с соблюдением установленных формы и реквизитов.
Упоминание, как о форме, так и о реквизитах документа является относительной новеллой в гражданском праве. Положение о переводном и простом векселе говорит только о форме векселя. В чем же разница между этими двумя понятиями?
Закон не содержит четкого и однозначного определения этих понятий, однако различия между ними выработаны в судебной практике и отражены в рекомендательных актах высших судебных инстанций. В Постановлении Пленума Высшего арбитражного суда Российской Федерации от 28 сентября 1994 года N 36*(12) проведено разграничение между терминами "форма" и "реквизиты" ценной бумаги, основанное на судебной практике.
В деле, рассмотренном в порядке надзора Высшим арбитражным судом, суть заключалась в частном вопросе об ответственности авалиста по векселю. Обязательство авалиста, как отметил суд, действительно даже в том случае, когда окажется недействительным само вексельное обязательство, которое он гарантировал, по любому основанию, кроме формы векселя*(13).
Сам вексель являлся ничтожным из-за того, что содержал срок платежа, не соответствующий законодательству. Упомянутое дело было проанализировано в Комментарии судебно-арбитражной практики*(14) в статье Е.А. Павловского, под названием "Вексель, содержащий срок платежа иной, чем предусмотрен Положением о простом и переводном векселе, должен быть признан недействительным". В статье указывалось, что срок платежа относится к исчерпывающему перечню реквизитов векселя, а отсутствие такого реквизита и означает дефект формы. Такое понимание реквизитов ценной бумаги, как элементов ее формы, является преобладающим в науке и сейчас.
Пленум же постановил, что указание в векселе сроков платежа, не предусмотренных Положением, не считается дефектом формы векселя, поскольку сроки платежа являются вексельным реквизитом, а не формой векселя. Тем самым Пленум разграничил понятия реквизиты и форма ценной бумаги.
В качестве примера нарушения формы ценной бумаги можно привести Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 25 июля 1997 N 18 "Обзор практики разрешения споров, связанных с использованием векселя в хозяйственном обороте, в пункте 1 которого было сказано, что вексель признается составленным с нарушением формы при отсутствии на нем собственноручной подписи векселедателя. В данном случае при рассмотрении спора о взыскании суммы по векселю с авалиста было установлено, что подпись лица, подписавшего вексель от имени юридического лица - векселедателя, была воспроизведена посредством штемпеля. Технические требования к оформлению ценных бумаг определены Приказом Минфина России от 7 февраля 2003 г. N 14н "О реализации Постановления Правительства Российской Федерации от 11 ноября 2002 г. N 817". При этом документарные ценные бумаги изготавливаются на специальных бланках изготовителями, имеющими лицензию.
Однако, отсутствие некоторых составляющих этих данных, (имеются в виду небольшие погрешности: отсутствие или неполное написание паспортных данных, отсутствие место нахождения должника, отсутствие имени, отчества, если должником является физическое лицо) не повлияет на действительность ценной бумаги, но создадут определенные трудности кредитору, в частности, будет сложно доказать, что указанный кредитором должник - это именно тот должник, который поименован в ценной бумаге.
В качестве примера можно привести такую ценную бумагу как вексель. Как гласит известное изречение, "чего нет на векселе, того не существует в мире". Поэтому сам вексельный акт должен содержать все условия, на которых он выдан. Формальные реквизиты векселя установлены ст. 1 Положения о переводном и простом векселе. Они, в частности, должны включать:
1) наименование "вексель", включенное в самый текст документа и выраженное на том языке, на котором этот документ составлен;
2) простое и ничем не обусловленное предложение уплатить определенную сумму;
3) наименование того, кто должен платить (плательщика);
4) указание срока платежа;
5) указание места, в котором должен быть совершен платеж;
6) наименование того, кому или приказу кого платеж должен быть совершен;
7) указание даты и места составления векселя;
8) подпись того, кто выдает вексель (векселедателя).
При отсутствии в документе обязательных реквизитов документарной ценной бумаги, несоответствии его установленной форме и другим требованиям документ не является ценной бумагой, но сохраняет значение письменного доказательства (п. 2 ст. 143.1 ГК). Это значит, что он может использоваться в качестве такового в судебном разбирательстве при рассмотрении споров между участниками хозяйственного оборота.
В этой связи следует обратить внимание на то, что в действующем законодательстве есть исключения из этого правила. Например, согласно ст. 878 ГК РФ чек должен содержать: 1) наименование "чек", включенное в текст документа; 2) поручение плательщику выплатить определенную денежную сумму; 3) наименование плательщика и указание счета, с которого должен быть произведен платеж; 4) указание валюты платежа; 5) указание даты и места составления чека; 6) подпись лица, выписавшего чек, - чекодателя. При этом чек, не содержащий указание места его составления, рассматривается как подписанный в месте нахождения чекодателя. Таким образом, условие о месте составления чека не является формальным реквизитом, отсутствие которого лишает документ силы ценной бумаги.
Примером законодательного акта, определяющего требования к документарной ценной бумаге, является Кодекс торгового мореплавания РФ, в соответствии с п. 1 ст. 144 которого в коносамент должны быть включены следующие данные: 1) наименование перевозчика и место его нахождения; 2) наименование порта погрузки согласно договору морской перевозки груза и дата приема груза перевозчиком в порту погрузки; 3) наименование отправителя и место его нахождения; 4) наименование порта выгрузки согласно договору морской перевозки груза; 5) наименование получателя, если он указан отправителем; 6) наименование груза, необходимые для идентификации груза основные марки, указание в соответствующих случаях на опасный характер или особые свойства груза, число мест или предметов и масса груза или обозначенное иным образом его количество; при этом все данные указываются так, как они представлены отправителем; 7) внешнее состояние груза и его упаковки; 8) фрахт в размере, подлежащем уплате получателем, или иное указание на то, что фрахт должен уплачиваться им; 9) время и место выдачи коносамента; 10) число оригиналов коносамента, если их больше, чем один; 11) подпись перевозчика или действующего от его имени лица. По соглашению сторон в коносамент могут быть включены иные данные и оговорки. Коносамент, подписанный капитаном судна, считается подписанным от имени перевозчика.
По общему правилу сведения сверх реквизитов (например, "ставящие" содержание того или иного реквизита под условием) не делают бумагу недействительной и соответственно не порочат, вытекающих из нее прав, однако значения для правоотношений по ценной бумаге не имеют.
В определении ВАС РФ от 25 июля 2008 г. N 6382/08 по делу N А-32-7499/2006-62/261 было отмечено, что если при составлении текста ценной бумаги используются различные печатающие устройства, то это не является основанием для признания данного документа не имеющим силы ценной бумаги. Такой документ не может быть признан недействительным в связи с дефектом формы*(15).
Именные ценные документарные бумаги должны фиксироваться в специальных реестрах. Общий порядок ведения реестра именных ценных бумаг установлен Постановлением ФКЦБ России от 2 октября 1997 г. N 27 "Об утверждении Положения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг".
Выпуск любой ценной бумаги предполагает принятие на себя определенных обязательств, которые необходимо исполнять лицу, выпустившему данную ценную Исполнением по ценной бумаге следует считать совершение ее эмитентом (иными должниками) тех действий, которые составляют предмет его обязательства (платеж суммы долга, выдача товара и др.) Причем исполнено обязательство должно быть уполномоченному владельцу ценной бумаги.
Надлежащим исполнением будет признаваться исполнение уполномоченному лицу, которое будет различаться в зависимости от того, идет ли речь о предъявительских (ценными бумагами на предъявителя), ордерных и именных ценных бумаг.
В новом ГК применительно к документарным ценным бумагам в ст. 145 зафиксирован принцип публичной достоверности, который заключается в том, что лицо, ответственное за исполнение по документарной ценной бумаге, вправе выдвигать против требований владельца ценной бумаги только те возражения, которые вытекают из ценной бумаги или основаны на отношениях между этими лицами. Еще М.М. Агарковым отмечалось, что публичная достоверность исключает возможность возражений, основанных на отношениях, не получивших выражения в тексте бумаги*(16). При этом лицо, составившее документарную ценную бумагу, отвечает по ценной бумаге и в случае, если документ поступил в обращение помимо его воли. Таким образом, если чек или вексель были выписаны под влиянием насилия, то они все равно будут действительны.
Причем, если ответственное за исполнение по документарной ценной бумаге лицо знало, что владелец ценной бумаги, которому произведено исполнение, не является надлежащим обладателем права на ценную бумагу, оно обязано возместить убытки, причиненные обладателю права на ценную бумагу (п. 2 ст. 144 ГК).
Законодатель установил достаточно подробную процедуру перехода прав, удостоверенных документарными ценными бумагами. Прежде всего, был зафиксирован общий принцип, согласно которому с переходом права на документарную ценную бумагу переходят все удостоверенные ею права в совокупности (п. 1 ст. 146 ГК). Таким образом, переход только отдельных прав, стоящих за ценной бумагой, невозможен.
Вместе с тем необходимо иметь в виду, что рассматриваемое правило неприменимо в случае, когда документарная ценная бумага передается не в собственность, а в залог. Данная правовая позиция изложена в Постановлении Президиума ВАС России от 30 сентября 1997 г. N 2419/97 по делу N 59-456. Как отмечено в указанном судебном акте, поскольку залогодержатель не является приобретателем акций по договору залога и их отчуждения в пользу залогодержателя не произошло, к нему не перешли и права, удостоверяемые акциями.
Способы перехода прав зависят от вида ценных бумаг, и поэтому они будут различаться. Так, для перехода прав, удостоверенных предъявительской ценной бумагой, достаточно простого вручения этой ценной бумаги. При этом в случаях, специально установленных в законе, права, удостоверенные предъявительской ценной бумагой, могут перейти к другому лицу независимо от ее вручения (п. 2 ст. 146 ГК).
Права, удостоверенные ордерной ценной бумагой, передаются приобретателю путем ее вручения с совершением на ней передаточной надписи - индоссамента. Если иное не предусмотрено ГК или законом, к передаче ордерных ценных бумаг применяются установленные Законом о переводном и простом векселе правила о передаче векселя (п. 3 ст. 146 ГК).
Следует отметить, что действующий Закон о переводном и простом векселе не содержит подобных правил. О передаче прав по индоссаменту говорится в главе 2 Положения о переводном и простом векселе. Согласно п. 11 указанного Положения всякий переводный вексель, даже выданный без прямой оговорки о приказе, может быть передан посредством индоссамента.
Передача векселя посредством индоссамента делает его одним из наиболее ликвидных объектов коммерческого оборота. Индоссамент (от итальянских слов "in dosso" - "на спине", "на обороте"), посредством которого передаются права по ордерной ценной бумаге, представляет собой передаточную надпись на самой ценной бумаге или на ее обороте. Основными участниками отношений по передаче векселя являются индоссант (передающий вексель) и индоссат (приобретающий права по векселю в результате совершения индоссамента). Такие надписи могут переносить удостоверенные бумагой права на конкретное лицо -индоссата, либо быть бланковыми ("чистыми"), без указания лица, которому должно быть произведено исполнение, что сближает такой документ с предъявительской ценной бумагой, либо ордерными, то есть указывать лицо, которому или по приказу которого должно быть произведено исполнение. Особый характер имеет препоручительный индоссамент, который не переносит на индоссанта никаких имущественных прав, а содержит лишь поручение ему осуществить права, удостоверенные такой ценной бумагой. В этом случае индоссат становится представителем индоссанта и на их отношения распространяются общие нормы ГК о представительстве (ст. 182 ГК).
При множестве таких надписей допускается приложение к самой ценной бумаге специального дополнительного листа, предназначенного для указанных надписей.
Солидарная ответственность надписателей означает, что индоссат (лицо, совершившее передаточную надпись по ордерной ценной бумаге) будет отвечать перед владельцем бумаги не только за действительность выраженного в ней права, но и за его исполнимость (абзац первый п. 3 ст. 146 ГК). Этим положение индоссата по ордерной бумаге существенно отличается от положения лица, передавшего именную ценную бумагу. Новый владелец ордерной бумаги - индоссат - в свою очередь вправе передать эту бумагу иному лицу таким же путем либо установить, что исполнение по ней должно последовать приказу иного лица. Таковы, например, отношения по переводному векселю - тратте, который становится, таким образом, удобным орудием кредита, обслуживающим соответствующие потребности нескольких (многих) заимодавцев и плательщиков.
Права, удостоверенные именной документарной ценной бумагой, передаются приобретателю путем вручения ему ценной бумаги лицом, совершающим ее отчуждение, с совершением на ней именной передаточной надписи или в иной форме в соответствии с правилами, установленными для уступки требования (цессии).
Уступка требования (цессия) есть передача кредитором принадлежащего ему права (требования) другому лицу, которое становится новым кредитором. Цессия осуществляется по соглашению кредитора с лицом, которому это право уступается, независимо от согласия должника. Цессия является двусторонней сделкой. К ней применяются нормы § 1 гл. 24 ГК РФ.
Однако в ч. 2 п. 4 ст. 146 ГК установлено, что нормы параграфа 1 главы 24 ГК применяются к передаче прав, удостоверенных именными документарными ценными бумагами, в порядке уступки требования (цессии), если иное не установлено правилами настоящей главы, иным законом или не вытекает из существа соответствующей ценной бумаги. Таким образом, в данном случае могут применяться специальные правила, не совпадающие с общими правилами ГК, регулирующими уступку требования.
Переход прав, удостоверенных именными либо ордерными документарными ценными бумагами, может осуществляться не только в результате заключения договора, но и в силу закона. Так, это может происходить в результате наследования, при реализации таких ценных бумаг в случае обращения на них взыскания, а также в иных случаях - на основании решения суда. Можно отметить особенности перехода прав, удостоверенных именной ценной бумагой, права по которой учитываются в системе учета прав (п. 9 ст. 146 ГК РФ). Согласно этой норме права по такой ценной бумаге переходят к лицу, указанному в ней в момент внесения в учетные записи отметки о переходе прав. Основанием для внесения отметки служит передаточный акт, совершенный сторонами в присутствии осуществляющего ведение учета лица или нотариально удостоверенный.
Во всех подобных случаях такой переход должен быть удостоверен отметкой соответствующего должностного лица на самой ценной бумаге. Так, при наследовании - это нотариус (по непонятной причине законодатель не указал, что аналогичные действия может совершать должностное лицо, которое в силу закона имеет право совершать нотариальные действия).
При реализации таких ценных бумаг в случае обращения на них взыскания - отметкой лица, уполномоченного на реализацию имущества владельца таких ценных бумаг. Под обращением взыскания на имущество должника согласно п. 1 ст. 69 Закона об исполнительном производстве понимается изъятие имущества судебным приставом исполнителем и (или) его принудительная реализация либо передача взыскателю.
Что касается принудительной реализации, то в соответствии с п. 1 ст. 87 Закона об исполнительном производстве реализация имущества должника, если иное не установлено настоящим Федеральным законом, осуществляется путем его продажи специализированными организациями, привлекаемыми в порядке, установленном Правительством Российской Федерации. Специализированная организация обязана в десятидневный срок с момента получения имущества должника по акту приема-передачи размещать информацию о реализуемом имуществе в информационно-телекоммуникационных сетях общего пользования, а об имуществе, реализуемом на торгах, - также в печатных средствах массовой информации.
В иных случаях - на основании решения суда отметкой лица, осуществляющего исполнение судебного решения. Другими словами, судебные приставы-исполнители должны делать соответствующие отметки на ценных бумагах.
В случае неисполнения обязательства по совершению индоссамента или передаточной надписи на ордерной или именной документарной ценной бумаге переход прав на ордерную или именную документарную ценную бумагу осуществляется по требованию приобретателя на основании решения суда путем совершения лицом, осуществляющим исполнение судебного решения, надписи на ценной бумаге, которая имеет силу индоссамента или передаточной надписи.
В случае неисполнения обязательства передать ордерную или именную документарную ценную бумагу приобретатель вправе требовать ее изъятия у лица, во владении которого она находится, за исключением случаев, если на ценной бумаге учинены индоссамент или передаточная надпись лица, совершившего отчуждение, по которым права переданы иному лицу.
Как и любая другая вещь, документарная ценная бумага может быть истребована из чужого незаконного владения. Другими словами, может быть предъявлен виндикационный иск.
Виндикационный иск - это иск невладеющего собственника к владеющему несобственнику о возврате имущества из чужого незаконного владения. Этот вид иска направлен на защиту права владения имуществом. В частности, согласно ст. 301 ГК собственник вправе истребовать свое имущество из чужого незаконного владения. Ответчиком по виндикационному иску в данном случае является приобретатель ценной бумаги, который может быть добросовестным или недобросовестным, но не является их законным владельцем.
Истребование документарных ценных бумаг осуществляется по общим правилам ГК, однако учитывается их специфика. Об этом прямо сказано в п. 1 ст. 147.1 ГК, согласно которому истребование документарных ценных бумаг из чужого незаконного владения осуществляется по правилам настоящего Кодекса об истребовании вещи из чужого незаконного владения с особенностями, предусмотренными настоящей статьей.
Эти особенности сводятся к следующему:
Правом на истребование документарных ценных бумаг из чужого незаконного владения обладает лицо, которое на момент, когда ценные бумаги выбыли из его владения, являлось их законным владельцем. При этом понятие законного владельца буде различаться в зависимости от того, идет ли речь о предъявительских, ордерных или именных ценных бумагах.
Не могут быть истребованы от добросовестного приобретателя предъявительские ценные бумаги независимо от того, какое право они удостоверяют, а также ордерные и именные ценные бумаги, удостоверяющие денежное требование. Аналогичное правило есть в п. 42 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которому не могут быть истребованы от добросовестного приобретателя предъявительские ценные бумаги независимо от того, какое право они удостоверяют, а также ордерные и именные ценные бумаги, удостоверяющие денежное требование, даже в том случае, когда они выбыли из владения правообладателя помимо его воли (пункт 3 статьи 147.1 ГК РФ).
Правообладатель ценной бумаги, утративший ее в результате неправомерных действий, вправе потребовать от лица, которое приобрело ее у третьего лица, независимо от того, является ли такое третье лицо добросовестным или недобросовестным приобретателем, либо признается законным владельцем, возврата ценной бумаги или возмещения ее рыночной стоимости, если указанный приобретатель, от которого истребуется ценная бумага, своими обманными или другими незаконными действиями способствовал утрате прав законного владельца на ценную бумагу либо в качестве предшествующего владельца знал или должен был знать о наличии прав иных лиц на ценную бумагу. При этом законодатель не конкретизирует, о каких именно неправомерных действиях идет речь.
Нельзя не обратить внимания на новый термин "правообладатель" вместо "владелец". Первый скорее характерен для результатов интеллектуальной деятельности. Кроме того, ранее действовавшая редакция ГК содержала норму о невозможности истребования только предъявительских бумаг. Наконец, непонятно, как может считаться добросовестным приобретателем лицо, которое своими незаконными действиями.
Ранее в п. 1.1.10 Концепции развития гражданского законодательства было сказано, что "в случаях обращения ценных бумаг, содержащих денежное обязательство, права собственника могут быть эффективно защищены посредством возмещения убытков в денежной форме. Поэтому нет необходимости предоставлять собственнику усиленную защиту даже в случае выбытия у него такого имущества помимо его воли.
В отношении ценных бумаг, предоставляющих права участия (например, в корпорации или иной имущественной общности), правила о восстановлении прав на бумаги в случае выбытия их помимо воли собственника (в результате противоправных действий третьих лиц либо лица, ведущего учет прав) следует дифференцировать в зависимости от того, обращаются ли данные бумаги на организованном рынке. В частности, если есть возможность приобретения аналогичных бумаг на бирже, истребование похищенных бумаг у добросовестного приобретателя нецелесообразно". Таким образом, частично эта рекомендация была выполнена.
Лицо, которому документарная ценная бумага была возвращена из чужого незаконного владения, вправе потребовать от недобросовестного владельца возврата всего полученного по ценной бумаге, а также возмещения убытков; от добросовестного владельца - возврата всего полученного по ценной бумаге со времени, когда он узнал или должен был узнать о неправомерности владения ею либо получил из суда уведомление о предъявлении к нему иска об истребовании ценной бумаги (п. 5 ст. 147.1 ГК). В данном случае по сути воспроизводятся положения ст. 303 ГК. Как было отмечено в постановлении Пленума ВАС РФ от 17.11.2011 указанная норма о расчетах при возврате имущества из чужого незаконного владения подлежит применению как в случае истребования имущества в судебном порядке, так и в случае добровольного возврата имущества во внесудебном порядке невладеющему собственнику лицом, в незаконном владении которого фактически находилась вещь.
Различие в подходе в данном случае обусловлено тем, что хотя в обоих случаях речь идет о незаконных владельцах, однако наличие подобного правила объясняется тем, что добросовестный приобретатель имеет определенные преимущества и не возвращает собственнику те доходы, которые он получил (или должен был получить) от использования имущества до того момента, когда он узнал или должен был узнать о незаконности владения.
Если незаконный владелец воспользовался предоставленным ценной бумагой преимущественным правом приобретения какого-либо имущества (например, право приобретения других ценных бумаг по льготной цене) лицо, которому документарная ценная бумага была возвращена из чужого незаконного владения, вправе потребовать от такого владельца передачи ему приобретенного имущества при условии возмещения его стоимости по цене приобретения указанного имущества незаконным владельцем, а от недобросовестного владельца вправе потребовать также возмещения убытков.
Обездвижение документарных ценных бумаг.
Принципиально новым моментом является появление в ГК особой процедуры, получившей название "обездвижение". Речь в частности идет о статье 148.1., получившая название "Обездвижение документарных ценных бумаг". Суть обездвижения состоит в том, что в соответствии с законом или в установленном им порядке документарные ценные бумаги могут быть обездвижены, то есть, переданы на хранение лицу, которое в соответствии с законом вправе осуществлять хранение документарных ценных бумаг и (или) учет прав на ценные бумаги.
Переход прав на обездвиженные ценные бумаги и осуществление прав, удостоверенных такими ценными бумагами, регулируются статьями 149-149.5 ГК, если иное не предусмотрено законом. Другими словами для перехода обездвиженных документарных ценных бумаг устанавливается режим бездокументарных ценных бумаг.
Обездвижение рассматривается как разновидность обременения ценных бумаг. Так, согласно п. 9 ст. 51.6 Закона о рынке ценных бумаг в случае обездвижения документарных ценных бумаг, в том числе документарных ценных бумаг на предъявителя с обязательным централизованным хранением, установление залога или иного обременения таких ценных бумаг осуществляется путем внесения записи об этом по счету депо залогодателя или лица, в отношении ценных бумаг которого установлено обременение, либо путем зачисления на лицевой счет (счет депо), на котором учитываются права на обремененные ценные бумаги. В случае установления такого обременения применяются правила, предусмотренные настоящей статьей.
Как было отмечено в литературе, исторически обездвижение документарных ценных бумаг на предъявителя было вызвано стремлением устранить риски, существующие для этих ценных бумаг, - опасность их утраты и порчи. Простая передача бланков ценных бумаг на хранение (например, в банк) не отменяла необходимости изымать эти бумаги из депозитария всякий раз, когда требовались передача ценных бумаг или осуществление прав по ним (которые возможны только при предъявлении подлинника ценной бумаги). Таким образом, специфические риски сохранялись, особенно в том случае, если ценная бумага была предметом биржевой игры и должна была постоянно появляться при заключении сделок. Практика породила правило, согласно которому свидетельство о хранении бумаг, выданное авторитетным хранителем, служит гарантией наличия ценной бумаги в месте хранения, сделка осуществляется на основании этого свидетельства о хранении, а переход права собственности на бумагу - путем приказа хранителю о смене владельца ценной бумаги. При этом сама бумага не покидает места хранения, что и позволяет говорить о том, что она обездвижена*(17).
Восстановление прав по документарной ценной бумаге.
В новом ГК установлены способы восстановления прав по документарной ценной бумаге, которые ранее закреплялись только в процессуальном законодательстве РФ. В ранее действовавшей редакции ст. 148 ГК РФ предусматривалось, что восстановление прав по утраченным ценным бумагам на предъявителя и ордерным ценным бумагам производится судом в порядке, предусмотренном процессуальным законодательством (гл. 34 ГПК РФ). По сути это была отсылочная норма к процессуальному законодательству РФ.
В настоящее время в указанной статье есть отдельные нормы, посвященные порядку восстановления прав на предъявительские, ордерные и именные документарные ценные бумаги.
Так, в п. 1 ст. 148 ГК установлено, что восстановление прав по утраченной ценной бумаге на предъявителя производится судом в порядке вызывного производства в соответствии с процессуальным законодательством по заявлению лица, утратившего ценную бумагу, о признании ее недействительной и восстановлении прав по ценной бумаге.
Права по утраченному документу могут быть восстановлены и при утрате документом признаков платежности в результате ненадлежащего хранения или по другим причинам.
Предполагается, что должник должен иметь достаточные гарантии, чтобы не осуществлять исполнение по ценной бумаге дважды. Поэтому в соответствии со ст. 296 ГПК судья при рассмотрении соответствующего заявления выносит определение, запрещающее должнику производить платежи или выдачи по утраченной ценной бумаге.
В определении суда также указывается на обязательность опубликования в местном периодическом печатном издании за счет заявителя сведений, которые должны содержать:
1) наименование суда, в который поступило заявление об утрате документа;
2) наименование лица, подавшего заявление, и его место жительства или место нахождения;
3) наименование и признаки документа;
4) предложение держателю документа, об утрате которого заявлено, в течение трех месяцев со дня опубликования подать в суд заявление о своих правах на этот документ.
В данном случае речь идет о главе 34 ГПК РФ, которая так и называется: "Вызывное производство". Согласно п. 1 ст. 294 ГПК РФ лицо, утратившее ценную бумагу на предъявителя или ордерную ценную бумагу, в случаях, указанных в федеральном законе, может просить суд о признании недействительными утраченных ценной бумаги на предъявителя или ордерной ценной бумаги и о восстановлении прав по ним.
Нужно отметить, что вызывное производство применяется, только когда лицо, утратившее ценную бумагу на предъявителя или ордерную ценную бумагу, не знает ее фактического держателя. В том случае, если собственник утраченных документов знает их держателя, истребование таких документов должно производиться путем предъявления иска.
С заявлением о признании недействительным утраченного документа и о восстановлении прав по нему в соответствии со статьей 294 ГРК РФ может обратиться любое лицо, которое считает себя правообладателем по утерянному документу или у которого документ находился на сохранении. Таким лицом может быть как физическое, так и юридическое лицо.
В ст. 295 ГПК РФ конкретизируется содержание указанного заявления. В ней сказано, что в заявлении о признании недействительными утраченных ценной бумаги на предъявителя или ордерной ценной бумаги и о восстановлении прав по ним должны быть указаны признаки утраченного документа, наименование лица, выдавшего его, а также изложены обстоятельства, при которых произошла утрата документа, просьба заявителя о запрещении лицу, выдавшему документ, производить по нему платежи или выдачи.
Что касается восстановления прав по утраченной ордерной ценной бумаге, то он сводится к следующему.
Так, согласно п. 2 ст. 148 ГК лицо, утратившее ордерную ценную бумагу, вправе заявить в письменной форме об этом всем обязанным по ней лицам с указанием причин утраты.
Обязанное лицо, получившее заявление лица, утратившего ордерную ценную бумагу, в случае предъявления ее иным лицом должно приостановить исполнение предъявителю ценной бумаги и сообщить ему о притязаниях заявителя, а также сообщить заявителю о лице, предъявившем ценную бумагу. Если в течение трех месяцев со дня заявления лица об утрате ордерной ценной бумаги лицо, утратившее ценную бумагу, не обратилось в суд с соответствующим требованием к предъявителю ценной бумаги, обязанное лицо должно произвести исполнение предъявителю ценной бумаги. Если спор между лицом, утратившим ценную бумагу, и лицом, предъявившим ценную бумагу, разрешен судом, исполнение производится лицу, в пользу которого принято судебное решение.
При отсутствии спора о праве на ордерную ценную бумагу лицо, утратившее ее, вправе потребовать в судебном порядке исполнения от обязанного лица.
Что касается восстановления прав по утраченной именной документарной ценной бумаге, то оно производится судом в порядке особого производства по делам об установлении фактов, имеющих юридическое значение, в соответствии с процессуальным законодательством по заявлению лица, утратившего такую ценную бумагу, а в случаях, предусмотренных законом, также иных лиц.
Речь, в частности, идет о п. 1 ст. 262 ГПК РФ, согласно которому в порядке особого производства суд среди прочих рассматривает дела об установлении фактов, имеющих юридическое значение. К числу таких фактов относится и установление факта правомерного владения утраченной именной документарной ценной бумагой.
Специфика дел особого производства по сравнении с делами искового производства заключается в отсутствии спора о праве между заинтересованными лицами, в связи с чем суд не разрешает каких-либо споров и в процессе отсутствуют спорящие стороны. Возбуждение дела производится по инициативе заявителя, в качестве которого могут выступать лица, указанные в отношении отдельных категорий дел особого производства, путем подачи заявления.
Основной целью особого производства является установление обстоятельств, имеющих юридическое значение, которые в дальнейшем могут повлиять на возникновение, изменение и прекращение личных и имущественных прав граждан и организаций, а в некоторых случаях - и признание определенных юридических последствий, связанных с установлением этих фактов.
В некоторых случаях восстановление прав на ценные бумаги происходит по особой процедуре. Так, специальный порядок восстановления прав по закладной установлен ст. 18 Закона об ипотеке. Согласно п. 1 указанной статьи восстановление прав на утраченную закладную производится залогодателем, а если он является третьим лицом, также и должником по обеспеченному ипотекой обязательству на основании ряда указанных в этой статье документов.
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 257; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!