ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ

В настоящее время практически во всех странах мира во главе кредитных систем стоит центральный банк, хотя наблюдаются и отклонения от дан-нон практики. В некоторых странах нет центральных банков, а эмиссион­ные функции выполняют специально созданные институты, например, Управление денежного обращения (Каррепси борд) в Сингапуре, Валют­ное агентство в Саудовской Аравии. Иногда один центральный банк явля­ется эмиссионным центром нескольких государств. Так, Банк государств Центральной Африки выполняет функции центрального банка одновремен­но в пяти африканских странах: Габоне, Камеруне, Конго_А Центрально-Африканской Республике, Экваториальной Гвинее, в каждой из которых у него свое отделение.

Между центральными банками разных стран имеются существенные раз­личия, обусловленные особенностями их политического и экономического раз­вития. Это касается организационно-правового статуса данных банков, диапазо­на выполняемых ими функций.

По критерию собственности на капитал центральные байки могут быть как полностью государственными (Банк Франции, Банк России), так и со сметан­ным государствеппо-час'] ным капиталом (Национальный банк Бельгии, Централь­ный банк Турецкой Республики). При этом одни из них сразу были образованы как государственные банки (Дойче-Бупдесбанк, Германия), другие первоначально являлись частными или смешанными, а затем были национализированы (Банк Канады).

С гонки зрения формы аккумуляции капитала центральные банки могут быть акционерными и неакционерными, если капитал банка полностью принад­лежит государству. Акционерные банки обычно создаются в форме акционерно­го общества. Их акционерами могут быть: коммерческие банки (Федеральная резервная система США); банки и небанковские финансовые институты (Банк Италии); государственные банки и небанковские государственные институты, юридические лица с постоянным местом пребывания в данной стране и физиче­ские лица — граждане данной страны (Швейцарский национальный банк).

В отдельных странах, несмотря на владение частью капитала центрального банка, частные акционеры в его управлении не участвуют (Банк Японии).

Центральные банки являются юридическими лицами, имеющими особый статус, отличительный признак которого — обособленность имущества банка от имущества государства. Центральный банк уполномочен распоряжаться наде­ленным имуществом как собственник.

236

Модели организации центрального банка обусловлены исторически сло­жившимися традициями, а также особенностями политического и экономическо­го развития. Из всех моделей можно выделить три основные: традиционную, аме­риканскую и европейскую.

Наиболее часто встречается традиционная модель организационного стро­ения центральных банков, примером которых являются центральные банки стран Латинской Америки, Южной и Юго-Восточной Азии, многих стран Африки, стран Восточной и Центральной Европы (включая Россию).

В качестве показательного примера традиционной модели организации центрального банка можно привести Центральный банк Российской Федерации (Банк России), который был создан 13 июля 1990 года. После упразднения в ноябре 1991 года Госбанка СССР он стал единственным в стране центральным банком.

Организационную структуру Банка России составляет центральный аппа­рат, 59 Главных управлений, 19 национальных банков, 5 отделений Московского ТТУ, 1165 расчетно-кассовых центров, Центральное хранилище и сеть межрегио­нальных хранилищ.

Функциональная структура Банка России представлена коллегиальным органом — Национальным банковским советом (НБС), возглавляемым предсе­дателем Банка России. В НБС входят 12 человек, которые, за исключением Пред­седателя, не являются егослужащими. Решения НБС принимаются большинством голосов от числа присутствующих членов при кворуме в 7 человек. В его компе­тенцию входит рассмотрение наиболее важных вопросов, таких, как совершен­ствование банковской системы, утверждение проекта основных направлений денежно-кредитной политики, годового отчета Банка России.

Органом управления Банка России является Совет директоров, который возглавляет Председатель Банка России. В Совет входят 12 членов. Члены Сове­та директоров назначаются на должность сроком на четыре года по представле­нию председателя и согласованию с Президентом Российской Федерация-Министр финансов Российской Федерации и Министр экономического разви­тия и торговли Российской Федерации или один из их заместителей участвуют в заседаниях Совета директоров с правом совещательного голоса,

На Совет директоров возложены такие важнейшие функции, как разработ­ка проекта основных направлений денежно-кредитной политики и его представ­ление на рассмотрение в НБС, утверждение годовой финансовой отчетности Банка России.

По принципам организации и управления вторая, американская модель существенно отличается от первой и третьей. Наиболее известным и характер­ным ее примером служит Федеральная резервная система США, хотя она актив­но используется также Федеральной резервной системой Индии.

Федеральная система в США была создана в 1913 году, и затем дважды реформировалась (в 30 и 80-е годы). В организационном и функциональном пла­не она сочетает в себе элементы центра.'!изма и определенной самостоятельности на местах (в федеральных округах) при заметном преобладании первого.

В структуре ФРС США выделяются пять звеньев: Совет управляющих ФРС; Федеральный комитет по операциям на открытом рынке; Федеральный консульта­тивный совет; федеральные резервные банки (ФРБ); коммерческие банки.

237

Во главе ФРС стоит Совет управляющих, в который входят 7 членов. Они назначаются Президентом страны и утверждаются Сенатом на период 14 лет. Столь длительный срок установлен в целях обеспечения преемственности, ста­бильности и независимости Совета. Аналогичным образом назначаются предсе­датель и вице-председатель Совета, но на менее длительный период — на 4 года. Сове! управляющих ФРС подотчетен Конгрессу США, а не администрации пре­зидента. Подотчетность заключается в том, что на регулярной основе законодате­лям представляются доклады о состоянии экономики, целевых ориентирах денеж­но-кредитной политики, ежегодно — об операциях ФРС.

Совет управляющих был учрежден как государственная структура с полно­мочиями контроля над деятельностью резервных банков и принятия решений по основным направлениям денежно-кредитной политики ФРС. Эта его функ­ция является главной. Кроме того, Совет уполномочен устанавливать минималь­ные резервные требования на депозиты всех кредитных институтов страны, регу­лировать учетную ставку, верхние пределы процентных ставок по срочным и сберегательным депозитам и т.п. Помимо этого, на Совет управляющих возло­жены надзорные контрольные функции за деятельностью всех банков (включая резервные), обеспечение бесперебойного функционирования платежной систе­мы, осуществление контроля за выполнением федеральных законов, регламенти­рующих порядок предоставления потребительского кредита.

Федеральный комитет по операциям на открытом рынке (Комитет) был создан в 1933 году. В его состав входят 12 человек, 7 из которых являются члена­ми Совета управляющих, 5 — президентами различных ФРБ. Комитет самосто­ятельно определяет свою организационную структуру. Согласно сложившейся практике его председателем является председатель Совета управляющих, а вице-. председателем — президент ФРБ Нью-Йорка.

Комитет заседает 8—9 раз в году для обсуждения экономического положе­ния и принятия решений по вопросам текущей денежно-кредитной политики. На него возложена ответственность за операции, осуществляемые ФРБ с ценны­ми бумагами федерального правительства США. Комитет также выдает разреше­ния на осуществление операций с указанными ценными бумагами на междуна­родных финансовых рынках.

Федеральный консультативный совет (Совет) состоит из 12 человек, кото­рые назначаются федеральными резервными банками сроком на один год и, как правило, переизбираются на очередной срок. Совет обладает только консульта­тивными функциями. Он разрабатывает рекомендации по вопросам деятельно­сти ФРС, в частности, в области денежно-кредитной политики, банкнотной эмис­сии и операций с золотом.

В соответствии с Законом о создании ФРС территория США подразделена на 12 федеральных резервных округов, границы которых не совпадают с граница­ми штатов. В каждом из них функционирует федеральный резервный банк. Вхо­дящие в ФРС 12 ФРБ имеют 25 филиалов, расположенных в крупнейших горо­дах страны.

ФРБ юридически не являются государственными институтами, хотя тесно связаны с правительством, Министерством финансов, системой государственных учреждений. Их капитал образуется из взносов частных коммерческих банков, являющихся членами ФРС.

238

Каждый федеральный резервный банк имеет свой собственный Совет, состо­ящий из 9 директоров, которые не являются служащими данного банка. 6 членов Совета избираются банками, а 3 назначаются Советом управляющих ФРС. По закону три директора класса А, представляющих банки-члены ФРС, и три директора класса Б, представляющих небанковский сектор, избираются в каж­дом федеральном округе банками-членами ФРС. Совет управляющих ФРС паша-чает трех директоров класса С, которые представляют небанковский сектор.

ФРБ, выполняя функции центрального банка в рамках отдельного резерв­ного округа, занимаются следующей деятельностью:

■ осуществляют эмиссию банкнот, а также изъятие из обращения изношен­ных денежных знаков;

■ проводят чековые и клиринговые операции внутри ФРС, обеспечивают оперативные бесперебойные расчеты как внутри федерального округа, так и между округами;

■ выявляют банки, нуждающиеся в учетных кредитах;

■ предоставляют учетные кредиты в рамках резервных округов;

■ анализируют возможности слияния кредитных институтов;

■ проводят инспекционные проверки банков;

■ собирают информацию относительно условии хозяйственной деятель­ности в рамках округов, готовят для Совета директоров материалы по вопросам экономической ситуации;

■ участвуют в разработке и проведении денежно-кредитной политики, втом числе готовят предложения по уровню учетной ставки;

■ осуществляют контроль над выполнением решений ФРС.

При ФРБ созданы консультационные комитеты, важнейшими из которых являются комитеты, консультирующие руководство но вопросам развития сель­ского хозяйства и малого бизнеса.

Сравнительно новой, отличной от первых двух моделей, является третья, европейская модель. Ее представляет созданная 1 января 1999 года. Европей­ская система центральных банков (ЕСЦБ), возглавляемая Европейским централь­ным банком (ЕЦБ).

В ЕСЦБ, помимо ЕЦБ, входят центральные банки государств-членов Евро­пейского экономического и валютного союза (ЕЭВС). В частности, Банк Англии, Банк Дании и Банк Швеции являются членами ЕСЦБ со специальным статусом: они не уполномочены участвовать в принятии решений, касающихся проведения единой денежно-кредитной политики, поскольку Великобритания, Дания и Шве­ция продолжают использовать свои национальные валюты и проводить самосто­ятельную денежно-кредитную политику.

В Уставе ЕСЦБ и ЕЦБ предусмотрена их независимость от других органов ЕЭВС, а также от правительств стран-членов ЕЭВС и любых других национальных органов и учреждений.

Высшими органами управления ЕСЦБ являются Совет управляющих, включающий Исполнительную Дирекцию, и Генеральный совет. Совет управля­ющих состоит из 18 человек. Он объединяет всех членов Исполнительной дирек­ции (6 человек) и 12 управляющих центральных банков стран-участниц ЕЭВС.

Среди обязанностей Совета управляющих ЕСЦБ наиболее важными явля­ются две: определение ключевых элементов денежно-кредитной политики ЕЭВС и контроль над состоянием платежно-расчетных систем его стран-участниц.

239

Совет управляющих ЕЦСБ устанавливает размеры минимальных резерв­ных требовании, уровень ставок по кредитам, выдает национальным банкам — членам ЕСЦБ лицензии на эмиссию единой валюты стран-участниц ЕЭВС — евро.

Решения по вопросам денежно-кредитной политики принимаются Советом управляющих большинством голосов. При принятии решения об увеличении устав­ного капитала ЕЦБ учитывается доля каждого центрального банка — члена ЕСЦБ. При этом решение принимается, если за него проголосовало более половины акцио­неров, которым принадлежит не менее ²/_;i объема уставного капитала.

Под руководством Совета управляющих осуществляют свою деятельность 13 комитетов: внутренних аудиторов, по банкнотам, бюджетный, внешних ком­муникаций, бухгалтерского учета и доходов, юридический, по рыночным опера­циям, по денежно-кредитной политике, международных отношений, статистиче­ский, информационных систем, банковского надзора, платежно-расчетных систем.

Вторым по значению органом управления ЕЦБ является Исполнительная дирекция, в состав которой входит Президент, вице-президент и 4 члена, имеющие большой опыт работы в финансовой или банковской сфере. Последние являются гражданами стран — участниц ЕЭВС и назначаются по предложению Совета Евро­пы по результатам предварительных консультаций с Европейским парламентом и Советом управляющих ЕЦБ. Срок полномочий Исполнительной дирекции составляет 8 лет без права повторного назначения.

Решения принимаются Исполнительной дирекцией большинством голосов ее членов. При этом решающий голос принадлежит президенту.

58

Исполнительная дирекция служит проводником разрабатываемой Советом управляющих денежно-кредитной политики, осуществляет руководство действи­ями центральных банков — участников ЕСЦБ в этой области, контролирует выпол­нение ими соответствующих нормативных документов.

Важным руководящим органом ЕЦБ и ЕСЦБ является Генеральный совет, в который входит президент и вице-президент ЕЦБ, а также и управляющие цен­тральными банками всех 15 стран ЕС, что позволяет поддерживать тесную связь со странами — членами ЕС, не вошедшими н Валютный союз. К основным зада­чам Генерального совета относятся подготовка отчетных документов о деятель­ности ЕЦБ, решение вопросов, касающихся оплаты уставного капитала ЕЦБ, раз­работка должностных инструкций и пр.

Президент ЕЦБ одновременно является председателем Совета управля­ющих, Исполнительной дирекции и Генерального Совета. В первых двух органах президент имеет решающий голос в случае равного распределения голосов между членами. Президент представляет ЕЦБ во внешних организациях или назначает для выполнения этой функции доверенное лицо.

---

Дата добавления: 2019-01-14; просмотров: 264; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

---

---

Мы поможем в написании ваших работ!