Глава 5. ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДОВ В ПОЛЬЗУ

И ПО ПОРУЧЕНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

41. Пункт 41 исключен (постановление Правления Национального банка от 28.06.2012 № 329);

42. Клиент может оформить платежное поручение на перевод банку-получателю денежных средств, предназначенных для зачисления на счета или выплаты бенефициару(ам) – физическому(им) лицу(ам), по списку.

(часть 1 пункта 42 в редакции постановлений Правления Национального банка от 10.01.2005 № 1, от 28.09.2005 № 133, от 28.06.2012 № 329)

Список физических лиц может представляться клиентом:

в банк-отправитель вместе с платежным поручением;

либо непосредственно в банк-получатель в случае наличия между клиентом и банком-получателем договора, регулирующего вопросы зачисления и / или выплаты банком денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор на выплату денежных средств).

(часть вторая п. 42 в редакции постановления Правления Национального банка от 26.06.2009 № 87)

В поле "Назначение платежа" платежного поручения указываются номер и дата списка бенефициаров - физических лиц, в необходимых случаях дополнительно указываются номер и дата договора на выплату денежных средств, заключенного между клиентом и банком-получателем, и запись о представлении списка бенефициаров - физических лиц в банк-получатель.

(часть 3 пункта 42 в редакции постановления Правления Национального банка от 28.09.2005 № 133)

На первом листе списка бенефициаров - физических лиц делается запись: "Приложение к платежному поручению от "__" _________ 20__ г. N _____", указываются номер и дата списка, наименование клиента. В списке указываются: фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) физического лица (полностью); сумма; номер счета физического лица (при переводе денежных средств для зачисления на его счет) или реквизиты документа, удостоверяющего личность бенефициара - физического лица, не имеющего счета в банке, при необходимости - адрес бенефициара - физического лица; на последнем листе списка общая сумма денежных средств по списку. Каждый лист списка заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц клиента согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати.

(часть 4 пункта 42 в редакции постановлений Правления Национального банка от 28.09.2005 № 133, от 13.08.2008 № 113, от 26.06.2009 № 87, от 30.08.2010 № 370, от 28.06.2012 № 329);

При представлении списка в банк-отправитель ответственный исполнитель сверяет соответствие подписей должностных лиц и оттиска печати, указанных в списке, заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати, а также соответствие общей суммы денежных средств, указанной в списке, сумме платежного поручения. На последнем листе списка ответственный исполнитель проставляет свою подпись и штамп банка. Список направляется в банк-получатель для зачисления на счета или выплаты денежных средств в пользу бенефициаров – физических лиц. Банки могут направлять электронный платежный документ со списком физических лиц в порядке, предусмотренном техническими нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.

(часть пятая п. 42 в редакции постановлений Правления Национального банка от 26.06.2009 № 87, от 28.06.2012 № 329)

Порядок перевода денежных средств, предназначенных для зачисления и выплаты заработной платы и других выплат бенефициарам-работникам банка, в случае если банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице, устанавливается в локальных нормативных правовых актах банка.

(часть 6 введена постановлением Правления Национального банка от 28.12.2006 № 222)

(пункт 42 в редакции постановления Правления Национального банка от 26.06.2003 № 119)

42¹. В случае представления списка бенефициаров - физических лиц непосредственно в банк-получатель в договоре на выплату денежных средств, заключенном между клиентом и банком-получателем, должен быть определен порядок представления списка, а также предусмотрена необходимость представления в банк-получатель карточки с образцами подписей должностных лиц и оттиска печати клиента, заверенной в порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь для открытия текущего (расчетного) банковского счета (далее – текущий счет) в банке.

(часть 1 пункта 42¹в редакции постановлений Правления Национального банка от 28.09.2005 № 133, от 26.06.2009 № 87, от 28.06.2012 № 329)

Список физических лиц помещается банком-получателем в документы по счетам физических лиц.

Банк-получатель вправе определить в договоре с клиентом на выплату денежных средств срок их нахождения на счетах, предназначенных для учета средств на временной основе, а также возможность возврата данных средств клиенту после истечения срока, определенного в договоре на выплату денежных средств, в случае неявки бенефициара(ов).

(часть 3 пункта 42¹в редакции постановлений Правления Национального банка от 28.09.2005 № 133)

В случае представления списка в банк-получатель клиент несет ответственность за достоверность содержащейся в списке информации и соответствие общей суммы средств, подлежащей зачислению и / или выплате физическим лицам согласно списку, сумме платежного поручения.

(часть 4 пункта 42¹ в редакции постановлений Правления Национального банка от 26.06.2003 № 119, от 28.09.2005 № 133)

При перечислении органами государственного казначейства денежных средств в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по списку каждый лист списка заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц распорядителя (получателя) денежных средств (органов, уполномоченных осуществлять возврат денежных средств из республиканского и местных бюджетов (далее – бюджет), государственных внебюджетных фондов, которые несут ответственность за достоверность содержащихся в них данных. На первом листе списка бенефициаров - физических лиц номер и дата платежного поручения органа государственного казначейства, которым оформляется перечисление денежных средств в оплату списка, могут не указываться.

(часть пятая п. 42¹ в редакции постановлений Правления Национального банка от 26.06.2009 № 87, от 28.06.329)

(пункт 42¹введен постановлением Правления Национального банка от 27.06.2002 № 116; в редакции постановлений Правления Национального банка от 26.06.2003 № 119)

42². Клиенты банков, банки на основании заключенных договоров могут передавать списки бенефициаров - физических лиц в электронном виде при условии обеспечения полноты и неизменности передаваемых данных, возможности определения подлинности отправителя. Порядок передачи списков бенефициаров - физических лиц и ответственность за нарушение условий их передачи определяются в договорах.

При условии обеспечения сохранности сведений списки бенефициаров - физических лиц могут храниться в банке в электронном виде в порядке, предусмотренном локальными нормативными актами банка. В документы дня по усмотрению банка могут помещаться заверенные подписью ответственного исполнителя бумажные копии списков бенефициаров - физических лиц, поступивших в электронном виде.

(часть вторая в редакции постановления Правления Национального банка от 26.06.2009 № 87)

(пункт 42² введен постановлением Правления Национального банка от 29.04.2004 № 69)

43. Пункт 43 исключен (постановление Правления Национального банка от 28.06.2012 № 329);

43¹. В случае перевода на счет физического лица денежных средств, находящихся на счете данного физического лица в другом банке, платежное поручение (постоянно действующее платежное поручение) может быть предъявлено к исполнению посредством инкассо.

Платежное поручение (постоянно действующее платежное поручение) представляется в банк-получатель в трех экземплярах. Ответственный исполнитель банка-получателя проверяет наличие счета физического лица в данном банке, принадлежность счета данному физическому лицу и сверяет подпись физического лица с образцом подписи на документе, удостоверяющем личность. На всех экземплярах принятого на инкассо платежного поручения (постоянно действующего платежного поручения) банк-получатель проставляет надпись: "Инкассо", штамп и дату приема. Первый экземпляр платежного поручения (постоянно действующего платежного поручения) направляется в банк-отправитель; второй экземпляр платежного поручения (постоянно действующего платежного поручения) остается в банке-получателе; третий экземпляр платежного поручения (постоянно действующего платежного поручения) выдается физическому лицу.

(часть 2 пункта 43¹в редакции постановления Правления Национального банка от 13.08.2008 № 113)

Банк-отправитель исполняет платежное поручение (постоянно действующее платежное поручение) в соответствии с порядком, установленным настоящей Инструкцией.

(пункт 43¹ введен постановлением Правления Национального банка от 10.01.2005 № 1,)

44. Переводы физических лиц могут осуществляться как со счетов, открытых плательщиками в банке-отправителе, так и без открытия таких счетов.

Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на основании платежных поручений или документов, подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих реквизиты, необходимые для перевода средств.

(часть 2 пункта 44 в редакции постановлений Правления Национального банка от 27.06.2002 № 116, от 26.06.2003 № 119, от 28.06.2012 № 329);

Международный банковский перевод осуществляется только на основании платежных поручений.

(часть 3 пункта 44 введена постановлением Правления Национального банка от 28.09.2005 № 133, в редакции постановления Правления Национального банка от 28.12.2006 № 222)

В платежном поручении в поле "Плательщик" номер счета не указывается.

(часть 4 пункта 44 в редакции постановлений Правления Национального банка от 27.06.2002 № 116, от 28.06.2012 № 329)

часть исключена. (постановление Правления Национального банка от 26.06.2003 № 119)

Прием наличных средств банком-отправителем осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, регламентирующими порядок проведения кассовых операций уполномоченными банками.

Для учета средств, принятых для осуществления кредитового перевода без открытия счета в иной банк, используются балансовые счета, предназначенные для учета средств на временной основе. При приеме наличных денежных средств в кассу банка-отправителя для зачисления на счет бенефициара в данном банке зачисление денежных средств на счет бенефициара может производиться без использования балансовых счетов, предназначенных для учета средств на временной основе.

(часть 6 пункта 44 в редакции постановления Правления Национального банка от 10.01.2005 № 1)

В случае, если перевод без открытия счета осуществляется на основании платежного поручения клиента, первый экземпляр данного платежного поручения помещается в документы дня банка по счету, предназначенному для учета средств на временной основе, при списании денежных средств с данного счета.

(часть 7 пункта 44 введена постановлением Правления Национального банка от 10.01.2005 № 1, в редакции постановления Правления Национального банка от 28.06.2012 № 329)

Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться мемориальными ордерами.

(часть 8 пункта 44 введена постановлением Правления Национального банка от 26.06.2003 № 119)

44¹. Пункт 44¹ исключен (постановление Правления Национального банка от 28.08.2012 № 329)

Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 263; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

⇐ Предыдущая 1 2 345 6 7 8 9 10 Следующая ⇒

Мы поможем в написании ваших работ!