Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся во вкладах, конфискация вкладов



 

Взыскание на денежные средства, находящиеся во вкладах, может быть обращено только на основании следующих исполнительных документов:

-исполнительного листа;

-судебного приказа;

-нотариально удостоверенного соглашения об уплате алиментов;

- постановления судебного пристава-исполнителя.

14.5.1.1. В исполнительных документах, за исключением постановления судебного пристава-исполнителя и судебного приказа, должны быть указаны: наименование и адрес суда или другого органа, выдавшего исполнительный документ, фамилия и инициалы должностного лица; наименование дела или материалов, на основании которых выдан исполнительный документ, и их номера; дата принятия и дата вступления в законную силу судебного акта, акта другого органа или должностного лица; сведения о должнике и взыскателе: фамилия, имя, отчество, место жительства или место пребывания, а для должника также год и место рождения, место работы (если оно известно) или наименование и юридический адрес организации; резолютивная часть судебного акта, акта другого органа или должностного лица; дата выдачи исполнительного документа. Исполнительный документ должен быть подписан судьей /должностным лицом и заверен печатью.

В постановлении судебного пристава-исполнителя должны быть указаны: наименование подразделения судебных приставов и его адрес; дата вынесения постановления; должность, фамилия и инициалы лица, вынесшего постановление; наименование и номер исполнительного производства, по которому выносится постановление; вопрос, по которому выносится постановление; основания принимаемого решения со ссылкой на федеральные законы и иные нормативные правовые акты; решение, принятое по рассматриваемому вопросу; порядок обжалования постановления; срок исполнения; если на денежные средства на счетах наложен арест – в каком объеме и порядке снимается наложенный арест с денежных средств; номера счетов и размер средств, которые подлежат списанию с каждого счета (только для постановления об обращении взыскания на денежные средства); реквизиты банка, в котором открыт депозитный счет подразделения судебных приставов, и реквизиты депозитного счета подразделения судебных приставов (только для постановления об обращении взыскания на денежные средства).

(в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

14.5.1.2. Исполнительные документы должны быть подписаны соответствующими должностными лицами и заверены печатью органа или лица, выдавшего эти документы.

Конфискация денежных средств может быть произведена по исполнительному документу, выданному на основании вступившего в законную силу приговора суда, о чем на приговоре должна быть сделана отметка.

Исполнительный документ представляется в подлиннике или дубликате.

14.5.1.5. Списание денежных средств при взыскании (конфискации) вклада осуществляется не позднее трех рабочих дней со дня поступления исполнительного документа в Банк. (в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного банком от взыскателя, или сомнений в достоверности сведений, указанных взыскателем в заявлении, оформленном в соответствии с п.14.5.2.2. настоящей Инструкции, филиал банка вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь рабочих дней. (абзац введен изм.№3 от 31.07.2008)

14.5.1.6. Исполненный в полном объеме исполнительный документ с отметкой об исполнении направляется филиалом Банка заказным письмом с уведомлением судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

Исполнительный документ, по которому взыскание не производилось, с отметкой о причине неисполнения возвращается:

- взыскателю по его заявлению (если исполнительный документ поступил от взыскателя);

- судебному приставу-исполнителю по его требованию (если исполнительный документ поступил от судебного пристава-исполнителя);

- взыскателю или судебному приставу-исполнителю в случаях, предусмотренных п. 14.5.1.13 настоящей Инструкции.

Исполнительный документ, по которому взыскание произведено частично, возвращается :

- взыскателю по его заявлению (если исполнительный документ был предъявлен взыскателем). При этом на исполнительном документе проставляются дата и сумма списания, а также отметка о причине частичного исполнения;

судебному приставу-исполнителю на основании постановления судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения (если исполнительный документ поступил от судебного пристава-исполнителя). На исполнительном документе проставляются дата и сумма списания.

(в ред.изм.№3 от 31.07.2008)

14.5.1.7. исключен изм.№3 от 31.07.2008.

14.5.1.8. Исполнительный документ может быть представлен взыскателем (физическим или юридическим лицом) лично, поступить от судебного пристава-исполнителя или суда. Исполнительный документ может быть представлен в банк представителем взыскателя, действующим на основании документа, удостоверяющего его полномочия. (в ред.изм.№3 от 31.07.2008).

14.5.1.9. При поступлении в филиал банка исполнительного документа от судебного пристава-исполнителя денежные средства списываются со вклада и перечисляются на депозитный счет подразделения судебных приставов.

При получении филиалом банка исполнительного документа непосредственно от взыскателя денежные средства списываются со вклада и перечисляются на счет взыскателя, указанный им в заявлении, оформленном в соответствии с п.14.5.2.2. настоящей Инструкции.

(пункт введен изм.№3 от 31.07.2008)

14.5.1.10. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения требований исполнительного документа, то к остатку вклада причисляются проценты и все денежные средства списываются в порядке, изложенном в п.14.5.3.настоящей Инструкции, и перечисляются на депозитный счет подразделения судебных приставов. При этом счета по вкладам не закрываются и продолжают действовать с нулевым остатком вклада и нулевым остатком процентов. 

(пункт введен изм.№3 от 31.07.2008)

 

14.5.1.11. По вкладам с нулевым остатком, условиями которых предусмотрены дополнительные взносы, при поступлении денежных средств филиал банка зачисляет их на счет по вкладу и в тот же день списывает автоматически в порядке, изложенном в п.14.5.3.настоящей Инструкции, и перечисляет на депозитный счет подразделения судебных приставов. Филиал банка продолжает списывать денежные средства по мере их поступления на счет до наступления одного из событий, перечисленных в п.14.5.1.12 настоящей Инструкции.

При обращении в ВСП клиента для внесения денежных средств (наличным или безналичным путем) на вклад с нулевым остатком, условиями которого предусмотрены дополнительные взносы, денежные средства принимаются/зачисляются на счет. Если ВСП, имеет удаленный доступ к ЦБД филиала, то после отражения операции дополнительного взноса по счету, денежные средства должны быть списаны на уровне филиала банка автоматически в порядке, изложенном в п.14.5.3. настоящей Инструкции. Если ВСП, не имеет удаленного доступа к ЦБД филиала, то денежные средства должны списываться на уровне филиала банка после отражения операции в ЦБД филиала.

О произведенных перечислениях подразделение филиала Банка, ответственное за организацию работы по вкладам, незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю (если исполнительный документ поступил от судебного пристава-исполнителя) или взыскателю (если исполнительный документ поступил от взыскателя).

(пункт введен изм.№3 от 31.07.2008)

14.5.1.12.Филиал банка заканчивает исполнение исполнительного документа:

1) после перечисления денежных средств в полном объеме;

2) по заявлению взыскателя (в случае, если исполнительный документ был представлен в филиал банка непосредственно взыскателем);

3) по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения;

4) при закрытии вклада вкладчиком (доверенным лицом, наследником, физическим лицом по постановлению нотариуса).

(пункт введен изм.№3 от 31.07.2008)

14.5.1.13. Филиал банка может не исполнить исполнительный документ полностью в случае:

- отсутствия на счетах должника денежных средств;

- когда на все денежные средства во вкладе наложен арест;

- когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами;

- когда отсутствуют действующие счета.

(пункт введен изм.№3 от 31.07.2008)


Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 398; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:






Мы поможем в написании ваших работ!