Записи, вносимые в графу “Для отметок” карточки по счету ф.№1, удостоверяются подписью контролера с указанием должности, фамилии, инициалов, даты.
Карточки по счету ф.№1-у (по вкладам, открытым до 15.10.2009),ф.№1, ф.№1-д хранятся в картотеках или специальном банковском оборудовании для хранения карточек по счету (например, в шкафах), которые по окончании рабочего дня закрываются на ключ и опечатываются. В тех случаях, когда картотека (специальное банковское оборудование) запирается на замок, исключающий несанкционированный доступ к карточкам по счету, опечатывание её не требуется.
5.4.12.1. Картотека по тем видам вкладов, совершение операций по которым возлагается приказом по филиалу Банка на определенное лицо, закрывается на ключ и опечатывается этим лицом.
5.4.12.2. Картотеки счетов формируются в разрезе балансовых счетов второго порядка (42301, 42302, 42303, 42601, 42602, 42603 и т.д.). В картотеке по каждому счету второго порядка карточки по счету раскладываются по видам вкладов (по номерам присвоенных им кодов) в порядке возрастания номеров счетов. В случае необходимости счета могут разделяться по сотням номеров.
5.4.12.3. В картотеке вместе с карточкой по счету ф.№1 хранится карточка ф.№ 1-д. Если по счету исписано несколько карточек по счету ф.№1-д, в действующей картотеке хранится только карточка по счету ф.№1 и дополнительные карточки
ф.№1-д за текущий год. Исписанные дополнительные карточки ф.№1-д за предыдущие годы помещаются в отдельную картотеку в порядке возрастания номеров счетов и хранятся там до закрытия счета по вкладу. Филиал Банка может самостоятельно принять решение о нахождении исписанных карточек по счету ф.№1-д за текущий год в действующей картотеке или в одной картотеке вместе с исписанными за предыдущие годы.
|
|
|
5.4.12.4. Карточки по счету ф.№ 1-у (по вкладам, открытым до 15.10.2009),ф.№ 1, ф.№ 1-д по закрытым в текущем году счетам помещаются в отдельные картотеки, в которых раскладываются в порядке, изложенном в п.5.4.13.2. настоящей Инструкции. (Карточки по закрытым счетам в течение года могут храниться в картотеке действующих счетов.)
После составления годового отчета в течение первого квартала, следующего за истекшим годом, формируется опись закрытых счетов по каждому ВСП с учетом следующего:
- в описи указываются наименование филиала, номер структурного подразделения, порядковый номер, номера счетов, фамилии, имена и отчества вкладчиков и дата закрытия;
-для неавтоматизированных структурных подразделений опись формируется и распечатывается на бумаге (в одном экземпляре) автоматически АС ЦБД филиала. Территориальный банк самостоятельно определяет подразделение, ответственное за распечатывание описи закрытых счетов (за исключением подразделения бухгалтерского учета);
|
|
|
- для автоматизированных ВСП, имеющих удаленный доступ к ЦБД филиала, опись формируется автоматически АС ЦБД филиала. ПО должно обеспечивать по запросу пользователя (в том числе работника ВСП) просмотр описи и при необходимости её печать, в том числе по заданному диапазону счетов; (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
-для автоматизированных ВСП, не имеющих удаленный доступ к ЦБД филиала, территориальный банк самостоятельно определяет порядок формирования описи – на уровне филиала в ЦБД филиала (а также подразделение филиала, ответственное за формирование и печать описи, за исключением подразделения бухгалтерского учета) или на уровне ВСП – работником ВСП. При этом если опись формируется в АС ЦБД филиала, то она может передаваться в ВСП в электронном виде или на бумаге (в одном экземпляре).
На основании описи работники ВСП до окончания первого квартала года, следующего за истекшим годом, производят изъятие из картотеки закрытых в истекшем году счетов карточек по счету ф.№1-у (по вкладам, открытым до 15.10.2009), ф.№1 (вместе со всеми дополнительными карточками ф.№1-д) и передачу их вместе с описью в архив филиала Банка. Если опись поступила в ВСП в электронном виде, то она передается в архив также в электронном виде. Карточки по счету ф.№1-у (ф.№1,ф.№1-д) хранятся в архиве вместе с описью в течение срока, установленного Перечнем документов №1350-р.»
|
|
|
Сберегательные книжки ф.№2, ф.№2-с, ф.№2-о
5.5.1. Сберегательные книжки предназначены для отражения операций, совершенных по вкладам, и являются бланками строгой отчетности.
В структурных подразделениях Банка применяются сберегательные книжки ф.№2, ф.№ 2-с и ф.№ 2-о.
5.5.2. Сберегательные книжки ф.№2 используются при оформлении операций по вкладам, условиями которых предусмотрено совершение приходно-расходных операций, и/или операций по причислению процентов в течение срока действия вклада, неоднократные пролонгации.
Сберегательные книжки ф.№2 используются:
· в структурных подразделениях, в которых операции совершаются с применением программно-технических комплексов;
· в структурных подразделениях с двумя и более работниками, в которых операции совершаются вручную (кроме вкладов, открытых на имя физических лиц, которые по состоянию здоровья не могут заполнять вкладные документы и расписываться в них).
Сберегательная книжка ф.№2 состоит из обложки и 4-х страниц, прошитых спецнитью по линии сгиба. Спецнить состоит из волокон, просвечивающихся в ультрафиолетовых лучах. Страницы изготовлены из спецбумаги с водяными знаками, которые просвечиваются в ультрафиолетовых лучах. На титульном листе размещены логотип Сбербанка России и буквенная серия и семизначный номер (в сберегательных книжках ф.№2 - образца 2005 года[6] буквенная серия и семизначный номер размещены на титульном листе в двух местах -в правом верхнем и левом нижнем углах). Буквенная серия и семизначный номер продублированы также на развороте третьей страницы сберегательной книжки ф.№2 в правом верхнем углу.
|
|
|
5.5.3. Сберегательные книжки ф.№2-с применяются в структурных подразделениях, перечисленных в п.5.5.2. настоящей Инструкции, по вкладам, условиями которых не предусмотрено совершение приходно-расходных операций, операций по причислению процентов в течении срока вклада и пролонгаций.
Сберегательная книжка ф.№2-с состоит из двух листов. Страницы изготовлены из спецбумаги с водяными знаками, которые просвечиваются в ультрафиолетовых лучах.
На титульном листе сберегательной книжки ф.№2-с в правом верхнем углу размещены буквенная серия и семизначный номер (в сберегательных книжках ф.№2-с образца 2005 года6 буквенная серия и семизначный номер размещены также на втором листе в нижнем углу).
5.5.4. Сберегательные книжки ф.№2-о применяются по всем видам вкладов при оформлении операций вручную:
- в структурных подразделениях Банка, в которых операции совершаются вручную одним работником;
- в структурных подразделениях Банка с двумя и более работниками по счетам вкладчиков, которые в силу физического недостатка или увечья либо по иным причинам не могут заполнять и подписывать документы по вкладам.
В целях усиления контроля за сохранностью вкладов по решению территориального банка сберегательная книжка ф.№ 2-о может применяться в структурных подразделениях Банка, в которых операции совершаются двумя работниками вручную по всем счетам.
Сберегательная книжка ф.№ 2-о состоит из обложки, титульного листа и 11 отрывных приходно-расходных ордеров и корешков к ним. На титульном листе сберкнижки, а также на каждом ордере и корешке к нему проставлена одинаковая типографская нумерация - буквенная серия и семизначный номер. Кроме того, на каждом корешке и отрывном ордере проставлен его порядковый номер в данной сберкнижке.
5.5.4.1. С 01 января 2006 года[7] используется два вида бланков сберегательных книжек ф.№2-о:
· нового образца - с приходными кассовыми ордерами 0402008 и расходными кассовыми ордерами 0402009 - порядок их заполнения изложен в п.5.33 настоящей Инструкции;
· и с приходно-расходными кассовыми ордерами старого образца.
5.5.4.1.1.При совершении наличных операций по вкладу с применением сберегательной книжки ф.№2-о нового образца вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник, физическое лицо, вноситель) заполняет и подписывает в установленном порядке очередной приходный или расходный кассовый ордер из сберегательной книжки ф.№2-о (по валютным вкладам – два ордера, один - из сберегательной книжки ф.№2-о, другой – кассовый ордер 0402008 (0402009), контролер дооформляет ордер (ордера) и отделяет ордер из сберкнижки ф.№2-о от корешка.
5.5.4.1.2. При совершении наличных операций по вкладу с применением сберегательной книжки ф.№2-о старого образца заполнение очередного ордера из сберегательной книжки ф.№2-о не требуется. Вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, наследник, физическое лицо, вноситель) заполняет бланк приходного кассового ордера 0402008 или расходного кассового ордера 0402009 в порядке, изложенном в п.5.33. настоящей Инструкции.
Контролер дооформляет кассовый ордер 0402008 (0402009), заполненный клиентом, отделяет незаполненный ордер из сберкнижки ф.№2-о и присоединяет его к кассовому ордеру 0402009 или 0402008.
Если клиент обращается с уже заполненным ордером из сберкнижки ф.№2-о старого образца, то дополнительно к нему он должен оформить кассовый ордер 0402009 (0402008) (по валютным операциям – два кассовых ордера).
5.5.4.1.3. В корешке кассового ордера сберкнижки ф.№2-о контролер записывает произведенные по вкладу операции (на лицевой стороне - наличные, на обороте - безналичные), выводит остаток вклада цифрами и прописью и подписывает сделанные записи.
5.5.4.2. Далее по тексту Инструкции описан порядок работы со сберегательными книжками ф.№2-о нового образца, т.е. в которых кассовые ордера соответствуют 0402008 (0402009).
5.5.5. При оформлении сберегательной книжки по вкладу контролер на титульном листе сберегательной книжки:
· указывает номер и местонахождение структурного подразделения Банка; номер счета по вкладу и вид вклада; фамилию, имя и отчество (при его наличии) вкладчика;
· расписывается;
· при наличии на титульном листе бланка сберегательной книжки поля «М.П.», проставляет в данном поле оттиск круглой печати структурного подразделения (если круглая печать хранится у данного контролера) или оттиск штампа с номером ВСП. (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
При совершении операций с применением АС контролер заполняет сберегательную книжку средствами АС, как в части общего оформления, так и в части отражения приходно-расходных операций.
Независимо от способа заполнения сберегательной книжки титульный лист должен быть подписан контролером. (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
5.5.6. При выдаче (замене) вкладчику (законному представителю, доверенному лицу, вносителю, наследнику) сберегательной книжки ф.№2 (ф.№2-с) в автоматизированном структурном подразделении в базе данных по счету, по которому она была выдана, должны храниться типографские серия и номер бланка сберегательной книжки и дата выдачи. Средствами ПТК должна вестись история выдачи сберегательных книжек по каждому счету – серия, номер сберегательной книжки и дата её выдачи.
При совершении операций по вкладам вручную при выдаче сберегательной книжки ф.№2 (ф.№2-с, ф.№2-о) контролер указывает типографские серию и номер выдаваемой сберегательной книжки в карточке по счету ф.№1 в графе «Для отметок».
5.5.7. Порядок отражения операций в сберегательных книжках.
5.5.7.1. В сберегательных книжках операции отражаются:
· если операция проводится в присутствии клиента по предъявлению сберегательной книжки - в момент совершения операции;
· если операция была проведена в присутствии клиента без предъявления сберегательной книжки (прием дополнительного взноса, выдача части вклада одному из наследников, выдача части вклада по постановлению нотариуса и др.), при проведении филиалом Банка безналичных операций в отсутствии клиента (причисление процентов, списание налогов, зачисление/списание денежных средств и др.) - при первом предъявлении клиентом сберегательной книжки. Отражение в сберегательной книжке неотраженных операций осуществляется при обращении вкладчика или его доверенного лица (законного представителя) по предъявлении им сберегательной книжки и паспорта. В случае смерти вкладчика отражение неотраженных операций осуществляется при обращении наследника (физического лица, предъявившего постановление нотариуса) по предъявлении им сберегательной книжки и паспорта.
5.5.7.2.В автоматизированных структурных подразделениях при отражении операций в сберегательных книжках ф.№2 и ф.№2-с дата совершения операции (цифрами), сумма операции (цифрами) и остаток вклада после операции (цифрами) отражаются в сберегательной книжке при помощи АС.
При оформлении операций вручную дата совершения операции (цифрами), сумма операции (цифрами), остаток вклада после операции (цифрами) записываются контролером в соответствующих графах сберегательной книжки. Кроме того, в следующей строке после записи операции контролер указывает остаток вклада после операции прописью.
Дата совершения операции в сберегательной книжке указывается цифрами в формате ЧЧ.ММ.ГГ или ЧЧ.ММ.ГГГГ, в качестве разделителя используется точка.
Для ВСП, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, в сберегательной книжке операции, совершенные в ВСП, отражаются датой совершения в ВСП; операции, проведенные в ЦБД филиала, - датой проведения в ЦБД филиала.
5.5.7.3. Контролер удостоверяет своей подписью в сберегательной книжке кассовые операции, которые проводились непосредственно им. В автоматизированных ВСП при отражении контролером в сберегательной книжке безналичных операций, в том числе совершенных другим работником данного ВСП (другого ВСП), работником филиала банка, АС ЦБД филиала (причисление процентов, списание налогов, списание на основании длительных поручений и т.д.), клиентом с использованием альтернативных каналов обслуживания и т.д., вместо подписи контролера средствами АС проставляется цифровой код в формате ОООО/ВВВВВ/КК (где ОООО/ВВВВВ- номер ВСП, КК-цифровой код контролера, который отражает в сберегательной книжке операции по вкладам, под которым он зарегистрирован в АС*.). Если код контролера, под которым он зарегистрирован в АС, уникален в рамках ЦБДФ одного или нескольких филиалов Банка, то вместо подписи контролера допускается проставлять только цифровой код контролера в формате КК*. В неавтоматизированных ВСП контролер удостоверяет своей подписью все операции, отраженные им в сберегательной книжке. (в ред.изм.№4 от 11.01.2009).
Кассир удостоверяет своей подписью в сберегательной книжке кассовые операции, которые проводились непосредственно им.
Кассовые операции, которые осуществлялись контролером на универсальном рабочем месте, удостоверяются в сберегательной книжке контролером. При этом контролер проставляет свою подпись дважды. (в ред.изм.№5 от 11.06.2010)
5.5.7.4. В сберегательной книжке операции отражаются в валюте счета.
При выдаче с валютного вклада денежных средств в рублевом эквиваленте в сберегательной книжке операция отражается в валюте счета.
5.5.8. При заполнении последней строки сберегательной книжки ф.№2 (ф.№2-с), при заполнении одиннадцатого ордера сберегательной книжки ф.№2-о, а также в случаях, если сберегательная книжка по вине клиента пришла в негодность (порвана, ветхость, обожжена, залита краской и т.д.), сберегательная книжка подлежит замене. Замена сберегательной книжки осуществляется вкладчику (представителю вкладчика, вносителю, наследнику).
Замена сберегательной книжки вносителю осуществляется только до момента предъявления вкладчиком первого требования к банку; доверенному лицу вкладчика – в течении срока действия доверенности; законному представителю – в течение срока действия представительства; наследнику – в случае смерти вкладчика.
Новая сберегательная книжка выдается за тем же номером счета по вкладу.
5.5.8.1. При замене исписанной сберегательной книжки ф.№2 (ф.№2-с) контролер:
1) исключен изм.№4 от 11.01.2009;
2) в конце исписанной сберегательной книжки указывает дату перенесения остатка вклада на новую сберегательную книжку и расписывается;
3) исключен изм.№5 от 11.06.2010;
4) исключен изм.№5 от 11.06.2010;
5) погашает исписанную сберегательную книжку путем перфорирования дыроколом вверху и внизу, не нарушая записей в сберегательной книжке; (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
6) оформляет новую сберегательную книжку в порядке, изложенном в п.5.5.5. настоящей Инструкции. При этом в первой строке в графах: «Приход» и «Расход» указывает: “Перенесено с исписанной сберкнижки” (допускается сокращение записи) , в графе «Остаток»- записывает остаток вклада цифрами (при оформлении операций по вкладам вручную в следующей строке указывает остаток вклада прописью) и подписывает сделанную запись;
7) отражает в новой сберегательной книжке все неотраженные в исписанной сберегательной книжке операции;
8) исключен изм.№5 от 11.06.2010;
9) исключен изм.№4 от 11.01.2009;
10) если вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, вноситель, наследник) не совершает кассовую операцию, то контролер выдает исписанную сберегательную книжку и новую сберегательную книжку вкладчику (доверенному лицу, законному представителю, вносителю, наследнику). (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
Если вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, вноситель, наследник) совершает кассовую операцию (приходную или расходную) и она отражается в новой сберегательной книжке, то после проведения операции контролер передает кассиру новую сберегательную книжку и кассовый ордер, а исписанную сберегательную книжку выдает клиенту.
Если вкладчик (доверенное лицо, законный представитель, вноситель, наследник) совершает кассовую операцию и она отражается на последней строке исписанной сберегательной книжки, то исписанная и новая сберегательные книжки вместе с кассовым ордером передаются кассиру. Кассир после завершения операции выдает исписанную и новую сберегательные книжки клиенту.
5.5.8.2. Замена исписанной сберегательной книжки ф.№ 2-о производится в порядке, изложенном в п.5.5.8.1. настоящей Инструкции, с учетом следующего.
5.5.8.2.1.Замена исписанной сберегательной книжки ф.№2-о производится при совершении вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем, вносителем, наследником) операции по одиннадцатому ордеру. Одиннадцатый ордер отделяется от корешка.
При замене сберегательной книжки ф.№2-о контролер:
· на оборотной стороне последнего корешка исписанной сберегательной книжки и в карточке по счету ф.№1 в поле «Для отметок» записывает типографские серию и номер новой сберкнижки ф.№2-о и удостоверяет запись своей подписью. Отрывает обложку от исписанной сберегательной книжки и выбрасывает её;
· перфорирует сберегательную книжку дыроколом вверху и внизу, не нарушая записей в сберегательной книжке, оформляет новую сберегательную книжку ф.№2-о; (в ред.изм.№4 от 11.01.2009, изм.№5 от 11.06.2010)
· на оборотной стороне титульного листа новой сберегательной книжки ф.№ 2-о указывает дату, типографские номер и серию исписанной сберегательной книжки, остаток вклада цифрами и прописью и удостоверяет запись подписью;
· погашенная исписанная сберегательная книжка ф.№2-о возвращается клиенту.
(абзац исключен изм.№4 от 11.01.2009)
5.5.8.2.2. Когда операция по последнему одиннадцатому ордеру сберкнижки ф.№ 2-о была совершена в другом структурном подразделении данного филиала Банка, новая сберегательная книжка взамен исписанной выдается структурным подразделением, в котором открывался счет, при совершении очередной операции по вкладу.
5.5.8.2.3. Если неавтоматизированное ВСП было автоматизировано, то замена сберегательных книжек ф.№2-о на сберегательные книжки ф.№2 производится следующим образом.
Неотраженные операции в сберегательную книжку ф.№2-о не записываются. Неисписанные ордера не отделяются от корешков.
Контролер перфорирует сберегательную книжку ф.№2-о дыроколом вверху и внизу, не нарушая записей в сберегательной книжке, оформляет извещение ф.№36 и сберегательную книжку ф.№2, отражает неотраженные операции в сберегательной книжке ф.№2. (в ред.изм.№4 от 11.01.2009)
5.5.8.3. Замена сберегательной книжки, пришедшей в негодность (порвана, ветхость, обожжена, залита краской и т.д.), осуществляется в порядке, изложенном в пп.5.5.8.1.- 5.5.8.2. настоящей Инструкции с учетом следующего.
Неотраженные операции в сберегательную книжку, пришедшую в негодность, не записываются, а подлежат отражению в новой сберегательной книжке.
5.5.9. В случае утраты вкладчиком сберегательной книжки по вкладу выплата вклада, перечисление суммы вклада на другой счет либо выдача дубликата сберегательной книжки производятся в порядке, изложенном в разделе 9 настоящей Инструкции.
Алфавитная карточка ф.№13
5.6.1. Алфавитная карточка ф.№13 оформляется в неавтоматизированных структурных подразделениях.
5.6.2. Алфавитная карточка ф.№13 оформляется в день открытия счета по вкладу.
5.6.3. Алфавитная карточка ф. №13 оформляется контролером в момент открытия счета по вкладу или в конце операционного дня на основании данных договора.
5.6.4. Алфавитные карточки ф.№13 хранятся в том структурном подразделении Банка, в котором был открыт счет по вкладу.
Карточки ф.№13 хранятся в картотеках, закрывающихся на ключ, и размещаются в них в алфавитном порядке. Карточки, в которых Ф.И.О. указаны латинскими буквами, могут помещаться в одну картотеку с карточками, в которых Ф.И.О. указанны русским буквами, но отдельно от них или в отдельную картотеку.
5.6.5. После закрытия вклада контролер изымает карточку ф.№ 13 из алфавитной картотеки, делает на ней надпись “Счет закрыт”, проставляет дату, подпись и помещает в архивную часть алфавитной картотеки.
Дата добавления: 2018-09-23; просмотров: 510; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!