Правомерны ли действия Банка России?

НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ ПО ТЕМЕ

1.Конституция Российской Федерации. М., 1993.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая//СЗ РФ. 1994. № 32. Ст. 3301.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая//СЗ РФ. 1996. № 5. Ст. 410.

4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»//СЗ РФ. 2002 г. № 28. Ст. 2790.

5. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.90 г. № 395-1 (в ред. от 08.07.99 №136-Ф3)//С3 РФ. 1996. № 6. Ст. 492.

6. Указ Президента РФ «О совершенствовании работы банковской системы Российской Федерации» от 10.06.94 г. (с изм. и доп. от 27.04.95 г.).№1184

7. Указ Президента РФ «О деятельности иностранных банков и совместных банков с участием средств нерезидентов на территории Российской Федерации» от 17.11.93 г. № 1924. с изм. от 27.04.95

8. Инструкция ЦБ РФ «N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N 5551 ("Вестник Банка России" от 20.02.2004 N 15):

9. Положение ЦБР «О безналичных расчетах в Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П) (ред. от 11.06.2004)

10.Положение «О территориальных учреждениях Банка России» от 29 .07.1998 №46-П

11.Типовое положение о расчетно-кассовом центре Банка России от 07.101996 №336, утв. ЦБР от 07.10.1996 №02-373

12.Инструкция ЦБР «О порядке проведения проверок кредитных организаций(их филиалов) уполномоченными представителями ЦБР.» от 25.08.2003 №105-И

УЧЕБНАЯ И МОНОГРАФИЧЕСКАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Банковское право России А.Г. Братко. М., «Юридическая литература» 2003.

2. Д.Г.Алексеева,С.В. Пыхтин, Е.Г. Хоменко. Банковское право. М.: Юристъ 2005..

3. Я.А. Гейвандов Центральны банк РФ: юридический статус, организация функции, полномочия. М.1997

Банковское право

Задание на семинар.Задачи решить письменно по вариантам с использованием компьютера на 1 листе А-4

Вопросы: 1-10

Задания: 1- 10

Задачи по вариантам:

I - А-К: №1,3

II- Л-С: № 5,6

III- Т-Я: № 8,9

Семинар 3. Тема. Институт банковской тайны

Открытая банковская информация. Банковская тайна и коммерческая тайна байка, их специальный режим, объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны

Вопросы:

1. Что понимается под открытой банковской информацией?

2. Что понимается под банковской тайной?

3. Кому могут быть предоставлены справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан-предпринимателей?

4. Кому могут быть предоставлены справки по операциям и счетам физических лиц?

5. Какие ограничения, обеспечивающие соблюдение режима банковской тайны, установлены для Банка России?

6. Что понимается под коммерческой тайной?

7. В чем заключаются отличия коммерческой тайны от банковской тайны?

8. Какую ответственность несет банк в случае разглашения сведений, составляющих банковскую тайну?

9. Как Вы считаете, банковская тайна является частью личной или семейной тайны либо она представляет собой особую разновидность коммерческой тайны?

10. К какому объекту гражданских прав относится банковская тайна?

Задания:

1. Перечислите нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения по поводу банковской тайны и проанализируйте их содержание.

2. Проанализируйте состав преступления, предусматривающего ответственность за незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну (ст. 183 УК РФ).

3. Перечислите круг субъектов, обязанных соблюдать правовой режим охраны информации, называемой банковской тайной.

Назовите, какие сведения, составляющие банковскую тайну, являются объектом охраны.
Перечислите, какими признаками должна обладать коммерческая тайна, выступающая объектом гражданских прав.
Перечислите и проанализируйте сведения, которые не могут составлять коммерческую тайну.

7. Проанализируйте действующее законодательство, устанавливающее режим банковской тайны, и на основе анализа сделайте вывод о том, какого ' уровня нормативный правовой акт может устанавливать (расширять) круг \*субъектов, которым могут предоставляться сведения, составляющие банковскую тайну, либо расширять объем предоставляемой информации.

Назовите, какая ответственность и в каком размере может наступить в отношении должностных лиц, кредитных организаций в случае непредоставления сведений, составляющих банковскую тайну клиента, пользователям из числа государственных органов и их должностным лицам.
Раскройте основания, по которым может быть изменен или отменен, режим банковской тайны.

10. Назовите способы защиты прав па банковскую тайну, которые j вправе использовать владелец банковской тайны, в гражданском, административном, уголовном судопроизводстве.

Задачи:

1. Отделение Пенсионного фонда РФ обратилось к коммерческому банку «Кредитбанк» с мотивированным запросом, в соответствии с которым банку в течение 5 дней предлагалось представить справку по операциям и счетам перечисленных в запросе организаций и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, являющихся плательщиками страховых взносов в Пенсионный фонд РФ. КБ «Кредитбанк» отказался предоставить такую информацию, , сославшись на ст.26 Закона «О байках и банковской деятельности», в которой среди субъектов, имеющих право на получение справок по операциям и счетам юридических лиц и граждан-предпринимателей Пенсионный фонд не указан.

Вправе ли органы Пенсионного фонда РФ запрашивать у банков информацию по операциям и счетам организаций и граждан-предпринимателей? Может ли быть возложена на банк ответственность, установленная ст. 135.1 ч. 1 Налогового кодекса РФ в случае отказа в предоставлении информации Пенсионному фонду РФ?

2. Гражданка Марченко С.В. 01.02.2001 г. подала в суд заявление о расторжении брака со своим мужем, гражданином Марченко Г.Ф. Судебное заседание было назначено на 12.03.2001 г. Зная, что у мужа находится в Балашихинском отделении Сберегательного банка РФ банковский вклад, Марченко С.В. обратилась в отделение Сберегательного банка г. Балашихи с заявлением, где просила указать номер счета банковского вклада Марченко Г.Ф. и сумму остатка денежных средств на этом счете. Банк отказал
Марченко С.В. в выдаче такой информации.

Дата добавления: 2018-05-01; просмотров: 546; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

⇐ Предыдущая 1 2 3 4 567 8 9 10 Следующая ⇒

Мы поможем в написании ваших работ!