Органы государственного финансового мониторинга и их основные функции
Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ является составной частью финансового контроля государства. Органами по реализации финансового мониторинга на государственном уровне являются:
- Президент РФ,
- Правительство РФ,
- Банк России,
- специально созданный государственный уполномоченный орган.
Президент РФ определяет уполномоченного органа по финансовому мониторингу (федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по ПОД/ФТ в соответствии с соответствующими федеральными законами).
Функции Правительства РФ в целях финансового мониторинга следующие:
- устанавливает порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня экстремистских или террористических организаций и лиц («перечня террористов»);
- определяет порядок направления уполномоченным органом запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, по всем операциям, подлежащим обязательному контролю, а также информацию по клиентам и выгодоприобретателям (определяется Правительством РФ по согласованию с Центральным банком РФ);
- определяет рекомендации по составу Правил внутреннего контроля (для всех организаций ПОД/ФТ).
Уполномоченный орган(федеральный орган исполнительнойвласти, принимающий меры по ПОД/ФТ всоответствиисдействующими федеральными законами).
|
|
|
Комитет РФ по финансовому мониторингу
Первый подобный уполномоченный орган в России был Комитет РФ по финансовому мониторингу (далее - КФМ России).
КФМ России был образован на основании указа Президента РФ № 1263 от 01.11.2001 г. «Об уполномоченном органе по ПОД/ФТ».
Основными задачами КФМ России являлись:
- сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством РФ;
- создание единой информационной системы и ведение федеральной базы данных в сфере ПОД/ФТ;
- направление соответствующей информации в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
- осуществление в соответствии с международными договорами РФ взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере ПОД/ФТ;
- представление РФ в международных организациях по вопросам ПОД/ФТ.
|
|
|
Федеральная служба по финансовому мониторингу России
В настоящее время таким уполномоченным органом является Федеральная служба по финансовому мониторингу (она же сокращенно - ФСФМ или Росфинмониторинг). Служба была создана в 2004 году на базе действующего с 2001 года Комитета РФ по финансовому мониторингу.
Руководство деятельностью ФСФМ осуществляет Правительство РФ.
ФСМФ действует на основании постановления Правительства РФ от 23.06.2004 №307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу».
ФСМФ имеет свой официальный сайт: www.fedsfm.ru.
Функции Банка России в целях финансового мониторинга
Функции Банка России и его территориальных подразделений в целях финансового мониторинга следующие:
- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ, в том числе осуществляет контроль за исполнением кредитными организациями требований федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (особое внимание уделяется обеспечению контроля за представлением кредитными организациями необходимой информации в контролирующие органы и состоянием внутрибанковского контроля за операциями с денежными средствами);
|
|
|
- в целях контроля Банк России проводит проверки кредитных организаций и их филиалов, получает отчетность для определения соответствия деятельности кредитных организаций положениям законодательства о ПОД/ФТ (проверки проводятся на основании письма ЦБ РФ от 19 августа 2004 г. №103-Т «Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"»). Банком России проверяется:
· наличие в кредитной организации правил внутреннего контроля и программ осуществления контроля;
· наличие отвечающего квалификационным требованиям Банка России специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления;
· соблюдение требований об идентификации клиентов кредитной организации, о систематическом обновлении информации о клиентах и выгодоприобретателях, по документальному фиксированию сведений, порядка направления сведений уполномоченному органу, требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
|
|
|
· соблюдение требований п. 5 ст. 7 Федерального закона №115- ФЗ о запрете на открытие счетов (вкладов) на анонимных владельцев, о запрете на открытие счетов (вкладов) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя, а также о запрете на установление и поддержание отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
- Банк России совместно с коммерческими банками предпринимает меры по выявлению и пресечению незаконной деятельности кредитных организаций;
- Банк России совместно с Федеральной службой по финансовому мониторингу РФ принимает меры по усилению контроля за операциями с наличными денежными средствами в рамках ужесточения мер ПОД/ФТ. По оценке Председателя ЦБ РФ С.Игнатьева, объем фиктивных операций по обналичиванию средств составляет примерно от 50 до 80 млрд руб. в месяц, по переводу средств нерезидентам - от 3 до 4 млрд долл. США в месяц. Всего объем таких фиктивных операций составляет примерно 1,5-2 трлн руб. в год. При этом потери консолидированного бюджета (включая государственные внебюджетные фонды) составляют от 500 до 800 млрд руб. в год);
- согласовывает с Федеральной службой по финансовому мониторингу РФ возможные меры ответственности по ПОД/ФТ, применяемые для банков (в том числе, по отзыву лицензии);
- Банк России предоставляет Федеральной службе по финансовому мониторингу РФ информацию и документы, необходимые для осуществления его функций в сфере ПОД/ФТ;
- определяет рекомендации по составу Правил внутреннегоконтроля для кредитных организаций (по согласованию сФедеральной службой по финансовому мониторингу РФ);
- устанавливает порядок представления кредитными организациями информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу РФ и пр.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 553; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!