Построение и характеристика современной системы финансового мониторинга в Российской Федерации

Краткая характеристика элемента системы

Операции с денежными средствами или иным имуществом (ценными бумагами, драгоценными металлами, движимым и недвижимым имуществом, имущественными правами) с целью признания/ непризнания доходов от их проведения доходами, полученными преступным путем/ от финансирования терроризма

Резиденты инерезиденты

1) Организация и осуществление внутреннего контроля;

2) Обязательный контроль (обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ);

3) Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ (за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным федеральным законом №115- ФЗ);

4) иные меры

Органы

государственного

финансового

мониторинга

1) Президент РФ

2) Правительство РФ

3) Банк России и его территориальные подразделения

4) Уполномоченный орган (ФСФМ)

Организации ПОД/ФТ:

· кредитные организации;

· профессиональные участники рынка ценных бумаг;

· страховые организации и лизинговые компании;

· организации федеральной почтовой связи;

· ломбарды;

· организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

· организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

· организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

· организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

· операторы по приему платежей;

· коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

· кредитные потребительские кооперативы;

· микрофинансовые организации

· Иные лица ПОД/ФТ: адвокаты, нотариусы, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг

Законодательство, регулирующее вопросы финансового мониторинга в России (подробнее этот элемент будет рассмотрен нами далее)

Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 1088; Мы поможем в написании вашей работы!