Преимущества работы с криптофондами
Основным преимуществом сотрудничества с криптофондами является профессиональное управление криптовалютными активами. При наличии хорошей инвестиционной стратегии и профессионализме команды выгода для инвестора будет значительной.
Также преимуществом является концентрация значительных объемов криптоактивов в руках профессионального управляющего. Например, если на рынке появляется явно перспективная валюта, криптофонд может выкупить большую часть монет на ранних этапах, тем самым обеспечивая большую доходность.
Риски при работе с криптофондами
К сожалению, имеется и оборотная сторона медали — существенные риски для инвесторов.
Криптовалюты могут не быть признаны в некоторых странах, и у государства нет возможности повлиять на работу фондов или защитить инвесторов. Часто инвестор не знает, кому передаетактивы, а большинство недавно основанных криптофондов нигде не зарегистрированы. По сути, все базируется на доверии инвестора к главе фонда и другим его представителям.
В таких условиях естественно, что многие криптофонды оказываются мошенническими.
Иногда аферисты действуют напрямую: собирают деньги инвесторов, а потом исчезают. Найти их обычно невозможно, поскольку они в полной мере используют такое преимущество криптовалют, как анонимность транзакций. Бывает и так, что они предоставляют инвестору данные о себе, но после исчезновения выясняется, что эта информация не соответствует действительности. Но даже при обнаружении мошенников повлиять на них затруднительно.
|
|
|
Иногда осуществляются более сложныемахинации. Например, одно лицо основывает фонд и организовывает ICO, но для потенциальных инвесторов создается видимость того, что фонд и ICO не связаны. Фонд привлекает инвесторов, после чего вкладывает деньги в ICO под видом того, что проект выгоден. В итоге ICO оказывается «невыгодным», глава фонда сообщает инвесторам, что те якобы «знали о рисках», закрывает фонд — и остается с капиталом инвесторов. Кстати, фонд после этого даже может продолжать действовать.
Часто инвесторы сталкиваются не с мошенниками, а просто с некомпетентными лицами, которыеобещают приумножить капитал, а на деле терпят убытки. В криптосфере сейчас мало профессиональных финансистов, многие неопытны, а заработок здесь представляется легким. Фонды основывают все желающие и привлекают вкладчиков, поскольку среди инвесторов в криптосфере тоже немногопрофессионалов. При оценке криптоактивов, в которые можно инвестировать, они совершают ошибки, и фонд прогорает.
Некоторые фонды подробно раскрывают каждую транзакцию. Есть фонды, вносящие в блокчейн каждую сделку, которую можно проследить: время, курс, и биржу, на которой она была осуществлена. Однако существуют и фонды, которые не дают никакой информации. Такимобразом невозможно осуществить независимый аудит криптофондов, что также обусловлено отсутствием соответствующего правового регулирования.Однако данный пробел может быть устранен в перспективе. Кроме того, некоторые криптофонды имеют определенные форматы отчетности. Данный аспект индивидуален для каждого криптофонда. Но пока он не настолько проработан, как у классических лицензированных фондов.
|
|
|
Наконец, не все фонды имеют хорошую защиту привлеченных средств. Их могут взломать хакеры и перевести активы на свои счета. В связи с этим, у инвестора возникает вопрос правильного выбора криптофонда.
Как инвесторвыбирает криптофонд?
Несмотря на вышесказанное, если ориентироваться на ряд показателей, то можно минимизировать риск заключения партнерства с фондом-мошенником или с фондом, во главе которого стоят некомпетентные лица. Впрочем, стопроцентно надежных фондов не существует нигде — ни в традиционной экономике, ни, тем более, в криптосфере.
|
|
|
Ниже представлен так называемый «чек-лист» (англ. контрольный список), по которому инвестор должен пройтись перед тем, как сделать выбор в пользу криптофонда.
Информация о команде. Об основателях фонда должна быть информация, причем не только на сайте фонда, но и в поисковых системах. Хорошо, если эти люди ранее участвовали в других финансовых проектах, занимались трейдингом; если их имена упоминаются в положительном контексте в связи с деятельностью хедж-фондов или паевых фондов.
Информация о вкладчиках и вкладах. Инвестору желательно узнать о других вкладчиках. Если это опытные инвесторы, которые вложили существенные средства, — доверие к фонду растет; если инвестируют только неопытные новички и не могут обосновать причины партнерства именно с этим фондом — доверие падает. Если о вкладчиках узнать невозможно, необходимо выяснить, какой объем средств находится в управлении фонда. Если он мал, а фонд работает давно, это может означать, что потенциальные инвесторы не доверяют этому фонду. И, по-видимому, небезосновательно.
Время деятельности фонда. Старые фонды с хорошими показателями доходности более надежны, чем недавновозникшие.
|
|
|
Доходность. В условиях стремительного развития и роста курса многих криптовалют, низкий доход фондов необычен и свидетельствует либо о некомпетентности, либо о сокрытии части прибыли владельцами.
Прозрачность. Хорошо, если инвестор имеет возможность наблюдать за транзакциями, которые совершает фонд. Непрозрачность, впрочем, не является показателем ненадежности фонда, но чрезмерное стремление к анонимности настораживает инвестора.
Прогноз капитализации. Многие фонды, имеющие собственные токены, прогнозируют капитализацию, но некоторые обосновывают свой прогноз, а некоторые — нет. Первые вызывают больше доверия у инвесторов.
Прогноз доходности. Ни один из профессиональных трейдеров и аналитиков не будет гарантировать увеличение капитала инвестора со стопроцентной вероятностью. Чрезмерная уверенность в своих возможностях и в существенном приумножении активов инвесторов свидетельствует о том, что основатели фонда либо работают на рынке недавно и не вполне точно его оценивают, либо умышленно пытаются привлечь инвестора обещанием «золотых гор», которых, как во всех аналогичных случаях, не будет. Но точно так же должна насторожить инвестора чрезмерная неуверенность главы фонда в своих силах. Если он часто подчеркивает, что не может предоставить никаких гарантий и инвестиции всегда сопряжены с риском, есть вероятность, что он подстраховывает себя и по той или иной причине рассчитывает на неудачу.
Аргументы. В области финансов аргументы должны быть исключительно рациональными. Эмоциональное воздействие призвано, как правило, «замылить» инвестору глаз, ослабить его бдительность, что не говорит в пользу надежности фонда.
Ресурсы в интернете. Уважающий себя фонд, как правило, имеет качественный, грамотный сайт с подробной информацией о своей деятельности, с контактами основателей и т. д. Также хорошо, если фонд представлен в социальных сетях, если его представители есть на основных форумах, посвященных криптовалютам, причем не только рекламируют там свой фонд, но и высказывают компетентное мнение по разным вопросам и взаимодействуют с участниками форума.
Публичность. Наличие персоналий и контактов.Здесьинвестору важно ответить на три вопроса: Кто несет личную репутационную ответственность? Насколько серьезно компания взаимодействует с реальным миром? Насколько она рискует своей деловой репутацией?
Стратегия.Когда понятны персоналии, когда понятны контакты, когда понятна репутация людей, очень важно, чтобы раскрывалась стратегия. Если у фонда есть четкая стратегия, это его преимущество. Если у фонда нет четкой понятной стратегии, это, безусловно, недостаток.
История успеховкоманды либо фонда, историческая доходность и отчетность.Наличие отчетности, соответственно, снимает многиевопросы инвестора. Отчетность должна быть аудируемая, то есть, существуют лица, проверяющие, контролирующие и подтверждающие эту отчетность, либо сделки четко записываются в блокчейн, и пользователи знают, когда была осуществлена та или иная сделка и могут это отследить.
«Moneymanagement».Условно говоря, как управляются деньги внутри фонда. Проходит ли много маленьких сделок? Или мало больших? Насколько велик риск внутри сделки? Какая доля портфеля может быть вложена в отдельно взятое предложение? Если фонд готов дать на ответы на эти вопросы, то это повышает доверие инвестора.
Заключение: криптофонды
Фактически, криптофонд является копией инвестиционного фонда в криптоэкономике. С ростом и развитием критовалютного рынка появляется большое количество криптофондов, имеющих различные стратегии и работающих с разными криптоактивами. Успешные криптофонды стараются следовать своим стратегиям и эффективнораспоряжаться активами инвесторов.
Многим инвесторам непонятно, зачем нужны криптофонды.Однако новички часто совершают большое количество ошибок и легко могут потерять все активы при первом опыте инвестирования на крипторынке. Ажиотаж и манящая легкость заработка в этой сфере часто играют злую шутку с неопытными инвесторами. И здесь как раз на помощь приходят криптофонды.
Кроме того, криптофондсодействует распространению определенной криптовалюты и ее технологий. Криптофондзанимается поддержкой исследований разработчиков, внедрением новых технологий и функциональных возможностей, продвижением криптовалюты на биржевых рынках, поддержкой деятельности майнеров, реализацией долгосрочной маркетинговой стратегии, взаимодействием с партнерами и инвесторами для создания новых продуктов, а также сотрудничает с государственными структурами.
Безусловно, криптофонды будут игратьважную роль в криптоэкономике. Стоит ли отдать капитал в управление профессионалам или попробовать торговать и инвестировать самому- каждый инвестор решает самостоятельно.
Резюме
Инвестиции - основополагающий фактор развития и роста криптоэкономики.
Криптофонды — это инвестиционные фонды, активом которых являются криптовалюты.
Фактически криптофонд предполагает инвестиционное партнерство между главой фонда и инвестором, который поручает фонду управление криптовалютой.
Как правило, во главе криптофонда стоитфинансист, имеющий опыт управления активами, либо группа таких людей. Это могут быть трейдеры, консультанты, аналитики и т. д.
На появление криптофондов повлиял возникший у профессиональных инвесторов интерес к биткоину.
Виды криптофондов
Хедж-фонды
Паевые фонды (Mutual Fund)
Индексные фонды
Открытые и закрытые фонды
Следует отметить, что собственники паевне могут влиять на инвестиционную политику и стратегию фонда.
Инвестирование в криптофонды имеет преимущества и недостатки.
Прежде чем выбрать подходящий криптофонд, инвестору следует пройтись по определенному чек-листу, чтобы учесть ряд признаков криптофонда, говорящих о его надежности.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 197; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!