ICO (закупка токенов стартапов)
Введение
ICO (англ.Initial Coin Offering, Первичное Размещение Монет) — это способ привлечения инвестиций на рынке посредством продажи инвесторам определенного количества новых криптовалют (токенов), эмитированных компанией. ICO становится все более и более популярной процедурой, как среди инвесторов, так и среди стартаперов. Тем не менее, ICO никак не регулируется юридически, но это не мешает большому количеству проектов запускать ICO, а инвесторам получать высокие доходы.
Кратко об ICO
В период с января 2017 года по январь 2018 года стартапыпривлеклиоколо 1,8 миллиарда долларов на ICO. До этого ICO также проходило просто и быстро, но приносило мало инвестиций, в связи с ноеведомленностью потенциальных инвесторов о новом явлении, а также их осторожностью в отношении того, являются ли инвестиции в ICO правильным решением в целом.
Однако затем, проанализировав невероятную доходность некоторых проектов ICO, люди стали искать нечто подобное. Стартаперы, в свою очередь, увидев интерес инвесторов, принялись повсеместно проводить ICO. Некоторым стартапам удавалось привлечь миллионы в считанные секунды.
Почему инвестируют в ICO?
Продажа полученных в ходе ICO токенов, когда они вырастут в цене в несколько раз (а то и в несколько десятков раз), — первая причина, по которой люди сегодня активно инвестируют в ICO, а на форумах постоянно появляются обсуждения новых стартапов.
|
|
|
Вторая причина, по которой инвесторы вкладываются в ICO, — это получение бонусов или других благ от компании. Для привлечения инвесторов такие компании разрабатывают ряд привлекательных условий, позволяющих владельцам токенов пользоваться продуктом на выгодных условиях.
Третья причина, по которой люди инвестируют в ICO, — это желание поддержать стартап. К примеру, стартап может быть направлен на развитие определенной отрасли науки или на внедрение какой-то общественно полезной технологии. Однако инвестиции здесь больше напоминают благотворительность. Такие проекты наименее популярныпо понятным причинам.
Несмотря на высокую доходность и невероятные прибыли, ICO также таит в себе некоторые риски.
Преимущества и риски ICO
ICO — это двигатель развития инновационных блокчейн-технологий и перспективных проектов, благодаря чему стал возможензапускмногих успешных проектов.
Преимущества ICO
Клиентская база еще на старте. Ещё до продажи токенов проект может собрать определенную клиентскую базу.Соответственно, наличие определенной базы пользователей, даже на начальном этапе, сильно повышает доверие инвестора к новому проекту.
|
|
|
Глобальность. Любой инвестор может поучаствовать в ICO, независимо от уровня дохода, страны проживания, уровня образования, социальных связей или профессии.
Высокий спрос.Многие инвесторы серьезно заинтересовались ICO и покупкой токенов, видя успехи некоторых перспективных проектов и доходность.
Простота. ICO имеет несложную процедуру запуска и предложения токенов. Миллионы могут быть привлечены в считанные секунды. Инвесторы могут быстро приобрести токены, поскольку транзакции в криптовалюте реализуются мгновенно и без комиссий.
Доходность.В случае успеха проекта доходностьинвестора может составить несколько тысяч процентов.
Риски ICO
Отсутствие аудита.ICO не регулируется законодательством, поэтому в нем не предусмотрены аудиторские проверки.
Уязвимость смарт-контрактов. Например, Эфириумиспользует особый язык программирования. Если контракт не был правильно запрограммирован - токены инвестора случайно могут быть переданы другому лицу без согласия их владельца.
Неосведомленность пользователей. Инвесторы вкладываются в ICO только из-за растущей популярности криптовалют и грез о высокой доходности, но они не имеют представлений обо всех рисках и о правильном анализе проекта.
|
|
|
Утечка информации.Ключи, необходимые для сделок с токенами, могут быть утеряны пользователями. Закрытый ключ токеновневозможно восстановить.
Мошенничество. Например, хакеры могут взламывать аккаунты перспективных проектов и убеждать инвесторов переслать деньги «проекту» на сфабрикованный адрес.
Этапы ICO
Как проходит ICO? Как токены попадают на рынок?
Идея.Команда решает воплотить инновационную идею по применению блокчейн.
Исследования.Для выяснения ряда вопросов команда нанимает специалистов. Данные вопросы, как правило, касаются :
• технологии (т.е. что нужно для технической инфраструктуры нового решения для блокчейн);
• общие бизнес-данные (рынок, целевая аудитория, спрос);
• потенциал команды;
• требования ICO по запуску.
На основании этих данных специалисты и команда принимают решение о стратегиях ICO.
White paper.Команда приступает к разработке White paper, который представляет собой подробный документ, описывающий проект. По завершении разработки White paper предлагается инвесторам для ознакомления (подробнее об этом см.ниже).
|
|
|
Маркетинг. ICO предлагается определенной целевой аудитории, — инвесторам, трейдерам, консультантам. Они дают обратную связь, анализируя проект. Затем команда выходит на более широкую аудиторию рынка.
Предварительная продажа (pre-ICO). Токены могут продаваться некоторым инвесторам в частном порядке.
Основная работа и планирование.Корректировка планов по развитию технологий, адаптация бизнес-плана и многое другое.
Предложение. Команда предлагает ICO широкой аудитории. Проект продвигается в соцсетях (Facebook, Reddit, Telegram, Slack, Medium), команда проводит презентации продукта, участвует в конкурсах и конференциях и т.д.
Продажа токенов. На веб-платформах размещаются токены для продажи инвесторам проекта.
Реструктуризация. Команда «собирает первый урожай», затемадаптирует финансовый план и продолжает вносить коррективы в остальные аспекты деятельности.
Запуск проекта. Проект запускается и интегрируется в криптоэкономику.
Отметим, что ICO - достаточно рисковый инструмент инвестиций: инвестор не может быть полностью уверенным, что проект «выстрелит» и его вложения окупятся. В этой ситуации «путеводной нитью»инвестора станет White paper - документ стартапа, в котором подробно указано распределение средств, бизнес-план, риски, информация о команде и т.д. Это позволит создать у инвестора полное представление о стартапе.
White paper
Понятие
«White paper» (англ. «белый документ») является основным официальным документом в любом ICO. В нем находится ключевая информация об инвестиционном предложении.Это подробный документ, в котором описывается весь ICO-проект: продукт, рынок, бизнес-план, команда, необходимые инвестиции и их распределение, доли и т.д.
Как правило, White paper содержит следующие разделы:
• проблема ;
• решение ;
• описание продукта или услуги ;
• способы реализации токена ;
• команда ;
• выпуск токенов и перспективы.
Проблема
Как правило, проблема посвящена автоматизации финансовыхпроцессов. White paper содержит формулировку проблемы криптоэкономики. Как правило, она касается узкого сегмента рынка или даже конкретной ниши. Соответственно, инвестор сможет понять, какую конкретно цель преследует проект.
Решение
В данном разделе рассказывается о способе «решения проблемы», т.е. о принципах функционирования разрабатываемой технологии блокчейн, которая может изменить определенный аспект экономических отношений.
Описание продукта или услуги
Техническое описание проекта и его разработки в перспективе называется roadmap. Команда демонстрирует продуманный план на ближайшее время. Сюда также относятся: первые пользователи, начальная клиентская база, прототип и бета-запуск. Большим преимуществом White Paper будут уже закрытые цели road map, что поспособствует доверию инвесторов.
Способы реализации токенов
В данном разделе указывается о планах использования активов. Однако некоторые стартапы при ICO нечетко представляют данный пункт, что способствует определенного рода подозрениям у инвесторов и, как следствие, отказу в финансировании. При этом, растут опасения, что команда будет играть на разнице в цене токена при начале свободной торговли.
Команда
Многие инвесторы вкладывалиденьги в сильную команду, имеющую не слишком удачную идею. Они инвестировали, поскольку имели убеждения, что команда может принимать стоящие решения в ходе развития проекта. Если в составе команды есть универсальные специалисты, добившиеся определенного успеха в прошлом, а также имевшие некоторый опыт в блокчейне, то это является конкурентоспособным преимуществом и, таким образом, даже с плохой идеей, отличная команда может успешно запустить проект.
Однако нередко бывает так, что команды начинают привлекать активы в отсутствие у них специалистов, компетентных в работе блокчейна. Им кажется, что для начала проекта главное — решить финансовый вопрос. Но следует отметить, что инвесторы готовы вкладываться в них, только если убедятся, что они могут реализовать запланированную идею.
Выпуск токенов и перспективы
Данный раздел содержит информацию о начале продажи токенов, о платформах на которых будет происходить продажа, а также об ожиданиях роста проекта на рынке, о росте стоимости токенов и об иных перспективах.
Дата добавления: 2018-04-15; просмотров: 201; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!