Организация внутреннего контроля в филиалах РУП «Белпочта»

3.4.1 В обязанности ответственных работников филиала входит:

- проведение идентификации участников финансовых операций, при заключении с участниками финансовых операций договоров в письменной форме на осуществление финансовых операций по денежным переводам. При этом ответственный работник филиала должен оформить Анкету согласно Приложению Б-1 или Б-2. Оформленные Анкеты хранятся у ответственных работников филиалов;

- проведение периодического обновления сведений (не реже одного раза в год) при идентификации участников финансовой операции, с которыми заключены договоры на осуществление финансовой операции в письменной форме по почтовым денежным переводам; в случае возникновения подозрения в достоверности полученных ранее сведений по участникам, совершающим финансовые операции, ответственные работники, обязаны произвести повторную идентификацию;

    - осуществление контрольных функций за внутренним контролем по финансовым операциям в ОПС, РУПС (ГУПС), ЦПС;

    - доведение нормативных правовых актов и иной информации, полученной из РУП «Белпочта», касающейся выполнения Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» до ответственных работников РУПС (ГУПС), ЦПС;

    - обеспечение конфиденциальности информации;

    - проведение обучения работников РУПС (ГУПС), ЦПС по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения и проверка знаний ответственных работников;

- хранение сведений и документов (их копии), полученных в результате идентификации клиентов, их представителей, а также полученных и составленных при применении расширенных мер внутреннего контроля, не менее пяти лет после прекращения действия договоров на осуществление финансовых операций в письменной форме, в случае отсутствия таких договоров - не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций, а сведения о финансовых операциях клиентов, документы, которые были основанием для осуществления финансовых операций, сведения об иных участниках финансовой операции, документы (их копии), полученные и составленные при проведении внутреннего контроля - не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций. Указанные сведения и документы либо заменяющие их копии должны храниться на бумажном и (или) электронном носителях в формате, обеспечивающем их своевременное воспроизведение и представление уполномоченным государственным органам и органу финансового мониторинга.

Порядок внутреннего контроля в организации почтовой связи

4.1 На ответственных работников РУП «Белпочта», осуществляющих контроль за финансовыми операциями, возлагаются следующие обязанности, за которые  они несут персональную ответственность:

- проведение идентификации участников финансовых операций, при заключении с участниками финансовых операций договоров в письменной форме на осуществление финансовых операций по почтовым денежным переводам. При этом ответственный работник РУП «Белпочта» должен оформить Анкету согласно Приложению Б-1 или Б-2. Оформленные Анкеты хранятся у ответственных работников РУП «Белпочта»;

- проведение периодического обновления сведений (не реже одного раза в год) при идентификации участников финансовой операции, с которыми заключены договоры на осуществление финансовой операции в письменной форме по почтовым денежным переводам; в случае возникновения подозрения в достоверности полученных ранее сведений по участникам, совершающим финансовые операции, ответственные работники, обязаны произвести повторную идентификацию;

    - получение в электронном виде из РУПС (ГУПС), ЦПС, производства «Минская почта» сведений о финансовых операциях, подлежащих особому контролю;

- регистрация финансовой операции, подлежащей особому контролю, в специальном формуляре и представление его в виде электронного документа в орган финансового мониторинга не позднее рабочего дня, следующего за днем осуществления финансовой операции; при неосуществлении финансовой операции – в день принятия решения об отказе в ее осуществлении (если день принятия решения приходится на нерабочий день – не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения); при отказе от исполнения договора на осуществление финансовых операций в письменной форме или отказе в заключении такого договора – не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия таких решений; при приостановлении финансовой операции – в день ее приостановления (если день приостановления приходится на нерабочий день – не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления); при выявлении финансовой операции, подлежащей особому контролю, которую невозможно выявить на стадии ее осуществления, – не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании такой финансовой операции подозрительной;

    - регистрация специальных формуляров в журнале учета специальных формуляров;

    - выполнение распоряжений органа финансового мониторинга о приостановлении финансовой операции при поступлении соответствующего извещения в письменной форме либо в виде электронного документа. После получения распоряжения от органа финансового мониторинга о возобновлении финансовой операции по электронным каналам направляется информация ответственному работнику РУПС (ГУПС), ЦПС, производства «Минская почта» о возобновлении приостановленной финансовой операции;

    - осуществление контроля за изменением перечня лиц,осуществляющих финансовые операции, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности, о причастности его к распространению оружия массового поражения либо если участник финансовой операции находится под контролем лиц, участвующих в террористической деятельности, причастных к распространению оружия массового поражения;

- осуществление мониторинга финансовых операций иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в перечень государственных должностей, членов их семей и приближенных к ним лиц, а также организаций, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица;

    - осуществление контроля за выполнением Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» в объектах почтовой связи (ОПС, РУПС (ГУПС), ЦПС, филиалах, производстве «Минская почта»);

- изучение всех нормативных правовых актов, касающихся выполнения Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», доведение их до ответственных работников филиалов РУП «Белпочта», производства «Минская почта»;

    - получение консультаций в органе финансового мониторинга, при необходимости получения дополнительных сведений.

- хранение сведений и документов (их копии), полученных в результате идентификации клиентов, их представителей, а также полученных и составленных при применении расширенных мер внутреннего контроля, не менее пяти лет после прекращения действия договоров на осуществление финансовых операций в письменной форме, в случае отсутствия таких договоров - не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций, а сведения о финансовых операциях клиентов, документы, которые были основанием для осуществления финансовых операций, сведения об иных участниках финансовой операции, документы (их копии), полученные и составленные при проведении внутреннего контроля - не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций. Указанные сведения и документы либо заменяющие их копии должны храниться на бумажном и (или) электронном носителях в формате, обеспечивающем их своевременное воспроизведение и представление уполномоченным государственным органам и органу финансового мониторинга.

Право доступа к данным документам имеют ответственные работники, назначенные приказом генерального директора РУП «Белпочта» и лица, осуществляющие контроль за соблюдением выполнения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.

Приложение А

 

Идентификация участников финансовых операций (клиентов)

№ п.п.	Вид финансовой операции	Уровень риска	Процедура управления риском
1	2	3	4
1	При заключении договоров на пересылку почтовых денежных переводов в письменной форме	Низкий	- составление анкеты
2	При осуществлении финансовых операций, связанных с почтовыми денежными переводами отправляемых юридическим лицом, сумма которых равна или превышает 1000 базовых величин, если идентификация не была проведена при заключении договоров в письменной форме	Низкий	- составление анкеты
3	При осуществлении финансовых операций, связанных с почтовыми денежными переводами, на сумму, равную или превышающую 100 базовых величин (кроме расчетов с использованием банковских платежных карточек)	Низкий	- составление анкеты
4	При наличии подозрения в достоверности и точности данных, полученных ранее при идентификации участников финансовых операций	Низкий	- составление анкеты
5	Финансовые операции, связанные с почтовыми денежными переводами, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемых Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членов их семей и приближенных к ним лиц, а также организаций, бенифициарными владельцами которых являются указанные лица	Высокий	- составление анкеты - принятие решения о регистрации финансовой операции в специальном формуляре
	Финансовые операции, подлежащие особому контролю
6	При возникновении подозрения, что финансовая операция связана с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности, распространением или финансированием распространения оружия массового поражения. Критериями и признаками подозрительных операций являются:	Высокий	- составление анкеты 15 - регистрация финансовой операции в специальном формуляре
1	2	3	4
	- представление участником финансовой операции (клиентом) вызывающей подозрение информации, которую невозможно проверить или проверка которой является слишком дорогостоящей; невозможность осуществить связь с участником финансовой операции по указанным адресам и телефонам; - немотивированные отказ или неоправданные задержки в представлении сведений о финансовой операции ее участником, запрашиваемых оператором почтовой связи, осуществляющим финансовую операцию, либо чрезмерная озабоченность участника финансовой операции вопросами конфиденциальности; - представление участником финансовой операции документов (их копий), вызывающих сомнение в их подлинности (достоверности); - несоответствие финансовой операции характеру деятельности ее участника; - необоснованное дробление сумм аналогичных финансовых операций (одного вида), осуществляемых участником финансовой операции в течение анализируемого периода; - необоснованная поспешность в проведении финансовой операции, на которой настаивает ее участник; - систематическое изменение участником финансовой операции порядка исполнения договорных обязательств; - необычность в поведении участника финансовой операции при осуществлении финансовой операции от своего имени и в своих интересах, дающая основания предполагать, что он действует в интересах третьего лица; - выплата в течение анализируемого периода почтовых денежных переводов в адрес нескольких получателей (физических лиц) по доверенности, выданной одному лицу; - выплата в течение анализируемого периода почтовых денежных переводов в адрес одного получателя по доверенности, выданной двум или более лицам;   - неоднократное проведение участником финансовой операции аналогичных финансовых операций в целях дробления суммы необычно крупной сделки и (или) уклонения от регистрации в специальном формуляре.		16
1	2	3	4
7	У оператора почтовой связи осуществляющего финансовую операцию, имеются сведения об участии участника финансовой операции в террористической деятельности, о причастности его к распространению оружия массового поражения либо если участник финансовой операции находится под контролем лиц, участвующих в террористической деятельности, причастных к распространению оружия массового поражения.	Высокий	- составление анкеты - регистрация финансовой операция в специальном формуляре
8	Если участник финансовой операции зарегистрирован, имеет место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения либо не выполняет рекомендации ФАТФ, а также если финансовые операции осуществляются с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве (на территории), и если сумма финансовой операции равна или превышает 500 базовых величин для физических лиц либо равна или превышает 1000 базовых величин для организаций и индивидуальных предпринимателей	Высокий	- составление анкеты - регистрация финансовой операции в специальном формуляре
9	Сумма почтового денежного перевода равна или превышает 2 000 базовых величин для физических лиц либо равна или превышает 20 000 базовых величин для организаций и индивидуальных предпринимателей	Высокий	- составление анкеты - регистрация финансовой операции в специальном формуляре

 

	17

Приложение Б-1

Анкета

о сведениях необходимых для идентификации участников,

осуществляющих финансовую операцию

 

                                   (для физического лица или индивидуального предпринимателя)

№ п/п	Наименование	Сведения
1	2	3
1	Вид финансовой операции (прием или выплата почтового денежного перевода) и основания ее осуществления
2	Уровень риска
3	Дата осуществления финансовой операции (дата приема/выплаты денежного перевода)
4	Время осуществления финансовой операции
5	Вид финансовой операции (номер денежного перевода)
6	Сумма финансовой операции (сумма принятого или оплаченного денежного перевода)
7	Вид валюты
8	Вид расчета (наличные денежные средства или с использованием банковской платежной карточки)
	Сведения о первом участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода – отправитель, при оплате – получатель)
9	Признак резиденства
10	Фамилия, собственное имя, отчество (при наличии)
11	Вид деятельности участника финансовой операции
12	Гражданство
13	Регион
14	Тип региона (область, район, штат и т.д.)
15	Населенный пункт
16	Улица
17	Дом
18	Корпус
19	Офис (квартира)
20	Номер телефона
21	Вид документа (паспорт и т.д.)
22	Серия документа, № документа
23	Дата выдачи документа
24	Кем выдан
25	Личный номер
26	Дата рождения
27	Место рождения
28*	Регистрационный номер индивидуального предпринимателя
29*	Дата государственной регистрации
30*	Наименование регистрирующего органа
31*	Учетный номер плательщика
32*	Вид предпринимательской деятельности
33*	Расчетный счет	18
1	2	3
34*	Наименование банка
35*	Код банка
36*	Адрес банка
	Сведения о втором участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода – получатель, при оплате - отправитель) (если вторым участником является физическое лицо или индивидуальный предприниматель)
37	Фамилия, собственное имя, отчество (при наличии)
39	Вид деятельности участника финансовой операции
40	Гражданство
41	Регион
42	Тип региона (область, район, штат и т.д.)
43	Населенный пункт
44	Улица
45	Дом
46	Корпус
47	Офис (квартира)
48	Номер телефона
49	Вид документа (паспорт и т.д.)
50	Серия документа, № документа
51	Дата выдачи документа
52	Кем выдан
53	Личный номер
53	Дата рождения
54	Место рождения
55*	Регистрационный номер индивидуального предпринимателя
56*	Дата государственной регистрации
57*	Наименование регистрирующего органа
58*	Учетный номер плательщика
59*	Вид предпринимательской деятельности
60*	Расчетный счет
61*	Наименование банка
62*	Код банка
63*	Адрес банка
	Сведения о втором участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода – получатель, при оплате - отправитель) (если вторым участником является юридическое лицо)
64	Признак резиденства
65	Полное наименование юридического лица
66	УНП (при его наличии)
67	Регистрационный номер юридического лица
68	Дата регистрации юридического лица
69	Наименование регистрирующего органа
70	Фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) руководителя, главного бухгалтера организации и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым законодательством или руководителем предоставлено право действовать от имени организации	19
1	2	3
71	Регион
72	Тип региона (область, район, штат и т.д.)
73	Населенный пункт
74	Улица
75	Дом
76	Корпус
77	Офис (квартира)
78	Расчетный счет
79	Наименование банка
80	Код банка
81	Адрес банка
	Сведения о лице, осуществляющем операцию от имени другого лица
82	Его отношение к лицу, от имени которого он осуществляет финансовую операцию (родственник, друг, знакомый и т.д.)
83	Признак резиденства
84	Фамилия, собственное имя, отчество
85	Гражданство
86	Регион
87	Тип региона (область, район, штат и т.д.)
88	Населенный пункт
89	Улица
90	Дом
91	Корпус
92	Офис (квартира)
93	Номер телефона
94	Вид документа (паспорт и т.д.)
95	Серия документа, № документа
96	Дата выдачи документа
97	Кем выдан
98	Личный номер
99	Дата рождения
100	Место рождения

 

Служебная информация:_________________________________________________________

______________________________________________________________________________

(наименование ОПС, РУПС)

______________________________________                         ________________

(должность и ФИО работника, составившего анкету)                                        (подпись)

 

 

Примечание:

Графы с указанием * - заполняются только для индивидуальных предпринимателей. В случае, если какие-либо данные по второму участнику финансовой операции не известны, в графах, касающихся этих данных, ставится прочерк.

                                                                 

 

	20

Приложение Б-2

Анкета

о сведениях необходимых для идентификации участников,

осуществляющих финансовую операцию,

 

                                                                                                             (для юридического лица)

№ п/п	Наименование	Сведения
1	2	3
1	Дата осуществления финансовой операции (дата приема/оплаты денежного перевода)
2	Уровень риска
3	Время осуществления финансовой операции
4	Вид финансовой операции (номер денежного перевода)
5	Сумма финансовой операции (сумма принятого или оплаченного денежного перевода)
6	Вид валюты
	Сведения о первом участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода – отправитель, при оплате – получатель)
7	Признак резиденства
8	Полное наименование юридического лица
9	УНП (при его наличии)
10	Регистрационный номер юридического лица
11	Дата регистрации юридического лица
12	Наименование регистрирующего органа
13	Фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) руководителя, главного бухгалтера организации и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым законодательством или руководителем предоставлено право действовать от имени организации
14	Регион
15	Тип региона (область, район, штат и т.д.)
16	Населенный пункт
17	Улица
18	Дом
19	Корпус
20	Офис (квартира)
21	Номер телефона
22	Расчетный счет
23	Наименование банка
24	Код банка
25	Адрес банка
	Сведения о втором участнике финансовой операции (при приеме денежного перевода - получатель, при оплате – отправитель)
26	Фамилия, собственное имя, отчество
27	Гражданство
28	Регион
29	Тип региона (область, район, штат и т.д.)
20	Населенный пункт
31	Улица	21
32	Дом
33	Корпус
34	Номер телефона
35	Офис (квартира)
36	Вид документа (паспорт и т.д.)
37	Серия документа, номер документа
38	Дата выдачи документа
39	Кем выдан документ
40	Личный номер
41	Дата рождения
42	Место рождения
43*	Регистрационный номер индивидуального предпринимателя
44*	Дата регистрации индивидуального предпринимателя
45*	Наименование регистрирующего органа индивидуального предпринимателя
47*	Учетный номер плательщика (при наличии)
48*	Расчетный счет
49*	Наименование банка
50*	Код банка
51*	Адрес банка

 

 

Подпись работника ОПС                                                           (Расшифровка подписи)

 

Примечание:

Графы с указанием * - заполняются только для индивидуальных предпринимателей

В случае, если какие-либо данные по второму участнику финансовой операции не известны, в графах, касающихся этих данных, ставится прочерк.

                                                             

 

	22

Приложение В

 

Журнал регистрации финансовых операций

 

№ п/п

Дата и время осуществления фин. операции

Вид фин. операции

Сумма фин. операции

Условие контроля

ФИО 1-го участника фин. операции/ наименование организации

Адрес прописки/ место регистрации

ФИО 2-го участника фин. операции/ наименование организации

Адрес прописки/ место регистрации

Дата и время приостановления фин. операции

Дата и время возобновления фин. операции

ФИО и подпись ответствен- ного работника

Примечание

1

2

3

23

ЛИСТ СОГЛАСОВАНИЯ

 

РАЗРАБОТАНО:

 

Заместитель начальника

управления почтовых и

финансовых услуг

РУП «Белпочта»

 

_______________Е.А.Гутник

_________ 2015

 

СОГЛАСОВАНО

 

---

Дата добавления: 2018-04-05; просмотров: 1182; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

---

---

Мы поможем в написании ваших работ!