Основные вопросы проверки документов по аккредитиву
(с учетом изменений, внесенных постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.07.2009 № 124, рег. № 8/21320 от 17.08.2009)
1. Сопроводительное письмо:
1.1. адресовано ли оно данному банку;
1.2. относится ли данное письмо к аккредитиву;
1.3. приложены ли все указанные в письме документы;
1.4. соответствует ли сумма приложенных документов сумме, указанной в сопроводительном письме;
1.5. указано ли в письме, что банк, его направивший, действует как исполняющий банк или банк-ремитент;
1.6. являются ли платежные инструкции понятными и полными;
1.7. были ли выявлены расхождения с условиями аккредитива и был ли осуществлен условный (с оговоркой) платеж, акцепт или негоциация (учет) либо платеж, акцепт или негоциация (учет) против гарантии.
2. Переводной вексель:
2.1. правильно ли указан трассат;
2.2. соответствует ли подпись и (или) наименование трассанта наименованию бенефициара;
2.3. соответствует ли указанная в переводном векселе сумма условиям аккредитива;
2.4. соответствует ли сумма прописью сумме цифрами;
2.5. соответствует ли сумма переводного векселя сумме коммерческого счета-фактуры;
2.6. не содержит ли вексель пометки "без оборота" (если только это не разрешено условиями аккредитива);
2.7. содержит ли переводной вексель оговорки, предусмотренные условиями аккредитива;
2.8. правильно ли переводной вексель индоссирован.
3. Коммерческий счет-фактура:
|
|
|
3.1. выставлен ли коммерческий счет-фактура бенефициаром и выставлен ли он, если иное не определено, на приказодателя аккредитива;
3.2. не озаглавлен ли документ как "предварительный счет" или "счет-проформа";
3.3. соответствуют ли наименование товара, его описание, стоимость и цена за единицу товара условиям аккредитива;
3.4. не превышает ли сумма коммерческого счета-фактуры сумму аккредитива или – при частичных поставках – имеющееся по аккредитиву сальдо;
3.5. соответствует ли валюта коммерческого счета-фактуры валюте аккредитива;
3.6. соответствует ли сумма коммерческого счета-фактуры сумме выписанного переводного векселя;
3.7. покрывает ли коммерческий счет-фактура полную отгрузку, как этого требуют условия аккредитива (если только не разрешены частичные отгрузки);
3.8. соответствует ли приведенная в коммерческом счете-фактуре информация данным транспортных и других документов по аккредитиву;
3.9. подписан ли счет надлежащим образом, нотариально удостоверен, заверен или легализован, если это необходимо по условиям аккредитива;
3.10. представлено ли необходимое количество оригиналов и копий коммерческого счета-фактуры.
4. Транспортный документ:
|
|
|
4.1. представлен ли полный комплект оригиналов транспортного документа;
4.2. указано ли наименование грузополучателя в соответствии с условиями аккредитива;
4.3. указано ли наименование перевозчика или его агента;
4.4. нет ли в транспортном документе указания на то, что документ выставлен на условиях чартер-партии (если только аккредитивом не разрешено представление такого документа);
4.5. если транспортный документ выписан экспедитором, не противоречит ли это условиям аккредитива;
4.6. если необходим индоссамент транспортного документа, правильно ли он индоссирован;
4.7. соответствуют ли место отправления и место назначения условиям аккредитива;
4.8. если из транспортного документа следует осуществление перегрузки, не запрещена ли перегрузка условиями аккредитива;
4.9. соответствует ли общее описание товара описанию товара в аккредитиве, а также соответствуют ли данные транспортного документа информации, содержащейся в других документах;
4.10. соответствуют ли условиям аккредитива отметки относительно оплаты транспортных расходов;
4.11. соответствует ли указанная в транспортном документе дата отгрузки условиям аккредитива;
4.12. представлены ли документы по аккредитиву в пределах 21 дня после даты выставления транспортного документа или даты пометки "на борту" (в пределах другого срока после даты отгрузки, предусмотренного в аккредитиве);
|
|
|
4.13. является ли транспортный документ "чистым", то есть не имеет ли он пометок о дефектах в упаковке или состоянии товара;
4.14. выполнены ли все другие условия, предусмотренные для соответствующего транспортного документа Унифицированными правилами по аккредитивам.
5. Страховой документ:
5.1. представлен ли именно тот страховой документ (страховой полис/страховой сертификат/ковернот/декларация по открытому полису), который предусмотрен условиями аккредитива;
5.2. представлены ли все оригиналы страхового документа (если только иное не разрешено аккредитивом);
5.3. составлен ли страховой документ страховой компанией, страховщиком или их агентами;
5.4. не следует ли из страхового документа, что страхование вступает в силу после даты погрузки товара на борт или отправки, или принятия к перевозке;
5.5. выставлен ли страховой документ в валюте аккредитива (если только не разрешено иное) и соответствует ли сумма страховки условиям аккредитива или статье 28(f) ii Унифицированных правил по аккредитивам;
|
|
|
5.6. покрывает ли страховой документ страхование товаров от указанного в аккредитиве места отгрузки до места назначения товара;
5.7. совпадают ли наименование и описание товара, маркировка, транспортный маршрут, а также другая информация в страховом документе с данными в коммерческом счете-фактуре, транспортных и других документах;
5.8. покрывает ли страховой документ все указанные в аккредитиве риски и ясно ли эти риски определены;
5.9. если в страховом документе имеются какие-либо исправления, правильно ли они заверены;
5.10. если необходим индоссамент, правильно ли страховой документ индоссирован.
6. Сертификат происхождения товара:
6.1. является ли сертификат самостоятельным документом, не объединенным с каким-либо другим;
6.2. подписан ли сертификат о происхождении товара надлежащим образом и был ли он нотариально удостоверен, заверен и (или) легализован, если это необходимо по условиям аккредитива;
6.3. соответствуют ли данные о происхождении товара условиям аккредитива;
6.4. соответствуют ли данные сертификата данным других представленных по аккредитиву документов.
7. Упаковочный лист:
7.1. является ли упаковочный лист самостоятельным документом, не объединенным с каким-либо другим;
7.2. содержит ли упаковочный лист все необходимые по условиям аккредитива данные, прежде всего в отношении содержания каждой единицы упаковки;
7.3. согласуются ли данные, содержащиеся в упаковочном листе, с данными других представленных по аккредитиву документов.
| Приложение 5 к Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций |
Примерная форма
0401600040
Дата добавления: 2019-07-17; просмотров: 192; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!