Порядок проведения операций по переводам без открытия счета
6.4.1. При обращении Отправителя для перевода иностранной валюты из Российской Федерации без открытия банковского счета Контролер, в том числе с использованием АС:
- выясняет у Отправителя цель перевода;
- информирует Отправителя об условиях (или невозможности) совершения перевода в соответствии с определенной Отправителем целью и суммой перевода с учетом совершенных текущим днем аналогичных операций (с учетом пункта 6.2.2 настоящего Порядка);
- информирует Отправителя о размере тарифа Сбербанка России за указанную операцию, в том числе о тарифе за услугу «FULLPAY» (при оказании услуги);
- принимает от Отправителя Паспорт;
- убеждается в личности Отправителя по предъявленному Паспорту;
- предлагает Отправителю заполнить Заявление о переводе ф. №364-в и проверяет правильность и полноту заполнения реквизитов, либо на основании реквизитов перевода, представленных в письменной форме Отправителем, формирует в АС Заявление о переводе ф. № 364-в, распечатывает его и передает Отправителю на подпись. При этом правильность и полнота заполнения реквизитов проверяется автоматически АС. В обязательном порядке для стран и территорий, где номер счета клиента в банках представлен только в формате IBAN (см. Памятку по заполнению Заявления о международном переводе), проверяет наличие у Получателя номера счета в формате IBAN и осуществляет форматный и логический контроль IBAN в соответствии с Приложением 8 настоящего Порядка15;
|
|
|
- путем обращения к базе данных СТОП-ЛИСТОВ (с указанием Ф.И.О. Отправителя и паспортных данных) обеспечивает контроль за возможностью приема перевода в иностранной валюте от данного Отправителя в соответствии с пунктом 1.11 настоящего Порядка;
- заверяет Заявление о переводе ф. №364-в своей подписью и оттиском печати Структурного подразделения;
- оформляет приходный кассовый ордер ф. №0402008 в двух экземплярах на сумму перевода и сумму комиссии (сумм комиссий – в случае оказания услуги FULLPAY), где в графе «Источник поступления» указывается наименование операции – «Прием перевода и сумм комиссий» с разбивкой сумм на:
· сумму перевода;
· сумму комиссии за осуществление перевода;
· сумму комиссии за услугу FULLPAY ( в случае ее оказания).
В графе «Дебет счета» указывается номер лицевого счета кассы, в графе «Кредит счета» отдельными строками указывается номер лицевого счета по учету операции и указанных видов комиссий, в графе «Сумма цифрами» отдельными строками указываются: общая сумма, вносимая в кассу Структурного подразделения, соответствующая сумма комиссий.
При списании сумм комиссий со счета оформляется мемориальный ордер ф. 277 по аналогии с пунктом 4.2.2 настоящего Порядка.
|
|
|
- регистрирует (в том числе с использованием АС) Заявление о переводе ф. №364-в в «Реестре принятых заявлений» ф. №139-а8;
- предлагает Отправителю расписаться в приходных кассовых ордерах ф. №0402008 и мемориальных ордерах ф.277 (при списании комиссии со счета);
- приглашает Уполномоченного работника для осуществления Контроля. При положительных результатах проверки Уполномоченный работник подтверждает факт проверки путем проставления собственноручной подписи в графе «Контролер[5]» приходного кассового ордера ф. №0402008. При отрицательных результатах возвращает документы Контролеру для переоформления операции;
- выдает Отправителю номерной жетон, указывая его номер на первых экземплярах приходных кассовых ордеров ф. №0402008, возвращает Паспорт Отправителю и передает внутренним порядком документы Кассиру.
6.4.2. Получив документы от Контролера, Кассир:
- вызывает Отправителя по номеру жетона;
- запрашивает у Отправителя Паспорт и убеждается в личности Отправителя;
- принимает денежные средства (в сумме перевода и в сумме комиссии за перевод) у Отправителя, заверяет подписью приходные кассовые ордера ф. №0402008;
|
|
|
- подтверждает завершение операции в АС;
- отражает (с использованием АС) сумму перевода и сумму комиссии в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328;
- оформляет Справку13 и заверяет своей подписью;
- возвращает Отправителю Паспорт, Справку, вторые экземпляры приходных кассовых ордеров ф. №0402008, заверенные печатью кассы.
6.4.3. В неавтоматизированных Структурных подразделениях Контролер записывает операцию в кассовый журнал по приходу ф. №265 и реестре документов по операциям структурного подразделения ф. №333 (в случае взимания комиссии со счета). В автоматизированных Структурных подразделениях операция автоматически средствами АС регистрируется в кассовом журнале по приходу ф. №265 и реестре документов по операциям структурного подразделения ф. №333 (в случае взимания комиссии со счета, а также отсутствия удаленного доступа к ЦБД филиала) в соответствии с пунктом 1.18 настоящего Порядка.
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 202; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!