Порядок проведения операций по переводам со счетов по вкладам

⇐ ПредыдущаяСтр 6 из 26Следующая ⇒

6.3.1. При обращении Вкладчика для совершения перевода в иностранной валюте со счета за пределы Российской Федерации или в уполномоченные банки на территории Российской Федерации, Контролер:

- выясняет у Вкладчика цель перевода;

- информирует Вкладчика о размере тарифа Сбербанка России за указанную операцию, в том числе о тарифе за услугу «FULLPAY» (при оказании услуги);

- принимает от Вкладчика Паспорт, сберегательную книжку и документы, связанные с осуществлением перевода (при необходимости);

- убеждается в личности Вкладчика по предъявленному Паспорту, а также в наличии всех документов, необходимых для совершения перевода в иностранной валюте;

- сверяет остаток вклада по сберегательной книжке с остатком счета в АС или Информации о счетах; при обнаружении несоответствия (если оно не вызвано выполнением в установленном порядке операций по безналичным расчетам или операций по приходу денежных средств без предъявления сберегательной книжки) обращается к руководителю Структурного подразделения, который выясняет причину расхождений;

- определяет возможность совершения данной операции в соответствии с валютным законодательством и настоящим Порядком;

- предлагает Вкладчику заполнить Заявление о переводе ф. №364-в и проверяет правильность и полноту заполнения реквизитов, либо на основании реквизитов перевода, представленных в письменной форме Вкладчиком, формирует в АС Заявление о переводе ф. № 364-в, распечатывает его и передает Вкладчику на подпись. При этом правильность заполнения Заявления проверяется Контролером на основании «Памятки по заполнению Заявления о международном переводе», кроме того правильность и полноту заполнения реквизитов осуществляет автоматически АС. В обязательном порядке для стран и территорий, где номер счета клиента в банках представлен только в формате IBAN (см. Памятку по заполнению Заявления о международном переводе), проверяет наличие у Получателя номера счета в формате IBAN и осуществляет форматный и логический контроль IBAN в соответствии с Приложением 8 настоящего Порядка15;

- сверяет подпись Вкладчика на Заявлении о переводе ф. №364-в с образцом подписи на экране монитора (Информации о счетах);

- заверяет Заявление о переводе ф. №364-в своей подписью и оттиском печати Структурного подразделения;

- производит операцию по списанию средств со счета по вкладу, оформляя за своей подписью мемориальный ордер ф.№277 в одном экземпляре, где в графе «Назначение платежа (содержание операции)» указывается наименование операции – «Списание перевода и суммы комиссии» с разбивкой сумм на:

· сумму перевода;

· сумму комиссии за осуществление перевода;

· сумму комиссии за услугу «FULLPAY» (в случае оказания данной услуги).

В графе «Кредит счета» отдельными строками указываются соответствующие 20-значные номера лицевых счетов по учету операции и суммы комиссии.

Комиссии могут быть списаны в валюте Российской Федерации со счета по вкладу Вкладчика в валюте Российской Федерации.

- при взимании комиссии наличными деньгами (как в валюте перевода, так и в валюте Российской Федерации) оформляет приходные кассовые ордера ф. №0402008 в двух экземплярах по аналогии с пунктом 4.2.2 настоящего Порядка;

- регистрирует (в том числе с использованием АС) Заявление о переводе ф. №364-в в «Реестре принятых заявлений» ф. №139-а8;

- предлагает Вкладчику расписаться на мемориальном ордере ф.№277 и в приходных кассовых ордерах ф. №0402008 (при взимании комиссии наличными деньгами);

- в неавтоматизированных Структурных подразделениях записывает операцию в реестр документов по операциям структурного подразделения ф. № 333 и в кассовый журнал по приходу ф. №265 (в случае внесения комиссии наличными). В автоматизированных Структурных подразделениях операция автоматически средствами АС регистрируется в реестре документов по операциям структурного подразделения ф. №333 (в случае отсутствия удаленного доступа у БД филиал) и в кассовом журнале по приходу ф. №265 (в случае внесения комиссии наличными) в соответствии с пунктом 1.18 настоящего Порядка;

- передает Уполномоченному работнику (за исключением переводов на другие счета Клиентов в Уполномоченные банки, а также операции в сумме, не превышающие эквивалента 5.000 долларов США) Паспорт Вкладчика, Заявление о переводе ф. №364-в, документы, связанные с осуществлением перевода, и ордера для проведения Контроля.

6.3.2. Уполномоченный работник осуществляет Контроль операции по переводу:

- при отрицательных результатах Контроля Уполномоченный работник возвращает документы на переоформление Контролеру или Отправителю для отказа в совершении перевода/переоформления;

- при положительных результатах проведения Контроля Уполномоченный работник удостоверяет своей подписью отметку в Заявлении “Контроль перевода осуществлен” и передает внутренним порядком документы Контролеру.

6.3.3. Контролер:

- выдает Вкладчику номерной жетон, указывая его номер на первом экземпляре приходного кассового ордера ф. №0402008 для уплаты комиссии (в случае внесения наличными), и передает внутренним порядком оба экземпляра приходного кассового ордера ф. №0402008 Кассиру (второй экземпляр приходного кассового ордера ф. №0402008, оформленный оттиском печати кассы, передается Кассиром Вкладчику) после приема наличных денежных средств;

- изготавливает два экземпляра ксерокопий необходимых документов в соответствии с разделом 6.2 настоящего Порядка для помещения одного из них в «Папку контрольных документов» и для направления второго экземпляра с Заявлением о переводе ф. №364-в в составе отчета за день;

- возвращает Вкладчику сберегательную книжку, Паспорт и другие документы.

6.3.4. При обращении Вкладчика для совершения перевода в иностранной валюте со счета в пределах системы Сбербанка России, Контролер совершает действия (в том числе с использованием АС) аналогично пунктам 4.1, 4.2 настоящего Порядка с учетом следующего:

Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 206; Мы поможем в написании вашей работы!

Поделиться с друзьями:

⇐ Предыдущая 1 2 3 4 567 8 9 10 Следующая ⇒

Мы поможем в написании ваших работ!