ПЕРЕВОДЫ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
Совершаемые операции
6.1.1. Переводы и расчеты в иностранной валюте между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений. Переводы при предоставлении резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, а также при получении резидентами кредитов и займов в иностранной валюте от нерезидентов по кредитным договорам и договорам займа, заключенным между резидентом и нерезидентом, осуществляются с оформлением паспорта сделки в соответствии с документом /35/, за исключением случаев, когда общая сумма кредитного договора не превышает в эквиваленте 5.000 долларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату заключения кредитного договора с учетом внесенных изменений и дополнений.
6.1.2. Переводы в иностранной валюте между резидентами запрещены, за исключением:
6.1.2.1. Передачи физическим лицом – резидентом валютных ценностей в дар Российской Федерации, субъекту Российской Федерации и (или) муниципальному образованию.
6.1.2.2. Дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам.
6.1.2.3. Перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации и получения в Российской Федерации физическим лицом – резидентом перевода без открытия банковских счетов, осуществляемых в установленном Банком России и порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода.
6.1.2.4. Операций, связанных с осуществлением обязательных платежей (налогов, сборов и других платежей) в федеральный бюджет, бюджет субъекта Российской Федерации, местный бюджет.
|
|
|
6.1.2.5. Переводов со счета физическим лицом – резидентом из Российской Федерации в пользу иных физических лиц – резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня суммы, равной в эквиваленте 5.000 долларов США.
6.1.3. Переводы физическими лицами – резидентами иностранной валюты со своих счетов на свои счета в уполномоченных банках на территории Российской Федерации осуществляется без ограничений (в том числе по праву наследования).
6.1.4. Переводы физическими лицами – резидентами иностранной валюты из Российской Федерации на свои счета, открытые в банках на территориях иностранных государств:
ü со счета - без ограничений по сумме;
ü без открытия счета - в сумме, не превышающей в эквиваленте 5.000 долларов США, в соответствии с документом /22/.
6.1.5. Резиденты могут осуществлять переводы в иностранной валюте в Уполномоченные банки, связанные с:
6.1.5.1. Получением и возвратом кредитов и займов, уплатой сумм процентов и штрафных санкций по соответствующим договорам.
|
|
|
Оформление документов по переводу средств в погашение кредита физического лица, полученного в другом Филиале, а также в погашение кредита физического лица, полученного в другой кредитной организации, осуществляется в соответствии с настоящим Порядком. В Филиале, получившем перевод в погашение кредита, операция осуществляется в соответствии с документом /15/.
Операции по погашению задолженности по кредиту (основному долгу, уплате процентов и неустоек) физического лица в иностранной валюте осуществляется:
- на основании Заявления о переводе ф. №143, в случае, если кредит получен в другом Филиале;
- на основании Заявления о международном переводе ф. №364-в, в случае если кредит получен в другой кредитной организации.
Погашение задолженности по кредиту (основному долгу, уплате процентов и неустоек) производится путем списания средств со счета клиента в валюте счета. При этом списание должно осуществлять со счета, открытого в той же иностранной валюте, что и кредит физического лица, на погашение которого переводятся средства, то есть валюта счета и валюта кредита должны быть одинаковыми.
|
|
|
6.1.5.2. Исполнением резидентами обязательств по договорам поручительства и залога.
6.1.5.3. Куплей - продажей физическими лицами безналичной иностранной валюты.
6.1.5.4. Приобретением резидентами у Уполномоченных банков векселей, а также получением по ним платежа, в том числе в порядке регресса, взысканием по ним штрафных санкций.
6.1.6. Переводы иностранной валюты между нерезидентами за пределы Российской Федерации осуществляются без ограничений.
6.1.7. Переводы иностранной валюты между нерезидентами на территории Российской Федерации осуществляются по счетам в Уполномоченных банках без ограничений.
Общие правила
6.2.1. Переводы, совершаемые в соответствии с пунктами 6.1.2.4, 6.1.2.5, 6.1.3, 6.1.5, 6.1.7 настоящего Порядка осуществляются только со счетов.
6.2.2. Физические лица – резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытия банковского счета иностранную валюту в сумме, не превышающей в эквиваленте 5.000 долларов США11, в соответствии с документом /22/.
6.2.3. Общая сумма переводов физического лица – резидента из Российской Федерации без открытия банковского счета, осуществляемых через Филиал в течение одного операционного дня, не должна превышать сумму, указанную в пункте 6.2.2 настоящего Порядка.
|
|
|
Контроль за поступлением нескольких переводов иностранной валюты от одного Отправителя через разные Структурные подразделения Филиала осуществляется автоматически программным путем по аналогии с пунктом 5.1.4 настоящего Порядка.
6.2.4. Переводы физических лиц (резидентов и нерезидентов) со счетов в пределах системы Сбербанка России выполняются Структурными подразделениями на основании Заявления о переводе ф. №143.
Переводы физических лиц (резидентов и нерезидентов) со счетов в Уполномоченные банки на территории Российской Федерации, а также переводы из Российской Федерации, совершаемые со счетов и без открытия счета, выполняются Структурными подразделениями на основании Заявления о переводе ф. №364-в.
6.2.5. Запрос вклада в иностранной валюте из другого Филиала осуществляется по аналогии с пунктом 4.3 настоящего Порядка.
6.2.6. Для осуществления перевода физические лица (резиденты и нерезиденты) должны представлять в Структурное подразделение следующие документы:
6.2.6.1. Заявление о переводе ф.143 (ф. №364-в) (либо данная форма формируется в АС на основании реквизитов перевода, представленных в письменном виде Отправителем).
6.2.6.2. Паспорт.
6.2.6.3. Сберегательную книжку (при переводе со счета).
6.2.6.4. Документы, подтверждающие назначение платежа по операциям, указанным в пунктах 6.1.5.1 и 6.1.5.2. При этом, по операции дарения валютных ценностей между резидентами и нерезидентами, а также между резидентами14 подтверждающие документы не предоставляются, а по операции погашения задолженности по кредиту (основному долгу, уплате процентов и неустоек), выданному в Филиале подтверждающие документы не предоставляются только в случае перевода денежных средств в иностранной валюте заемщиком.
6.2.6.5. Свидетельство (при его наличии).
6.2.6.6. Уведомление (только для операций, указанных в пункте 6.1.4 настоящего Порядка).
6.2.6.7. Документ, подтверждающий, что физические лица являются супругами или близкими родственниками (только для операций, указанных в пункте 6.1.2.2 настоящего Порядка) в соответствии с документом /38/.
6.2.7. При совершении последующих переводов Структурное подразделение вправе не требовать повторного представления Свидетельства, Уведомления, Подтверждающих документов, в том случае, если они были представлены ранее и их копии хранятся в «Папке контрольных документов» в соответствии с пунктом 6.2.12 настоящего Порядка.
6.2.8. Подтверждающие документы, Уведомление, Свидетельство при переводе иностранной валюты со счета и без открытия счета предоставляются до проведения операции.
6.2.9. Все документы, представляемые клиентом, должны быть:
6.2.9.1. Действительными на день представления Контролеру.
6.2.9.2. В подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии.
6.2.10. Уполномоченный работник Структурного подразделения вправе самостоятельно определить необходимость представления перевода на русский язык текста подтверждающих документов, составленных на иностранном языке.
При необходимости такого перевода в Структурное подразделение представляются оригиналы документов и надлежащим образом заверенные (нотариально или в ином предусмотренном законодательством Российской Федерации порядке) переводы на русский язык.
6.2.11. Оригиналы, а также надлежащим образом заверенные переводы на русский язык документов принимаются Контролером для ознакомления, снимаются копии и возвращаются представившим их лицам.
6.2.12. В «Папку контрольных документов» помещаются заверенные Руководителем, его заместителем или Уполномоченным работником копии Подтверждающих документов, Свидетельств, Уведомлений, а также копии надлежащим образом заверенных переводов на русский язык.
6.2.13. При непредставлении физическим лицом – резидентом соответствующих заявлений, Подтверждающих документов, Уведомления Структурное подразделение отказывает в совершении перевода иностранной валюты со счета или без открытия счета.
6.2.14. Все документы, представленные Отправителем в Структурное подразделение при приеме перевода и помещенные в «Папку контрольных документов», должны храниться в Филиале не менее 5 лет с даты совершения перевода. Порядок хранения документов определяется руководителем Филиала с учетом обеспечения требования по их сохранности.
6.2.15. Переводы в иностранной валюте за пределы Российской Федерации отражаются «Реестре операций с наличной валютой и чеками» ф. № 328. Код вида операции проставляется в «Реестре операций с наличной валютой и чеками» ф. № 328 и Справке в соответствии с Приложением 7 к настоящему Порядку.
6.2.16. Вкладчику предоставляется право дать Структурному подразделению, где открывался счет по вкладу, длительное поручение о переводе сумм со вклада, за исключением переводов за пределы Российской Федерации. Данная операция производится по аналогии с пунктами 4.1.15 – 4.1.15.2 настоящего Порядка.
6.2.17. При переводе для выплаты наличными деньгами в Заявлении о переводе ф. №364-в после фамилии, имени и отчества (при его наличии) Получателя указываются его паспортные данные. Дополнительно можно указать адрес места жительства (регистрации) с указанием названия улицы, номера дома, строения.
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 235; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!