Перечень ссылочных документов
1. Положение Банка России №199-П от 09.10.2002 “Положение о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации”.
2. Положение Банка России “О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации” №302-П от 26.03.2007 .
3. Регламент совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов Сбербанка России” №1354-р от 18.05.2005.
4. “Порядок ведения и использования информации по СТОП-ЛИСТАМ в Сбербанке России” №1274-р от 27.07.2004.
5. “Положение о проведении межфилиальных расчетов в Сбербанке России" (Редакция 3) №355-3р от 27.03.2002 (с учетом изменений).
6. “Правила документооборота и технология учетной информации в учреждениях Сбербанка России” (Редакция 2) №304-2р от 04.11.2000 (с учетом изменений).
7. “ИНСТРУКЦИЯ о порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц” №1-3-р от 22.12.2006.
8. “Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” №881-3р от 24.12.2004.
9. Инструкция Банка России “О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц” от 28.04.2004 №113-И.
|
|
|
10. “Альбом форм первичных учетных документов, применяемых в филиалах Сбербанка России при оформлении операций и ведения бухгалтерского учета”, утвержденный Президентом, Председателем Правления Сбербанка России от 30.05.2000 (с учетом изменений).
11. “Регламент проведения операций при выполнении Сбербанком России функций расчётного агента в платёжной системе MasterCard International” от 20.12.2005 №576-3-р (с учетом изменений).
12. “Перечень расчетных и служебно-информационных документов, используемых при проведении расчетов в иностранной валюте и драгоценных металлах в системе межфилиальных расчетов Сбербанка России” от 25.11.2003 №1195-р (с учетом изменений).
13. “Порядок открытия, закрытия и ведения корреспондентских счетов Лоро в валюте Российской Федерации и иностранной валюте Сбербанком России” от 04.03.2005 №577-4-р.
14. “Порядок осуществления в Сбербанке России переводов денежных средств физическими лицами” от 14.06.2006 №1433-р.
15. “Регламент взаимодействия подразделений центрального аппарата и филиалов Сбербанка России по вопросам присвоения банкам-контрагентам категорий кредитного риска, установления лимитов риска, их мониторинга, актуализации и контроля” от 20.05.2005 №1056-2-р.
|
|
|
16. “Порядок присвоения категории кредитного риска страны, расчета, установления лимитов риска, их мониторинга, актуализации и контроля” от 22.07.2005 №1363-р.
17. “Методика оценки использования лимитов риска на банки-контрагенты” от 20.05.2005 №1355-р.
18. “Регламент совершения операций с ценными бумагами с использованием АС "Инфобанк"” от 12.01.2004 №1212-р (с учетом изменений).
19. “Регламент установления (изменения) курсов покупки и продажи иностранной валюты и дорожных чеков” от 20.04.2006 № 428-9-р.
20. “Порядок взаимодействия подразделений Сбербанка России при проведении межбанковских расчетов по операциям с банковскими картами РПС СБЕРКАРТ и выполнении функций Расчетного банка” от 12.04.2007 № 1489-р.
21. “Регламент создания и использования в Сбербанке России и его филиалах резерва на возможные потери по ссудам и списания безнадежной и/или признанной нереальной для взыскания задолженности” от 21.04.2005 №455-5-р.
22. “Регламент создания в Сбербанке России и его филиалах резервов на возможные потери” от 17.02.2006 № 1237-2-р.
23. “Порядок формирования резерва по сомнительным долгам и списания безнадежных долгов в Сбербанке России и его филиалах” от 30.12.2003 №1210-р.
|
|
|
24. “Регламент по работе с проблемной и просроченной задолженностью клиентов Сбербанка России” от 20.11.2001 №278-2-р.
25. Инструкция Банка России “О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок” от 15.06.2004 №117-И.
26. «Формат передачи электронных расчетных и служебно-информационных документов в валюте Российской Федерации» от 11.11.2002 №251-2-р.
27. Положение Банка России №2-П от 03.10.2002 «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации».
28. “Порядок формирования номеров лицевых счетов, используемых в Сбербанке России и его филиалах” от 30.04.2008 №1556-р»[26].
Приложение 1
Порядок и условия осуществления в Сбербанке России ОАО срочных денежных переводов “Блиц”
1. Сбербанк России ОАО принимает наличные деньги в валюте Российской Федерации для осуществления срочных денежных переводов “Блиц” от физических лиц – граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, резидентов и нерезидентов Российской Федерации, за исключением случаев, когда перевод осуществляется между физическими лицами – резидентами и нерезидентами.
|
|
|
2. Переводы осуществляются между структурными подразделениями Сбербанка России ОАО, с перечнем которых можно ознакомится в любом структурном подразделении Сбербанка России ОАО, совершающем операции по счетам физических лиц.
3. За выполнение операций приема и отмены перевода взимается плата в соответствии с тарифами Сбербанка России ОАО.
4. Переводы осуществляются без открытия счета, как Отправителя, так и Получателя. Прием и выдача перевода, а также уплата сумм комиссионного вознаграждения Банка производятся наличными деньгами.
5. Общая сумма переводов, принимаемых через филиал Сбербанка России ОАО от имени одного физического лица в течение одного операционного дня, не должна превышать 500000 (Пятьсот тысяч) рублей.
6. Операции по приему, выплате, отмене переводов совершаются с обязательным предъявлением документа, удостоверяющего личность физического лица. При приеме перевода Отправителю необходимо указать вид, серию и номер документа, удостоверяющего личность физического лица – Получателя.
В случае, если сумма принимаемого перевода не превышает 15000 (Пятнадцати тысяч) рублей вид, серия и номер документа, удостоверяющего личность физического лица – Получателя по желанию Отправителя могут не указываться.
7. Переводы не могут быть связаны с осуществлением физическими лицами предпринимательской деятельности.
8. Принятому переводу присваивается уникальный контрольный номер, знание которого Получателем перевода является обязательным условием для его выплаты.
9. Контрольный номер перевода отражается в Квитанции/приходном кассовом ордере 0402008, выданной (-ом) в подтверждение факта приема перевода от Отправителя. Сообщение контрольного номера перевода Получателю возлагается на Отправителя.
10. Отправитель имеет право на отмену невостребованного Получателем перевода и возврат денежных средств, при предъявлении документа, удостоверяющего личность, и Квитанции/приходного кассового ордера 0402008 с контрольным номером перевода.
11. Отмена осуществляется в любом структурном подразделении Сбербанка России ОАО. Комиссия за оформление перевода и уведомление Получателя (если оно оформлялось) не возвращается.
12. В случае утраты Квитанции/приходного кассового ордера 0402008, содержащей (-его) контрольный номер перевода, выдача дубликатов и копий не производится. Для выплаты (возврата) перевода Отправителю, Квитанция/приходный кассовый ордер 0402008 по которому утерян, Отправителю необходимо оформить письменное заявление в произвольной форме на имя руководителя отделения Сбербанка России ОАО, принявшего перевод.
Выплата денежных средств Отправителю осуществляется с разрешения руководства отделения Сбербанка России ОАО после проверки первичных документов по принятым переводам только в структурном подразделении Сбербанка России ОАО, принявшем Блиц перевод.
13. По желанию Отправителя, ему может быть предоставлен распечатанный список структурных подразделений Сбербанка России ОАО, совершающих операции по переводам в предполагаемом месте выплаты перевода.
14. В случае необходимости внесения изменений в сведения, указанные Отправителем в заявлении о переводе, ранее принятый перевод отменяется по письменному заявлению Отправителя. При этом плата за ранее принятый перевод не возвращается.
15. Получатель имеет право истребовать причитающийся ему перевод в любом структурном подразделении Сбербанка России ОАО, осуществляющем выплату переводов. Выплата перевода совершается в часы операционного обслуживания клиентов.
16. В случае несовпадения ФИО Получателя и/или его данных Документа, удостоверяющего личность, с данными, указанными Отправителем в заявлении о переводе, выплата перевода не производится.
17. Суммы переводов, не востребованные Получателем и Отправителем в течение трех лет со дня осуществления перевода, выплачиваются Отправителю в структурном подразделении Сбербанка России ОАО, принявшем перевод, после подачи Отправителем письменного заявления в произвольной форме, проверки первичных документов по принятым переводам и с разрешения руководства отделения Сбербанка России ОАО.
Управляющий _________________________ ______________ __________________________
(подпись) (Ф.И.О.)
отделением № ________ Сбербанка России ОАО
М.П.
Приложение 2
Сбербанк России
От /___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/__/___/___/___/___/___/___/___/___/
/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/___/__/___/___/___/___/___/___/___/___/
(ФИО отправителя полностью)
адрес__________________________________________________________________________________ ____________________________________________________________телефон____________________
документ, удостоверяющий личность (вид)______________________________________________ серия ______________№________________ выдан ___________________________________________ ____________________________________________________________“____”____________ _______ г.
(кем, когда)
Резидент ИНН (при наличии) /__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/__/; Нерезидент.
ЗАЯВЛЕНИЕ О БЛИЦ-ПЕРЕВОДЕ
Прошу совершить перевод (предполагаемое место получения перевода) _____________________________________________________________________________
город, населенный пункт
в сумме /__/__/__/__/__/__/__/ руб. /__/__/ коп.
(сумма цифрами)
_____________________________________________________________________ рублей_____ коп.
( сумма прописью с заглавной буквы)
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 212; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!