Выплата Международных Блиц-переводов
6.2.1. При явке Получателя Международного Блиц-перевода в любой рабочий день в Структурное подразделение, осуществляющее выплату Международных Блиц-переводов, Контролер:
6.2.1.1. Удостоверившись в личности Получателя по предъявленному Документу, удостоверяющему личность, разъясняет Получателю условия выплаты Международного Блиц-перевода и тарифы на данную услугу.
6.2.1.2. На основании предъявленного Документа, удостоверяющего личность Получателя, Контрольного номера Международного Блиц-перевода и адресных данных Получателя, представленных Получателем в письменной (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о выплате Блиц-перевода (Приложение 3)) или устной форме, вводит в Систему информацию о выплачиваемом Международном Блиц-переводе с указанием следующих реквизитов: полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Получателя; страну постоянного места проживания Получателя (на основании данного реквизита Системой присваивается статус Получателю – резидент или нерезидент, и предлагается ввести ИНН Получателя-резидента, при его наличии); адрес и телефон Получателя; вид, серию, номер, кем и когда выдан Документ, удостоверяющий личность Получателя13; Контрольный номер Международного Блиц-перевода.
При этом Система, путем обращения к СТОП-ЛИСТУ (по ФИО и данным Документа, удостоверяющего личность Получателя), обеспечивает автоматизированный контроль на возможность обслуживания данного клиента (п. 1.14). Система автоматически формирует и регистрирует Заявление о выплате Блиц-перевода.
|
|
|
6.2.1.3. Распечатывает изСистемы Заявление о выплате Блиц-перевода, проверяет правильность заполнения распечатанного Заявления о выплате Блиц-перевода, сличая данные Документа, удостоверяющего личность Получателя, с информацией, указанной в распечатанном Заявлении о выплате Блиц-перевода, возвращает Получателю представленные в письменной форме (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о выплате Блиц-перевода) адресные данные Получателя и Контрольный номер Международного Блиц-перевода (п. 6.2.1.2) и предлагает Получателю проверить правильность заполнения распечатанного Заявления о выплате Блиц-перевода, подписать его и проставить текущую дату, где месяц указывается прописью.
6.2.1.4. На основании зарегистрированного Системой Заявления о выплате Блиц-перевода формирует в Системе запрос на выплату Блиц-перевода, содержащий информацию в соответствии с пунктом 1.16 настоящего Порядка.
6.2.1.5. В случае положительного результата проверки реквизитов перевода, указанных в запросе на выплату Блиц-перевода с имеющимися данными в ЦБДМБП, и корректности ЭЦП, осуществляемых Системой автоматически, и поступившего в соответствии с этим разрешения на выплату Международного Блиц-перевода, проверяет соответствие реквизитов Получателя, указанных в Заявлении о выплате Блиц-перевода, с реквизитами, указанными в разрешении на выплату Международного Блиц-перевода, и распечатывает приходный кассовый ордер 0402008 в двух экземплярах на сумму комиссии за выплату Международного Блиц-перевода с указанием в поле “Источник поступления” “Комиссия за выплату Международного Блиц-перевода” и расходный кассовый ордер 0402009 на сумму, подлежащую выплате, в котором указываются данные предъявленного Получателем Документа, удостоверяющего личность, а в поле “Направление выдачи” наименование операции - “Выплата Международного Блиц-перевода”. Кассовые ордера формируются на основе полученного из Системы разрешения на выплату Международного Блиц-перевода.
|
|
|
В случае несоответствия реквизитов, указанных в разрешении на выплату Международного Блиц-перевода реквизитам, указанным в Заявлении о выплате Блиц-перевода, отказывает Получателю в выплате Международного Блиц-перевода, отменяет запрос на выплату Блиц-перевода и возвращает Получателю предъявленный им Документ, удостоверяющий личность, и Заявление о выплате Блиц-перевода, распечатанное в соответствии с пунктом 6.2.1.3 настоящего Порядка.
|
|
|
6.2.1.6. При невозможности выплатить часть Международного Блиц-перевода в валюте перевода (сумма выплаты меньше целой единицы либо меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты), данная часть суммы выплачивается в валюте Российской Федерации.
Расчет выплачиваемой части Международного Блиц-перевода в валюте Российской Федерации производится путем умножения выплачиваемой суммы в иностранной валюте на курс покупки этой иностранной валюты, установленный Сбербанком России в соответствии с документом /19/ на момент совершения указанной операции. При этом, в расходном кассовом ордере 0402009 указывается:
- в поле “Сумма цифрами” (дебет) - сумма, в валюте перевода;
- в поле “Сумма цифрами” (кредит) – сумма в валюте Российской Федерации, выдаваемая Получателю из кассы банка;
- в поле “Сумма прописью (наименование (код) валюты)” - сумма прописью (дробная часть валюты – цифрами), наименование и цифровой код валюты Российской Федерации, выдаваемой из кассы банка, и отдельной строкой указывается наименование, цифровой код и сумма в валюте перевода;
- в поле “ Направление выдачи” указывается наименование операции - “Выплата части Международного Блиц-перевода с конверсией”; рублевый эквивалент иностранной валюты по курсу Банка России на дату совершения операции.
В свободном поле нижней части расходного кассового ордера 0402009 указывается “Операция согласована со мною и производится по курсу, установленному Сбербанком России, на момент ее совершения”.
|
|
|
6.2.1.7. Операции автоматически регистрируются Системой в кассовом журнале по приходу ф. №265/ по расходу ф. №266 в соответствии с пунктом 1.30 настоящего Порядка и в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328. Выплата в валюте Российской Федерации суммы меньше целой единицы либо меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты будет являться отдельной операцией и иметь в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328 код вида операции (код 58)15, отличный от кода вида операции, проставляемого при выплате иностранной валюты.
6.2.1.8. Распечатывает в Системе автоматически сформированный мемориальный ордер ф.№203 на всю суммы выплачиваемого Международного Блиц-перевода для отражения в учете требования, подлежащего возмещению, и оставляет его у себя до конца дня. Проставление подписи клиента на мемориальном ордере ф.№203 не требуется14.
6.2.1.9. Предлагает Получателю расписаться на приходных кассовых ордерах 0402008 и расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), проставляет на расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009) номер жетона, выдаваемого Получателю и заверяет приходные кассовые ордера 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) в строке “Бухгалтерский работник” своей подписью. В случае, если сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода не превышает Лимит, также подписывает расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) в строке “Контролер”.
6.2.1.10. Подписывает Заявление о выплате Блиц-перевода с указанием фамилии и инициалов.
6.2.1.11. Возвращает Документ, удостоверяющий личность, Получателю.
6.2.1.12. Выдает Получателю номерной жетон и предлагает пройти в кассу для получения наличных денег или к Уполномоченному работнику в случае, если сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода превышает размер установленного Лимита.
6.2.1.13. Если сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода не превышает размер установленного Лимита, то передает Заявление о выплате Блиц-перевода, оба экземпляра приходного кассового ордера 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) внутренним порядком Кассиру.
6.2.1.14. Если сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода превышает размер установленного Лимита, обращается к Уполномоченному работнику.
6.2.1.15. При отрицательном результате контроля ЭЦП под информацией о запрашиваемом Международном Блиц-переводе сведения о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита и Международный Блиц-перевод в обработку не принимается, о чем Системой выдается сообщение в структурное подразделение Респондента, оформившее данный Международный Блиц-перевод. Контролер уведомляет Получателя о невозможности выплаты Международного Блиц-перевода по техническим причинам, одновременно информируя о создавшейся ситуации службу безопасности Филиала, и определяет с Получателем способ информирования о получении им денежных средств, после устранения технических причин, повлекших невозможность своевременной выплаты Международного Блиц-перевода.
Структурное подразделение Респондента, оформившее данный Международный Блиц-перевод, после проверки факта приема Международного Блиц-перевода, подписывает его легитимными ЭЦП, не меняя Контрольного номера перевода.
По истечении получаса Контролер повторно формирует запрос на выплату Блиц-перевода. Дальнейшие действия производятся в соответствии с пунктом 6.2.1.5-6.2.1.14 настоящего Порядка.
6.2.1.16. При получении отрицательного ответа из Системы (перевод не оформлялся, перевод оформлен на другое лицо, перевод выплачен и т.д.) отказывает Получателю в выплате Международного Блиц-перевода и возвращает Получателю предъявленный им Документ, удостоверяющий личность, и Заявление о выплате Блиц-перевода, распечатанное в соответствии с пунктом 6.2.1.3 настоящего Порядка.
6.2.2. Уполномоченный работник:
6.2.2.1. Проверяет полноту и правильность заполнения Заявления о выплате Блиц-перевода.
6.2.2.2. Удостоверяется в личности клиента по предъявленному им Документу, удостоверяющему личность, сличает данные Документа, удостоверяющего личность, с информацией, указанной в Заявлении о выплате Блиц-перевода и расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), и возвращает Документ, удостоверяющий личность, Получателю.
6.2.2.3. Подписывает расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) в строке “Контролер”.
6.2.2.4. Передает Заявление о выплате Блиц-перевода, оба экземпляра приходного кассового ордера 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) внутренним порядком Кассиру.
6.2.3. Кассир, получив документы от Контролера, либо Уполномоченного работника:
6.2.3.1. Приглашает Получателя по номерному жетону.
6.2.3.2. Просит Получателя предъявить Документ, удостоверяющий личность, и убеждается в личности Получателя.
6.2.3.3. Проверяет соответствие данных, указанных в Документе, удостоверяющем личность, в расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), и в Заявлении о выплате Блиц-перевода; сверяет суммы, указанные в расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009) с Заявлением о выплате Блиц-перевода; контролирует наличие подписи Уполномоченного работника на расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), если сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода превышает Лимит.
6.2.3.4. Проставляет свою подпись в приходных кассовых ордерах 0402008, расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009) в строке “Кассовый работник” и Заявлении о выплате Блиц-перевода (с указанием: фамилии, инициалов, времени в формате “Час/мин.” и даты, где месяц обозначается прописью) и проставляет печать кассы на экземпляре приходного кассового ордера 0402008, выдаваемого Получателю.
6.2.3.5. Распечатывает из Системы Справку12 на сумму выплачиваемого Международного Блиц-перевода, и при необходимости Справку12 на сумму части Международного Блиц-перевода, выплачиваемую в валюте Российской Федерации, и заверяет их своей подписью.
6.2.3.6. Подтверждает выплату Международного Блиц-перевода в Системе. Система:
- регистрирует информацию о выплаченном Международном Блиц-переводе в ЦБДМБП, т.е. переводит Международный Блиц-перевод в статус “выплачен”;
- направляет подтверждение о регистрации данной информации в ЦБДМБП в Структурное подразделение, выплатившее данный Международный Блиц-перевод.
6.2.3.7. Выдает Получателю разницу между суммой Международного Блиц-перевода и суммой комиссии за его выплату, Справку (Справки), экземпляр приходного кассового ордера 0402008, а также сумму меньше целой единицы либо меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты в валюте Российской Федерации и возвращает Документ, удостоверяющий личность.
6.2.4. Контролер должен убедиться в получении подтверждения о регистрации выплаты Международного Блиц-перевода в ЦБДМБП путем формирования в соответствии с пунктом 1.23 настоящего Порядка отчета информационного характера.
6.2.5. Принятое Заявление о выплате Блиц-перевода, расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009), мемориальный ордер ф.№203 и приходный кассовый ордер 0402008 в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала.
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 230; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!