Прием и оформление Блиц-переводов
3.1.1. При обращении клиента, желающего осуществить Блиц-перевод, Контролер:
3.1.1.1. Предлагает Отправителю ознакомиться с “Условиями осуществления в Сбербанке России срочных денежных переводов “Блиц”” (Приложение 1) и действующими тарифами комиссионного вознаграждения Сбербанка России.
3.1.1.2. На основании предъявленного Документа, удостоверяющего личность Отправителя, адресных данных Отправителя и реквизитов Блиц-перевода, представленных в письменной (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о Блиц-переводе (Приложение 2)) или устной форме Отправителем, вводит информацию в Информационную систему о принимаемом Блиц-переводе с указанием следующих реквизитов: полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Отправителя; страну постоянного места проживания Отправителя (на основании данного реквизита Информационной системой присваивается статус Отправителю – резидент или нерезидент, и предлагается ввести ИНН Отправителя-резидента, при его наличии); адрес и телефон Отправителя; вид, серию, номер, кем и когда выдан Документ, удостоверяющий личность Отправителя; сумму перевода; полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Получателя; вид, серию и номер Документа, удостоверяющего личность Получателя.
При этом Информационная система, путем обращения к СТОП-ЛИСТУ (с указанием ФИО Отправителя и Получателя, а также данных Документов, удостоверяющих личность), обеспечивает автоматизированный контроль на возможность приема и перечисления Блиц-перевода, соответственно, от данного Отправителя к данному Получателю (п. 1.14)[8], а также, контролирует наличие в предполагаемом месте получения Блиц-перевода Структурных подразделений, осуществляющих выплату Блиц-переводов, путем обращения к справочнику Филиалов/структурных подразделений, ведение которого осуществляется в Информационной системе аналогично порядку, изложенному в п. 8.1 документа /18/.
|
|
|
3.1.1.3. Сообщает Отправителю размер платы за оформление Блиц-перевода.
3.1.1.4. Распечатывает из Информационной системы Заявление о Блиц-переводе и Квитанцию (Приложение 5), подтверждающую прием Блиц-перевода. При этом в Квитанции указывается: Контрольный номер Блиц-перевода, сформированный Информационной системой, ФИО Отправителя, сумма, ФИО Получателя, вид, серия и номер Документа, удостоверяющего личность Получателя.
3.1.1.5. Проверяет правильность заполнения распечатанного Заявления о Блиц-переводе, сличает указанные в нем данные Отправителя с данными предъявленного Документа, удостоверяющего личность, возвращает Отправителю представленные в письменной форме (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о Блиц-переводе), в соответствии с пунктом 3.1.1.2 настоящего порядка, адресные данные Отправителя и реквизиты Блиц-перевода и предлагает Отправителю проверить правильность заполнения распечатанного Заявления о Блиц-переводе, подписать его и проставить текущую дату, где месяц указывается прописью.
|
|
|
3.1.1.6. В случае использования бланка Заявления о Блиц-переводе, заполненного Отправителем в письменной форме, в соответствии с пунктом 3.1.1.2 настоящего порядка, и отказа от распечатывания Заявления о Блиц-переводе (пункт 3.1.1.4 настоящего порядка):
- проверяет правильность заполнения Заявления о Блиц-переводе, в том числе наличие подписи Отправителя и текущей даты, где месяц указывается прописью;
- сличает указанные в Заявлении о Блиц-переводе данные Отправителя с данными предъявленного Документа, удостоверяющего личность;
- делает отметку на Заявлении о Блиц-переводе, указав Контрольный номер перевода, номер Структурного подразделения, уведомляющего Получателя (если данная услуга заявлена Отправителем).
3.1.1.7. Проставляет подпись на Заявлении о Блиц-переводе и Квитанции с указанием фамилии и инициалов.
|
|
|
3.1.1.8. Подписывает в Информационной системе введенные данные Заявления о Блиц-переводе своей ЭЦП.
3.1.1.9. В АС операционного уровня:
3.1.1.9.1. Оформляет в двух экземплярах приходный кассовый ордер 0402008 на сумму Блиц-перевода, где в графе “Источник поступления” указывает наименование операции – “Прием наличных денежных средств для Блиц-перевода”.
3.1.1.9.2. Оформляет приходный кассовый ордер 0402008 в двух экземплярах на сумму комиссии за прием Блиц-перевода с указанием в поле “Источник поступления” “Прием комиссии за перевод”.
3.1.1.10. Предлагает Отправителю расписаться в приходных кассовых ордерах 0402008, заверяет приходные кассовые ордера 0402008 своей подписью в строке “Бухгалтерский работник” и проставляет в приходных кассовых ордерах 0402008 номер жетона, выдаваемый Отправителю.
3.1.1.11. Возвращает Документ, удостоверяющий личность, Отправителю.
3.1.1.12. Передает Заявления о Блиц-переводе, Квитанцию и приходные кассовые ордера 0402008 внутренним порядком Кассиру.
3.1.2. Кассир, получив от Контролера документы:
3.1.2.1. Приглашает Отправителя по номерному жетону.
3.1.2.2. Запрашивает у Отправителя Документ, удостоверяющий личность, и убеждается в личности Отправителя.
|
|
|
3.1.2.3. Проверяет соответствие суммы Блиц-перевода, указанной в Заявлении о Блиц-переводе сумме Блиц-перевода в Квитанции и приходном кассовом ордере 0402008, а также соответствие информации, указанной в приходном кассовом ордере 0402008 информации содержащейся в АС операционного уровня. Сверяет данные, указанные в Документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в Заявлении о Блиц-переводе.
3.1.2.4. При обнаружении расхождений - возвращает документы Контролеру.
3.1.2.5. При отсутствии расхождений - принимает деньги у Отправителя, подписывает приходные кассовые ордера 0402008 в строке “Кассовый работник”, Заявление о приеме Блиц-перевода и Квитанцию. Проставляет оттиск печати кассы на Квитанции и на экземплярах приходных кассовых ордеров 0402008, подлежащих выдаче Отправителю (на сумму принимаемого Блиц-перевода и на сумму комиссии).
3.1.2.6. На Заявлении о Блиц-переводе, указывает время приема наличных денег в формате “Час/мин.” и дату приема Заявления о Блиц-переводе, где месяц указывается прописью, ставит подпись с расшифровкой на фамилию и инициалы.
3.1.2.7. Подтверждает проведение данной операции в АС операционного уровня при приеме наличных денежных средств.
3.1.2.8. Возвращает Отправителю Документ, удостоверяющий личность, выдает квитанцию и экземпляры приходных кассовых ордеров 0402008.
Дальнейшие действия совершаются в отсутствие Отправителя.
3.1.2.9. Операция по приему денежных средств для Блиц-перевода (по Приходному кассовому ордеру) отражается в Реестре, при этом в графе “Наименование операции” указывается “Прием наличных денежных средств для Блиц-перевода”.
3.1.2.10. Передает в течение 10 (Десяти) минут после завершения операции в АС операционного уровня Уполномоченному работнику внутренним порядком Заявление о Блиц-переводе и приходные кассовые ордера 0402008.
3.1.3. Уполномоченный работник призавершении операции Кассиром в АС операционного уровня и при наличии в Заявлении и приходных кассовых ордерах 0402008 подписей Контролера и Кассира не позднее 10 (Десяти) минут после получения документов от «Кассира»:
3.1.3.1. Проверяет соответствие суммы Блиц-перевода, указанной в Заявлении о Блиц-переводе, сумме, указанной в Приходном кассовом ордере на “Прием наличных денежных средств для Блиц-перевода” и содержащейся информации в АС операционного уровня.
3.1.3.2. Проверяет в Информационной системе соответствие содержания блока данных Заявления о Блиц-переводе информации, указанной в Заявлении о Блиц-переводе;
3.1.3.3. Подписывает в Информационной системе блок данных Заявления о Блиц-переводе своей ЭЦП, при этом Информационная система осуществляет контроль наличия и корректности ЭЦП, в том числе обязательное наличие двух ЭЦП, и автоматически регистрирует информацию о принятом Блиц-переводе в ЦБДБП со статусом “принят”.
При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита, и Блиц-перевод в обработку не принимается, о чем Информационной системой выдается сообщение в Структурное подразделение, оформившее данный Блиц-перевод. При этом в зависимости от кода ошибки, сформированного Информационной системой, принимаются следующие меры по устранению причин, приведших к отрицательным результатам:
- если сбой произошел из-за искажения информации при передаче по каналам связи, необходимо осуществить повторную передачу информации о принятом Блиц-переводе в ЦБДБП;
- если использованная ЭЦП оказалась недействующей (неактуальной), необходимо переподписать блок данных Заявления о Блиц-переводе действующей ЭЦП и повторить передачу информации о принятом Блиц-переводе в ЦБДБП.
3.1.3.4. Возвращает Кассиру внутренним порядком Заявление о Блиц-переводе, приходные кассовые ордера 0402008.
3.1.4. В конце операционного дня Уполномоченный работник анализирует информацию о принятых в Структурном подразделении в течение дня Блиц-переводах, находящихся в Информационной системе и отраженных (незавершенных Кассиром) в АС операционного уровня.
3.1.4.1. При обнаружении незавершенной операции приема Блиц-перевода в АС операционного уровня и отсутствия документов, подтверждающих факт приема от Отправителя наличных денег, производит удаление информации об операции приема Блиц-перевода из Информационной системы, и Контролером осуществляется сторнирование операции в АС операционного уровня.
3.1.4.2. В случае если операция не завершена Кассиром в АС операционного уровня, но денежные средства от Отправителя были приняты, операция завершается Кассиром штатным порядком в АС операционного уровня и Уполномоченный работник выполняет действия согласно п.3.1.3 настоящего раздела.
3.1.5. Операции автоматически регистрируются АС операционного уровня в кассовом журнале по приходу ф. №265 в соответствии с пунктом 1.30 настоящего Порядка.
3.1.6. Принятые Заявления о Блиц-переводе и приходные кассовые ордера 0402008 в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала.
Выплата Блиц-переводов
3.2.1. При явке Получателя Блиц-перевода в любой рабочий день в Структурное подразделение, осуществляющее выплату Блиц-переводов, Контролер:
3.2.1.1. Удостоверившись в личности Получателя по предъявленному Документу, удостоверяющему личность, разъясняет Получателю условия выплаты Блиц-перевода.
3.2.1.2. На основании предъявленного Документа, удостоверяющего личность Получателя, Контрольного номера Блиц-перевода и адресных данных Получателя, представленных Получателем в письменной (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о выплате Блиц-перевода (Приложение 3)) или устной форме, вводит в Информационную систему информацию о выплачиваемом Блиц-переводе с указанием следующих реквизитов: полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Получателя; страну постоянного места проживания Получателя (на основании данного реквизита Информационной системой присваивается статус Получателю – резидент или нерезидент, и предлагается ввести ИНН Получателя-резидента, при его наличии); адрес и телефон Получателя; вид, серию, номер, кем и когда выдан Документ, удостоверяющий личность Получателя[9]; Контрольный номер Блиц-перевода.
При этом Информационная система, путем обращения к СТОП-ЛИСТУ (по ФИО и данным Документа, удостоверяющего личность Получателя), обеспечивает автоматизированный контроль на возможность обслуживания данного клиента (п. 1.14)8, формирует и регистрирует Заявление о выплате Блиц-перевода.
3.2.1.3. Распечатывает изИнформационной системы Заявление о выплате Блиц-перевода, проверяет правильность заполнения распечатанного Заявления о выплате Блиц-перевода, сличая данные Документа, удостоверяющего личность Получателя, с информацией, указанной в распечатанном Заявлении о выплате Блиц-перевода, возвращает Получателю представленные в письменной форме (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о выплате Блиц-перевода) адресные данные Получателя и Контрольный номер Блиц-перевода (п. 3.2.1.2) и предлагает Получателю проверить правильность заполнения распечатанного Заявления о выплате Блиц-перевода, подписать его и проставить текущую дату, где месяц указывается прописью.
3.2.1.4. На основании зарегистрированного Информационной системой Заявления о выплате Блиц-перевода формирует в Информационной системе запрос на выплату Блиц-перевода, содержащий информацию в соответствии с пунктом 1.16 настоящего Порядка.
3.2.1.5. В случае положительного результата проверки реквизитов безопасности перевода и корректности ЭЦП, осуществляемых Информационной системой автоматически, распечатывает разрешение на выплату Блиц-перевода, проверяет соответствие реквизитов Получателя, указанных в Заявлении о выплате Блиц-перевода, с реквизитами, указанными в разрешении на выплату Блиц-перевода, и подписывает указанное разрешение с одновременным формированием в Информационной системе сообщения об оплате Блиц-перевода.
В случае несоответствия реквизитов, указанных в разрешении на выплату Блиц-перевода реквизитам, указанным в Заявлении о выплате Блиц-перевода, отказывает Получателю в выплате Блиц-перевода, отменяет запрос на выплату Блиц-перевода и возвращает Получателю предъявленный им Документ, удостоверяющий личность, и Заявление о выплате Блиц-перевода, распечатанное в соответствии с пунктом 3.2.1.3 настоящего Порядка.
3.2.1.6. При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита и Блиц-перевод в обработку не принимается, о чем Информационной системой выдается сообщение в Структурное подразделение, оформившее данный Блиц-перевод. Контролер уведомляет Получателя о невозможности выплаты Блиц-перевода по техническим причинам, одновременно информируя о создавшейся ситуации службу безопасности Филиала, и определяет с Получателем способ информирования о получении им денежных средств, после устранения технических причин, повлекших невозможность своевременной выплаты Блиц-перевода.
Структурное подразделение, оформившее данный Блиц-перевод, после проверки факта приема Блиц-перевода, подписывает его легитимными ЭЦП, не меняя Контрольного номера перевода.
По истечении получаса Контролер повторно формирует запрос на выплату Блиц-перевода.
3.2.1.7. При получении отрицательного ответа из Информационной системы (перевод не оформлялся, перевод оформлен на другое лицо, перевод выплачен и т.д.) отказывает Получателю в выплате Блиц-перевода и возвращает предъявленный им Документ, удостоверяющий личность, и Заявление о выплате Блиц-перевода, распечатанное в соответствии с пунктом 3.2.1.3 настоящего Порядка..
3.2.1.8. В АС операционного уровня оформляет расходный кассовый ордер 0402009 на сумму, подлежащую выплате, указывая в нем данные предъявленного Получателем Документа, удостоверяющего личность, а в поле “Направление выдачи” наименование операции - “Выплата Блиц-перевода”.
3.2.1.9. Предлагает Получателю расписаться на расходном кассовом ордере 0402009, проставляет на расходном кассовом ордере 0402009 номер жетона, выдаваемого Получателю, и заверяет расходный кассовый ордер 0402009 в строке “Бухгалтерский работник” своей подписью.
3.2.1.10. Подписывает Заявление о выплате Блиц-перевода с указанием фамилии и инициалов.
3.2.1.11. Если сумма выплачиваемого Блиц-перевода превышает Лимит, обращается к Уполномоченному работнику. При этом Уполномоченный работник:
- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления о выплате Блиц-перевода;
- удостоверяется в личности клиента по предъявленному Документу, удостоверяющему личность, и сличает его данные с информацией, указанной в Заявлении о выплате Блиц-перевода;
- убеждается в наличии разрешения от Информационной системы на выплату Блиц-перевода (непосредственно в Информационной системе);
- проверяет соответствие реквизитов, указанных в Заявлении о выплате Блиц-перевода и расходном кассовом ордере 0402009, а также соответствие реквизитов расходного кассового ордера 0402009 разрешению от Информационной системы на выплату Блиц-перевода и информации, содержащейся в АС операционного уровня;
- подписывает расходный кассовый ордер 0402009 в строке “Контролер”.
3.2.1.12. Возвращает Документ, удостоверяющий личность, Получателю.
3.2.1.13. Выдает Получателю номерной жетон и предлагает пройти в кассу для получения наличных денег.
3.2.1.14. Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Блиц-перевода и расходный кассовый ордер 0402009 передает Кассиру внутренним порядком.
3.2.2. Кассир, получив документы от Контролера:
3.2.2.1. Приглашает Получателя по номерному жетону.
3.2.2.2. Просит Получателя предъявить Документ, удостоверяющий личность, и убеждается в личности Получателя.
3.2.2.3. Сверяет данные, указанные в Документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в расходном кассовом ордере 0402009, и в Заявлении о выплате Блиц-перевода; сверяет суммы, указанные в расходном кассовом ордере 0402009 с Заявлением о выплате Блиц-перевода и разрешением на выплату Блиц-перевода; контролирует наличие подписи Уполномоченного работника на расходном кассовом ордере 0402009, если сумма выплачиваемого Блиц-перевода превышает Лимит.
3.2.2.4. Проверяет соответствие информации, указанной в расходном кассовом ордере 0402009, информации, содержащейся в АС операционного уровня.
3.2.2.5. Проставляет свою подпись в расходном кассовом ордере 0402009 в строке “Кассовый работник” и Заявлении о выплате Блиц-перевода (с указанием: фамилии, инициалов, времени в формате “Час/мин.” и даты, где месяц обозначается прописью).
3.2.2.6. Подтверждает выплату Блиц-перевода в АС операционного уровня.
3.2.2.7. Возвращает Получателю Документ, удостоверяющий личность, и выплачивает сумму поступившего Блиц-перевода на его имя.
Дальнейшие операции проводятся в отсутствие Получателя.
3.2.2.8. Передает в течение 10 (Десяти) минут после завершения операции в АС операционного уровня Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Блиц-перевода и расходный кассовый ордер 0402009 внутренним порядком Уполномоченному работнику.
3.2.3. Уполномоченный работникне позднее 10 (Десяти) минут после получения документов от «Кассира»:
3.2.3.1. Если сумма выплачиваемого Блиц-перевода превышает Лимит, то данный пункт не выполняется. Если сумма выплачиваемого Блиц-перевода не превышает Лимит:
- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления о выплате Блиц-перевода;
- убеждается в наличии разрешения от Информационной системы на выплату Блиц-перевода (непосредственно в Информационной системе);
- проверяет соответствие реквизитов, указанных в Заявлении о выплате Блиц-перевода и расходном кассовом ордере 0402009, а также соответствие реквизитов расходного кассового ордера 0402009 разрешению от Информационной системы о выплате Блиц-перевода и информации, содержащейся в АС операционного уровня;
- подписывает расходный кассовый ордер 0402009 в строке “Контролер”.
3.2.3.2. Подтверждает сообщение об оплате Блиц-перевода в Информационной системе. При этом Информационная система:
- регистрирует информацию о выплаченном Блиц-переводе в ЦБДБП, т.е. переводит Блиц-перевод в статус “выплачен”;
- направляет подтверждение о регистрации данной информации в ЦБДБП в Структурное подразделение, выплатившее данный Блиц-перевод.
3.2.3.3. Возвращает Кассиру внутренним порядком Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Блиц-перевода и расходный кассовый ордер 0402009.
3.2.4. В конце операционного дня Уполномоченный работник анализирует информацию о выплаченных в Структурном подразделении в течение дня Блиц-переводах, находящихся в Информационной системе и отраженных (незавершенных Кассиром) в АС операционного уровня.
3.2.4.1. При обнаружении незавершенной операции выплаты Блиц-перевода в АС операционного уровня и отсутствия документов, подтверждающих факт выплаты Получателю наличных денег, производит удаление информации об операции выплаты Блиц-перевода из Информационной системы, и Контролером осуществляется сторнирование операции в АС операционного уровня.
3.2.4.2. В случае если операция не завершена Кассиром в АС операционного уровня, но денежные средства Получателю были выплачены, операция завершается штатным порядком в АС операционного уровня и Уполномоченный работник выполняет действия согласно п.3.2.3 настоящего раздела.
3.2.5. Операции автоматически регистрируются АС операционного уровня в кассовом журнале по расходу ф. №266 в соответствии с пунктом 1.30 настоящего Порядка.
3.2.6. Принятое Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Блиц-перевода и расходный кассовый ордер 0402009 в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала.
Расчеты по Блиц-переводам
3.3.1. Расчеты по выплаченным/отмененным (возвращенным) Блиц-переводам осуществляются между Филиалами на уровне центрального аппарата Сбербанка России. По операциям отмены/выплаты (возврата) Блиц-перевода Структурным подразделением, принявшим Блиц-перевод, либо Структурным подразделением, находящимся в подчинении Филиала, принявшего Блиц-перевод, расчеты не производятся.
3.3.2. Для обеспечения централизованных расчетов по выплаченным/отмененным (возвращенным) Блиц-переводам в балансе центрального аппарата Сбербанка России и Филиалов открываются пара лицевых счетов (активный и пассивный) по учету взаимной задолженности (центрального аппарата Сбербанка России и Филиала) по виду операций одного направления финансово-хозяйственной деятельности «Расчеты по срочным денежным переводам «Блиц»» в соответствии с документом /28/.
Проведение расчетов по выплаченным/отмененным (возвращенным) Блиц-переводам на основании сформированных центральным аппаратом Сбербанка России расчетных документов по счетам МФР Филиалов, счета которых не открыты непосредственно в центральном аппарате Сбербанка России, осуществляется в соответствии с документом /5/.
3.3.3. При выплате/отмене (возврате) Блиц-переводов АС операционного уровня автоматически, либо автоматизированным способом (в зависимости от возможности эксплуатируемого программного обеспечения и реализации интеграции АС операционного уровня с Учетной системой) днем выплаты/отмены (возврата) Блиц-переводов передает в Учетную систему сформированные по операциям бухгалтерские проводки (операция 4 п. 8.1 Порядка, графа №3).
Учетная система отражает сформированные АС операционного уровня бухгалтерские проводки в бухгалтерском учете днем выплаты/отмены (возврата) Блиц-переводов.
3.3.4. Ежедневно, до 9-00, Информационная система передает в Учетную систему Филиала, данные о выплаченных/отмененных (возвращенных) другими Филиалами Блиц-переводах, принятых Структурными подразделениями данного Филиала, за предыдущий рабочий день, а также за выходные и праздничные дни, в которые Структурными подразделениями совершались операции по Блиц-переводам (отдельно за каждый день). Файл с данными подписывается ЭЦП Информационной системы.
Учетная система осуществляет контроль наличия и корректности ЭЦП и при положительном результате контроля принимает файл к обработке.
При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита, и файл в обработку не принимается, о чем Учетной системой выдается сообщение в Информационную систему. При этом принимаются меры по устранению причин, приведших к отрицательным результатам.
Учетная система на основании информации из Информационной системы о выплаченных/отмененных (возвращенных) другими Филиалами Блиц-переводах, принятых Структурными подразделениями данного Филиала автоматически днем выплаты/отмены (возврата) Блиц-переводов формирует и отражает в бухгалтерском учете бухгалтерскую проводку (операция 4 п.8.1 Порядка, графа №2) с оформлением мемориального ордера ф. № 203.
Также, ежедневно в Учетной системе по группе операций одного направления финансово-хозяйственной деятельности «Расчеты по срочным денежным переводам «Блиц»», отраженных в течение дня в балансе Филиала на соответствующей паре лицевых счетов, автоматически выводится единый результат по одному участнику расчетов (центральный аппарат Сбербанка России), с формированием мемориальных ордеров ф. № 203.
3.3.5. По запросу бухгалтерского работника/Ответственного работника Информационная система формирует отчеты по принятым, выплаченным, отмененным (возвращенным), погашенным и списанным Блиц-переводам (Приложение 6).
При этом отчеты по принятым и списанным Блиц-переводам формируются только в Филиале, принявшем данные Блиц-переводы, а отчеты по выплаченным, отмененным (возвращенным) и погашенным Блиц-переводам формируются в Филиале как принявшим, так и выплатившим/ отменившим (возвратившим) данные Блиц-переводы.
3.3.6. Ответственный работник производит сверку отчета по выплаченным/отмененным (возвращенным) Блиц-переводам (Приложение 6), сформированного в соответствии с пунктом 3.3.5 настоящего раздела, с данными Учетной системы. В случае обнаружения расхождений связывается со Структурным подразделением, совершавшим данные операции по Блиц-переводам, с целью устранения расхождений путем незамедлительного совершения Уполномоченным работником операций, указанных в пунктах 3.1.4, 3.2.4 и 3.4.8 настоящего Порядка.
3.3.7. Расчеты по выплаченным/отмененным (возвращенным) Блиц-переводам производятся на следующий рабочий день за датой выплаты Блиц-переводов.
3.3.8. Ежедневно, до 9-30 по московскому времени, Информационная система передает в Расчетную систему на уровень центрального аппарата Сбербанка России, данные о выплаченных/отмененных (возвращенных) Филиалами Блиц-переводах за предыдущий рабочий день, а также за выходные и праздничные дни, в которые Структурными подразделениями совершались операции по Блиц-переводам, в которые не включаются данные о выплаченных/отмененных (возвращенных) Блиц-переводах в Филиале, принявшем данные Блиц-переводы. Файл с данными подписывается ЭЦП Информационной системы.
Расчетная система уровня центрального аппарата Сбербанка России осуществляет контроль наличия и корректности ЭЦП и при положительном результате контроля принимает файл к обработке.
При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита, и файл в обработку не принимается, о чем Расчетной системой выдается сообщение в Информационную систему. При этом принимаются меры по устранению причин, приведших к отрицательным результатам.
На основании данных о выплаченных/отмененных (возвращенных) Блиц-переводах, полученных из Информационной системы, в Расчетной системе на уровне центрального аппарата Сбербанка России днем выплаты/отмены (возврата) Блиц-перевода автоматически формируются бухгалтерские проводки на сумму образующейся взаимной задолженности с Филиалами по выплаченным/отмененным (возвращенным) Блиц-переводам, которые были оплачены этим днем другими Филиалами (операция 4 п.8.1 Порядка, графа №4)[10] и формируются мемориальные списки-ордера ф. № 210-с/мемориальные ордера ф. № 203. При этом ежедневно в балансе центрального аппарата Сбербанка России по группе операций одного направления финансово-хозяйственной деятельности «Расчеты по срочным денежным переводам «Блиц», отраженных в течение дня на соответствующей паре лицевых счетов автоматически выводится единый результат по каждому участнику расчетов и формируются мемориальные ордера ф. № 203.
3.3.9. В зависимости от выведенного единого результата по каждому участнику расчетов (п.3.3.8 настоящего раздела) на сумму остатка взаимной задолженности в Расчетной системе на уровне центрального аппарата Сбербанка России формируются требования о безакцептном списании средств в валюте Российской Федерации ф. № 384 или платежные поручения ф. № 0401060.
В требовании о безакцептном списании средств в валюте Российской Федерации ф.№384 указываются следующие реквизиты:
- в поле “Счет №” плательщика указывается лицевой счет по учету взаимной задолженности, открытый в Филиале, с которого списываются средства, для расчетов с центральным аппаратом Сбербанка России по виду операций одного направления финансово-хозяйственной деятельности «Расчеты по срочным денежным переводам «Блиц»»;
- в поле “Плательщик” указывается наименование Филиала, счет которого указан в поле “Счет №” плательщика;
- в поле “Банк плательщика” указывается «Сбербанк России ОАО» (или наименование Филиала, в организационном подчинении которого находится Филиал-плательщик);
- в поле “Банк получателя” указывается «Сбербанк России ОАО»;
- в поле “Счет №” получателя указывается Счет по учету задолженности, открытый в центральном аппарате Сбербанка России для расчетов по Блиц-переводам с Филиалом;
- в поле “Получатель” указывается «Сбербанк России ОАО»;
- в поле “Назначение платежа” указываются:
«Взаиморасчеты по операциям с БП за ___________________________________
указывается дата в формате ДД.ММ.ГГГГ.»
В платежных поручениях должны быть указаны следующие реквизиты:
- в поле “Счет №” плательщика указывается Счет по учету задолженности, открытый в центральном аппарате Сбербанка России для расчетов по Блиц-переводам с Филиалом;
- в поле “Плательщик” указывается «Сбербанк России ОАО»;
- в поле “Банк плательщика” указывается «Сбербанк России ОАО»;
- в поле “Банк получателя” указывается «Сбербанк России ОАО» (или наименование Филиала, в организационном подчинении которого находится Филиал-получатель);
- в поле “Счет №” получателя указывается лицевой счет по учету взаимной задолженности, открытый в Филиале, которому перечисляются средства для расчетов с центральным аппаратом Сбербанка России по виду операций одного направления финансово-хозяйственной деятельности «Расчеты по срочным денежным переводам «Блиц»»;
- в поле “Получатель” указывается наименование Филиала, счет которого указан в поле “Счет №” получателя;
- в поле “Назначение платежа” указываются:
«Взаиморасчеты по операциям с БП за ___________________________________
указывается дата в формате ДД.ММ.ГГГГ.»
3.3.10. Сформированные в соответствии с п.3.3.9 расчетные документы подписываются в установленном порядке в соответствии с документами /2, 27/ и в электронном виде автоматически обрабатываются в Расчетной системе с формированием бухгалтерской проводки (операция 6 п. 8.1 Порядка, графа №4).
3.3.11. В Филиале на основании поступившего из центрального аппарата Сбербанка России требования о безакцептном списании средств в валюте Российской Федерации ф. № 384 или платежного поручения ф. № 0401060 автоматически в Расчетной системе формируется бухгалтерская проводка (операция 6 п. 8.1 Порядка), которая автоматически отражается в Учетной системе. После проведения взаиморасчетов и отражения операций в бухгалтерском учете Информационная система осуществляет автоматическое изменение статуса выплаченных/отмененных (возвращенных) Блиц-переводов с “выплачен”/“возвращен” на “погашен”.
3.3.12. При выплате/отмене (возврате) Блиц-перевода Структурным подразделением, находящимся в подчинении Филиала, в Структурном подразделении которого принят Блиц-перевод, операция погашения выполняется автоматически Информационной системой в момент выплаты/отмены (возврата) Блиц-перевода, при этом дата возмещения средств по выплаченному/отмененному (возвращенному) Блиц-переводу должна совпадать с датой выплаты/отмены (возврата) Блиц-перевода.
3.3.13. Ежемесячно (в последний рабочий день месяца) Информационная система передает в Учетную систему Филиала информацию об остатке Блиц-переводов, принятых данным Филиалом и не выплаченных на текущий момент.
В Учетной системе автоматически осуществляется контроль остатка по счету учета принятых Блиц-переводов с информацией о Блиц-переводах, имеющих статус “принят”, переданной из Информационной системы.
Результат контроля выдается Учетной системой на экран с возможностью вывода на печать.
В случае наличия расхождений информация о результатах контроля должна содержать следующие данные:
сумма невыплаченных Блиц-переводов по данным Информационной системы;
сумма остатка по соответствующему лицевому счету, открытому по счету 40911;
сумма расхождений.
При наличии выявленных расхождений, они выясняются бухгалтерским работником совместно с Ответственным работником Филиала путем анализа Блиц-переводов на основании отчетов, приведенных в Приложение 6 к настоящему Порядку.
Отмена Блиц-переводов
3.4.1. Отправитель может оформить в любом Структурном подразделении письменное поручение об отмене Блиц-перевода и возврате его суммы (Приложение 4), с учетом пункта 1.21 настоящего Порядка..
3.4.2. Прием Заявления об отмене Блиц-перевода от Отправителя осуществляется Структурным подразделением только при предъявлении Документа, удостоверяющего личность, и Квитанции, выданной при оформлении Заявления о Блиц-переводе.
3.4.3. За операцию по приему Заявления об отмене Блиц-перевода взимается плата в соответствии с действующими тарифами Сбербанка России, а Отправителю выдается приходный кассовый ордер 0402008 на сумму полученной платы.
3.4.4. При приеме Заявления об отмене Блиц-перевода ранее внесенная Отправителем плата за оформление Блиц-перевода и уведомление Получателя не возвращается.
3.4.5. При желании Отправителя отменить Блиц-перевод, Контролер:
3.4.5.1. Вместе с Документом, удостоверяющим личность, получает от Отправителя Квитанцию, выданную Отправителю в подтверждение факта принятия Блиц-перевода и, удостоверившись в личности Отправителя по предъявленному Документу, удостоверяющему личность, и проверив наличие печати Структурного подразделения на Квитанции, разъясняет Отправителю условия отмены Блиц-перевода и тарифы на данную услугу.
3.4.5.2. На основании предъявленного Документа, удостоверяющего личность Отправителя, Квитанции и адресных данных Отправителя, представленных в письменной (в том числе в виде заполненного бланка Заявления об отмене Блиц-перевода (Приложение 4)) или устной форме, вводит в Информационную систему информацию об отменяемом Блиц-переводе с указанием следующих реквизитов: полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Отправителя; страну постоянного места проживания Отправителя (на основании данного реквизита Информационной системой присваивается статус Отправителю – резидент или нерезидент, и предлагается ввести ИНН Отправителя-резидента, при его наличии); адрес и телефон Отправителя; вид, серию, номер, кем и когда выдан Документ, удостоверяющий личность Отправителя[11]; Контрольный номер перевода.
При этом Информационная система, путем обращения к СТОП-ЛИСТУ (по ФИО и данным Документа, удостоверяющего личность Отправителя), обеспечивает автоматизированный контроль на возможность обслуживания данного клиента (п. 1.14)8 формирует и регистрирует Заявление об отмене Блиц-перевода.
3.4.5.3. Распечатывает из Информационной системы Заявление об отмене Блиц-перевода, проверяет правильность заполнения распечатанного Заявления об отмене Блиц-перевода, сличая данные Документа, удостоверяющего личность Отправителя, с информацией, указанной в распечатанном Заявлении об отмене Блиц-перевода, возвращает Отправителю представленные в письменной форме (в том числе в виде заполненного бланка Заявления об отмене Блиц-перевода) адресные данные Отправителя (п. 3.4.5.2) и предлагает Отправителю проверить правильность заполнения распечатанного Заявления об отмене Блиц-перевода, подписать его и проставить текущую дату, где месяц указывается прописью.
3.4.5.4. На основании зарегистрированного Информационной системой Заявления об отмене Блиц-перевода формирует в Информационной системе запрос на отмену Блиц-перевода, содержащий информацию в соответствии с пунктом 1.16 настоящего Порядка.
3.4.5.5. В случае положительного результата проверки реквизитов безопасности перевода и корректности ЭЦП, осуществляемые Информационной системой автоматически, распечатывает и подписывает полученное разрешение на отмену Блиц-перевода с одновременным формированием в Информационной системе сообщения об отмене Блиц-перевода.
3.4.5.6. При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита, и Блиц-перевод в обработку не принимается, о чем Информационной системой выдается соответствующее сообщение в Структурное подразделение, оформившее данный Блиц-перевод. Контролер уведомляет Отправителя о невозможности отмены (выплаты) Блиц-перевода по техническим причинам, одновременно информируя о создавшейся ситуации службу безопасности Филиала, и определяет с Отправителем способ информирования о получении им денежных средств после устранения технических причин, повлекших невозможность своевременной выплаты отменяемого им Блиц-перевода.
Структурное подразделение, оформившее данный Блиц-перевод, после проверки факта приема Блиц-перевода подписывает его легитимными ЭЦП, не меняя Контрольного номера перевода.
По истечении получаса (в случае, если Блиц-перевод оформлялся в данном Структурном подразделении - незамедлительно) Контролер повторно формирует запрос на отмену Блиц-перевода.
3.4.5.7. При получении отрицательного ответа из Информационной системы (перевод не оформлялся, перевод оформлен другим лицом, перевод выплачен и т.д.) отказывает Отправителю в выплате отменяемого Блиц-перевода и возвращает предъявленный им Документ, удостоверяющий личность, Квитанцию, и Заявление об отмене Блиц-перевода, распечатанное в соответствии с пунктом 3.4.5.3 настоящего Порядка..
3.4.5.8. В АС операционного уровня оформляет:
- расходный кассовый ордер 0402009 на сумму, подлежащую выплате, указывая в нем данные предъявленного Отправителем Документа, удостоверяющего личность, а в поле “Направление выдачи” наименование операции -“Отмена Блиц-перевода”;
- приходный кассовый ордер 0402008 в двух экземплярах на сумму комиссии за отмену Блиц-перевода с указанием в поле “Источник поступления” “Комиссия за отмену Блиц-перевода”.
3.4.5.9. Предлагает Получателю расписаться на приходных кассовых ордерах 0402008 и расходном кассовом ордере 0402009, проставляет на расходном кассовом ордере 0402009 номер жетона, выдаваемого Получателю, и заверяет приходные кассовые ордера 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 в строке “Бухгалтерский работник” своей подписью.
3.4.5.10. Подписывает Заявление об отмене Блиц-перевода с указанием фамилии и инициалов.
3.4.5.11. Обращается к Уполномоченному работнику. При этом Уполномоченный работник:
- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления об отмене Блиц-перевода;
- убеждается в наличии Квитанции, выданной Отправителю при оформлении Заявления о Блиц-переводе;
- удостоверяется в личности клиента по предъявленному Документу, удостоверяющему личность, и сличает его данные с информацией, указанной в Заявлении об отмене Блиц-перевода;
- убеждается в наличии разрешения от Информационной системы на отмену Блиц-перевода (непосредственно в Информационной системе);
- проверяет соответствие реквизитов, указанных в Заявлении об отмене Блиц-перевода и расходном кассовом ордере 0402009, а также соответствие реквизитов расходного кассового ордера 0402009 разрешению от Информационной системы на отмену Блиц-перевода и информации, содержащейся в АС операционного уровня;
- подписывает расходный кассовый ордер 0402009 в строке “Контролер”.
3.4.5.12. Возвращает Документ, удостоверяющий личность, Отправителю.
3.4.5.13. Выдает Отправителю номерной жетон и предлагает пройти в кассу для получения наличных денег.
3.4.5.14. Заявление об отмене Блиц-перевода, Квитанцию, выданную Отправителю в подтверждение факта принятия Блиц-перевода, разрешение на отмену Блиц-перевода, оба экземпляра приходного кассового ордера 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 передает Кассиру внутренним порядком.
3.4.6. Кассир, получив документы от Контролера:
3.4.6.1. Приглашает Отправителя по номерному жетону.
3.4.6.2. Просит Отправителя предъявить Документ, удостоверяющий личность, и убеждается в личности Отправителя.
3.4.6.3. Сверяет данные, указанные в Документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в расходном кассовом ордере 0402009 и в Заявлении об отмене Блиц-перевода; сверяет суммы, указанные в расходном кассовом ордере 0402009 с разрешением на отмену Блиц-перевода; контролирует наличие подписи Уполномоченного работника на расходном кассовом ордере 0402009.
3.4.6.4. Проверяет соответствие информации, указанной в приходных кассовых ордерах 0402008 и расходном кассовом ордере 0402009, информации, содержащейся в АС операционного уровня.
3.4.6.5. Проставляет свою подпись в приходных кассовых ордерах 0402008, расходном кассовом ордере 0402009 в строке “Кассовый работник” и Заявлении об отмене Блиц-перевода (с указанием: фамилии, инициалов, времени в формате “Час/мин.” и даты, где месяц обозначается прописью) и проставляет печать кассы на втором экземпляре приходного кассового ордера 0402008.
3.4.6.6. Подтверждает выплату Блиц-перевода в АС операционного уровня.
3.4.6.7. Выдает Отправителю разницу между суммой Блиц-перевода и суммой комиссии за его отмену, второй экземпляр приходного кассового ордера 0402008 и возвращает Документ, удостоверяющий личность.
Дальнейшие операции проводятся в отсутствие Отправителя.
3.4.6.8. Передает в течение 10 (Десяти) минут после завершения операции в АС операционного уровня Заявление об отмене Блиц-перевода, разрешение на отмену Блиц-перевода, Квитанцию, выданную Отправителю при оформлении Заявления о Блиц-переводе, приходный кассовый ордер 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 внутренним порядком Уполномоченному работнику.
3.4.7. Уполномоченный работник не позднее 10 (Десяти) минут после получения документов от «Кассира»:
3.4.7.1. Подтверждает в Информационной системе сообщение об отмене Блиц-перевода. При этом Информационная система:
- регистрирует информацию об отмененном Блиц-переводе в ЦБДБП, т.е. переводит Блиц-перевод в статус “возвращен”;
- направляет подтверждение о регистрации данной информации в ЦБДБП в Структурное подразделение, отменившее Блиц-перевод.
3.4.7.2. Возвращает внутренним порядком Кассиру Заявление об отмене Блиц-перевода, разрешение на отмену Блиц-перевода, Квитанцию, выданную Отправителю при оформлении Заявления о Блиц-переводе, приходный кассовый ордер 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009.
3.4.8. В конце операционного дня Уполномоченный работник анализирует информацию об отмененных в Структурном подразделении в течение дня Блиц-переводах, находящихся в Информационной системе и отраженных (незавершенных Кассиром) в АС операционного уровня.
3.4.8.1. При обнаружении незавершенной операции возврата отменяемого Блиц-перевода в АС операционного уровня и отсутствия документов, подтверждающих факт выплаты Отправителю наличных денег, производит удаление информации об операции возврата отменяемого Блиц-перевода из Информационной системы, и Контролером осуществляется сторнирование операции в АС операционного уровня.
3.4.8.2. В случае если операция не завершена Кассиром в АС операционного уровня, но денежные средства Отправителю были выплачены, операция завершается штатным порядком в АС операционного уровня и Уполномоченный работник выполняет действия согласно п.3.4.7 настоящего раздела.
3.4.9. Операции автоматически регистрируются АС операционного уровня в кассовом журнале по приходу ф. №265/ по расходу ф. №266 в соответствии с пунктом 1.30 настоящего Порядка.
3.4.10. В составе ежедневного отчета в бухгалтерию Филиала направляется: Заявления об отмене Блиц-перевода, Квитанции, выданные Отправителям при оформлении Заявлений о Блиц-переводе, разрешения на отмену Блиц-перевода и кассовые ордера.
Дата добавления: 2019-02-12; просмотров: 274; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!