Начальные операции по межбанковским расчетам
Ответственный исполнитель коммерческого банка после проверки правильности оформления поступившего расчетного документа подписывает его, снабжает все экземпляры штампом, в котором обозначено наименование и 8-значный номер учреждения банка (по операциям, требующим дополнительного контроля, документы оформляются еще подписью контролирующего работника) и передает два экземпляра документа работнику, формирующему документы для передачи информации на ВЦ.
Этот работник раскладывает документы в специальные папки или ячейки стеллажей. Затем, в соответствии с графиком передачи документов для ввода в ЭВМ, формирует две пачки по первым и вторым экземплярам документов, составляет ленту подсчета по каждой из них и, удостоверившись в равенстве итогов лент, подписывает их и направляет папку с первыми экземплярами отделу дистанционной связи с ВЦ.
Вся информация по расчетно-денежным документам поступает в ЭВМ с признаком программного или ручного (по телеграфным переводам) составления авизо.
После завершения ввода информации в ЭВМ работник банка сверяет итоги сумм переданных документов с ВЦ, а также документов с реквизитами, указанными в списке расчетно-денежных документов. Полученные от ВЦ вторые экземпляры документов вместе с экземпляром списка расчетно-денежных документов, разрезанного по учреждениям банков-получателей и заверенного штампом банка, направляются банком в РКЦ (филиал А) для отправки в РКЦ (филиал Б), обслуживающий учреждения банков, в которых открыты счета хозорганов-участников ответной операции.
|
|
|
На основе введенной информации производится списание (зачисление) средств по счетам хозорганов с отнесением каждой введенной суммы на корреспондентский счет, открытый на балансе банка. В выписке по корсчету эти операции могут показываться общими суммами по дебету и кредиту. По корсчету банка, открытому в РКЦ, введенная информация отражается общими суммами по дебету и кредиту.
По введенным документам ВЦ составляет два программных документа: первый ― на общую сумму документов, авизо по которым составлялись программно, второй ― на общую сумму расчетных документов, по которым авизо были изготовлены вручную, а также ― авизо, перечень к нему и список расчетно-денежных документов, по которым составлялись авизо.
РКЦ, начавший провод, получает от ВЦ в тот же день или на утро следующего дня программные документы, авизо и перечни к ним. В сформированных авизо в качестве номера филиала А указывается 8-разрядный номер РКЦ, обслуживающего учреждение банка, начавшего провод, в качестве номера филиала Б ― 8-разрядный номер корреспондирующего РКЦ с указанием их почтовых адресов, а также наименования и номера счетов участников операции (учреждений банков и хозорганов).
|
|
|
РКЦ после проверки полученных от ВЦ авизо и перечней к ним подписывает и заверяет их своей печатью, прикладывает полученные от коммерческих банков платежные документы и списки к ним, и направляет весь комплект указанных документов в РКЦ (филиал Б).
Ответные операции по межбанковским расчетам
РКЦ, получив авизо, проверяет правильность его составления и оформления, относятся ли они к данному РКЦ и обслуживаемому в нем учреждению банка. При снабжении переводным ключом проверяется его правильность в подтверждении чего ответисполнитель и работник РКЦ или учреждения банка по переводному ключу заверяет авизо своими подписями.
По переводным телеграммам (после раскодировки и проверки шифра) изготавливается полукомплект карточек 0481028 или 0481033 в двух экземплярах. В нем повторяется текст телеграмм, за исключением адреса и шифра, сумма и номер авизо указывается один раз в отведенном для этого месте, наименование получателя может не указываться.
На авизо и переводных телеграмм (их копиях) проставляется дата ответного провода, если она не совпадет с датой поступления документа в РКЦ, обозначенной на них календарным штемпелем экспедиции. На телеграммах (их копиях) делается отметка «проведено» за подписью работника РКЦ. При поступлении телеграфного авизо непосредственно в учреждение банка, оно изготавливает его копию в двух экземплярах и направляет ее вместе с поручением в банк.
Не относящиеся к данному РКЦ авизо должны быть немедленно отправлены по надлежащему адресу без какой-либо регистрации и проводки, о чем направляется сообщение РКЦ, выдавшему авизо.
Дата добавления: 2019-01-14; просмотров: 1517; Мы поможем в написании вашей работы! |
Мы поможем в написании ваших работ!